BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng Mã ngành 7340201 PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MÔI GIỚI KHÁCH HÀ.
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP Chun ngành: Tài – Ngân hàng Mã ngành: 7340201 PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MÔI GIỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB CHI NHÁNH HCM SVTH: LƢƠNG QUỐC HẢI MSHV: 050606180090 GVHD: TS NGUYỄN THẾ BÍNH TP Hồ Chí Minh, tháng 7/2022 NHẬN XÉT CỦA NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC TP Hồ Chí Minh, ngày16 tháng năm 2022 Giảng viên hƣớng dẫn TS Nguyễn Thế Bính TĨM TẮT Trong cơng xây dựng phát triển đất nƣớc, thị trƣờng chứng khoán đóng vai trị quan trọng giai đoạn phát triển, thúc đẩy kinh tế đất nƣớc Các dịch vụ mơi giới chứng khốn ngày đƣợc trọng nhằm đảm bảo quyền lợi ích khách hàng Vì vậy, khố luận tập trung nghiên cứu hiệu hoạt động phất triển dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM giai đoạn 2019 – 2021 qua đƣa hạn chế nguyên nhân từ đề xuất giải pháp để nâng cao hiệu phát triển dịch vụ môi giới Khoá luận sử dụng phƣơng pháp nghiên cứu định tính với cơng cụ thống kê mơ tả Khố luận thành quả, thành công đƣợc công tác phát triển dịch vụ môi giới nhiên dịch vụ môi giới KHCN chi nhánh tồn số hạn chế định nhƣ chƣa đảm bảo yếu tố công nghệ, dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên viên mơi giới, thị phần mơi giới Do đó, khóa luận sinh viên đƣa giải pháp để phát triển dịch vụ môi giới KHCN chi nhánh tăng cƣờng đầu tƣ vào công nghệ, ứng dụng công nghệ đại trình giao dịch khách hàng, rút gọn, đơn giản quy trình, thủ tục hồ sơ dài dịng q trình kích hoạt tài khoản, bổ sung thêm nguồn nhân lực giỏi có nhiều kinh nghiệm chuyên môn Một số kiến nghị với UBCK nhà nƣớc cần tăng cƣờng quản lý, giám sát thị trƣờng, phổ biến kiến thức tạo niềm tin cho nhà đầu tƣ, tạo sản phẩm, hàng hóa có chất lƣợng tốt cho thị trƣờng với Chi nhánh cần phối hợp với Bộ tài cấp để đƣa giải pháp nhằm ổn định tính minh bạch cho thị trƣờng chứng khốn ABSTRACT In the construction and development company of the country, the stock market plays an important role in the development stage, promoting the economy of the country Service environment securities are increasingly focused on ensuring the interests and benefits of customers Therefore, key the key of the end of the NChieu is effective in securities development activities and service environment for individual customers at MB Securities Joint Stock Company - Ho Chi Minh Branch in the period of 2019 - 2021, thereby giving the following recommendations: limitations and causes, thereby proposing solutions to improve the efficiency of service environment development here The thesis uses a research format method with a system description tool The thesis shows the achievements and successes, especially in the developed service environment here, however, the branch's science and technology service environment still has certain limitations such as no guarantee of the technical elements techniques, customer service settings of professionals, environment parts Therefore, in the key, students come up with solutions to develop science and technology in the service environment at the branch, which is to increase investment in technology, apply modern technology in the customer's transaction process, withdraw Simplify and simplify the long-form procedures and procedures in the account activation process, adding more qualified and experienced human resources Some recommendations to the State Securities Commission are to strengthen market management and supervision, disseminate knowledge and create confidence for investors, and create products and goods of good quality For schools of the same type, the branch needs to coordinate with the Ministry of Finance to come up with solutions to stabilize the transparency of the securities market LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan khóa luận cơng trình nghiên cứu riêng tác giả, kết nghiên cứu trung thực, khơng có nội dung đƣợc cơng bố trƣớc nội dung ngƣời khác thực ngoại trừ trích dẫn đƣợc dẫn nguồn đầy đủ khóa luận Đƣợc thực dƣới hƣớng dẫn TS Nguyễn Thế Bính Khố luận đúc kết từ toàn kiến thức sinh viên học đƣợc trƣờng kết hợp với trình quan sát thực tế nơi công tác làm việc Tôi xin cam đoan giúp đỡ việc thực luận văn đƣợc cảm ơn tất phần kế thừa, tham khảo nhƣ tham chiếu đƣợc trích dẫn đầy đủ nghi rõ nguồn tham khảo cụ thể danh mục tài liệu đƣợc tham khảo Tác giả Lƣơng Quốc Hải LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em gửi lời cảm ơn chân thành đến Quý Thầy Cô trƣờng Đại học Ngân hàng TP.HCM, Quý Thầy Cô Ban giám hiệu Khoa Tài tạo điều kiện cho em trình học tập trƣờng Đặc biệt, em xin gừi lời cảm ơn sâu sắc, ngƣời trực tiếp hƣớng dẫn khoa học đến Thầy TS Nguyễn Thế Bính dành thời gian tận tình hƣớng dẫn suốt thời gian nghiên cứu, giúp em trau dồi thêm kiến thức, góp ý giúp em có nhìn nhận tốt khơng q trình nghiên cứu thực khóa luận mà cịn suốt thời gian học tập trƣờng Em xin gửi lời cám ơn sâu sắc đến toàn thể anh chị, cơ, phịng mơi giới 05 tồn trung tâm kinh doanh 02 CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM hỗ trợ, giúp đỡ cung cấp thông tin số liệu thực tế để em thực khoá luận Với điều kiện thời gian kiến thức cịn nhiều hạn chế khơng tránh khỏi khuyết điểm thiếu só, cịn hạn chế mặt thời gian khả chuyên môn Em mong nhận đƣợc góp ý từ Q Thầy Cơ để khóa luận em đƣợc hồn thiện Trân trọng! MỤC LỤC TÓM TẮT ABSTRACT LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT 10 DANH MỤC CÁC HÌNH 12 PHẦN MỞ ĐẦU 13 Giới thiệu .13 1.1 Đặt vấn đề 13 1.2 Tính cấp thiết đề tài .13 Mục tiêu đề tài 14 2.1 Mục tiêu tổng quát 14 2.2 Mục tiêu cụ thể 14 Câu hỏi nghiên cứu .14 3.1 Câu hỏi tổng quát .14 3.2 Câu hỏi cụ thể 15 Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu 15 4.1 Đối tƣợng nghiên cứu .15 4.2 Phạm vi nghiên cứu 15 Phƣơng pháp nghiên cứu .15 Tổng quan lĩnh vực nghiên cứu 16 Kết cấu đề tài 18 CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VÀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHOÁN 19 1.1 Lý luận dịch vụ mơi giới chứng khốn khách hàng cá nhân cơng ty chứng khốn 19 1.1.1 Khái niệm dịch vụ môi giới KHCN CTCK .19 1.1.2 Đặc điểm, vai trị dịch vụ mơi giới chứng khốn KHCN CTCK .20 1.2 Phát triển dịch vụ mơi giới chứng khốn KHCN 22 1.2.1 Khái niệm phát triển dịch vụ mơi giới chứng khốn .22 1.2.2 Các tiêu đánh giá phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCK .23 1.3 Kinh nghiệm phát triển dịch vụ môi giới KHCN số CTCK học rút cho CTCK ngân hàng quân đội MB Chi nhánh HCM 27 1.3.1 Kinh nghiệm phát triển dịch vụ môi giới KHCN số CTCK…27 1.3.2 Bài học cho Cơng ty cổ phần chứng khốn MB – Chi nhánh HCM 30 TÓM TẮT CHƢƠNG 31 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG TÌNH HÌNH PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN KHCN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB – CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH 33 2.1 Giới thiệu Công ty cổ phần chứng khoán MB – Chi nhánh HCM 33 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển cấu tổ chức CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM .33 2.1.2 Bộ máy CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM .35 2.1.3 Lĩnh vực, chức hoạt động 36 2.1.4 Kết hoạt động kinh doanh giai đoạn 2019 – 2021 38 2.2 Thực trạng phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM 2019-2021 41 2.2.1 Thực trạng phát triển số lƣợng tài khoản giao dịch 41 2.2.2 Thực trạng phát triển doanh thu lợi nhuận từ dịch vụ môi giới 43 2.2.3 Thực trạng thị phần mơi giới chứng khốn CTCP chứng khốn MB – Chi nhánh HCM 45 2.2.4 Thực trạng mức độ thỏa mãn khách hàng đa dạng chất lƣợng sản phẩm dịch vụ hỗ trợ môi giới 48 2.3 Đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM 50 2.3.1 Kết đạt đƣợc .50 2.3.2 Những hạn chế 50 2.3.3 Nguyên nhân 51 TÓM TẮT CHƢƠNG 53 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN KHCN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB – CHI NHÁNH HCM 54 3.1 Mục tiêu phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM .54 3.2 Các Giải pháp phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM 56 3.2.1 Hoàn thiện chiến lƣợc khách hàng 56 3.2.2 Phát triển hoạt động liên quan đến hoạt động mơi giới chứng khốn .60 3.2.3 Phát huy lợi mà Tổng công ty tận dụng từ ngân hàng mẹ 61 3.2.4 Cải thiện sở vật chất, trình độ cơng nghệ, hệ thống thơng tin quản lý 61 3.2.5 Xây dựng hệ thống, quy trình quản trị rủi ro 62 3.3 Kiến nghị 62 3.3.1 Kiến nghị với Chính phủ Bộ tài 62 3.3.2 Kiến nghị với Ủy ban Chứng khoán Nhà nƣớc 63 TÓM TẮT CHƢƠNG 64 KẾT LUẬN 65 TÀI LIỆU THAM KHẢO 67 PHỤ LỤC 70 nghiệp vụ yếu tố nồng cốt có ảnh hƣởng lớn đến hoạt động Cơng ty nói chung hoạt động mơi giới nói riêng 3.2.1.5 Xây dựng cấu tổ chức, nhân hợp lý: Để phát huy tối đa điểm mạnh, khắc phục hạn chế cịn tồn hoạt động Cơng ty nhƣ chất lƣợng hoạt động mơi giới đây, việc xây dựng cấu tổ chức, nhân hợp lý cần thiết, giải pháp đề xuất gồm có: Chun mơn hóa cơng việc phân công cho nhân viên cụ thễ nhằm phát huy tối đa sở trƣờng ngƣời tạo ham thích làm việc 3.2.1.6 Đào tạo nguồn nhân lực Tài lĩnh vực ln địi hỏi nhạy bén chuyên môn cao Do vậy, việc đào tạo đội ngũ cán nhân viên ln có khả nắm bắt đƣợc diễn biến thị trƣờng công việc cần thiết Đặc biệt nhà mơi giới phải có khả phân tích, định xác nhanh chóng dựa thơng tin nhận đƣợc từ phịng phân tích Vì Cơng ty cần phải khuyến khích, hỗ trợ tạo điều kiện để nhân viên môi giới nâng cao chuyên môn – Một số biện pháp áp dụng: Cử nhân viên ƣu tú tham gia học tập nâng cao trình độ chun mơn Cần tạo đƣợc mơi trƣờng làm việc chuyên nghiệp, khích lệ tạo cạnh tranh cao để nhân viên phát huy tối đa tiềm cùa Tổ chức cho nhân viên buổi gặp mặt, giao lƣu, chia kinh nghệm với ngƣời giàu kinh nghiệm chuyên môn Tổ chức kiểm tra, sát hạch kỹ hoạt động thi cá nhân nhóm nhân viên Qua đánh giá đƣợc thực lực nhân viên, tạo điều kiện học hỏi kinh nghiệm nghề nghiệp qua tạo mối quan hệ với Đào tạo nâng cao chuyên môn cho cán tin học Tạo điều kiện cho tiếp xúc với lĩnh vực liên quan, đặc biệt chuyên ngành chứng khoán 58 Bên cạnh việc cao lực trình độ chuyên môn, ban lãnh đạo công ty cần xây dựng chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp nhằm nhằm tạo tác phong chuyên nghiệp lịch sự, điều tạo thêm tin cậy nhà đầu tƣ lựa chọn nhà mơi giới cơng ty Ngồi ra, bên cạnh kỹ chuyên môn nghiệp vụ, việc trang bị cho cán nhân viên kỹ mềm quan trọng Bao gồm kỹ nhƣ kỹ giao tiếp, kỹ tƣ sáng tạo, kỹ lên kế hoạch định, hay kỹ làm việc nhóm,… – Kỹ giao tiếp: Công việc nhân viên môi giới phải tiếp xúc với khách hàng, thông qua giao tiếp truyền đạt đƣợc đầy đủ thơng tin mà khách hàng mong muốn địi hỏi phải có kỹ giao tiếp tốt Biết cách chia sẽ, thấu hiểu nhu cầu khách hàng kết hợp với tác phong chuyên nghiệp tạo dựng đƣợc hình ảnh tốt cho cơng ty tạo đƣợc lịng tin từ phía khách hàng Để giao tiếp tốt cần có kỹ sau: + Thái độ: lợi ích khách hàng ln đƣợc đặt lên hàng đầu, thái độ tích cực, chân thành làm cho khách hàng thấy đƣợc mong muốn công ty chia sẻ hội đầu tƣ tốt + Ngôn từ, giọng nói: nhân viên mơi giới cần sử dụng từ ngữ rõ ràng, làm chủ tốc độ giọng nói Vấn đề quan trọng nhân viên giao tiếp với khách hàng qua điện thoại – Kỹ nắm bắt thông tin: Qua tiếp xúc trò chuyện phải nắm đƣợc nhu cầu đầu tƣ, nguồn lực mức độ chấp nhận rủi ro khách hàng – Kỹ tìm kiếm khách hàng: Tận dụng mối quan hệ sẵn có để tìm kiếm khách hàng, khách hàng ngƣời mang đến cho cơng ty khách hàng mới, ngƣời thân, bạn bè, đồng nghiệp họ,… nhƣ vậy, coi 59 việc marketing gián tiếp, khách hàng mang đến khách hàng cho công ty nhƣ kỹ dịch vụ thực tốt Để nhân viên bồi dƣỡng phát triển tốt kỹ nói cơng ty nên thƣờng xun tổ chức khóa đào tạo kỹ mềm, buổi giao lƣu nhân viên với chuyên gia lĩnh vực thực phƣơng pháp thăm dò ý kiến khách hàng kỹ nhân viên tác nghiệp để từ khắc phục nhƣợc điểm, thiếu sót 3.2.2 Phát triển hoạt động liên quan đến hoạt động môi giới chứng khốn Để nâng cao đƣợc hiệu hoạt động mơi giới bên cạnh đầu tƣ cho đội ngũ mơi giới việc nâng cao hiệu hoạt động phận khác đóng vai trị định cho thành bại môi giới, nhƣ hoạt động nghiên cứu phân tích, dịch vụ hỗ trợ khách hàng,… 3.2.2.1 Mở rộng hoạt động nghiên cứu phân tích Để có đƣợc nhận định xác, tƣ vấn cho khách hàng danh mục đâu tƣ tốt, ngồi nhạy bén nhân viên mơi giới cịn địi hỏi thơng tin phịng nghiêng cứu phân tích cung cấp phải kịp thời, xác Điều địi hỏi nhân viên phịng phân tích phải có trình độ chun mơn tốt, bên cạnh Cơng ty cần phải đầu tƣ phát triển đội ngũ phân tích Cụ thể: – Nhân viên phân tích đƣợc đào tạo chun mơn tốt – Nguồn số liệu phải xác, đầy đủ, từ nguồn đáng tin cậy – Phƣơng pháp phân tích phải sử dụng linh hoạt để mang lại hiệu cao nhƣ phân tích bản, phân tích kỹ thuật (sử dụng mơ hình, biểu đồ…) 3.2.2.2 Phát triển dịch vụ hỗ trợ phục vụ khách hàng: Công ty cần hợp tác với ngân hàng để cải thiện dịch vụ cho khách hàng nhƣ: gia tăng hạn mức, tỷ lệ cho vay, ứng trƣớc tiền bán chứng khoán ngày T Đồng thời liên kết với ngân hàng quản lý tài khoản khách hàng để thực thủ tục nộp, rút chuyển tiền nhanh chóng 60 Đa dạng hố dịch vụ hỗ trợ nhằm đáp ứng nhu cầu khách hàng Liên tục cập nhật nhu cầu khách hàng để đƣa dịch vụ đa dạng với chất lƣợng tốt nhƣ: phƣơng tiên cung cấp thông tin thi trƣờng, gửi kê giao dịch,… 3.2.3 Phát huy lợi mà Tổng công ty tận dụng từ ngân hàng mẹ Tìm kiếm đƣợc khách hàng tiềm cho công ty dựa vào mối quan hệ ngân hàng Cơng ty dễ dàng thỏa thuận đơn giản hóa thủ tục chuyển tiền đƣợc thực nhanh chóng nhƣng đảm bảo an tồn Cơng ty tận dụng hệ thống đƣờng truyền nội ngân hàng mẹ việc chuyển nhận lệnh Bằng cách giúp cơng ty tiết kiệm đƣợc chi phí phát sinh 3.2.4 Cải thiện sở vật chất, trình độ cơng nghệ, hệ thống thông tin quản lý Cơ sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng giúp phát huy tăng cƣờng hiểu hoạt động mơi giới, việc cải tiến đại hóa sở vật chất kỹ thuật quan trọng phát triển công ty chứng khoán Tuy nhiên việc nâng cấp cở sở vật chất cần phải có thời gian lộ trình cụ thể Tăng cƣờng số lƣợng máy vi tính phục vụ cho nhà đầu tƣ sàn giao dịch nhƣ nâng cấp tốc độ đƣờng truyền để tăng cƣờng hiệu việc truy xuất thông tin nhà đầu tƣ phục vụ cho cơng việc đầu tƣ Trang thông tin doanh nghiệp trang nội cần đảm bào hoạt động thơng suốt, có biện pháp dự phịng phịng chống rủi ro xảy hệt thống thông tin Công ty Đầu tƣ hệ thống máy chủ, phần mềm cho hoạt động giao dịch trực tuyến để đảm bảo tính bảo mật, an toàn Nên đầu tƣ phát triển phần mềm giao dịch điện thoại thông minh nhằm tăng lợi cạnh tranh với công ty khác Phát triển hồn thiện website cơng ty nhằm tăng hiệu quảng bá hình ảnh cơng ty Cơng ty, nên thiết lập nơi trả lời, giải đáp thắc mắc trực tiếp 61 web nhƣ tạo forum để khách hàng tìm kiếm thơng tin chia hội đầu tƣ nhiều 3.2.5 Xây dựng hệ thống, quy trình quản trị rủi ro Hiện theo Thơng tƣ số 210/2012/TT-BTC, cơng ty chứng khốn buộc phải hồn thiện quy trình, hệ thống quản trị rủi ro vịng năm kể từ ngày có hiệu lực 15/1/2013 Nhƣ từ ngày 15/1/2014, công ty chứng khoán phải đáp ứng yêu cầu xây dựng hệ thống quy trình quản trị rủi ro nhƣ quy định quy chế hƣớng dẫn việc thiết lập hệ thống thực quản trị rủi ro công ty chứng khốn Cơng ty cần phải xác định rõ rủi ro ảnh hƣởng đến hiệu hoạt động nghiệp vụ môi giới công ty nhƣ rủi ro luật pháp, đối tác kinh doanh, rủi ro thị trƣờng nhƣ rủi ro hoạt động,… để xây dựng biện pháp nhằm giảm thiểu rủi ro gặp phải Do đó, cần phải hồn thiện quy trình quản trị rủi ro Công ty bao gồm: nội dung xác định rủi ro, đo lƣờng rủi ro, giám sát rủi ro, báo cáo rủi ro xử lý rủi ro 3.3 Kiến nghị 3.3.1 Kiến nghị với Chính phủ Bộ Tài Chính Hồn thiện hệ thống pháp luật chứng khoán thị trƣờng chứng khoán Hồn thiện văn pháp lý, chế sách cho phát triển thị trƣờng chứng khoán Xem xét sửa đổi, bổ sung luật chứng khoán theo hƣớng mở rộng phạm vi điều chỉnh luật cho phù hợp với xu hội nhập kinh tế, ban hành văn hƣớng dẫn số nghiệp vụ chứng khoán nhƣ phát hành cổ phiếu dƣới mệnh giá, chế độ kế toán cho loại hình quỹ mới, tiêu chuẩn phát hành niêm yết cơng ty cổ phần hình thành sau hợp nhất, sáp nhập; quy định công bố thông tin, quản trị công ty tiếp cận chuẩn mực quốc tế Đặc biệt theo lộ trình chứng khốn phái sinh 2016 đƣợc triển khai Việt Nam mà cần phải đƣa đƣợc văn pháp lý đảm bảo thị trƣờng đƣợc vận hành thông suốt Tăng cƣờng xây dựng hệ thống khung pháp lý đồng bộ, thị trƣờng vận hành theo nguyên tắc công khai, minh bạch, tạo niềm tin cho chủ thể tham gia đảm 62 bảo phát triển hiệu thị trƣờng chứng khoán Việc ban hành văn pháp quy cần theo hƣớng khuyến khích thị trƣờng tăng trƣởng sở đảm bảo tuân thủ điều kiện an toàn cho thị trƣờng, đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tƣ thu hút dòng vốn đầu tƣ nƣớc 3.3.2 Kiến nghị với Ủy ban Chứng khoán Nhà nƣớc 3.3.2.1 Tăng cường quản lý giám sát thị trường Thị trƣờng chứng khoán nơi đƣợc coi nơi sinh lợi nhuận lớn cho nhà đầu tƣ nhiên kèm với rủi ro cao Do vậy, khơng có giám sát quản lý chặt chẽ quan chức có nhiều hành vi gian lận nhằm kiếm lợi bất đƣợc thực gây tổn thất cho thành viên tham gia thị trƣờng Đặc biệt chứng khốn phát triển nóng nhƣ Việt Nam q trình giám sát Ủy ban Chứng khốn Nhà nƣớc phải đƣợc tăng cƣờng Các giám sát cần đƣợc đảm bảo chống gian lận chứng khoán (nhƣ làm giá, giao dịch nội gián, tháo túng chứng khoán…) Cần áp dụng tội danh hình trƣờng hợp gian lận chứng khốn có hệ thống tổ chức UBCKNN cần xử lý nghiêm vi phạm công bố thông tin, tin đồn gây bất lợi cho hệ thống thị trƣờng tài chính, rị rỉ thơng tin… Xử lý nghiêm cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp sử dụng phƣơng tiện truyền thông đƣa thông tin sai lệch, gây hiểu lầm méo mó thơng tin gây bất lợi cho thị trƣờng Xử lý mạnh tay trƣờng hợp thao túng làm giá cổ phiếu để thị trƣờng ngày Những thành phần tiếp tay, sai phạm nên xử lý mạnh tay 3.3.2.2 Phổ biến kiến thức tạo niềm tin cho công chúng đầu tư Thị trƣờng chứng khốn đóng vai trị quan trọng việc huy động nguồn vốn nhàn dỗi từ dân cƣ, nhiên Việt Nam lĩnh vực chứng khốn cịn mẻ với số đơng ngƣời dân Mặc dù nhiều ngƣời biết tới thị trƣờng chứng khốn nhƣng hiểu biết thị trƣờng cịn thiếu Do vậy, việc phổ biến kiến thức tạo niềm tin cho công chúng đầu tƣ vô cần thiết cho phát triển thị trƣờng chứng khoán Việt Nam UBCKNN cần tăng cƣờng hoạt 63 động đào tạo bồi dƣỡng nghiệp vụ nhƣ tuyên truyền phổ cập rộng rãi kiến thức thị trƣờng chứng khoán cho ngƣời dân Để thị trƣờng chứng khốn hoạt động ổn định phát triển, vấn đề xây dựng củng cố niềm tin công chúng đầu tƣ quan trọng Cần tạo mơi trƣờng kinh doanh minh bạch, thơng thống, hội ngang cho ngƣời tham gia thị trƣờng, tạo điều kiện thuận lợi để đối tƣợng tham gia Đồng thời cần tách bạch tài sản cơng ty chứng khốn với tài sản khách hàng Cần xây dựng hệ thống công bố thông tin cơng khai, xác, kịp thời có hiệu Để cơng chúng tin tƣởng vào doanh nghiệp cần phải tạo cho doanh nghiệp thói quen cơng khai hóa tình hình tài chính, đặc biệt công ty niêm yết để đảm bảo quyền lợi nhà đầu tƣ 3.3.2.3 Tạo nhiều hàng hóa có chất lượng tốt cho thị trường Một doanh nghiệp muốn bán đƣợc nhiều hàng hóa điều phải có sản phẩm tốt cung cấp cho ngƣời mua Thị trƣờng chứng khoán muốn phát triển cần phải tạo nhiều hàng hóa có chất lƣợng tốt Hiện thị trƣờng chứng khốn cịn hạn chế việc đa dạng hóa sản phẩm Do vậy, UBCKNN cần phải thúc đẩy mạnh mẽ cơng tác cổ phần hóa gắn với niêm yết tạo nguồn hàng chất lƣợng cho thị trƣờng, phát triển ETF, quỹ bất động sản, sản phẩm tạo nguồn hàng cho thị trƣờng tốt Công tác tái cấu trúc thị trƣờng hƣớng tới mục tiêu phát triển TTCK theo chiều sâu, phát triển thị trƣờng chứng khoán phái sinh, nhằm nâng cao chất lƣợng, đa dạng hóa sản phẩm; kích cầu, khơi thơng dịng vốn ngồi nƣớc Tạo điều kiện cho nhà đầu tƣ chiến lƣợc mua cổ phiếu doanh nghiệp Việt Nam theo phƣơng thức thỏa thuận đấu giá TÓM TẮT CHƢƠNG Chƣơng khoá luận đề xuất giải pháp phát triển dịch vụ mơi giới KHCN CTCP chứng khốn MB – Chi nhánh HCM Các giải pháp đƣợc đƣa thực có tính thực tế sinh viên phân tích thực trạng tình hình hoạt động kinh doanh CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM đƣợc trình bày chƣơng Từ đó, tạo điều kiện tăng cƣờng phát triển dịch vụ môi giới KHCN CTCP 64 chứng khoán MB chi nhánh HCM Các giải pháp đƣợc đề đề cập toàn diện đến hiệu công tác phát triển dịch vụ môi giới nhƣ tăng cƣờng bổ sung đội ngũ, nguồn nhân lực tài trẻ, phát triển công nghệ, tăng cƣờng giải khó khăn cịn tồn động kiến nghị với UBCK Việt Nam KẾT LUẬN Giữ vai trò quan trọng CTCK, thị trƣờng chứng khoán chủ thể tham gia thị trƣờng chứng khốn nên hoạt động mơi giới có chất lƣợng cao giúp CTCK tăng doanh thu, giảm chi phí góp phần nâng cao hiệu hoạt động cho công ty chứng khốn nói riêng TTCK nói chung Trong q trình hoạt động, CTCP chứng khốn MB – Chi nhánh HCM nói chung chất lƣợng hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng đạt đƣợc số kết định Doanh thu, thị phần, lợi nhuận công ty tỷ trọng hoạt động môi giới tăng lên cách đáng kể Tuy nhiên, để thành tựu đƣợc giữ vững phát triển nữa, trƣớc tiên Công ty cần giải vấn đề cịn tồn Cơng ty đƣợc đề cập phần chuyên đề, sau lựa chọn giải pháp hợp lý, nâng cao chất lƣợng cho hoạt động môi giới làm thoả mãn nhu cầu ngày cao khách hàng Có nhƣ thu hút đƣợc nhiều khách hàng sử dụng dịch vụ công ty cạnh tranh đƣợc với công ty khác bối cảnh thị trƣờng ngày phát triển cạnh tranh gay gắt tƣơng lai CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM gặt hái đƣợc thành công định, nhiên cịn tồn khơng hạn chế Với cố gắng Ban lãnh đạo nỗ lực tồn thể cán cơng nhân viên, dƣới hỗ trợ Công ty Công ty bƣớc trƣởng thành phát triển góp phần vào nghiệp Cơng nghiệp hố - Hiện đại hố đất nƣớc Mặc dù đề tài đƣợc thực với cố gắng thân, nhƣng hạn chế kinh nghiệm nhƣ trình độ chuyên mơn nên khóa luận em khơng thể tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận đƣợc góp ý thầy giáo bạn để khóa luận tốt nghiệp em đƣợc hồn thiện 65 Em xin trân trọng cảm ơn giúp đỡ nhiệt tình ban lãnh đạo tập thể cán cơng nhân viên Phịng tài – kế tốn CTCP chứng khoán MB – Chi nhánh HCM cung cấp số liệu cho em hồn thành khóa luận tốt nghiệp 66 TÀI LIỆU THAM KHẢO 1.TS Trần Thị Thái Hà (2001), Nghề mơi giới chứng khốn, NXB Chính trị quốc gia 2.TS Trần Thị Thái Hà (2001), nghề mơi giới chứng khốn, NXB trị quốc gia PGS.TS Nguyễn Văn Nam, PGS.TS Vƣơng Trọng Nghĩa (2002), Giáo trình thị trƣờng chứng khốn, NXB tài PGS.TS Thái Bá Cẩn (2006), Giáo trình nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán, Tài liệu lƣu hành nội PGS.TS Trần Đăng Khâm (2007), Thị trƣờng chứng khoán – Phân tích bản, NXB Kinh tế Quốc dân PGS.TS Nguyễn Hữu Tài (2007), Giáo trình lý thuyết tài tiền tệ, NXB Đại học kinh tế quốc dân, Hà Nội TS Đào Lê Minh (2008), Giáo trình vấn đề thị trƣờng chứng khoán, NXB Lao động TS Bùi Thị Thanh Hƣơng (2009), Giáo trình mơi giới tƣ vấn đầu tƣ chứng khoán, NXB Thống Kê Quốc hội Việt Nam (2010), Luật chứng khoán số 62/2010/QH12 sửa đổi bổ sung số điều Luật chứng khoán, Hà Nội 10 Hệ thống văn pháp luật (2012) Quy định chi tiết hƣớng dẫn thi hành số điều Luật Chứng Khoán Luật Chứng Khoán, bổ sung số điều Luật Chứng Khoán 11 Đặng Lan Hƣơng (2014), Nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn 12 Chính phủ Việt Nam (2015), Nghị định 60/2015/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung số điều luật chứng khoán 13 Ths Đào Tiến Quân (2016), Phát triển dịch vụ mơi giới chúng khốn CTCP chứng khoán BVSC, Đại học Thƣơng Mại Hà Nội 67 14 Bộ Tài Chính (2016), Thơng tƣ 07/2016/TT-BTC sửa đổi bổ sung số điều thông tƣ 210/2012/TT-BTC ngày 30/12/2012 hƣớng dẫn thành lập hoạt động công ty chứng khốn, Hà Nội 15 Báo cáo tình hình thực nhiệm vụ kinh doanh năm 2019-2021 16 Báo cáo thƣờng niên, tài liệu công bố truy xuất vào ngày 15 tháng 08 năm 2019-2021 17 Chí Kiên (2020) Chính sách TTCK 2020 (kỳ 1,2): Năm lề luật Chứng khoán 18 MBS (2020) Nghị ban hành quy chế nội quản trị công ty 19 Sổ tay quy trình dịch vụ mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn MBS 2021 20 TS Phạm Hùng Cƣờng (2019), Đánh giá hài lòng khách hàng chất lƣợng sản phẩm doanh nghiệp 21 Bộ tài (2020), Thơng tƣ quy định giao dịch cổ phiếu niêm yết, đăng ký giao dịch chứng quỹ, trái phiếu, chứng quyền có đảm bảo niêm yết hệ thống giao dịch chứng khoán 22 MBS (2021) Báo cáo TTCK ngành chứng khoán: Quy mô thị trƣờng tiếp tục tăng trƣởng, bất chấp sóng covid quay trở lại 23 Sổ tay nhân viên kinh doanh mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán ngân hàng quân đội MB 24 Báo cáo kết hoạt động kinh doanh CTCP chứng khoán HSC năm 2019, 2020, 2021 25 Báo cáo kết hoạt động kinh doanh CTCP chứng khoán SSI năm 2019, 2020, 2021 26.Báo cáo kết hoạt động kinh doanh CTCP chứng khoán CTS năm 2019, 2020, 2021 27 Ths Đinh Thùy Dung (2021) Tƣ vấn pháp luật, khái niệm mơi giới chứng khốn thị trƣờng chứng khoán 68 28 Lê Minh Trƣờng (2021), Bài báo khái niệm nghành chứng khoán trang Luatminhkhue.vn 29 Hoàng Thị Thu Thủy (2021), Luận văn phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn CTCP chứng khoán ngân hàng đầu tƣ phát triển Việt Nam 30 Quỳnh Lê (2022), Bài viết thị phần môi giới chứng khoán lớn HOSE 31 Các trang web: http://library.buh.edu.vn/ https://tapchitaichinh.vn/ https://thitruongtaichinhtiente.vn/ http://www.hnx.vn http://www.hsx.vn http://www.mbs.com.vn http://www.luatminhkhue.vn Truy cập vào ngày 22/05/2022 69 PHỤ LỤC Bảng câu hỏi điều tra khảo sát khách hàng sử dụng dịch vụ MBS Chi nhánh HCM BẢNG CÂU HỎI ĐIỀU TRA Tên khách hàng: Số điện thoại: Anh/Chị vui lịng tích dấu X vào phƣơng án đƣợc lựa chọn I THƠNG TIN CHUNG Câu 1: Xin vui lịng cho biết giới tính Anh/Chị? □ Nam □ Nữ Câu 2: Xin cho biết độ tuổi Anh/Chị? □ Dƣới 30 □ Từ 30 tuổi đến 50 tuổi □ Trên 50 tuổi Câu 3: Anh/Chị thuộc đối tƣợng khách hàng BCSC? □ Cá nhân nƣớc □ Tổ chức nƣớc □ Cá nhân nƣớc □ Tổ chức nƣớc Câu4: Anh/Chị biết đến MBS qua phƣơng tiện thơng tin nào? □ Internet □ Báo chí, tạp chí □ Website: www.mbs.com.vn□ Gia đình/Bạn bè □ Tivi □ Nguồn khác Câu 5: Xin Anh/Chị cho biết lý lựa chọn MBS để thực giao dịch chứng khốn?(có thể chọn nhiều phƣơng án) □ Có nhiều dịch vụ để lựa chọn □ Chất lƣợng dịch vụ tốt □ Uy tín cơng ty thị trƣờng □ Tƣ vấn đầu tƣ tốt □ Phí dịch vụ thấp □ Vị trí thuận lợi để lại □ Có ngƣời quen, họ hàng, bạn vè làm việc công ty chứng khoán □ Đƣợc ngƣời quen, bạn bè, họ hàng giới thiệu □ Khác (ghi cụ thể) II CÁC DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN Câu 6: Thủ tục mở tài khoản MBS đƣợc đánh giá theo tiêu chí dƣới đây: 70 □ Dễ dàng nhanh □ Bình thƣờng Cịn phức tạp nhiều thủ tục Câu 7: Đánh giá Anh/Chị biểu phí giao dịch áp dụng MBS? □ Rất cao □ Cao □ Chấp nhận đƣợc □ Cạnh tranh □ Rất cạnh tranh Câu 8: Anh/Chị có hài lịng với quy trình nghiệp vụ mơi giới (quy trình đặt lệnh mua bán, nộp rút tiền vào tài khoản, tra sốt kê chứng khốn) □ Hài lịng □ Bình thƣờng □ Khơng hài lịng □ Khác Câu 9: Anh/Chị có hài lịng dịch vụ tài MBS( tỉ lệ cho vay, room cho vay margin) □ Hài lịng □ Bình thƣờng □ Khơng hài lịng □ Khác Câu 10: Anh/Chị đánh giá nhƣ hệ thống công nghệ thông tin MBS?(App MBS MOBILE, Hệ thống đặt lệnh)? □ Rất đại, hài lịng □ Bình thƣờng □ Giật lag, khơng hài lịng □ Khác Câu 11: Anh/Chị hài lòng báo cáo phân tích mức độ cập nhật kịp thời báo cáo □ Hài lịng □ Bình thƣờng □ Khơng hài lịng □ Khác Câu 12: Anh/Chị hài lòng sử dụng dịch vụ tƣ vấn đầu tƣ chuyên viên tƣ vấn chứng khoán MBS cung cấp khơng? □ Hài lịng □ Bình thƣờng □ Khơng hài lịng □ Khác Câu 13: Anh/Chị có hài lòng với sản phẩm MBS cung cấp (Chứng khoán sở, trái phiếu doanh nghiệp, chứng quỹ, chứng quyền mua, )? □ Hài lịng □ Bình thƣờng □ Khác 71 □ Khơng hài lịng Câu 14: Nhân viên môi giới thƣờng trao đổi thông tin với Anh/Chị thông qua kênh nào? □ Gặp mặt trực tiếp □ Thông qua điện thoại □ Phần mềm chát: Skype, yahoo, facebook □ Email,SMS □ Hình thức khác Câu 15: Anh/Chị có sẵn sàng giới thiệu sản phẩm dịch vụ MBS đến ngƣời khác không? □ Sẽ khơng giới thiệu □ Có thể giới thiệu □ Chắc chắn giới thiệu Phụ lục 1.2: Tổng hợp kết điều tra khảo sát II.Các dịch vụ mơi giới chứng khốn Mức độ Hài Bình Khơng Câu hỏi Nội dung câu hỏi Về thủ tục mở tài khoản MBS 60% 30% 8% 2% Về biểu phí giao dịch áp dụng 70% 20% 7% 3% Về quy trình nghiệp vụ mơi giới 54% 40% 8% 0% Về dịch vụ tài 61% 31% 10% 0% 10 Về hệ thống công nghệ thông tin 60% 30% 5% 1% 65% 30% 5% 0% 70% 25% 1% 0% 60% 30% 7% 3% 55% 30% 15% 0% 50% 20% 25% 5%% 11 12 13 14 15 Về báo cáo phân tích, tốc độ cập nhật thơng tin Về dịch vụ tƣ vấn chuyên viên tƣ vấn Về sản phẩm dịch vụ MBS cung cấp Về mức độ tƣơng tác với chuyên viên tƣ vấn Về giới thiệu sản phẩm đến ngƣời khác 72 lòng thƣờng hài lòng Khác ... VỀ DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VÀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN 19 1.1 Lý luận dịch vụ mơi giới chứng khốn khách hàng cá. .. nhân Cơng ty cổ phần chứng khoán MB – Chi nhánh HCM Về thời gian: Nghiên cứu phát triển dịch vụ mơi giới chứng khốn khách hàng cá nhân Công ty cổ phần chứng khoán MB – Chi nhánh HCM giai đoạn... NHẰM PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN KHCN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB – CHI NHÁNH HCM 54 3.1 Mục tiêu phát triển dịch vụ mơi giới KHCN CTCP chứng khốn MB – Chi nhánh HCM