Tình hình nghiên cứu đề tài
Thông qua việc khảo sát tình hình nghiên cứu tại Thư viện các cơ sở đào tạo luật, đặc biệt là Thư viện trường Đại học Luật Tp Hồ Chí Minh, cùng với việc xem xét các tạp chí khoa học chuyên ngành và tìm kiếm thông tin trên Internet, tác giả nhận thấy nhiều khía cạnh quan trọng liên quan đến đề tài nghiên cứu.
“kiểm soát giao dịch có khả năng tư lợi” đã được nghiên cứu thông qua một số công trình nghiên cứu, tiêu biểu như:
- Nguyễn Thanh Lý (2017), “Kiểm soát các giao dịch tư lợi trong công ty đại chúng”, Luận án Tiến sĩ Luật học.
- Nguyễn Thị Vân Anh (2015), “Kiểm soát giao dịch giữa công ty với người có liên quan”, Luận án Tiến sĩ Luật học.
- Ngô Thị Bích Phương (2007), “Kiểm soát các giao dịch có nguy cơ phát sinh tư lợi theo quy định của Luật Doanh nghiệp 2005”, Luận văn Thạc sỹ Luật học.
- Nguyễn Hải Ly (2013), “Pháp luật kiểm soát giao dịch tư lợi trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại Việt Nam”, Luận văn Thạc sỹ Luật học.
Bùi Xuân Hải (2006) trong bài viết “So sánh cấu trúc quản trị nội bộ của công ty cổ phần Việt Nam với mô hình điển hình trên thế giới” đăng trên Tạp chí khoa học pháp lý số 4, đã phân tích và so sánh cách thức quản trị nội bộ của các công ty cổ phần tại Việt Nam với các mô hình quản trị tiêu biểu toàn cầu Nghiên cứu này cung cấp cái nhìn sâu sắc về sự khác biệt và tương đồng trong cấu trúc quản trị, từ đó góp phần nâng cao hiệu quả quản lý trong bối cảnh hội nhập quốc tế.
- Lê Đình Vinh (2004), “Kiểm soát các giao dịch tư lợi trong công ty theo Luật Doanh nghiệp”, Tạp chí Luật học số, 1/2014.
- OEDC (2012), “Nghiên cứu về giao dịch giữa công ty với người có liên quan và quyền lợi của cổ đông thiểu số”.
Qua khảo sát tổng quan về nghiên cứu pháp luật kiểm soát GDCKNTL, nhận thấy rằng các công trình hiện tại chủ yếu tập trung vào khía cạnh pháp luật doanh nghiệp, mà chưa đi sâu vào nghiên cứu từ góc độ pháp luật ngân hàng Điều này đặc biệt quan trọng đối với các ngân hàng thương mại là công ty đại chúng và tổ chức phát hành chứng khoán ra công chúng.
Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu của đề tài
Mục tiêu nghiên cứu của đề tài là phân tích các vấn đề lý luận và pháp luật liên quan đến kiểm soát giao dịch chứng khoán nội địa trong hoạt động của ngân hàng thương mại tại Việt Nam Từ đó, đề xuất các đánh giá, kiến nghị và giải pháp nhằm hoàn thiện hệ thống pháp luật về kiểm soát giao dịch chứng khoán nội địa, đảm bảo hoạt động của hệ thống ngân hàng an toàn và hiệu quả.
Nghiên cứu này nhằm bổ sung vào hệ thống các công trình nghiên cứu khoa học pháp lý, tập trung vào việc kiểm soát các giao dịch chứng khoán nợ trái phiếu (GDCKNTL) trong hoạt động của ngân hàng thương mại (NHTM) Mục tiêu chính là thực hiện một nghiên cứu chuyên sâu về vấn đề này.
Nghiên cứu này làm rõ các vấn đề lý luận cơ bản liên quan đến kiểm soát các giao dịch chứng khoán không niêm yết (GDCKNTL) trong hoạt động của ngân hàng thương mại (NHTM), bao gồm khái niệm, đặc điểm và ảnh hưởng của chúng Qua đó, bài viết nhấn mạnh sự cần thiết phải áp dụng pháp luật để kiểm soát các GDCKNTL nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong hoạt động của NHTM.
Nghiên cứu so sánh quy định pháp luật về kiểm soát giao dịch chứng khoán không niêm yết (GDCKNTL) ở một số quốc gia trên thế giới và các khuyến nghị từ các tổ chức quốc tế sẽ cung cấp những bài học kinh nghiệm quý giá cho Việt Nam Việc áp dụng các quy định hiệu quả từ các nước phát triển sẽ giúp cải thiện hệ thống quản lý và giám sát GDCKNTL, từ đó nâng cao tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Bài viết này tập trung vào việc nghiên cứu, phân tích và đánh giá các quy định pháp luật hiện hành liên quan đến việc kiểm soát các giao dịch chứng khoán niêm yết trong hoạt động của ngân hàng thương mại Mục tiêu là phát hiện những hạn chế và bất cập trong các quy định này.
Bốn là, đề xuất các kiến nghị để hoàn thiện quy định của pháp luật hiện hành về kiểm soát các GDCKNT trong hoạt động của NHTM.
Đề tài nghiên cứu tập trung vào kiểm soát giao dịch chứng khoán niêm yết (GDCKNTL) từ góc độ pháp luật ngân hàng, không mở rộng đến pháp luật doanh nghiệp nói chung Nghiên cứu sẽ phân tích các quy định liên quan đến GDCKNTL và liên hệ với các văn bản quy phạm pháp luật khác, bao gồm pháp luật doanh nghiệp và pháp luật chứng khoán.
Trong luận văn này, tác giả tập trung nghiên cứu kiểm soát giao dịch chứng khoán nội bộ (GDCKNTL) trong hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) vì đây là loại hình ngân hàng có quy mô lớn nhất tại Việt Nam, không tính đến các ngân hàng 100% vốn nước ngoài và các chi nhánh, văn phòng đại diện ngân hàng nước ngoài Hơn nữa, NHTMCP bản chất là các công ty đối vốn, điều này làm cho việc kiểm soát GDCKNTL trở nên cần thiết và có ý nghĩa thực tiễn cao.
As of December 31, 2020, there are 31 domestic joint-stock commercial banks authorized to operate in Vietnam, according to statistics from the State Bank of Vietnam For more information, visit their official website.
Công ty đại chúng, đặc biệt là những tổ chức phát hành chứng khoán ra công chúng với quy mô lớn, thường tiềm ẩn nhiều rủi ro trong các giao dịch chứng khoán Trong bối cảnh này, thuật ngữ ngân hàng thương mại (NHTM) được hiểu là các NHTM được thành lập và hoạt động dưới hình thức cổ phần.
Tác giả áp dụng phương pháp luận của chủ nghĩa duy vật biện chứng để nghiên cứu đề tài, đồng thời sử dụng nhiều phương pháp nghiên cứu khoa học đa dạng như phương pháp tổng hợp, phân tích pháp lý và so sánh luật.
Đề tài nghiên cứu thành công về kiểm soát GDCKNTL trong hoạt động của NHTM mang ý nghĩa khoa học và thực tiễn sâu sắc, góp phần nâng cao hiệu quả quản lý và phát triển bền vững trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.
Đề tài nghiên cứu về GDCKNTL trong NHTM mang lại những giá trị lý luận và thực tiễn quan trọng cho công tác nghiên cứu, giảng dạy và học tập về pháp luật ngân hàng và pháp luật doanh nghiệp Việc phân tích sâu sắc các quy định pháp luật liên quan đến kiểm soát GDCKNTL sẽ giúp nhận diện những hạn chế và bất cập hiện có, từ đó đề xuất các giải pháp hoàn thiện quy định pháp luật, nâng cao tính an toàn và hiệu quả trong hoạt động của NHTM Ngoài ra, nghiên cứu này còn cung cấp cơ sở cho các nhà đầu tư và cơ quan quản lý nhà nước trong việc giám sát hoạt động của các NHTM Tầm quan trọng của đề tài không chỉ dừng lại ở hiện tại mà còn có giá trị lâu dài trong các lần nghiên cứu và sửa đổi quy định của Luật các TCTD và các văn bản pháp luật liên quan.
2Đề án “Cơ cấu lại thị trường chứng khoán và thị trường bảo hiểm đến năm 2020 và định hướng đến năm
Đến hết năm 2020, theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, tất cả các ngân hàng thương mại phải thực hiện niêm yết và đăng ký giao dịch trên các sàn chứng khoán như HOSE, HNX hoặc UpCom.
LÝ LUẬN PHÁP LUẬT VỀ KIỂM SOÁT GIAO DỊCH CÓ KHẢ NĂNG
TƯ LỢI TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1.1 Khái quát về giao dịch có khả năng tƣ lợi trong hoạt động của ngân hàng thương mại
1.1.1 Khái niệm về giao dịch có khả năng tƣ lợi
GDCKNTL và kiểm soát GDCKNTL đóng vai trò quan trọng trong quản trị công ty hiện đại, đặc biệt trong quản trị hoạt động của ngân hàng thương mại Đây là yếu tố then chốt giúp giải quyết xung đột lợi ích giữa nhà đầu tư và người quản lý Hoạt động ngân hàng, với vai trò trung gian trong nền kinh tế, cần phải hài hòa các mối quan hệ này để đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững cho toàn bộ nền kinh tế.
Trong hệ thống pháp luật Việt Nam hiện nay, khái niệm “giao dịch có khả năng tư lợi” chưa được định nghĩa rõ ràng trong bất kỳ văn bản pháp luật nào Tuy nhiên, pháp luật doanh nghiệp, chứng khoán và ngân hàng đã có những quy định cụ thể nhằm kiểm soát và ngăn ngừa các giao dịch tương tự Để làm rõ khái niệm này, cần tiến hành nghiên cứu và so sánh với các khái niệm tương đồng trong các học thuyết pháp lý quốc tế.