Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng cá nhân trước tội phạm công nghệ cao trong hoạt động của các ngân hàng thương mại việt nam

^^ffl^æ HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC SINH VIÊN NĂM HỌC 2020 - 2021 • BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRƯỚC TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC SINH VIÊN NĂM HỌC 2020 - 2021 BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRƯỚC TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM Nhóm sinh viên thực : K21LKTD Nguyễn Thị Tú Trinh 21A4060228 Vũ Minh Hường 21A4060124 Hà Nhật Minh 21A4060184 Nguyễn Văn Mạnh 21A4060180 Giáo viên hướng dẫn: ThS.Đỗ Thị Minh Phượng - Khoa Luật, Học viện Ngân hàng HÀ NỘI - 2021 LỜI CÁM ƠN Chúng em xin gửi lời cảm ơn tới thầy cô Học viên Ngân hàng tạo cho chúng em sân chơi học thuật đầy bổ ích, tạo hội chúng em tiếp cận kiến thức mặt đời sống xã hội Chúng em xin bày tỏ tri ân sâu sắc thầy cô khoa Luật - Học viện Ngân hàng đặc biệt tới ThS Đỗ Thị Minh Phượng, cô dành quan tâm, tạo điều kiện tận tình hướng dẫn chúng em suốt thời gian thực nghiên cứu khoa học Trong q trình hồn thiện nghiên cứu khoa học với cố gắng vận dụng kiến thức thân, giúp đỡ thầy cô lần đầu trải nghiệm, nghiên cứu đề tài thực tế chắn không tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, chúng em mong quan tâm, góp ý thầy để nghiên cứu nhóm chúng em hồn thiện tốt Nhóm chúng em xin trân thành cảm ơn! 11 LỜI CAM ĐOAN Nhóm tác giả xin cam đoan nghiên cứu khoa học cơng trình nghiên cứu nhóm tác giả Các số liệu đề tài thu thập sử dụng cách trung thực Nội dung lý thuyết nghiên cứu nhóm nghiên cứu có sử dụng số tài liệu tham khảo trình bày phần tài liệu tham khảo Kết nghiên cứu chưa trình bày hay cơng bố cơng trình nghiên cứu khác trước Nếu có gian lận nào, nhóm tác giả xin chịu trách nhiệm trước Hội đồng kết nghiên cứu khoa học Thay mặt nhóm nghiên cứu Nguyễn Thị Tú Trinh iii MỤC LỤC LỜI CÁM ƠN I LỜI CAM ĐOAN II MỤC LỤC .III DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂUĐỒ, CÁC HÌNH .VI DANH MỤC NHỮNG TỪ VIẾT TẮT VIII MỞ ĐẦU KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU CHƯƠNG CƠ SỞ LÍ LUẬN VỀ BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VÀ TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 CƠ SỞ LÍ LUẬN ĐÊ BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN 1.2 KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN .10 1.2.1 .Định nghĩa 10 1.2.2 .Đặc điểm 10 1.2.3 Vai trò khách hàng cá nhân tồn phát triển ngân hàng thương mại 11 1.3 TỘI PHẠM TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 13 1.3.1 Khái niệm tội phạm hoạt động ngân hàng thương mại 13 1.3.2.Khái niệm tội phạm công nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại15 CHƯƠNG THỰC TRẠNG BẢO VỆ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRƯỚC SỰ XÂM HẠI CỦA TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM HIỆN NAY 20 2.1 CƠ SỞ CHÍNH TRỊ - PHÁP LÍ CỦA VIỆC PHỊNG NGỪA TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI - BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN 20 2.1.1 Quan điểm đạo Đảng phòng ngừa tội phạm công nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại - bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân 20 ιv 2.1.3 .Quy định cụ thể ngân hàng nhà nước số ngân hàng thương mại bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân trước tội phạm công nghệ cao 24 2.2THỰC TRẠNG VỀ VIỆC TỒ CHỬC HỆ THỐNG PHÒNG NGỪA TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO VÀ CÁC BIỆN PHÁP ĐANG ÁP DỤNG ĐÊ BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ICH HỢP PHÁP CỦA CÁC KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM HIỆN NAY 26 2.2.1 Các quan tham gia hệ thống phòng ngừa mối quan hệ quan việc nâng cao hiệu phòng ngừa việc bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam 26 2.2.2 Thực trạng biện pháp phòng ngừa áp dụng để bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam .31 2.3 THỰC TRẠNG VỀ NHẬN THỨC CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN ĐỒI VỚI TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VỀ VAI TRỊ CỦA CÁC CƠ QUAN CĨ THẦM QUYỀN, NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG QUÁ TRÌNH BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA MÌNH 40 2.3.1 Thực trạng mức độ nhận thức khách hàng cá nhân tội phạm công nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại 40 2.3.2 Đánh giá khách hàng cá nhân vai trò quan có trách nhiệm, nghĩa vụ q trình bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân 45 2.3.3 .Hạn chế nhận thức KHCN 50 2.4 NHẬN XÉT VÀ Dự BÁO TÌNH HÌNH TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ VIỆC BẢO VỀ QUYỀN VÀ LỢI ICH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM TRONG THỜI GIAN TỚI 50 2.4.1 Nhận xét tình hình tội phạm cơng nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam 51 2.4.2 Những yếu tố tác động đến tình hình tội phạm công nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam 54 vvi 3.1 BÀI HỌC KINH NGHIỆM VÀ HỢP TÁCBIỂU QUỒC TẾ CÁC TRONG PHÒNG CHỒNG DANH MỤC CÁC BẢNG, ĐỒ, HÌNH TỘI PHẠM CƠNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI DANH MỤC CÁC BẢNG Ở VIỆT NAM 59 3.1.1 Bài học kinh nghiệm từ nước giới 59 3.1.2 Hợp tác quốc tế để phịng chống tội phạm cơng nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam 60 3.2 ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP Ở VIỆT NAM .61 3.2.1 .Giải pháp từ tư tưởng, quan điểm đạo Đảng 3.2.2 61 Giải pháp từ quan DANH MỤC BIỂU ĐỒ quản lí ngân hàngthương 62 mại 3.2.2.1Giải pháp từ phía Quốc hội Chính phủ 63 3.2.2.2Giảipháp từ Bộ Thông tin - Truyền thông .63 3.2.2.3Giải pháp từ Bộ Công an 64 3.2.2.4Giải pháp từ Bộ Khoa học - Công nghệ 64 3.2.2.5Giải pháp từ Ngân hàng Nhà nước 64 3.2.2.6Giải pháp từ ngân hàng thương mại .65 3.2.3 Giải pháp từkhách hàng cá nhân 67 KẾT LUẬN 69 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 70 PHỤ LỤC 73 Văn luật, văn luật, dự thảo tham khảo 73 Phiếu khảo sát: .93 2.1 Bảng hỏi 93 STT bảng hỏi Số hiệu 2.2 Tóm tắt kết Tên bảng Trang Bảng 2.1 Khảo sát tần suất sử dụng dịch vụ ngân hàng 41 KHCN theo nhóm tuổi STT Số hiệu Tên biểu đồ Trang Khảo sát mức độ hiểu biết KHCN Biều đồ 2.1 quy định Chính phủ quan chức ban hành 31, 45 Khảo sát tần suất đối mặt với TPCNC Biểu đồ 2.2 Biểu đồ 2.3 KHCN 32 Khảo sát phương thức sử dụng dịch vụ ngân hàng KHCN 41 97 Khảo sát đánh giá KHCN đối tượng Biểu đồ 2.4 Biểu đồ 2.5 Biểu đồ 2.6 Khảo sát đánh giá KHCN giải pháp TPCNC 42 Khảo sát mức độ hiểu biết KHCN TPCNC để bảo vệ tốt quyền lợi ích hợp pháp KHCN 43 46 STT Số hlệu Tên hình Trang Hình 1.1 Vll Tổng phương tiện tốn tlền gửl DANH MỤC CÁC HÌNH khách hàng tạl TCTD 11 Hình 1.2 Tăng trưởng tín dụng tháng 2020 12 Hình 2.1 Cảnh báo TPCNC từ phía ngân hàng 35 Hình 2.2 Glao dịch tàl khoản bị xâm hạl bởl TPCNC 47 Hình 2.3 Glao dịch NHTM hỗ trợ hồn trả tàl sản sau 48 khl truy sốt thành cơng (1) Hình 2.4 Glao dịch NHTM hỗ trợ hồn trả tàl sản sau 48 khl truy sốt thành cơng (2) Hình 3.1 Mơ hình phận an tồn thông tln bảo vệ khách hàng 65 lý tội phạm vi phạm pháp luật khác có sử dụng công nghệ cao theo quy 88 định pháp luật điều ước quốc tế mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên Phối hợp thực yêu cầu điều tra tội phạm liên quan đến lĩnh vực sử dụng công nghệ cao theo nguyên tắc có có lại với nước Thu thập, nghiên cứu, trao đổi thông tin, kinh nghiệm phòng, chống tội phạm vi phạm pháp luật khác có sử dụng cơng nghệ cao Phối hợp đào tạo, bồi dưỡng, huấn luyện nghiệp vụ phòng, chống tội phạm vi phạm pháp luật khác có sử dụng cơng nghệ cao Tổ chức hội nghị, hội thảo vấn đề liên quan đến phòng, chống tội phạm vi phạm pháp luật khác có sử dụng cơng nghệ Dự thảo NĐ- Điều Giải thích từ ngữ quy định 89 Trong Nghị định này, từ ngữ bảo vệ hiểu sau: liệu cá nhân 2.1.2 Dữ liệu cá nhân liệu cá nhân a) b) c) d) C liên quan đến việc xác định có c quy định pháp thể luật xác định cá nhân cụ thể hành Dữ liệu cá nhân bản, gồm: bảo vệ quyền Họ, chữ đệm tên khai sinh, bí danh lợi ích (nếu hợp pháp khách có); hàng cá Ngày, tháng, năm sinh; ngày, tháng, năm nhân trước tội chết tích; phạm Nhóm máu, giới tính; cơng nghệ cao Nơi sinh, nơi đăng ký khai sinh, nơi thường trú, nơi tại, quê quán, địa liên hệ, địa thư điện tử; đ) Trình độ học vấn; e) Dân tộc; g) Quốc tịch; h) Số điện thoại; i) Số chứng minh nhân dân, số hộ chiếu, số cước công dân, số giấy phép lái xe, số biển số xe, số mã số thuế cá nhân, số bảo hiểm xã hội; giáo; 90 b) Dữ liệu cá nhân tình trạng sức khỏe thông tin liên quan đến trạng thái sức khỏe thể chất tinh thần chủ thể liệu thu thập, xác định trình đăng ký cung cấp dịch vụ y tế; c) Dữ liệu cá nhân di truyền thông tin liên quan đến đặc điểm di truyền thừa hưởng có cá nhân; d) Dữ liệu cá nhân sinh trắc học thông tin thuộc tính vật lý, đặc điểm sinh học riêng cá nhân; đ) Dữ liệu cá nhân tình trạng giới tính thơng tin người xác định có giới tính nam, nữ, người kết hợp nữ nam, khơng phải nữ hồn tồn nam tồn tồn, khơng phải nữ khơng phải nam tình trạng chủ thể liệu có ý thức giới tính khơng phù hợp với giới tính xác định sinh; e) Dữ liệu cá nhân đời sống, xu hướng tình dục; g) Dữ liệu cá nhân tội phạm, hành vi phạm chính, lịch sử tín dụng, mức thu nhập; 91 i) Dữ liệu cá nhân vị trí thơng tin vị trí địa lý thực tế cá nhân khứ tại; k) Dữ liệu cá nhân mối quan hệ xã hội; l) Dữ liệu cá nhân khác pháp luật quy định đặc thù cần có biện pháp bảo mật cần thiết Bảo vệ liệu cá nhân phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý hành vi xâm phạm quy định pháp luật liệu cá nhân Chủ thể liệu cá nhân liệu cá nhân phản ánh Xử lý liệu cá nhân nhiều hành động tác động tới liệu cá nhân, bao gồm thu thập, ghi, phân tích, lưu trữ, thay đổi, tiết lộ, cấp quyền truy cập, truy xuất, thu hồi, mã hóa, giải mã, chép, chuyển giao, xóa, hủy liệu cá nhân hành động khác có liên quan Quyền bảo vệ liệu cá nhân quyền Bên xử lý liệu cá nhân, chủ 92 thể liệu 10 Xử lý liệu cá nhân tự động việc sử dụng hệ thống máy tính để đưa định xử lý liệu cá nhân theo thuật toán 11 Chuyển liệu qua biên giới hoạt động sử dụng không gian mạng thiết bị, phương tiện điện tử chuyển liệu cá nhân công dân Việt Nam tới địa điểm nằm ngồi lãnh thổ nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam 12 Dữ liệu gốc liệu cá nhân mà Bên xử lý liệu cá nhân xử lý, chưa chuyển giao cho Bên thứ ba 13 Khử nhận dạng liệu cá nhân q trình ẩn danh xóa nội dung định danh thay chúng tên mã giả tưởng khác để tạo liệu xác định cá nhân cụ thể 14 Ân danh liệu cá nhân trình 93 Phiếu khảo sát: 2.1 Bảng hỏi 24/5/2021 Khảo mức độ hiểu biẽt phàn ứng khách hàng cá nhân đỡĩ với tội phạm công ngh ệ cao hoạt đ ộng c Ngân hàng th ưong m ại t Khảo sát mức độ hỉều biết phản ứng khách hàng cá nhân tội phạm công nghệ cao hoạt động Ngân hàng thương mại Việt Nam Xin chào người, Nhóm nghiên cứu chúng tơi đến từ Khoa Luật - Học viện Ngân hàng thực đề tài" Bảo vệ quyền, lợi ích họp pháp khách hàng cá nhân trước tội phạm công nghệ cao hệ thðng Ngân hàng thương mại Việt Nam" Chúng lập bàng khảo sát VỚI mong muốn xác định thực tẽ tội phạm công nghệ cao hệ thðng Ngân hàng thương mạl khách hàng cá nhân hiểu phản ứng khách hàng cá nhân trường hợp phải đối mặt VỚI loại tội phạm Nhóm nghiên cứu cam kết thơng tin đóng góp bạn báo mật dùng cho mục đích nghiên cứu Nếu cịn thác mác kháo sát có góp ý thêm cho nhóm nghiên cứu, bạn vui lịng Hên hệ: Nguyễn Thị Tú Trinh - 0982196172 - tutrinh334(aqmail.com Cám ơn đóng góp bạn I *Bát buộc PHẨN I: THƠNG TIN Cơ BẢN Nhóm nghiên cứu cam kết thông tin thu thập từ khảo sát dùng vào mục đích nghiên cứu, thông tin bạn bảo mật tuyệt đối Độ tuổi bạn? * Dưới 18 tuổi Từ 18 tuổi-25 tuổi Từ 25 tuổi đến 40 tuổi Từ 40 tuổi trở lên https ://does google com∕foπns∕d∕ 17cMR5ca6JRhrPiIUOIPkz6NZw VWhAIyB wdYR02uPWXQ∕edit 1/4 94 Khảo sát mức độ nhận thức khách hàng cá nhân vềtội phạm công nghệ cao ho ạt đ ộng ngân hàng th ương m ại 24/5/2021 Câu 2: Tẩn suất sử dụng dịch vụ ngân hàng bạn? * Chỉ đánh dấu hình ơvan Thường xun sử dụng (3-4 lần trở lên/1 tuần) Thính thoảng sử dụng (1 -2 Ian/ tuần) Không thường xuyên sử dụng (1-2 lần/ tháng) Câu 3: Bạn thường sử dụng dịch vụ ngân hàng phương thức nào? * Chọn tất mục phù hợp Online (Sử dụng dịch vụ ngân hàng thông qua thiết bị điện tử kết nối Internet.) Tại quầy (sử dụng dịch vụ ngân hàng quầy phòng giao dịch ngân hàng.) PHẦN II: Hiểu biết khách hàng cá nhân tội phạm công nghệ cao hệ thống Ngân hàng thương mại Việt Nam Câu 4: Theo bạn, Đối tượng mà tội phạm công nghệ cao lĩnh vực Ngân hàng hướng đến gì? * Chpn tất cá mục phù hợp Khách hàng cá nhân Khách hàng doanh nghiệp Câu 5: Trong trình sử dụng dịch vụ Ngân hàng thương mại, bạn đối mặt với tội phạm công nghệ cao chưa? * Chỉ đánh dấu hình ơvan Chưa 1-2 Lần Lần trở lên https://docs.google.eom/forms/d/lsbludVsRgfy-n3FlhlhQdVSZ9eN-NU7oSCFHYFX7_7c/edit 2/4 95 Khảo sát mức độ nhận thức khách hàng cá nhân v'êtội phạm công nghệ cao hoạt đ ộng ngân hàng thưoTìg m ại 24/5/2021 Câu 6: Trong trình sử dụng dịch vụ ngân hàng, bạn biết/ gặp thủ đoạn đáy tội phạm cõng nghệ cao? (có THỂ CHỌN NHIỀU ĐÁP ÁN) * Chọn tất cá mục phù hợp Thủ đoạn 1: Trộm cắp liệu tài khoản khách hàng, thơng tin thẻ tín dụng thông qua lắp đặt thiết bị trộm cắp thông tin thẻ mật ATM, Thủ đoạn 2: phishing câu nhử, lấy cắp thông tin tài khoản thơng qua việc đánh vào lịng tham/ lịng tin nạn nhân: gửi quà tặng, tiền; làm giả thông báo ngân hàng, yêu cầu nạn nhân truy cập link kèm theo nhằm Iaythong tin tài khoán/ lấy mã OTP Thủ đoạn 3: Lợi dụng thiếu sót, hạn chế quy trình bảo mật đế thực hành vi phạm tội Thủ đoạn 4: sử dụng tài khoán, thẻ ngân hàng, thẻ cào trình thực hành vi vi phạm pháp luật Không quan tâm loại tội phạm Câu 7: Theo bạn, đâu quy định vể việc xử Ii tội phạm công nghệ cao phủ quan chức ban hãnh? * Chọn tất mục phù hợp Quy định nhận diện tội phạm công nghệ cao Quy định hoạt động quản lí phịng ngừa tội phạm công nghệ cao Quy định phát xử lí tội phạm có sử dụng cơng nghệ cao Quy định Hoạt động phòng ngừa CO quan chuyên trách Quy định trách nhiệm cá nhân doanh nghiệp phối hợp để phòng tránh tội phạm công nghệ cao Không biết quy định Câu 8: Theo bạn, để bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân cần: * Chọn tất cá mục phù hợp Giải pháp từ quyền CO quan chức Giải pháp từ Ngân hàng thưong mại Khách hàng cá nhân cần nâng cao nhận thức vấn đề https://docs.google.eom/forms/d/lsbludVsRgfy-n3FlhlhQdVSZ9eN-NU7oSCFHYFX7_7c/edit 3/4 96 24*'5∙'2∣)21 Kh⅛.' Ml nwκ J6 B⅛tjπ Ihvc cùa khũch Kiny vã nh:in vè lội phợm cónf ∏fbi∙ cao InMtjr huựt độniĩ c⅛i nfán h⅛nj; Ihtn-Hbf mít Câu 9: Theo bạn đáu tội phạm còng nghệ cao lỉnh vực Ngân hàng ngáy cáng phó biến?( CỐ THẾ CHỌN NHIẾU ĐĂP AN) • Chọn tắt cà /nục phũ hợp Do sụ phát trlến bùng nổ cùa Cống nghé Do nhãn thức vẻ tội phạm còng nghệ cao cùa khách hàng cá nhân cịn hạn chẻ Do thống sách báo vệ khách hàng cá nhân Ngàn háng thương mại chưa chặt chè Do Pháp luật vê tội phạm Cống nghè cao tốn tạl lổ hống, chưa theo kíp phát triến cùa loại tộl phạm Do phổi kết họp thiếu quán cùa quan ban ngành Do sụ hạn chế vẻ chât Iucmg sỗ lượng đội ngũ cán bò chuyên ngảnh 10 Hãy góp ý cho nhỏm nghiên cửu đé nhóm nghiên cứu hoàn thiện nhè cám ơn bạn I NỒI Pung náy Wvong phái Google tao hay xac nhàn Google Biểu mẫu hllp* Λ∙dfH-5 fWf k vmirtvrmriV * J βdVsRcΓy-∏1F I h I IiQJXSZOtN- MJTnSCFH YFX7.7c⅛dn 4*4 97 2.2 Tóm tắt kết bảng hỏi - Link tóm tắt kết bảng hỏi: https://bitly.com.vn/mmiu11 Câu 1: Độ tuồi bạn? 301 câu trả lời • Dưới 18 tuổi • • Từ 25 tuổi đến 40 tuổi Từ 40 tuổi trờ lên φ Từ 18 tuổi - 25 tuổi Câu 2: Tần suất sử dụng dịch vụ ngân hàng bạn? 301 câu trá lời • Thường xuyên sử dụng ( 3-4 lần trở lên/ tuần) φ Thỉnh thoảng sử dụng (1-2 lần/ tuần) • Khơng thường xun sử dụng (1-2 lần/ tháng) 98 Câu 3: Bạn thường sử dụng dịch vụ ngân hàng phương thức nào? 301 câu trả lời Online (Sử dụng dịch vụ ngân hàng thông qua thiết bị điện tử kết nối i Tại quầy ( Sử dụng dịch vụ ngân hàng quầy phòng giao Câu 4: Theo bạn, Đối tượng mà tội phạm công nghệ cao lĩnh vực Ngân hàng hướng đến gì? 301 câu trả lời 99 Câu 5: Trong trình sử dụng dịch vụ Ngân hàng thương mại, bạn đối mặt với tội phạm còng nghệ cao chưa? 301 câu trả lời Câu 6: Trong trinh sử dụng dịch vụ ngân hàng, bạn biết/ gặp thủ đoạn c ao? (có THỂ CHỌN NHIỀU ĐÁP ÁN) 301 câu trả lời 100 Câu 7: Theo bạn, đâu quy định việc xử lí tội phạm cơng nghệ cao phủ quan chức ban hành? 301 câu trà lời Quy định nhận diện tội phạm công nghệ cao Quy định hoạt động quản lí phịng ngừa Quy định phát xử lí tội phạm có sử d Quy định Hoạt động phòng ngừa qu Quy định trách nhiệm cá nhân doanh Không biết quy định Câu 8: Theo bạn, để bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp khách hàng cá nhân cần: 301 câu trả lời 102 101 Chi sõ Tương dồng 12% I WqdSiKJtheo Nqutm Internet Sources: 10% Ãn phẩm xuãt bán: Bii Học Sinh: 14% 5% TRA TRÙNG TÀI Câu 9:KẾT TheoQUẢ bạn,KIỂM đâu tộiMỨC phạmĐỘ còng nghệLẶP cao CỦA trongĐỀ lĩnh vực Ngân hàng ngày phổ biến?( có THỂ CHỌN NHIỀU ĐÁP ÁN) 301 câu trả lời 2% match (Internet từ 01-thg 5-2021) Turnitin Báo cáo Độc sáng Đãxứlývào: 18-thg 5-202115:16 +07 ID: 1585983182 Đém Chữ: 30901 Đà Nộp: Svien NCKH 2021 (Chị Phượng ■ Nhóm 1) Bởi Hiep Phung httD2∕∕www.laDDhap.w√Pages∕tiritιιc∕tinchitiet.aspx7fbclid=⅛tintiJcid=208376 2% match (bài học sinh từ 20-thg 3-2021) Submitted to Banking Academy on 2021-03-20 1% match (ãn phấm) VNUA 1% match (ãn phám) VNUA 1% match (ãn phấm) VNUA 1% match (Mernetti 14-thg 5-2012) httpι∕∕vnclp.gov.vn∕Us∈rControls∕ckfinder∕ιιserfiles∕files∕33(3).DOC 1% match (Internet từ 13-thg 4-2016) ht⅛7∕nhankiet.⅜n∕v⅛lll∕Nqbi-dinh-252014WDCP-ve-phonq-chonq-toi-pham-va-vi-qham-pha p-luat-khac-co-su-dunq-conq-nqhe-cao.html 1% match (Internet từ 05-thg 5-2021) httD://auochoi.vn/hoatdonqdbah/Daqes/tin-hoat-dona-dai-bieu.asDX?ItemID=47827&fbclid=IwAR30LuLTvlaM3N-aF4ÍLG3kROŨfOUnDxEnklDWhLTBOdBd iaBaw!32 VC 1% match (Internet tù' 14-thg 2-2021) httDi∕⅛onqan.com.vn∕tin-chinh∕qιιc-an-ninh-πιanq-khuven-cao-mot-so-bien-DhaD-Dhong-nqua-tan-conq-manq 106298.html 1% match (Internet tù' 13-thg 11-2013) ht⅛√∕dspace.elib.ntt.edu.vιι∕dspace∕bitstrearn∕123456789∕4769∕l∕Le⅜20Thi¾20Van⅝20Anh.pdf 1% match (Internet từ 17-thg 3-2015) http7∕luatgia[)ham.com∕tag∕ln⅞el⅝ba⅝adt-cac-t⅜el⅜bb⅝95-ch⅜el⅝bb⅜a¾c-tin-d¾el⅜bb⅜a5ng⅛age∕2∕ ... KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN VÀ TỘI PHẠM CÔNG NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 CƠ SỞ LÍ LUẬN ĐÊ BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN 1.2 KHÁCH HÀNG... luận hoạt động ngân hàng thương mại, khách hàng cá nhân tội phạm công nghệ cao hoạt động ngân hàng thương mại Chương 2: Thực trạng bảo vệ khách hàng cá nhân trước xâm hại tội phạm công nghệ cao hoạt. .. NGHỆ CAO TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI - BẢO VỆ QUYỀN VÀ LỢI ÍCH HỢP PHÁP CỦA KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN 20 2.1.1 Quan điểm đạo Đảng phịng ngừa tội phạm cơng nghệ cao hoạt động ngân hàng