LPB-DIEU-LE-NGAN-HANG-LIENVIETPOSTBANK-09-2021

CONG HOA xA HO! CHU NGHiA VIT NAM Dc 1p — Tir — Hinh phüc IMEULE NGAN HANG THUO'NG MM cO PHAN BU'U DIIN LIEN VIIT Näm 2021 MUC LUC PHAN MOBAU CHUONG GIAI THICH CAC THUIT NGf!TRONG BIEU L CFIUONG II THÔNG TIN yE NGAN HANG BUU D!N LIEN VIT CHUONG Hi: MUC TIEU, NO! DUNG vA PH.M VI HOT BONG CUA NGAN HANG CHUONG IV: VON BIEU L CHUONG V: co CAU TO CHU'C CUA NGAN HANG 15 CHUONG VI: cO PHAN, cO PHIEU, cO BONG, TRAI PHIEU 16 CHIXONG Vii: cO BONG vA BI HQJ BONG CO BONG 25 CHUONG VIII: HQI BONG QUAN TRI, BAN KJEM SOAT, TONG GIAM BOC 44 CFIUONG IX: fl THONG KIEM TOAN, KIEM SOAT NO! BO 71 CHUONC X: TA! CHINH, KE TOAN, BAO CÁO, THÔNG TIN VA BAO M.T 73 CHUONG XI:: KIEM TOAN BQC LP 76 CHUcING XII QuyEN BIEU TRA sO SACH VA HO so CHUONG XIII: NGUI LAO BONG vA CONG BOAN 77 CHUONG XIV.: PHAN CHIA LQI NHUN 78 CHUONG XV:, CON DAU 79 CHU'€iNG XVI KIEM SOATft4C BIT, PHA SAN, GIAI THE vA THANH L' 80 CHUONG XVii: GIA! QUYET TRANH CHAP NQI BO 81 CHUONG XVIII: NGAY HIEU L!TC, SUA BO! vA BO SUNG B!EU LE 82 vA VON HOT BONG Trang 1/82 13 77 llehUletrostHank NGAI HANG BIJU GlEN LIEN VIT Diu I Ngan hang Thircrng mai C phn Btru din Lien Vit PHAN MO DAU NGAN HANG THUONG MI CO PHAN BUt DIN LIEN VIT (sau day gỗi tt l Ngõn hang) l ngõn hang throng mai c phn du9c thirc hien hoat dng ngân hang hoat dng kinh doanh khác theo quy dnh cCia Phỏp lut vi mỗic tiờu lqi nhuõn v gop phn thuc hin cc muc tiêu kinh t - xa hi cia Nhà niràc Viêt Nam T chi1c cỏc hoat dong cUa Ngõn hang dtxỗc thrc hin theo Diu l nay, quy djnh hien hành cüa Nân hang Nhà ntróc Vit Nam quy dinh cüa Pháp lut hin hành khác có lien quan Diu l Ngâi hang gm 18 (mLri tam) Chuong vói 90 (chIn mimi) Diu Trang 2/82 tienVietPostBank NGA HANG BUU GlEN LIEN VIET Diu l Ngân hang Thuong mi C6 phAn Buu din Lien Vit CIrUYNG I GIAI THICH cAc THUAT NGCJ TRONG DIEU LE Diu Giãi thich t& ngU vit tAt Trohg Diu lé nay, nhung thuat ngO du'ói dày së có ' nghia nhu' sau: a.Ngân hang Ngân hang Thtxong mpi C phn Buu dian Lien Vit b.?gày Ihành lIp rigày Ngân hang du9c Ngân hang Nba nu'óc Vit Nam k' quyt dnh cAp GiAy phép thành 1p hoat dng c Thri hgn hoyt d3ng l thai gian Ngõn hang duỗc tin hnh cỏc hoat dng kinh doanh theo quy djnh cOa Pháp luât, k ti ngày dugc Ngân hang Nba niróc Viêt Nam cAp GiAy phép thành lap hoat dong Ngân hang có th dupe gia han thai htn hoat dQng trén co' sâ quyt djnh cOa Dai hi d6ng c dông phãi dirqc Ngân h4ng Nhà nuó'c Vit Nam chAp thuân d.Dja bn hoi1 dng l pham vi dla l duỗic ghi GiAy phép cüa Ngân hang Niià nu&c Vit Nam ma tpi Ngan hang duqc thit lap mng hxâi hoat dng theo qu' djnh cüa Phâp luat A e.V6n diu thug giá trj mnh giá c phAn dà bàn hoAc dA dtrcc dàng k? mua thàph 1p Ngân hang f Gi4y chái,g nhcIn ddng kfi doanh nghip van bàn hoc bàn din tCr ma Cu quan dàng k kinh doanh cAp cho doanh nghip ghi lai nhcrng thông tin v dang ky doanh nghip g.Cong fy cüa Ngan hang cong ty thuc mOt trung hcp sau: (i) Ngân hang hoc Ngan hang vã nguO'i có lien quan cia Ngân hang sO' h0u 50% (nam mtroi phAn tram) v6n diu l hoac trén 50% (näm miro'i phAn trAm) c phAn cO quyn biu quy&; (ii) Ngân hang có quyn tryc tip hoac gián tip b nhim da s hoc tAt cá thành viên Hi ding Quàn tn, HOi dng thành viên hoc Tong Giám dOe (Giám dOe) ca Cong ty con; (iii) Ngân hang cO quyOn scra dOi, bO sung Diu l cüa Cong ty con; (iv) Ngân hang nguO'i eO lien quan cüa Ngan hang trrc tiOp hay giãn tiOp kim sốt viac thơng qua nghj quyOt, quy& djnh cUa Dal hôi dOng cO dông, Hi dOug Quán tr, Hi dOng Thành vien ctia Cong ty Trang 3/82 LienVietPostBank NGM HANG BLIU GlEN LIEN VIET h Diu I Ngan hang Thu1ng rni C phn Buu dien Lien Vit ông ty lien kIt cüa Ngân hang cong ty dO Ngân hang hoc Ngan hang va nguai có lien quan sO hOu trén 11% (muOi mt phn trAm) diu l hoc 11% (muäi mQt phn trAm) c phn có quyn biu quyt, nhirng khong phái Cong ty cüa Ngân hang I Cdphdn diu le dwc chia thành phn bang j Cdphdn wu dãi cd tác c phn dixỗic tr c tlrc vOi m(rc cao hon so vol m(1'c có tüc cüa ct phn ph thơng hoc mCrc 6n dnh hang nAm k Müc cd phdn 1r9ng ylu mOc c phAn chim tü' 5% (nam phAn trAm) c phn CO quyn biu quyét trÔ len ccia Ngân hang I CdphiIu cht'rng chi Ngan hang phát hành, bOt toán ghi s hoc dU' lieu dien tt' xác nhn quyn s0 hOn mt hoc mt s c phn cOa Ngân hang m Cd (ac khoón lỗii nhun rOng duqc tr cho mi c phAn bang tin mt hoc bang tai san khác tO nguin lqi nhun cOn li cOa Ngân hang sau dA thirc hien nghia v v tài chinh n cd a'ông t chirc hoc cá nhân sO hOn mQt ho.c mQt s c phn cUa Ngân hang vàdang ky' ten S dAng k' c dơng cOa Ngãn hang vói tu cách mt ngirO nn giG (các) Co phn o Cda'ong sang llp c dông tham gia vào viec thông qua k ten vào bàn Diu ie d.0 tiên eGa Ngàn hang p c'd a'ông Ian t chcrc hoc cá nhân sO hOn trirc tip, gián tip ffr 5% (nAm phn trAm) vin c phAn cO quyn biu quy& trO len cOa Ngân hang q Sd hfru gidn hIp viec t chtrc, cá nhân sO hOn diu lé, vein c phn cUa Ngan hang thông qua nguOi có lien quan hoc thơng qua Ciy thác du ti.x r Nhón cd dơng Ion nhOm c dông sO hGu 10% (mirOi phn tram) tng s6 c phn ph thụng thOi gian lien tỗic it nht 06 (sáu) tháng s sd thng kj cd dông ia tài lieu bang vAn bàn, dG lieu dien tcr hoc cã hal S dAng k c dông phãi có ni dung chCi yu theo quy dinh tal Khoàn Diu 27 Diu l t DHDCD Di hi ding c dông cUa Ngân hang u HDQT HQi dng Quán trl cCia Ngan hang v Thành, viên HDQT dc Iip nhGng nguài dáp O'ng yêu cu quy djnh ti Diu 47 cOaDiêu l Trang 4/82 LienvietPostBank NGAN HANG BUU GlEN LIEN viET Diu I Ngân hang Throng mai C ph.n Biru din Lien Vit w Ngw?i quán lj bao gim Chü tjch HDQT thành viên HDQT, Tng Giãm dc x Ngwài tiieu I,ành bao gm Tng Giám dc, cac PhO Tng Giám dOc, KO toán tnrng, Giâm dc Chi nhánh chCrc danh quãn l' tu0ng dirong ciia Ngân hang HDQT quy dinh phi hop vói yêu cu ci'ia Pháp 1ut quy dlnh cüa NH1'N y Ngiroi có lien quan ti chirc, cá nhân cO quan h trVc tip hoc gián tiêp vol tâ chCrc, cá nhân khác thuic mt truOng hop sau day: (I) Cong ty mc vOl Cong ty nguc lai; Ngân hang vâi Cong ty cüa Ngân hang nguỗc li; cỏc Cong ty ca cong mụt Cong ty mc ho.c cüa Ngân hang vOl nhau; Nguài quàn l', thành viên Ban Kim soát cüa Cong ty mc hoc ca Ngan hang, cá nhân hoc t chác có thAm quyn b nhiem nhUng ngi.ri vdi Cong ty ngu'qc li; (ii) Cong ty ho.c Ngân hang vài Ngthi quàn l', thành viên Ban Kim soát cUa cong ty hoc Ngân hang ho.c vOl cOng ty, t chCrc có thm quyn b nhiem nhQng nguOi nguqc I.i; (iii) Cong ty hoc Ngân hang vài th chUc, cá nhân sO hOii tr 5% (nãm phn tram) v6n diu l hoc v6n có phn co quyn biu quy& trO ten ti cong ty hocNgânhàngvãngtrcrcli; Ca nhân vOl vu, chng, b de, me dê, bó nuoi, mc ni, bó chng, me chng, b v0, me vu, de, nuôi, r, dâu, anh ruôt, chj ruOt, em ruOt, anh r& em r& chj dâu, em dâu cia ngirôi nay; (v) COng ty hoc Ngân hang vOl cá nhân theo quy djnh t?.i Tit (iv) Dim cia NgirOl quAn l, thành viên Ban Kim soat, thânh viên gop hoc c dong sO hQu tr 5% von diu l hoc vOn cO phn có quyn biu quyét trO len ccia cong ty hoc NgAn hang ngtrqc li; (vi) Ca nhân dixqc üy quyn dal dien cho tO chtc, cá nhân quy djnh ti Ti& (i), (ii), (iii), (iv) Va (v) cüa Dim vdi tO chUt, cá nhân üy quyn; cá nhán ducic Ciy quyn dai dien phAn vOn gOp cüa cüng mt tO chcrc vOl (vii) Pháp nhân, cá nhân khác có mOi quan h tiOm n rüi ro cho hoat dng cüa Ngân hang dirpc xác djnh theo quy djnh nQi bQ ccia Ngân hang ho.c theo yëu cu bang van ban cüa Ngân hang Nhã nirOc thông qua hot dQng Era, giám sat dOl vOl trng truOng hap ci th, Trang 5/82 LienVietPostBank Diu l NgAn hang Thtrclng iii C6 phn Buu din Lien Vit NGAN HANG BIIU DIN LIEN VIT z Phdp luâl t&t cà cac luât, pháp lnh, ngh dlnh, quy djnh, thông tu, quyét dnh cac vAn bàn Pháp lut khác du9c co quan Nhà nu'àc Vit Nam ban hAnh theo tCrng thôl dim lien quan dn CãC ho?.t dng ngân hang aa Gi4y töphiip Ij5 cza cii nhãn mQt Ioi giy tO sau day: the CAn cuóc cong dan, GiAy chthig minh nhân dan, H Chiêu, giy t ch(ing thirc cỏ nhõn hỗp phỏpkhỏc bb.Gthy t?Yphdp 1j cỹa th chüc mt loal giy tO sau day: Quyt dnh thành lap, Giy chUng nh.n dang k doanh nghip, tài lieu tuang duDng khác cc iui1Doanh nghi!p Lut Doanh nghip s 59/2020/QHI4 dd Luit cdc TCTD Lut CáC t chtrc tIn dung s 47/2010/QHI2 Luât sra di, b sung mt s diu CUa lut T chCrc tin ding s 17/2017/QH14 ee I%{HNN Ngân hang Nhà nuóc Vit Nam ff 'it Nam nixàc CQng hOa XA hQi ChC nghTa Viet Nam gg Ngày lam viec Diu l du9c hiu ngày lam viec Cca Ngân hang TMCP Buu din Lien Viët, khong bao gm ngày nghi CUOi tun ngày nghi l, t& theo thông báo CCJa Ngan hang TrongDiu l nay, thy tUng ngii cãnh ma có th si diing CáC thut ngQ dA duqc djnh nghia trén day ho.c cỏc thut ngO vJhoc cỗim t ngQ g6c Trong Eiu l nay, bt k' dn chiu tOi bt cr quy djnh ho.c vAn bàn Phâp lut se gm cã nhOiig sira dói hoc vAn bàn Pháp lut thay th cCia chOng Các tiêu d (Chirang, Diu CCJa Diu ! nay) dtrcic sCr dỗing nhm thun tien cho ViC htu ni dung không ành huâng tói cãc ni dung cüa Diu l CH1f(INGII HÔNG TIN yE NGAN HANG BUU DIN LIEN VIT Diu Thông tin v Ngân hang Ngãn hang Thi.rnng m.i C phn Buu din Lien Vit (tru6C dày Ngan hang Thtwng mi C phn Lien Vit) du9c phëp thành 1p hot dng theo Giy phép thành Ip hoat dông so 91/GP-NHNN ngày 28/03/2008 NHNN cap Quyt dnh s6 366/QD-NHNN v vic sCra dM ten vi& tht bang ting Anh mrc v6n diu l ghi Gi.y phép thành 1p hot dng Cüa Ngân hang Thng dc NHNN ban hành ngày 29/02/2012 Ngân hang có: Trang 6/82 LenVietPostBank NAN HANG BW DIN LIN VIT Diu l Ngan hang Thuong rnai C phn Biru din Lien Vit I tu each pháp nhân theo quy djnh cUa Pháp lut Vit Nam Nguài dai diên theo Pháp lut ccia Ngan hang Tang Giám d6c Ngân hang Ngu'ôi di din theo Pháp lut cCia Ngan hang phãi Cu trü tai Vit Nam, tru6ng hcrp vng mt Vlt Nam phài Ciy quyn bang van bàn cho ngui khác NguOi quãn l, NguOi dièu hành cia Ngan hang dang Cu trü tai Vit Nam d thirc hin quyn, nghta vi cCia mIhh Viec üy quyn thrc hin theo quy djnh ni b cüa Ngan hang v üy quyn Têii dy d bang ting Vit: NGAN HANG THI1NG MJ CO PHAN BIYU DIN LIEN VIET T& dy dC bang ting Anh: LIEN VIET POST JOINT STOCK COMMERCIAL BANK Ténvi& tt bAng ti&ig Anh: LienVietPostBank NGAN HANG BUU DIN LIEN VIET Ten iiao dich: Tri so chinh dt tal: TAng 1, 3, 4, 5, Tôa nhà Thaiholdings Tower, S 210 duäng IrAn Quang Khãi, Phirrng Tràng Tin, Qun Hoàn Kim, Thành ph Ha Ni Diên thoai : 024.62 668 668 Fax : 024.62 66 96 69 TrangWeb : www.lienvietpostbank.com.vn th chCrc hoat dQng; c quan quân l diu hành Diu l Vn diu l ti thai dim thông qua Diu l là: BAng s: 12.035.904.740.000 dng BAng cl0: Muai hal nghIn không tram ba mtroi lam t' chin tram linh tu triu bay trAm béin mirol nghIn dng V6n diO l cỹa Ngõn hang cú th duỗc thay di tü'ng thai k' theo quy tjnh cüa NHNN, quy djnh cüa Pháp lut v viec thay di mCrc v6n diu l s6 vén diu l mOi duoc dAng ky theo quy djnh cUa PhAp lut ducxc xem sCra d61, b sung diu khoàn nà' Con dAu r'êng tài khoán riêng m& tai NI-INN ngân hang ntróc niróc ngồi thed quy d!nh cCia NHNN 6i Bang can ThOi han hoat dng 99 (chin muci chin) nAm tài san cAc qu theo quy dlnh cüa Pháp lut Trang 7/82 LieVuetPosLBank NGANHANG 8W DIEN LIEN VIET 10 Diu l Ngan hang Thirong mi C6 phn Buu din Lên Vit Dia ban hoat dng: trOn lânh th ni.xOc COng hôa XA hQi Chci nghia VIt Nam Ngồi ra, gân hang có th hot dong ti qu6c gia, v1ng lânh th khác nu ducic NI-INN va ỗhinh quyốn nuOc, vOng lArih th sâ tal cho phép CHU'C5NG III MUC TIEU, NQI DUNG VA PHjM VI HOAT BONG CUA NGAN HANG Biu Mic tiêu cüa Ngâri hang LTnhvic kinh doanh cüa Ngân hang hot dong kinh doanh tin t, tin dung dich vu tài chInh, tin tê, ngân hang duc quy dnh Giy phOp thành 1p va hot dng cOa Ngan hang, Giy chüng nhn dang k doanh nghip tuân thu quy djnh cUa Luât TCTD, quy djnh hin hành cO liOn quan cỹa Phỏp 1u.t nhm phc vi cho cỏc di tuỗrng khâch hang theo dung chin hrcic kinh doanh dã d M,c flOu cUa Ngân hang xây dirng mt ngân hang ban 10 din hmnh, CO v tn hang du nuOc khu virc v quy mô hot dng, thj phn, ch.t lung dlch vi, phongcách phiic vu, hiu qua hot dng kinh doanh cao IrOn co SO do, Ngan hang s dóng gop tIch CrC vào ngân sách Nhà nuOc, thirc hin trách nhim xA hQi, gop phn phát trin kinh th dt nirâc mang li lci nhun cao nht cho c dong Các m tiOu khác: a Xây drng Ngân hang thành mOt th doàn k&, nht tn, phn du d Ngân hang ngà' phát trin Ian mnh; b Toviec lam n dnh cho nguOi lao dOng ti Ngân hang; C Cácimic tiêu khác phU h9p vdi quy djnh cOa Pháp lut Biu NOi dung hot dng Nhn tièi gri khơng kS' han, tin gti có kS' han, tin g1ri ti& kim loai tiên gi khác Phát hanh chOng chi tin gCri, k phiu, tin phiu, trái phiu d huy dng nirOc Va ñuOc Cp tin dung dirOi hInh thCrc sau day: a Cho vay; b Chit khu, tái chit khu cOng CII chuyn nhiiỗing va giAy t CO gió khác; Trang 8/82 LieDVuetPostBank NGAN HANG BLIU DIEN LIEN VIT Diu Iê Ngân hang Thirong mi Co phn Bru din Lien Vit c Bão Inh ngán hang; d Phát hãnh the tin dvng; e ao tốn nc; bao toán qu6c t Ngân hang du'c phép thrc hn tốn qc t; f Câe hInh thic cp tin ding khác sau dugc NHNN chp thuân Mơ tAi khỗrt tốn cho khách hang Cung Crng phLrang tien toán Cung(rng djch v toán sau day: a Thtrc hin djch v toán nuâc bao gm séc, Inh chi, üy nhim chi, nba thi, Ciy nhim thu, thu tin dung, the ngân hang, dlch vii thu ho va chi h; b Thrc hin djch vi toán qu6c t dlch vi toán khác sau dirqc NHNN chp thun Diu Vay cüa NHNN Ngân hang dircic vay vein cüa NHNN duOi hmnh thirc tái cp v6n theo quy dlnh cüa Pháp Iü.t Diu Vay von cüa t chü'c tin dung, t1 chfrc tài chinh Ngân ang du'cic vay vOn cia tO chcrc tin diing, tO chirc tài chInh ntró'c va nuOc ngồi theo quy dnh cüa Pháp Iut Diu M& tài khoãn Ngân hang phãi mO tài khoãn tin gUi ti NI-INN Va trI tài khoãn tin gCxi sO du bnh quân thông thp han mtrc dr trQ' bat buQc Ngân hang &rccc ma tài khoãn toán ti tO chrc tin dung khác Ngân hang dtrqc ma tài khoán tin gUi, tài khoán toán nuâc theo quy djnh cUa Pháp 1ut v ngoi h61 Diu TO chirc tham gia h thOng toỏn Ngõn hig duỗc tO ch(rc toân nQi b, tham gia h thOng man lien ngan hang quOc gia Ngan hahg duỗic tham gia h thOng toán quOc th sau duqc NHNN chp thun Trang 9/82