ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021

ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 DỰ THẢO MỤC LỤC CHƯƠNG I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Điều Điều Điều Điều Điều Điều Điều Giải thích từ ngữ Tên, hình thức, dấu, trụ sở chính, mạng lưới thời hạn hoạt động Người đại diện theo pháp luật Mục tiêu phạm vi hoạt động Nội dung hoạt động cụ thể Lãi suất, phí hoạt động kinh doanh ABBANK Hoạt động ngân hàng điện tử Hoạt động góp vốn mua cổ phần, kinh doanh bất động sản 10 CHƯƠNG II: 11 VỐN ĐIỀU LỆ, CỔ PHẦN VÀ CỔ PHIẾU 11 Mục 1: 11 VỐN ĐIỀU LỆ 11 Điều Vốn điều lệ 11 Điều 10 Thay đổi vốn điều lệ 12 Mục 2: 12 CỔ PHẦN VÀ CỔ PHIẾU 12 Điều 11 Cổ phần 12 Điều 12 Giới hạn sở hữu cổ phần 13 Điều 13 Chào bán, phát hành cổ phần 14 Điều 14 Chuyển nhượng cổ phần 14 Điều 15 Mua lại cổ phần 15 Điều 16 Thừa kế, tặng cho cổ phần 16 Điều 17 Chứng nhận cổ phiếu 16 Điều 18 Phát hành trái phiếu, chứng khoán khác 17 CHƯƠNG III: 17 TỔ CHỨC QUẢN LÝ CỦA ABBANK 17 Mục 1: 17 CÁC QUY ĐỊNH CHUNG 17 Điều 19 Cơ cấu tổ chức quản lý 17 Điều 20 Hệ thống kiểm soát nội 17 Điều 21 Kiểm toán nội 18 Điều 22 Những trường hợp không đảm nhiệm chức vụ 19 Điều 23 Những trường hợp không đảm nhiệm chức vụ 20 Điều 24 Đương nhiên tư cách 21 Điều 25 Miễn nhiệm, bãi nhiệm 22 Điều 26 Đình chỉ, tạm đình 23 Điều 27 Việc bầu, bổ nhiệm 24 Điều 28 Cơng khai lợi ích có liên quan 25 Điều 29 Nghĩa vụ trung thực, cẩn trọng, tránh xung đột lợi ích người quản lý, kiểm sốt điều hành ABBANK 26 Điều 30 Trách nhiệm bồi thường 27 1/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Điều 31 Giao dịch phải Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị chấp thuận 28 Điều 32 Thù lao, tiền lương lợi ích khác thành viên Hội đồng Quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc người điều hành khác 30 Mục 2: 30 CỔ ĐÔNG VÀ ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG 30 Điều 33 Cổ đông 31 Điều 34 Quyền cổ đông 32 Điều 35 Nghĩa vụ cổ đông 34 Điều 36 Sổ đăng ký cổ đông lập danh sách cổ đông để thực quyền 35 Điều 37 Vai trò Đại hội đồng Cổ đông 36 Điều 38 Nhiệm vụ quyền hạn Đại hội đồng Cổ đông 36 Điều 39 Cuộc họp Đại hội đồng Cổ đông 37 Điều 40 Quyền dự họp Đại hội đồng Cổ đông 40 Điều 41 Danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng Cổ đông 42 Điều 42 Chương trình nội dung họp Đại hội đồng Cổ đông 43 Điều 43 Thông báo triệu tập họp Đại hội đồng Cổ đông 43 Điều 44 Điều kiện tiến hành họp Đại hội đồng Cổ đông 44 Điều 45 Thể thức tiến hành họp biểu Đại hội đồng Cổ đông 45 Điều 46 Thông qua định Đại hội đồng Cổ đông họp Đại hội đồng Cổ đông 48 Điều 47 Thẩm quyền thể thức lấy ý kiến cổ đông để thông qua định Đại hội đồng Cổ đông 50 Điều 49 Yêu cầu huỷ bỏ định Đại hội đồng Cổ đông 54 Mục 3: 54 HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ 54 Điều 50 Chức năng, nhiệm kỳ số lượng thành viên Hội đồng Quản trị 54 Điều 51 Tiêu chuẩn điều kiện làm thành viên Hội đồng Quản trị 56 Điều 52 Nhiệm vụ, quyền hạn Hội đồng Quản trị 57 Điều 53 Nhiệm vụ, quyền hạn Chủ tịch Hội đồng Quản trị 60 Điều 54 Nhiệm vụ, quyền hạn thành viên Hội đồng Quản trị 61 Điều 55 Thông qua định Hội đồng Quản trị 63 Điều 56 Thể thức họp Hội đồng Quản trị 64 Điều 57 Thể thức lấy ý kiến thành viên Hội đồng Quản trị 68 Điều 58 Thư ký công ty Người phụ trách quản trị công ty 69 Mục 4: 70 BAN KIỂM SOÁT 70 Điều 59 Ban Kiểm soát 70 Điều 60 Nhiệm vụ quyền hạn Ban Kiểm soát 71 Điều 61 Nhiệm vụ, quyền hạn Trưởng Ban Kiểm soát 74 Điều 62 Nhiệm vụ quyền hạn thành viên Ban Kiểm soát 75 Điều 63 Thông qua định Ban Kiểm soát 75 Điều 64 Cuộc họp lấy ý kiến thành viên Ban Kiểm soát 76 Mục 5: 78 TỔNG GIÁM ĐỐC 78 Điều 65 Tổng Giám đốc 78 2/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Điều 66 Nhiệm vụ quyền hạn Tổng Giám đốc 79 Điều 67 Tổ chức máy quản lý 81 Mục 6: 82 QUYỀN TRA CỨU SỔ SÁCH VÀ HỒ SƠ CÔNG TY 82 Điều 68 Quyền tra cứu sổ sách hồ sơ 82 Mục 7: 83 NGƯỜI LAO ĐỘNG VÀ CƠNG ĐỒN 83 Điều 69 Người lao động cơng đồn 83 CHƯƠNG IV: 83 CHẾ ĐỘ KẾ TOÁN, KIỂM TỐN VÀ THƠNG TIN BÁO CÁO 83 Mục 1: 83 CÁC QUY ĐỊNH CHUNG 83 Điều 70 Chế độ tài chính, năm tài 83 Điều 71 Hệ thống kế toán 84 Điều 72 Báo cáo tài báo cáo thường niên 84 Điều 73 Kiểm toán độc lập 84 Điều 74 Sử dụng vốn bảo đảm tỷ lệ an toàn 85 Mục 2: 86 TRÍCH LẬP CÁC QUỸ VÀ PHÂN CHIA LỢI NHUẬN 86 Điều 75 Trích lập quỹ 86 Điều 76 Chia cổ tức 86 Mục 3: 87 CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO 87 Điều 77 Thông tin bảo mật thông tin 88 Điều 78 Báo cáo công bố thông tin 88 Điều 79 Chế độ lưu giữ tài liệu 89 CHƯƠNG V: 89 GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP, TỔ CHỨC LẠI, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN 89 Điều 80 Điều 81 Điều 82 Điều 83 Điều 84 Giải tranh chấp nội 89 Tổ chức lại 90 Giải thể 90 Áp dụng can thiệp sớm kiểm soát đặc biệt 91 Phá sản 92 CHƯƠNG VI: 92 ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 92 Điều 85 Hiệu lực Điều lệ 92 Điều 86 Điều khoản cuối 93 3/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 CHƯƠNG I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Giải thích từ ngữ Trong Điều lệ này, trừ trường hợp ngữ cảnh cụ thể có quy định khác, từ ngữ hiểu sau: a) Pháp luật: Bộ luật, Luật, Pháp lệnh, Nghị định, Quyết định, Thông tư văn quy phạm pháp luật khác quy định Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật b) Luật Các tổ chức tín dụng: Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 Quốc hội thơng qua ngày 16/06/2010 có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2011 sửa đổi bổ sung theo Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng số 17/2017/QH14 Quốc hội thơng qua ngày 20/11/2017 có hiệu lực kể từ ngày 15/01/2018 c) Luật Doanh nghiệp: Luật Doanh nghiệp Quốc hội thơng qua ngày 17/6/2020 có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2021 d) Luật Chứng khoán: Luật Chứng khốn Quốc hội thơng qua ngày 26/11/2019 có hiệu lực từ 01/01/2021 e) Ngân hàng Nhà nước NHNN: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam f) ABBANK/Ngân hàng An Bình: Ngân hàng Thương mại Cổ phần An Bình g) Cổ đơng: cá nhân hay tổ chức sở hữu cổ phần ABBANK h) Cổ đông lớn: cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% (năm phần trăm) vốn cổ phần có quyền biểu trở lên ABBANK i) Cổ phiếu: chứng ABBANK phát hành bút toán ghi sổ liệu điện tử xác nhận quyền sở hữu cổ phần ABBANK j) Người điều hành ABBANK: bao gồm Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc, thành viên Ban Điều hành, Kế toán trưởng, Giám đốc chi nhánh chức danh tương đương ABBANK.1 k) Người quản lý ABBANK: bao gồm Chủ tịch, Phó Chủ tịch, thành viên Hội đồng Quản trị; Tổng Giám đốc.2 l) Người có liên quan: tổ chức, cá nhân có quan hệ với tổ chức, cá nhân khác (bao gồm ABBANK) thuộc trường hợp sau: Khoản 32 Điều Luật TCTD Khoản 31 Điều Luật TCTD 4/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 (i) Công ty mẹ với công ty ngược lại; ABBANK với Công ty ABBANK ngược lại; cơng ty có cơng ty mẹ với nhau; Công ty ABBANK với nhau; người quản lý, thành viên Ban Kiểm sốt Cơng ty mẹ ABBANK, cá nhân tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người với công ty ngược lại; (ii) Công ty ABBANK người quản lý, thành viên Ban Kiểm sốt cơng ty ABBANK với Cơng ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người ngược lại; (iii) Công ty ABBANK tổ chức, cá nhân sở hữu từ 5% (năm phần trăm) vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền biểu trở lên công ty ABBANK ngược lại; (iv) Cá nhân với vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em người này; (v) Công ty ABBANK cá nhân theo quy định điểm (iv) người quản lý, thành viên Ban Kiểm soát, thành viên góp vốn cổ đơng sở hữu từ 5% (năm phần trăm) vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền biểu trở lên công ty ABBANK ngược lại; (vi) Cá nhân ủy quyền đại diện cho tổ chức, cá nhân quy định điểm từ (i) đến (v) tổ chức, cá nhân ủy quyền; cá nhân ủy quyền đại diện phần vốn góp tổ chức với (vii) Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động ABBANK xác định theo quy định nội ABBANK theo yêu cầu văn Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động tra, giám sát trường hợp cụ thể (viii) Các trường hợp khác theo quy định Khoản 23 Điều Luật Doanh nghiệp, Khoản 46 Điều Luật Chứng khoán m) Người nội bộ: người giữ vị trí quan trọng máy quản trị, điều hành ABBANK, bao gồm: Chủ tịch, Phó Chủ tịch, thành viên Hội đồng Quản trị, Người đại diện theo pháp luật, Tổng giám đốc, Phó Tổng Giám đốc, Giám đốc tài chính, Kế tốn trưởng chức danh quản lý tương đương với vị trí nêu Đại hội đồng Cổ đông bầu Hội đồng Quản trị bổ nhiệm; Trưởng Ban Kiểm soát thành viên Ban Kiểm sốt, Thư ký cơng ty, Người phụ trách quản trị công ty, người ủy quyền công bố thông tin.3 n) Thành viên độc lập Hội đồng Quản trị: thành viên Hội đồng Quản trị đảm bảo tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định Khoản Điều 51 Điều lệ Khoản 45 Điều Luật Chứng khoán 5/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Trong Điều lệ này, tham chiếu đến quy định pháp luật, điều khoản, văn pháp luật cụ thể bao gồm quy định, điều khoản văn sửa đổi, bổ sung thay giải thích (nếu có) chúng thời kỳ Trường hợp thay đổi quy định pháp luật hay lý mà quy định Điều lệ khác với quy định có hiệu lực bắt buộc áp dụng pháp luật nội dung cụ thể quy định pháp luật có liên quan đến vấn đề cụ thể đương nhiên áp dụng Các tiêu đề Chương, Mục, Điều Điều lệ sử dụng nhằm thuận tiện cho việc tham chiếu không ảnh hưởng tới nội dung quy định của chúng Các từ ngữ, thuật ngữ, khái niệm chưa định nghĩa Điều lệ này, hiểu theo quy định pháp luật có liên quan Điều Tên, hình thức, dấu, trụ sở chính, mạng lưới thời hạn hoạt động Ngân hàng Thương mại Cổ phần An Bình thành lập hoạt động theo Giấy phép thành lập hoạt động cấp lần đầu số 0031/NH-GP ngày 15 tháng năm 1993 Giấy phép cấp đổi số 120/GP-NHNN ngày 12 tháng 12 năm 2018 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam a) Tên đầy đủ tiếng Việt: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH b) Tên đầy đủ tiếng Anh: AN BINH COMMERCIAL JOINT STOCK BANK c) Tên viết tắt tiếng Việt: Ngân hàng An Bình d) Tên viết tắt tiếng Anh: ABBANK e) Mã chứng khoán: ABB ABBANK ngân hàng thương mại tổ chức hình thức cơng ty cổ phần, có tư cách pháp nhân theo quy định pháp luật Việt Nam Địa trụ sở chính: Tầng 1, 2, Toà nhà GELEXIMCO, Số 36 Hoàng Cầu, Phường Ô Chợ Dừa, Quận Đống Đa, TP Hà Nội Điện thoại: 84-24-37612888 Fax: 84-24-35190416 Website: www.abbank.vn Thời hạn hoạt động: Chín mươi chín (99) năm kể từ ngày 15/4/1993 gia hạn theo quy định pháp luật Dấu ABBANK bao gồm dấu làm sở khắc dấu dấu hình thức chữ ký số theo quy định pháp luật giao dịch điện tử 6/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Hội đồng quản trị định loại dấu, số lượng, hình thức nội dung dấu ABBANK, chi nhánh, phòng giao dịch, văn phịng đại diện ABBANK (nếu có) Việc quản lý, sử dụng dấu ABBANK thực theo quy định pháp luật có liên quan quy định nội ABBANK ABBANK mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Việt Nam nước theo quy định pháp luật ABBANK thành lập Cơng ty con, chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp hình thức diện thương mại khác nước nước để thực mục tiêu hoạt động ABBANK phù hợp với Giấy phép NHNN cấp quy định pháp luật Điều Người đại diện theo pháp luật4 ABBANK có người đại diện theo pháp luật Chủ tịch Hội đồng Quản trị Người đại diện theo pháp luật đại diện cho ABBANK thực quyền nghĩa vụ phát sinh từ giao dịch ABBANK, đại diện cho ABBANK với tư cách người yêu cầu giải việc dân sự, nguyên đơn, bị đơn, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trước Trọng tài, Tòa án quyền, nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật Người đại diện theo pháp luật ABBANK có trách nhiệm sau: a) Thực quyền nghĩa vụ giao cách trung thực, cẩn trọng, tốt nhằm bảo đảm lợi ích hợp pháp ABBANK; b) Trung thành với lợi ích ABBANK; khơng lạm dụng địa vị, chức vụ sử dụng thơng tin, bí quyết, hội kinh doanh, tài sản khác ABBANK để tư lợi phục vụ lợi ích tổ chức, cá nhân khác; c) Thơng báo kịp thời, đầy đủ, xác cho ABBANK doanh nghiệp mà mình, người có liên quan làm chủ có cổ phần, phần vốn góp theo quy định pháp luật; d) Các nghĩa vụ khác theo quy đinh pháp luật Điều lệ Người đại diện theo pháp luật ABBANK phải cư trú Việt Nam, trường hợp vắng mặt Việt Nam phải ủy quyền văn cho người khác người quản lý, người điều hành cư trú Việt Nam để thực quyền, nghĩa vụ Điều 12, 13 Luật Doanh nghiệp; Điều Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 7/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Điều Mục tiêu phạm vi hoạt động Mục tiêu ABBANK trở thành ngân hàng TMCP bán lẻ hàng đầu Việt Nam; mang lại trải nghiệm chất lượng dịch vụ tốt cho khách hàng; tối đa hoá lợi nhuận cho cổ đông; phát triển đội ngũ chuyên nghiệp có đạo đức, bảo đảm quyền lợi cho người lao động; góp phần vào việc phát triển kinh tế, xã hội đất nước cộng đồng ABBANK hoạt động kinh doanh tiền tệ, dịch vụ ngân hàng với nội dung nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ toán, ngân quỹ hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác phạm vi toàn quốc nước phù hợp với Giấy phép NHNN cấp quy định pháp luật ABBANK có quyền tự chủ hoạt động kinh doanh tự chịu trách nhiệm kết kinh doanh Khơng tổ chức, cá nhân can thiệp trái pháp luật vào hoạt động kinh doanh ABBANK5 Điều Nội dung hoạt động cụ thể6 Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác; Cấp tín dụng hình thức cho vay; chiết khấu, tái chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác; bảo lãnh ngân hàng; phát hành thẻ tín dụng; bao toán nước; Mở tài khoản toán cho khách hàng; Cung ứng dịch vụ toán nước: Cung ứng phương tiện toán; thực dịch vụ toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ chi hộ; Mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khác; Tổ chức toán nội bộ, tham gia hệ thống toán liên ngân hàng quốc gia; Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính; dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho th tủ, két an tồn; Tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn mua, bán, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp tư vấn đầu tư; Khoản Điều Luật Các TCTD Thông tư 17/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư 40/2011/TT-NHNN Giấy phép cấp đổi số 120/GP-NHNN ngày 12/12/2018 NHNN cấp cho ABBANK 8/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Tham gia đấu thầu, mua, bán tín phiếu Kho bạc, cơng cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ; 10 Mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp; 11 Dịch vụ môi giới tiền tệ; 12 Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Chứng khốn, quy định Chính phủ hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước; 13 Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước; 14 Vay, cho vay, gửi, nhận gửi vốn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài nước nước theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước; 15 Góp vốn, mua cổ phần theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước; 16 Ủy thác, nhận ủy thác, đại lý lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, kinh doanh bảo hiểm, quản lý tài sản theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước; 17 Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi Ngân hàng Nhà nước quy định; 18 Lưu ký chứng khốn; 19 Ví điện tử; 20 Đầu tư hợp đồng tương lai trái phiếu Chính phủ; 21 Mua nợ 22 Các hoạt động khác sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Điều Lãi suất, phí hoạt động kinh doanh ABBANK ABBANK quyền ấn định phải niêm yết công khai mức lãi suất huy động, mức phí cung ứng dịch vụ hoạt động kinh doanh ABBANK phù hợp với quy định pháp luật ABBANK có quyền thỏa thuận với khách hàng lãi suất, phí dịch vụ phù hợp với quy định pháp luật Điều Hoạt động ngân hàng điện tử 9/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 ABBANK thực hoạt động kinh doanh thông qua việc sử dụng tảng số, phương thức điện tử phù hợp với hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định pháp luật giao dịch điện tử Điều Hoạt động góp vốn mua cổ phần, kinh doanh bất động sản ABBANK dùng vốn điều lệ quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần theo quy định Khoản 2, 3, Điều ABBANK phải thành lập mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hoạt động kinh doanh sau đây: a) Bảo lãnh phát hành chứng khốn, mơi giới chứng khoán; quản lý, phân phối chứng quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán mua, bán cổ phiếu; b) Cho thuê tài chính; c) Bảo hiểm ABBANK thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết hoạt động lĩnh vực quản lý nợ khai thác tài sản, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng, bao tốn, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian tốn, thơng tin tín dụng ABBANK góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp hoạt động lĩnh vực sau đây: a) Bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng, bao tốn, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian tốn, thơng tin tín dụng; b) Lĩnh vực khác khơng quy định điểm a Khoản Việc thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định Khoản Khoản Điều việc góp vốn, mua cổ phần ABBANK theo quy định điểm b Khoản Điều phải chấp thuận trước văn Ngân hàng Nhà nước Điều kiện, hồ sơ, trình tự, thủ tục thành lập cơng ty con, cơng ty liên kết, góp vốn mua cổ phần ABBANK thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định pháp luật có liên quan ABBANK, cơng ty ABBANK mua, nắm giữ cổ phiếu tổ chức tín dụng khác với điều kiện giới hạn quy định Ngân hàng Nhà nước 10/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 việc điều hành hoạt động hàng ngày ABBANK thực quyền hạn, nhiệm vụ theo quy định pháp luật Điều lệ Tiêu chuẩn điều kiện Tổng Giám đốc: a) Có lực hành vi dân đầy đủ; không thuộc đối tượng bị cấm thành lập quản lý doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp; b) Không thuộc trường hợp không đảm nhiệm chức vụ không đảm nhiệm chức vụ theo quy định Điều 22, Điều 23 Điều lệ này; c) Có đạo đức nghề nghiệp sở tuân thủ quy định Điều 28 Điều 29 Điều lệ này; d) Có Đại học Đại học ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; e) Có 05 năm người điều hành tổ chức tín dụng có 05 năm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng tương ứng có 05 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn có 10 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán92 f) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm Nhiệm kỳ Tổng Giám đốc Hội đồng Quản trị định khơng q 05 năm Tổng Giám đốc Hội đồng Quản trị bổ nhiệm lại với số nhiệm kỳ khơng hạn chế Trình tự, thủ tục, hồ sơ bổ nhiệm, bổ nhiệm lại Tổng Giám đốc thực theo quy định pháp luật quy định nội ABBANK Điều 66 Nhiệm vụ quyền hạn Tổng Giám đốc93 Tổng Giám đốc có quyền nhiệm vụ sau đây: a) Quyết định vấn đề thuộc thẩm quyền liên quan đến công việc kinh doanh ngày ABBANK mà không thuộc thẩm quyền Hội đồng Quản trị; b) Tổ chức thực nghị quyết, định Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị; c) Tổ chức thực kế hoạch kinh doanh phương án đầu tư ABBANK; Điểm d Khoản Điều 50 Luật Các TCTD Điều 49 Luật TCTD, Điều 162 Luật Doanh nghiệp; Khoản Điều 35 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 92 93 79/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 d) Kiến nghị phương án cấu tổ chức, quy chế quản lý nội ABBANK; e) Bổ nhiệm, miễn nhiệm, bãi nhiệm chức danh quản lý, điều hành ABBANK, trừ chức danh thuộc thẩm quyền Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị chức danh khác theo quy định nội bộ; f) Tuyển dụng lao động; định lương, thưởng phụ cấp (nếu có) người lao động ABBANK theo thẩm quyền; g) Kiến nghị phương án sử dụng lợi nhuận, trả cổ tức xử lý lỗ kinh doanh; h) Lập trình Hội đồng Quản trị thơng qua báo cáo cấp có thẩm quyền thơng qua báo cáo tài Chịu trách nhiệm tính xác, trung thực báo cáo tài chính, báo cáo thống kê, số liệu tốn thơng tin tài khác; i) Ban hành theo thẩm quyền quy chế, quy định nội bộ; Thiết lập quy trình, thủ tục tác nghiệp để vận hành hệ thống điều hành kinh doanh, hệ thống thông tin báo cáo; j) Báo cáo với Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm sốt, Đại hội đồng Cổ đơng quan nhà nước có thẩm quyền hoạt động, hiệu kết kinh doanh ABBANK theo quy định pháp luật Điều lệ này; k) Thành lập ban hành quy định tổ chức hoạt động Hội đồng rủi ro, Hội đồng quản lý tài sản/nợ phải trả (Hội đồng ALCO), Hội đồng quản lý vốn để đề xuất, tham mưu cho Tổng Giám đốc việc xây dựng tổ chức thực sách, hạn mức rủi ro, quản lý tài sản, nợ/có, đánh giá mức độ đủ vốn thực trách nhiệm, quyền hạn Tổng Giám đốc phù hợp với quy dịnh pháp luật Điều lệ này94; l) Được định áp dụng biện pháp vượt thẩm quyền trường hợp khẩn cấp (thiên tai, địch họa, hỏa hoạn, cố) chịu trách nhiệm định đó, sau phải báo cáo Hội đồng Quản trị để giải tiếp; m) Kiến nghị, đề xuất cấu tổ chức hoạt động ABBANK nhằm nâng cao chất lượng, hiệu hoạt động Ngân hàng trình Hội đồng Quản trị Đại hội đồng Cổ đông định theo thẩm quyền; n) Đề nghị triệu tập họp Hội đồng Quản trị bất thường theo quy định Điều lệ này; o) Ký kết hợp đồng nhân danh ABBANK theo quy định Điều lệ quy định nội phần quyền, uỷ quyền có liên quan; 94 Khoản Điều Thông tư 13/2018/TT-NHNN 80/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 p) Chịu giám sát Hội đồng Quản trị Ban Kiểm soát; q) Các quyền nhiệm vụ khác phù hợp với quy định pháp luật, Điều lệ nhiệm vụ, công việc Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị phân công, phân cấp, giao cho theo Nghị Đại hội đồng Cổ đông, Nghị quyết/Quyết định Hội đồng Quản trị Tổng Giám đốc phải điều hành hoạt động ABBANK theo quy định pháp luật, Điều lệ này, hợp đồng, thoả thuận, cam kết ký với ABBANK định Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị Nếu điều hành trái với quy định pháp luật Điều lệ mà gây thiệt hại cho ABBANK Tổng Giám đốc phải phải bồi thường thiệt hại lỗi gây cho ABBANK Điều 67 Tổ chức máy quản lý95 Hệ thống quản lý ABBANK phải bảo đảm máy quản lý chịu trách nhiệm trước Hội đồng Quản trị chịu giám sát, đạo Hội đồng Quản trị công việc kinh doanh ngày ABBANK Giúp việc cho Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc Khối, Trưởng đơn vị Hội sở chức danh khác theo quy định ABBANK Việc bổ nhiệm miễn nhiệm, bãi nhiệm chức danh nêu theo quy định Hội đồng Quản trị ban hành thời kỳ Tiêu chuẩn điều kiện Phó Tổng Giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh, Giám đốc công ty chức danh tương đương: a) Có lực hành vi dân đầy đủ; không thuộc đối tượng bị cấm thành lập quản lý doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp; b) Không thuộc trường hợp không đảm nhiệm chức vụ không đảm nhiệm chức vụ theo quy định Điều 22, Điều 23 Điều lệ này; c) Có đạo đức nghề nghiệp sở tuân thủ quy định Điều 28 Điều 29 Điều lệ này; d) Có trình độ chun mơn kinh nghiệm phù hợp: - Có Đại học Đại học ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật lĩnh vực chun mơn mà đảm nhiệm; - Có Đại học Đại học ngành, lĩnh vực nêu có (ba) năm làm việc trực tiếp ngành tài chính, ngân hàng 95 Điều 33, 34 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 81/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 lĩnh vực chun mơn mà đảm nhiệm e) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm Hội đồng Quản trị quy định cụ thể cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ Đơn vị ABBANK việc bổ nhiệm, miễn nhiệm chức danh quy định Điều Mục 6: QUYỀN TRA CỨU SỔ SÁCH VÀ HỒ SƠ CÔNG TY Điều 68 Quyền tra cứu sổ sách hồ sơ96 Cổ đông phổ thơng có quyền tra cứu sổ sách hồ sơ, cụ thể sau: a) Cổ đông phổ thông có quyền xem xét, tra cứu trích lục thơng tin tên địa liên lạc danh sách cổ đơng có quyền biểu quyết; u cầu sửa đổi thơng tin khơng xác mình; xem xét, tra cứu, trích lục chụp Điều lệ ABBANK, biên họp Đại hội đồng Cổ đông Nghị Đại hội đồng Cổ đông b) Cổ đông nhóm cổ đơng cổ đơng nêu Khoản Điều 27 Điều lệ có quyền xem xét, tra cứu, trích lục biên nghị quyết, định Hội đồng Quản trị, báo cáo tài năm năm, báo cáo Ban kiểm soát, hợp đồng, giao dịch phải thông qua Hội đồng Quản trị tài liệu khác, trừ tài liệu liên quan đến bí mật thương mại, bí mật kinh doanh ABBANK c) Yêu cầu tra cứu phải báo trước tối thiểu ngày làm việc; việc tra cứu tiến hành làm việc, văn phòng trụ sở ABBANK Trường hợp yêu cầu tra cứu đại diện ủy quyền cổ đơng, nhóm cổ đơng đưa phải kèm theo hợp lệ giấy ủy quyền có cơng chứng, chứng thực cổ đơng, nhóm cổ đơng Thành viên Hội đồng Quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc người điều hành khác có quyền tra cứu sổ đăng ký cổ đông ABBANK, danh sách cổ đông sổ sách hồ sơ khác ABBANK mục đích liên quan tới chức vụ với điều kiện thơng tin phải bảo mật ABBANK phải lưu giữ Điều lệ sửa đổi, bổ sung Điều lệ, Giấy phép thành lập hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, quy chế, tài liệu chứng minh quyền sở hữu tài sản, Nghị Đại hội đồng Cổ đông Hội đồng Quản trị, biên họp Đại hội đồng Cổ đông Hội đồng 96 Điều 49 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT_BTC 82/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Quản trị, báo cáo Hội đồng Quản trị, báo cáo Ban Kiểm sốt, Báo cáo tài năm, sổ sách kế tốn tài liệu khác theo quy định pháp luật trụ sở nơi khác phù hợp với quy định pháp luật hành Điều lệ ABBANK phải công bố trang thông tin điện tử ABBANK Mục 7: NGƯỜI LAO ĐỘNG VÀ CƠNG ĐỒN Điều 69 Người lao động cơng đồn97 Tổng Giám đốc có trách nhiệm xây dựng trình Hội đồng Quản trị ban hành Quy chế, quy định liên quan đến việc tuyển dụng, thuê lao động, lương, bảo hiểm xã hội, phúc lợi, khen thưởng, kỷ luật vấn đề liên quan người lao động người điều hành ABBANK Tổng Giám đốc phải lập kế hoạch để Hội đồng Quản trị thông qua vấn đề liên quan đến quan hệ ABBANK với tổ chức cơng đồn theo chuẩn mực, thơng lệ sách quản lý tốt nhất; quy định Điều lệ này, quy chế ABBANK quy định pháp luật hành CHƯƠNG IV: CHẾ ĐỘ KẾ TOÁN, KIỂM TOÁN VÀ THÔNG TIN BÁO CÁO Mục 1: CÁC QUY ĐỊNH CHUNG Điều 70 Chế độ tài chính, năm tài Chế độ tài ABBANK thực theo quy định pháp luật hướng dẫn Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước quan nhà nước có thẩm quyền khác liên quan Căn vào quy định pháp luật, Hội đồng Quản trị ban hành Quy chế quản lý tài ABBANK để để làm thực Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc phạm vi chức mình, chịu trách nhiệm trước pháp luật, trước quan quản lý Nhà nước việc chấp hành chế độ tài chính, kiểm tốn, kế tốn ABBANK Năm tài ABBANK ngày 01 tháng 01 kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm dương lịch 97 Điều 50 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 83/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 ABBANK tự chủ tài chính, tự chịu trách nhiệm hoạt động kinh doanh mình, thực nghĩa vụ cam kết theo quy định pháp luật Điều 71 Hệ thống kế toán ABBANK sử dụng Hệ thống kế toán doanh nghiệp áp dụng ngân hàng thương mại cổ phần theo quy định Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước quy định pháp luật khác có liên quan ABBANK lập sổ sách kế toán tiếng Việt Sổ sách kế tốn lập theo loại hình kinh doanh; sổ sách phải xác, cập nhật, có hệ thống đủ để chứng minh giải trình giao dịch ABBANK sử dụng đơn vị tiền tệ kế toán đồng Việt Nam Trường hợp có nghiệp vụ kinh tế phát sinh chủ yếu ngoại tệ việc sử dụng đơn vị tiền tệ ngoại tệ kế toán tuân theo quy định pháp luật hành Điều 72 Báo cáo tài báo cáo thường niên98 ABBANK lập báo cáo tài theo quy định pháp luật kế toán, thống kê báo cáo hoạt động nghiệp vụ định kỳ theo quy định Ngân hàng Nhà nước ABBANK phải lập báo cáo tài năm báo cáo tài năm phải kiểm toán theo quy định pháp luật ABBANK cơng bố báo cáo tài năm kiểm tốn theo quy định pháp luật cơng bố thơng tin thị trường chứng khốn nộp cho quan nhà nước có thẩm quyền Báo cáo tài năm phải bao gồm đầy đủ báo cáo, phụ lục, thuyết minh theo quy định Báo cáo tài năm phải phản ánh cách trung thực khách quan tình hình hoạt động ABBANK ABBANK phải lập cơng bố báo cáo tài bán niên sốt xét báo cáo tài quý theo quy định pháp luật công bố thông tin thị trường chứng khoán nộp cho quan nhà nước có thẩm quyền ABBANK phải lập công bố Báo cáo thường niên theo quy định pháp luật chứng khoán thị trường chứng khoán Điều 73 Kiểm toán độc lập99 Hàng năm, Đại hội đồng Cổ đông định công ty kiểm tốn độc lập thơng qua danh sách cơng ty kiểm tốn độc lập ủy quyền cho Hội đồng 98 99 Điều 55, 56 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC Điều 42 Luật TCTD; Điều 57 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 84/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Quản trị định lựa chọn số đơn vị tiến hành kiểm toán báo cáo tài ABBANK; đồng thời báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước tổ chức kiểm toán độc lập lựa chọn thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày định chọn Trường hợp Hội đồng Quản trị gia hạn họp thường niên Đại hội đồng Cổ đông sau 04 (bốn) tháng kể từ ngày kết thúc năm tài Hội đồng Quản trị có quyền định lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập để kiểm toán, soát xét báo cáo tài ABBANK Tổ chức kiểm tốn độc lập lựa chọn phải bảo đảm yêu cầu sau đây: a) Thuộc nhóm tổ chức kiểm tốn uy tín quốc tế (Big4): Cơng ty TNHH KPMG (KPMG), Công ty TNHH Deloitte Việt Nam (DELOITTE), Công ty TNHH Ernst & Young Việt Nam (E&Y), Công ty TNHH PWC (VIỆT NAM) – PWC; b) Thuộc danh sách chấp thuận kiểm tốn cho đơn vị có lợi ích cơng chúng thuộc lĩnh vực chứng khoán theo quy định hành pháp luật; c) Không thuộc trường hợp thực kiểm tốn báo cáo tài ABBANK năm liên tục Hội đồng Quản trị báo cáo Đại hội đồng Cổ đông họp gần việc lựa chọn tổ chức kiểm toán trường hợp Báo cáo kiểm tốn đính kèm báo cáo tài năm ABBANK Kiểm toán viên độc lập thực việc kiểm toán báo cáo tài ABBANK tham dự họp Đại hội đồng Cổ đông quyền nhận thông báo thông tin khác liên quan đến họp Đại hội đồng Cổ đông phát biểu ý kiến họp vấn đề có liên quan đến việc kiểm tốn báo cáo tài ABBANK ABBANK phải thực kiểm toán độc lập lại trường hợp báo cáo kiểm tốn có ý kiến ngoại trừ tổ chức kiểm toán độc lập Việc kiểm toán cụ thể hoạt động ABBANK thực theo quy định Luật Tổ chức tín dụng, pháp luật kiểm tốn quy định pháp luật khác có liên quan Điều 74 Sử dụng vốn bảo đảm tỷ lệ an toàn100 ABBANK sử dụng vốn để phục vụ hoạt động kinh doanh, đầu tư xây dựng, mua sắm tài sản cố định theo quy định pháp luật 100 Điều 130, 131 Luật Các TCTD 85/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 ABBANK quyền thay đổi cấu vốn tài sản phục vụ cho việc phát triển hoạt động theo quy định pháp luật ABBANK điều động vốn tài sản Cơng ty Trong q trình hoạt động, ABBANK phải trì tuân thủ tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định Ngân hàng Nhà nước ABBANK phải dự phòng rủi ro hoạt động Khoản dự phịng rủi ro hạch tốn vào chi phí hoạt động Việc phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phịng rủi ro việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro hoạt động thực theo quy định pháp luật hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Trong trường hợp ABBANK thu hồi vốn xử lý khoản dự phòng rủi ro, số tiền thu hồi coi doanh thu ABBANK Mục 2: TRÍCH LẬP CÁC QUỸ VÀ PHÂN CHIA LỢI NHUẬN Điều 75 Trích lập quỹ ABBANK trích từ lợi nhuận sau thuế để lập trì quỹ sau: a) Quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ; b) Quỹ dự phịng tài chính; c) Quỹ khen thưởng, phúc lợi; d) Các quỹ khác theo quy định pháp luật Hội đồng Quản trị trình Đại hội đồng Cổ đơng định cụ thể mức trích lập quỹ từ lợi nhuận sau thuế sở quy định pháp luật tình hình thực tế ABBANK Việc sử dụng quỹ nêu thực phù hợp với quy định pháp luật, Điều lệ quy định nội ABBANK Điều 76 Chia cổ tức101 Đại hội đồng Cổ đông định việc chia cổ tức mức cổ tức chia sở đề nghị Hội đồng Quản trị, phù hợp với quy định pháp luật có liên quan ABBANK trả cổ tức cho cổ đơng có đủ điều kiện sau: a) Đã hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế nghĩa vụ tài khác theo quy 101 Điều 132 Luật Doanh nghiệp 86/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 định pháp luật; b) Đã trích lập quỹ bắt buộc bù đắp đủ lỗ trước theo quy định pháp luật Điều lệ này; c) Ngay sau chi trả hết số cổ tức dự kiến, ABBANK bảo đảm toán đủ khoản nợ nghĩa vụ tài sản khác đến hạn ABBANK trả cổ tức dựa sách sau đây: a) Tuân thủ quy định pháp luật yêu cầu Ngân hàng Nhà nước; b) Phù hợp với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận ABBANK; c) Minh bạch, cơng lợi ích tốt cổ đơng; d) Hài hịa u cầu tích lũy nội Ngân hàng nhu cầu cổ tức cổ đông; việc chia cổ tức tiền mặt cổ phiếu phù hợp với chiến lược phát triển tình hình thực tế ABBANK thời kỳ Hội đồng Quản trị phải lập danh sách cổ đông nhận cổ tức, xác định mức cổ tức trả với cổ phần, thời hạn hình thức trả, cơng bố thông tin theo quy định việc chi trả cổ tức cho cổ đơng Cổ tức chi trả tiền mặt, cổ phiếu kết hợp tiền mặt cổ phiếu theo định Đại hội đồng Cổ đông Nếu chi trả tiền mặt phải thực đồng Việt Nam, thực chuyển khoản tới tài khoản nhận cổ tức cổ đông đăng ký với ABBANK chuyển khoản đến tài khoản tốn cổ đơng ABBANK cổ đơng khơng định tài khoản khác để nhận cổ tức ABBANK không trả lãi hay hay khoản tiền khác phát sinh liên quan tới cổ tức Cổ đơng có nghĩa vụ nộp thuế thu nhập cá nhân chịu chi phí chuyển tiền (nếu có) nhận cổ tức Cổ đơng chuyển nhượng cổ phần thời gian thời điểm kết thúc lập danh sách cổ đông nhận cổ tức thời điểm trả cổ tức, người chuyển nhượng người nhận cổ tức Hội đồng Quản trị định tạm ứng cổ tức kỳ xét thấy việc phù hợp với kết kinh doanh ABBANK quy định pháp luật có liên quan Hội đồng Quản trị xem xét, ban hành quy định cụ thể chi trả cổ tức quy định hành pháp luật quy định Điều lệ Mục 3: CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO 87/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Điều 77 Thơng tin bảo mật thông tin102 ABBANK cung cấp thông tin cho chủ tài khoản giao dịch số dư tài khoản chủ tài khoản theo thỏa thuận với chủ tài khoản quy định pháp luật ABBANK trao đổi thông tin với tổ chức tín dụng khác hoạt động ngân hàng phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Cán bộ, nhân viên ABBANK người có liên quan khơng tiết lộ bí mật nhà nước bí mật kinh doanh ABBANK mà biết ABBANK phải bảo đảm bí mật thơng tin liên quan đến khách hàng, quyền từ chối yêu cầu tổ chức, cá nhân việc cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản giao dịch khách hàng ABBANK, trừ trường hợp có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật chấp thuận khách hàng ABBANK có trách nhiệm cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước thông tin liên quan đến hoạt động kinh doanh Ngân hàng Nhà nước cung cấp thông tin khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 78 Báo cáo công bố thông tin ABBANK phải lập gửi báo cáo định kỳ đột xuất cho Ngân hàng Nhà nước, Ủy ban chứng khoán Nhà nước quan hữu quan khác theo quy định pháp luật ABBANK có nghĩa vụ cơng bố đầy đủ, xác kịp thời báo cáo tài chính, báo cáo thường niên, thơng tin định kỳ bất thường tình hình hoạt động kinh doanh, tài quản trị ngân hàng theo quy định pháp luật tổ chức tín dụng, pháp luật chứng khốn thị trường chứng khoán văn hướng dẫn, yêu cầu quan quản lý có thẩm quyền ABBANK phải ban hành văn nội để thực đầy đủ nghĩa vụ báo cáo, công bố thông tin theo quy định pháp luật hướng dẫn, yêu cầu quan quản lý có thẩm quyền Việc công bố thông tin phải đảm bảo nguyên tắc kịp thời, đầy đủ, xác minh bạch, phù hợp với quy định pháp luật; bảo đảm cổ đông tiếp cận thông tin công 102 Điều 13, Điều 14 Luật TCTD 88/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Điều 79 Chế độ lưu giữ tài liệu103 ABBANK phải lưu giữ tài liệu sau Trụ sở ABBANK địa điểm khác ABBANK định phù hợp với quy định pháp luật: a) Điều lệ ABBANK, bao gồm văn sửa đổi, bổ sung Điều lệ; b) Quy chế quản lý nội ABBANK; Sổ đăng ký cổ đông; c) Giấy phép thành lập hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; Văn bảo hộ quyền sở hữu công nghiệp; giấy phép giấy chứng nhận khác (nếu có); d) Tài liệu, giấy tờ xác nhận quyền sở hữu tài sản ABBANK; e) Phiếu biểu quyết, biên kiểm phiếu, Biên họp Đại hội đồng Cổ đông, Hội đồng Quản trị; định ABBANK; báo cáo Hội đồng Quản trị; f) Bản cáo bạch để phát hành chứng khốn (nếu có); g) Báo cáo Ban Kiểm sốt, kết luận quan tra, kết luận tổ chức kiểm toán độc lập; h) Sổ kế toán, chứng từ kế tốn, báo cáo tài năm; i) Hồ sơ tín dụng theo quy định Ngân hàng Nhà nước; j) Các tài liệu khác theo quy định pháp luật Thời hạn, cách thức lưu giữ tài liệu thực theo quy định pháp luật Tổng Giám đốc chịu trách nhiệm tổ chức thực việc lữu giữ, quản lý hồ sơ, tài liệu ABBANK theo quy định Điều lệ quy định pháp luật CHƯƠNG V: GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP, TỔ CHỨC LẠI, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN Điều 80 Giải tranh chấp nội Bất tranh chấp hay khiếu nại có liên quan tới tới quyền nghĩa vụ cổ đông phát sinh từ Điều lệ hay từ quy định Luật Các tổ chức tín dụng, Luật Doanh nghiệp, quy định pháp luật khác thỏa thuận giữa: a) Cổ đông với ABBANK; 103 Điều 11 Luật Doanh nghiệp; Khoản Điều 49 Điều lệ mẫu theo Thông tư 116/2020/TT-BTC 89/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 b) Cổ đông với Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc hay cán quản lý cấp cao Hội đồng Quản trị bổ nhiệm Các bên liên quan cố gắng giải tranh chấp thơng qua thương lượng hịa giải Trừ trường hợp tranh chấp liên quan tới Hội đồng Quản trị hay Chủ tịch Hội đồng Quản trị, Chủ tịch Hội đồng Quản trị chủ trì việc giải tranh chấp yêu cầu bên trình bày yếu tố thực tiễn liên quan đến tranh chấp vòng 21 (hai mươi mốt) ngày làm việc kể từ ngày tranh chấp phát sinh Nếu tranh chấp liên quan tới Hội đồng Quản trị hay Chủ tịch Hội đồng Quản trị, bên yêu cầu Trưởng Ban Kiểm soát định chuyên gia độc lập làm trung gian hòa giải cho trình giải tranh chấp Nếu khơng có định đạt thơng qua hịa giải vịng (sáu) tuần từ bắt đầu q trình hịa giải định trung gian hòa giải không bên chấp nhận, bên đưa tranh chấp Trọng tài Tòa án để giải Các bên tự chịu chi phí có liên quan tới thủ tục thương lượng hịa giải Việc tốn chi phí giải tranh chấp Trọng tài Tòa án thực theo phán Trọng tài Tòa án Điều 81 Tổ chức lại104 Việc tổ chức lại ABBANK theo hình thức chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức khác thực theo quy định pháp luật Đại hội đồng Cổ đông định việc tổ chức lại ABBANK Điều 82 Giải thể105 ABBANK bị giải thể trường hợp sau: a) ABBANK tự nguyện xin giải thể có khả toán hết nợ phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; b) Khi hết hạn hoạt động mà ABBANK không xin gia hạn giấy phép hoạt động xin gia hạn không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; c) Bị thu hồi Giấy phép thành lập hoạt động; d) Các trường hợp khác theo quy định pháp luật 104 105 Điều 153 Luật Các TCTD; Điều 198 đến Điều 201 Luật Doanh nghiệp Điều 154 Luật Các TCTD; Điều 201 đến Điều 205 Luật Doanh nghiệp 90/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 Việc lý giải thể ABBANK thực theo quy định pháp luật có liên quan Điều 83 Áp dụng can thiệp sớm kiểm sốt đặc biệt106 Khi có nguy khả chi trả, nguy khả toán, ABBANK phải kịp thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước thực trạng, nguyên nhân, biện pháp áp dụng, biện pháp dự kiến áp dụng để khắc phục đề xuất, kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước ABBANK Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm phải thực phương án khắc phục trường hợp can thiệp sớm theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước theo quy định Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng ABBANK Ngân hàng Nhà nước xem xét đặt vào kiểm soát đặc biệt lâm vào trường hợp sau: a) Mất, có nguy khả chi trả; b) Mất, có nguy khả tốn; c) Số lỗ lũy kế ABBANK lớn 50% (năm mươi phần trăm) giá trị vốn điều lệ quỹ dự trữ ghi báo cáo tài kiểm tốn gần nhất; d) Khơng trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu quy định điểm b, Khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng thời gian 12 (mười hai) tháng liên tục tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thấp 4% (bốn phần trăm) thời hạn 06 (sáu) tháng liên tục; e) Hai (02) năm liên tục bị xếp hạng yếu theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việc áp dụng can thiệp sớm, thực kiểm soát đặc biệt thực theo quy định Điều 130a, Điều 145a Luật Các tổ chức tín dụng Trường hợp kiểm sốt đặc biệt, ABBANK Ngân hàng Nhà nước, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tín dụng khác cho vay đặc biệt theo quy định Điều 146d Luật Các tổ chức tín dụng Trường hợp ABBANK kiểm soát đặc biệt, Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm sốt, Tổng giám đốc, cổ đơng ABBANK có trách nhiệm sau đây: a) Xây dựng phương án cấu lại theo yêu cầu Ban Kiểm soát đặc biệt 106 Mục Chương VIII Luật Các TCTD 91/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 b) Thực chủ trương, phương án cấu lại cấp có thẩm quyền định, phê duyệt c) Thực định, yêu cầu Ngân hàng Nhà nước quy định Điều 146a Luật Các tổ chức tín dụng d) Thực định, yêu cầu Ban Kiểm soát đặc biệt quy định Điều 146b Luật Các tổ chức tín dụng e) Đồng thời, Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm sốt, Tổng giám đốc có trách nhiệm quản trị, kiểm soát, điều hành hoạt động kinh doanh ABBANK, bảo đảm an toàn tài sản ABBANK Việc kiểm soát đặc biệt ABBANK Ngân hàng Nhà nước xem xét, định chấm dứt thuộc trường hợp sau: a) ABBANK khắc phục tình trạng dẫn đến Ngân hàng đặt vào kiểm soát đặc biệt tuân thủ tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, ABBANK sáp nhập, hợp vào tổ chức tín dụng khác bị giải thể; c) Sau Thẩm phán định Quản tài viên doanh nghiệp quản lý, lý tài sản để tiến hành thủ tục phá sản Điều 84 Phá sản Việc phá sản ABBANK thực theo qui định Luật Các tổ chức tín dụng pháp luật phá sản CHƯƠNG VI: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 85 Hiệu lực Điều lệ Điều lệ Đại hội đồng Cổ đơng ABBANK trí thơng qua chấp thuận hiệu lực toàn văn Điều lệ Điều lệ có hiệu lực kể từ ngày thơng qua thay cho Điều lệ ABBANK (và sửa đổi, bổ sung kèm theo) ban hành trước Các vấn đề chưa đề cập Điều lệ thực theo quy định pháp luật có liên quan Trường hợp có khác quy định bắt buộc áp dụng pháp luật với quy định Điều lệ áp dụng theo quy 92/93 ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH (ABBANK) 2021 định pháp luật Việc sửa đổi, bổ sung Điều lệ Đại hội đồng Cổ đông định, trừ trường hợp cập nhật, điều chỉnh thông tin Điều lệ theo nội dung sửa đổi Giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp cho ABBANK có phát sinh Chủ tịch Hội đồng Quản trị chịu trách nhiệm thực hiện, xác nhận, công bố báo cáo Ngân hàng Nhà nước, quan quản lý theo quy định hành báo cáo Đại hội đồng Cổ đông họp gần Chủ tịch Hội đồng Quản trị chịu trách nhiệm hợp nội dung sửa đổi, bổ sung điều lệ Đại hội đồng Cổ đông thông qua vào Điều lệ phát sinh Điều 86 Điều khoản cuối Điều lệ thức ABBANK Điều lệ gồm 06 chương, 86 điều, lập thành bản, có giá trị nhau, phải gửi cho Ngân hàng Nhà nước lưu giữ trụ sở ABBANK Bản trích lục Điều lệ có giá trị có chữ ký Chủ tịch Hội đồng Quản trị tối thiểu 1/2 (một phần hai) số thành viên Hội đồng Quản trị Điều lệ Đại hội đồng Cổ đông ABBANK thông qua ngày 29 tháng năm 2021 NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA ABBANK CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Đào Mạnh Kháng 93/93