Phân tích phân hệ tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống core banking silverlake của NH TMCP công thương việt nam khoá luận tốt nghiệp 586

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ — ^^^Q^⅛— KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC Đề tài: “Phân tích phân hệ tiền gửi tiết kiệm hệ thống core banking Silverlake Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam” Giáo viên hướng dẫn Ths Chu Văn Huy Sinh viên thực Lê Thị Thúy Lớp HTTTB - K13 Khóa 2010-2014 Hệ Đại học quy Hà Nội, tháng 5/2014 Khóa luận tơt nghiệp HỌC VIỆN NGÂN HÀNG CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ Độc lập - Tự - Hạnh phúc TĨM TẮT ĐỀ TÀI KHỐ LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC Họ tên sinh viên: LÊ THỊ THÚY Lớp: HTTTB Khoá: 13 (2010-2014) Ngành đào tạo: Hệ thống thông tin quản lý Hệ đào tạo: Đại học Chính quy 1/ Tên khố luận tốt nghiệp: “Phân tích phân hệ tiền gửi tiết kiệm hệ thống core banking SilverLake Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam” 2/Nội dung khố luận: ♦ Mơ tả tốn mơ hình nghiệp vụ hoạt động gửi tiền tiết kiệm có kì hạn lãi sau Ngân Hàng TMCP Cơng Thương Việt Nam ♦ Phân tích phân hệ tiền gửi tiết kiệm hệ thông core banking SilverLake Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam ♦ Thiết kế triển khai quy trình nghiệp vụ gửi tiền tiết kiệm có kì hạn lãi sau cơng cụ Infosoft 3/Ngày nộp khoá luận: 23/05/2014 GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN (Ký, ghi rõ họ tên) Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 CHỦ NHIỆM KHOA (Ký, ghi rõ họ tên) Khóa luận tốt nghiệp MỤC LỤC LỜI NĨI ĐẦU .1 LỜI CẢM ƠN CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 1.1 Giới thiệu tổng quan Vietinbank 1.1.1 Tổ chức máy điều hành 1.2 Tmh hình hoạt động kinh doanh định hướng phát triển 1.2.1 Tình hình hoạt động năm 2013 1.2.2 Định hướng phát triển năm 2014 .7 CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ CÔNG NGHỆ CORE BANKING 2.1 Cơng nghệ gì? 2.2 Core banking gì? 2.2.1 Khái niệm 2.2.2 Đặc điểm core banking .10 2.2.3 Lợi ích ứng dụng core banking .10 2.2.4 Một số loại core banking Việt Nam 11 2.3 Hệ thống core banking SilverLake 12 2.3.1 Giới thiệu chung 12 2.3.2 SilverLake tích hợp giải pháp ngân hàng (SIBS) 12 CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ PHÂN HỆ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TRONG HỆ THỐNG CORE BANKING TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 14 3.1 Phân loại tiền gửi tiết kiệm 14 3.2 Chức phân hệ 14 3.3 Mơ tả tốn nghiệp vụ 14 3.3.1 Giới hạn toán 14 Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 Khóa luận tốt nghiệp 3.3.2 Mơ tả tốn tốn nghiệp vụ lời 15 3.3.3 Các hồ sơ liệu 17 3.3.4 Bảng phân tích xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ liệu .21 3.3.5 Phân tích mơ hình nghiệp vụ 22 3.3.6 Biểu đồ luồng liệu 29 3.3.7 Thiết kế mơ hình logic .33 CHƯƠNG 4: THIẾT KẾ HỆ THỐNG VẬT LÝ 35 4.1 Giới thiệu công cụ Infosoft 35 4.1.1 Một số tính Infosoft .35 4.1.2 Những lĩnh vực sử dụng ứng dụng Infosoft 35 4.2 Thiết kế sở liệu Infosoft 36 4.3 Quy trình “Mở tài khoản” 36 4.4 Quy trình “Gửi tiền tiết kiệm” 38 4.5 Quy trình “Rút tiền tiết kiệm” 42 CHƯƠNG 5: HƯỚNG DẪN TRIỂN KHAI CHƯƠNG TRÌNH TRÊN INFOSOFT 45 5.1 Quy trình “Mở tài khoản” 45 5.1.1 Thiết kế quy trình .45 5.1.2 Giao diện thực .47 5.2 Quy trình “Gửi tiền vào tài khoản” .50 5.2.1 Thiết kế quy trình .50 5.2.2 Giao diện thực .55 5.3 Quy trình “Rút tiền” .64 5.3.1 Thiết kế quy trình .64 5.3.2 Giao diện thực .66 KẾT LUẬN 69 Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 Khóa luận tốt nghiệp DANH SÁCH HÌNH VẼ Hình 1.1 Tổ chức máy điều hành Ngân hàng TMCP cơng thương Việt Nam Hình 2.1 Mơ hình hệ thống Core banking 10 Hình 2.2 Mơ hình SilverLake Axis IntegratedBanking Solution 13 Hình 3.1 Biểu đồ ngữ cảnh .22 Hình 3.2 Biểu đồ phân rã chức 24 Hình 3.3 Biểu đồ hoạt động quy trình "Mở tàikhoản" 26 Hình 3.4 Biểu đồ hoạt động quy trình "Gửi tiền tiết kiệm" 27 Hình 3.5 Biểu đồ hoạt động quy trình "Rút tiền" 28 Hình 3.6 Biểu đồ luồngdữ liệu mức0 29 Hình 3.7 Biểu đồ luồngdữ liệu mức1 "Mở tài khoản” 30 Hình 3.8 Biểu đồ luồngdữ liệu mức1 "Gửi tiền tiếtkiệm" 30 Hình 3.9 Biểu đồ luồngdữ liệu mức1 "Rút tiền" .31 Hình 3.10 Biểu đồ luồng liệu mức "Báo cáo" .31 Hình 3.11 Biểu đồ ERM 33 Hình 3.12 Mơ hình quan hệ 34 Hình 5.1 Thiết kế quy trình "Mở tài khoản" 45 Hình 5.2 Giao diện "Thơng tin cá nhân khách hàng" 47 Hình 5.3 Giao diện “Thông tin khách hàng” đầy đủ thông tin 47 Hình 5.4 Giao diện “Thơng tin khách hàng-Duyệt” 48 Hình 5.5 Giao diện “Tài khoản nhóm” 48 Hình 5.6 Giao diện “Tài khoản nhóm” có số CIF 49 Hình 5.7 Giao diện “Phê duyệt- Tài khoản nhóm” 49 Hình 5.8 Giao diện “Thơng tin in số CIF, TK nhóm” 49 Hình 5.9 Thiết kế quy trình “Gửi tiền vào tài khoản” 50 Hình 5.10 Giaodiện “Mở TK chi tiết cho khách hàng” 55 Hình 5.11 Giaodiện “Cập nhật TK chi tiết cho KH” 56 Hình 5.12 Giaodiện “Phê duyệt - Cập nhật TK chi tiết choKH” .56 Hình 5.13 Giaodiện “Cập nhật thông tin in sổ” .57 Hình 5.14 Giaodiện “Phê duyệt thơng tin in sổ” 57 Hình 5.15 Giaodiện “Thông tin in sổ” .58 Hình 5.16 Giao diện “Mở TK chi tiết cho khách hàng” .58 Hình 5.17 Giaodiện “Cập nhật TK chi tiết cho KH” .59 Hình 5.18 Giaodiện “Phê duyệt - Cập nhật TK chi tiết choKH” .59 Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.19 Giao diện “Cập nhật thông tin in sổ” .60 Hình 5.20 Giao diện “Phê duyệt thơng tin in sổ” 60 Hình 5.21 Giao diện “Thông tin in sổ” .61 Hình 5.22 Giao diện “Cập nhật thông tin vào TK chi tiết cho KH.” 61 Hình 5.23 Giao diện sau nhập đầy đủ thông tin 62 Hình 5.24 Giao diện “Phê duyệt - Cập nhật thơngtin tài khoản đáo hạn” 62 Hình 5.25 Giao diện “Cập nhật thông tin in sổ” .63 Hình 5.26 Giao diện “Phê duyệt - thông tin in sổ” 63 Hình 5.27 Giao diện “Thơng tin in sổ” .64 Hình 5.28 Thiết kế quy trình “Rút tiền” 64 Hình 5.29 Giao diện “Rút tiền” 66 Hình 5.30 Giao diện “Phê duyệt- Rút tiền” .67 Hình 5.31 Giao diện “Màn hình in sổ” .67 Hình 5.32 Giao diện “Phê duyệt thông tin in sổ” 68 Hình 5.33 Giao diện “In sổ sau phê duyệt” 68 Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 Khóa luận tốt nghiệp DANHCÁC MỤC CÁC BẢNG KÍ HIỆU CỤM TỪ VIẾT BIỂU TẮT Bảng 3.1 Bảng phân tích xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ liệu 22 Bảng 3.2 Bảng nhóm chức .23 Bảng 3.3 Hồ sơ liệu 24 Bảng 3.4 Ma trận thực thể chức 25 Bảng 3.5 Bảng xác định thực thể, thuộc tính 32 Bảng 4.1 Field form "Thông tin cá nhân khách hàng" 36 Bảng 4.2 Field form "Thông tin cá nhân khách hàng - Duyệt" 37 Bảng 4.3 Field form "Tài khoản nhóm" 37 Bảng 4.4 Field form "Duyệt TK nhóm" 37 Bảng 4.5 Field form "Thông tin in giấy mở tài khoản" 38 Bảng 4.6 Field form "Mở TK chi tiết cho KH" .39 Bảng 4.7 Field form "Cập nhật thông tin vào TK chi tiết" 40 Bảng 4.8 Field form "Phê duyệt thông tin tiền gửi" 40 Bảng 4.9 Field form "Màn hình in sổ" 40 Bảng 4.10 Field form "Phê duyệt thông tin in sổ" 41 Bảng 4.11 Field form "Rút tiền" 43 Bảng 4.12 Field form "Rút tiền - Duyệt" .43 Bảng 4.13 Field form "Màn hình in sổ" 44 Bảng 4.14 "Thông tin in sổ - Duyệt" .44 Bảng 4.15 Field form "Thông tin in sổ" 44 Bảng 5.1 Mơ tả chi tiết quy trình "Mở tài khoản" 46 Bảng 5.2 Mô tả chi tiết quy trình “Gửi tiền vào TK lần đầu bằngtiền mặt” 52 Bảng 5.3 Mô tả chi tiết quy trình “Gửi tiền vào TK lần đầu chuyển khoản” 53 Bảng 5.4 Mơ tả chi tiết quy trình “Gửi tiền vào TK đáo hạn bằngtiền mặt” 55 Bảng 5.5 Mơ tả chi tiết quy trình “Rút tiền” 66 STT Từ viết tắt Chú thích TMCP NHCTVN HĐKD VND Việt Nam Đồng GDV Giao dịch viên KSV Kiểm soát viên Thương Mại Cổ Phần Ngân Hàng Công Thương Việt Nam Hoạt động kinh doanh KH Khách hàng Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 TK Tài khoản TKTK Tài khoản tiết kiệm 10 CMND Chứng minh nhân dân Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.5 Giao diện “Cập nhật thông tin in sổ” Trang chù X B2: Kích chọn “Chuyển ə Gửi tiên vào tài khoản tiẽt kiệm - sứa hõ sơ X [ Lưu I [ Luu đỏng [ I Húy I Làm Sff FDR 142010000015 Tên khách hàng LỄ THỊ THÚY Xóa cho GDV Chuyến ʌ I Sff TK nhóm I 19901000002 HÀ CHÂU, HÀ TRUNG, THANH HĨA Địa chí SffID 173314602 Loại tiên Việt Nam Đõng Lãi nhập gốc I Y-Yes Ngày mớ I 25/03/2014 I 19∕07∕2012~ I19/07/2012 Ngày cãp I Hình thức tốn I TM-Tien TM-Tĩẽn mặt mặt Ngày đáo hạn Số tĩẽn gửí 100.000.000 I 24/04/2014 100.000.000 Sff dư Lãi SLiat Duyệt (*) B1: Kích chọn trạng Phê duyệt H (Select All) thái “Duyệt' ∣√1 Phê duyệt C Từ chũi OK Cancel Hình 5.6 Giao diện “Phê duyệt thông tin in sổ” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 57 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.7 Giao diện “Thông tin in sổ” 5.2.2.2 Gửi tiền lần đầu chuyển khoản Các giao diện thực hoàn toàn tương tự “Gửi tiền lần đầu vào tài khoản tiền mặt” Khác giao diện “Cập nhật thông tin TK chi tiết cho KH” Hình 5.8 Giao diện “Mở TK chi tiết cho khách hàng” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 58 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.9 Giao diện “Cập nhật TK chi tiết cho KH” Hình 5.10 Giao diện “Phê duyệt - Cập nhật TK chi tiết cho KH” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 59 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.11 Giao diện “Cập nhật thơng tin in sổ” Hình 5.12 Giao diện “Phê duyệt thông tin in sổ” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 60 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.13 Giao diện “Thông tin in sổ” 5.2.2.3 Gửi tiền đáo hạn tiền mặt Hình 5.14 Giao diện “Cập nhật thơng tin vào TK chi tiết cho KH.” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 61 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.15 Giao diện sau nhập đầy đủ thơng tin Hình 5.16 Giao diện “Phê duyệt - Cập nhật thông tin tài khoản đáo hạn” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 62 Khóa Khóa luận luận tốt tốt nghiệp nghiệp STT Hình 5.19 Giao diện “Thơng tin in sổ” Quy Người Nội dung thực 5.3 Quy trình “Rút tiền” Hình 5.17 Giao diện “Cập nhật thơng tin in sổ” trình thực 5.3.1 Thiết kế quy trình GDV thực kiểm tra hồ sơ KH, bao gồm thẻ tiền Bước 1: GDV gửi CMT/HC Kiểm tra hồ sơ • Hồ sơ hợp lệ: Thực Bước • Hồ sơ chưa hợp lệ: Ket thúc giao dịch yêu Hình 5.20 Thiết kế quy trình “Rút tiền” Mơ tả chi tiết quy trình thực Hình 5.18 Giao diện “Phê duyệt - thông tin in sổ” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 63 cầu KH bổ sung hồ sơ Khóa luận tốt nghiệp Bước 2: GDV Thực • Nhập số TKCT (Số FDR) KH • Nhập số tiền lĩnh, tùy theo yêu cầu KH: rút phần gốc, rút lãi Trong trường hợp rút lãi GDV giao vào số lãi “Số dư” để rút lãi cho KH dịch • Neu phương thức toán tiền mặt: nhập số tiền ghi nợ, số tiền mặt tự động cập nhật = số tiền ghi nợ Bước 3: KSV Kiểm tra giao dịch • Nếu phương thức toán chuyển khoản GDV nhập số TK ghi có số tiền ghi có để chuyển tiền vào TK cho KH • Ghi rõ nội dung giao dịch vào phần “Ghi chú” • Kích chọn “Lưu”, “Chuyển” để chuyển cho KSV phê duyệt B1: Kích chọn vào mũi tên trường “Duyệt” để chọn • Phê duyệt: Nếu thơng tin hình khớp với thơng tin giấy chi tiền thẻ tiền gửi • Từ chối: Nếu thơng tin khơng khớp Bước 2: Kích chọn “Chuyển” để chuyển hình cho GDV thực tiếp Bước 4: Cập nhật GDV • Phê duyệt: GDV thực Bước • Từ chối: GDV quay lại thực Bước • GDV nhập số seri sổ, số dư kì trước số dịng • Kích chọn “Chuyển” để chuyển hình cho KSV thơng tin in sổ Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 64 Kích chọn mũi tên trường “Duyệt” để chọn trạng thái Bước 5: KSV Khóa luận tơt nghiệp phê duyệt Phê • Phê duyệt: Chuyển sang Bước duyệt • thơng Kích chọn “Chuyển” để chuyển cho GDV thực tiếp tin Từ chôi: Chuyển Bước Bước 6: In sổ GDV In sổ cho khách hàng Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 65 Bảng 5.4 Mô tả chi tiết quy trình “Rút tiền” 5.3.2 Giao diện thực Hình 5.21 Giao diện “Rút tiền” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 66 Khóa luận tốt nghiệp Hình 5.22 Giao diện “Phê duyệt- Rút tiền” Trang Rút tiên gửi tiẽt kiện - sửa sơ Lựu I I Lựu đỏng I I Hửy Lãm mc⅛ số FDR 14201000001& So sen FDR PAl234567 Xóa Chuye B3: Kích chọn Chuyển” cho KSV phê PHẠM HÃI THÀNH B1: Nhập số dư kì Tên ktiách hàng trước Ngày in 29/04/2014 So dư kì trưởc 200.000.000 B2: Nhập số dịng Sõ dịng {“) Hình 5.23 Giao diện “Màn hình in sổ” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 67 Khóa luận tơt nghiệp Hình 5.24 Giao diện “Phê duyệt thơng tin in sơ Hình 5.25 Giao diện “In sơ sau phê duyệt” Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 68 Khóa luận tốt nghiệp KẾT LUẬN Kết đạt Trong trình hội nhập với kinh tế tồn cầu, nghiệp cơng nghiệp hóa, đại hóa cơng tác tin học hóa ngày đóng vai trò quan trọng trở thành xu phát triển hầu hết tổ chức, quốc gia Đối với Ngân hàng việc áp dụng công nghệ thông tin coi yếu tố hàng đầu định tồn phát triển Ngân hàng, đặc biệt ứng dụng hệ thống core banking vào hoạt động Ngân hàng TMCP có ý nghĩa to lớn Qua thời gian thực tập Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam - chi nhánh Hai Bà Trưng, em có điều kiện để tiếp xúc quan sát quy trình nghiệp vụ “Gửi tiền tiết kiệm” thực hệ thống core banking SilverLake Ngân hàng Thơng qua khóa luận này, em làm rõ quy trình nghiệp vụ “Gửi tiền tiết kiệm” Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam Thực triển khai ứng dụng minh họa Infosoft hiệu quả, ứng dụng sử dụng q trình giảng dạy mơn “Thực hành phần mềm giao dịch ngân hàng” khoa Ngân Hàng để bạn hiểu rõ cách thức làm việc hệ thống Ngân hàng Những khó khăn cịn tồn Do thời gian thực lực hạn chế nên khóa luận cịn vấn đề sau: • Mới tập trung đề cập đến tốn “Gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn lãi sau” • Chương trình triển khai Infosoft chạy chưa tối ưu hóa Hướng phát triển tương lai • Xây dựng chương trình cách hồn thiện hơn, mơ tả đầy đủ chức hệ thống core banking • Phát triển thành cơng cụ hữu ích số môn học Học Viện Ngân Hàng Em xin chân thành cảm ơn! Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 69 Khóa luận tốt nghiệp Phụ lục Code sinh số CIF tự động Code sinh số TK nhóm tự động Code sinh số FDR tự động 3.1 Code sinh số FDR gửi tiền tiết kiệm tiền mặt 3.2 Code sinh số FDR gửi tiền tiết kiệm chuyển khoản Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 70 Khóa luận tốt nghiệp DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt Nguyễn Văn Vỵ (2002), Phân tích thiết kế hệ thống thơng tin đại hướng cấu trúc - hướng đối tượng, NXB Thống kê, Hà Nội Nguyễn Văn Vỵ (2009), Phân tích thiết kế hệ thống thơng tin, Nhà xuất Đại Học Quốc Gia Hà Nội Tài liệu nội Phịng kế tốn giao dịch - NHTMCPCTVN Báo cáo thường niên năm 2012, 2013 - NTTMCPCTVN Tiếng Anh M Revathy Sriram, CORE BANKING SOLUTION Evaluation of Security and Controls Danh mục website tham khảo Vietinbank: https://www.vietinbank.vn/ Infosoft: http: //infosoft.vn/ http://www.inntron.com/banksys/silverlake.htm Lê Thị Thúy - HTTTB - K13 71 72 ... Khóa luận tốt nghiệp CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH QUY TR? ?NH NGHIỆP VỤ PHÂN HỆ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TRONG HỆ THỐNG CORE BANKING TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 3.1 Phân loại tiền gửi tiết kiệm Tiền gửi. .. luận tốt nghiệp: ? ?Phân tích phân hệ tiền gửi tiết kiệm hệ thống core banking SilverLake Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam? ?? 2/Nội dung khố luận: ♦ Mơ tả tốn mơ h? ?nh nghiệp vụ hoạt động gửi tiền. .. PHÂN TÍCH QUY TR? ?NH NGHIỆP VỤ PHÂN HỆ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TRONG HỆ THỐNG CORE BANKING TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 14 3.1 Phân loại tiền gửi tiết kiệm 14 3.2 Chức phân