vào vàng, ngoại tệ, chứng khoán, bất động sản... nhƣ:
+ Gửi vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ở ngân hàng theo các thời hạn 3 tháng, 6 tháng, 12 tháng... Dƣới đây là bảng lãi suất tiết kiệm đối với DN (Tra cứu tại ngày 01/01/2014) của một số ngân hàng uy tín mà công ty có thể tham khảo.
Ngân hàng KKH 1 2 3 6 9 12 18 24 AGRIBANK 1.2 6 6.5 7 7 7 8 8 8 BIDV 1.2 6 6.5 6.75 6.75 6.75 8.2 8.2 8.5 DongA Bank 1 6.8 6.9 6.9 7.1 7.1 8.5 8.5 8.5 GP Bank 1.2 7 7 7 8.5 8.5 9.5 9.5 9.5 MB Bank 0.5 6 6 6.8 7 7 8 - 8.5 SHB 1 7 7 7 7.5 7.5 8.5 8 8 VietinBank 1.2 7 7 7 7.6 7.5 8.5 9 9 VPBank 0.8 6.7 6.7 7 7.5 7.6 8.8 8.8 8.8 VRB 1.2 7 7 7 7.5 7.5 8.3 8.3 8.3
(Nguồn: Việt Báo, “Lãi suất tiết kiệm ngân hàng”, website: http://vietbao.vn, 01/01/2014)
Trong trƣờng hợp công ty chƣa có ý định đầu tƣ vào các lĩnh vực khác (Nhằm tránh rủi ro) thì gửi tiền vào ngân hàng uy tín lâu năm để nhận lãi là phƣơng pháp giữ tiền mặt vừa an toàn, vừa tránh tính trạng đồng tiền không đƣợc đem ra sử dụng bị mất giá, chôn vốn theo thời gian. Bên cạnh đó, công ty còn nhận đƣợc một khoản tiền lãi định kỳ để chi trả cho các chi phí phát sinh bất ngờ hay cho một số hoạt động khác nhƣ mua thêm hàng hóa hoặc tiết kiệm để nâng cấp cơ sở vật chất... Sau khi tham khảo và so sánh chính sách gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn của các ngân
hàng nêu trên (Lãi suất, kỳ hạn, phƣơng thức trả lãi, thủ tục đăng ký...), công ty nên chọn ngân hàng AgriBank hoặc DongA Bank để gửi tiết kiệm số tiền dƣ thừa của mình. + Mua cổ phiếu, trái phiều của các công ty lớn, có uy tín để nhận tiền lãi hàng tháng nhƣ cổ phiếu của Tổng Công ty Cổ phần Dịch vụ Kỹ thuật Dầu khí Việt Nam, Công ty Cổ phần Tập đoàn Vinacontrol (Hoạt động trên lĩnh vực giám định hàng hóa), Công ty Cổ phần Hoàng Anh Gia Lai... là một trong số những công ty đƣợc dự đoán có mã cổ phiếu tăng mạnh trong năm 2014 do có tình hình tài chính an toàn và doanh thu tăng trƣởng khá ổn định. (Duy Hoàng, “Hấp dẫn từ kế hoạch 2014, nên mua cổ phiếu nào?”, website: http://vietstock.vn, 24/03/2014)
Nhờ đó, công ty có thể khai thác tối đa khả năng sinh lợi của vốn bằng tiền mà vẫn đảm bảo đƣợc tính thanh khoản, khả năng tài trợ ngân quỹ của tiền mặt.