2.2.2.1 Tiếp quỹ đầu ngày, phõn phối giao dịch trong ngày và kiểm kờ cuối ngày
* Tiếp quỹ đầu ngày:
Ban quản lý kho tiền thực hiện mở kho tiền tại chi nhỏnh.
Cỏc Teller được tiếp quỹ theo hạn mức cho phộp từ quỹ chớnh. Teller viết giấy đề nghị tiếp quỹ (theo mẫu của NHNo & PTNT) dựng làm chứng từ gốc, chuyển bộ phận kiểm soỏt làm thủ tục tiếp quỹ đầu ngày.
Căn cứ vào giấy đề nghị tiếp quỹ đó được phờ duyệt bộ phận quỹ thực hiện tiếp quỹ cho cỏc Teller. Khi tiếp quỹ cả bờn giao và bờn nhận cần phải ghi chi tiết mệnh giỏ cỏc loại tiền và số lượng mệnh giỏ cũng như tổng số tiền tiếp quỹ.
Teller kiểm đếm số lượng theo mệnh giỏ cỏc loại tiền và số lượng theo mệnh giỏ cũng như tổng số tiền cần tiếp quỹ.
Sau khi hoàn tất việc giao nhận tiền thực tế, chuyển giấy tiếp quỹ (đú cỳ đầy đủ chữ ký) sang nhõn viờn được phõn cụng để nhập giữ liệu vào mỏy.
Chuyển cỏn bộ phụ trỏch/ kiểm soỏt viờn phờ duyệt để tạo bỳt toỏn: Nợ TK tiền mặt quỹ Teller
Cú TK tiền mặt tại quỹ
Trong quỏ trỡnh giao dịch, nếu số dư tồn quỹ của giao dịch viờn vượt hạn mỳc tồn quỹ trong ngày, giao dich viờn thực hiện hoàn phần vượt về bộ phận quỹ và tiếp quỹ bổ sung nếu số dư tồn quỹ khụng đủ để thực hiện cỏc giao dịch trong hạn mức cho phộp. Tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày giao dịch, số dư tồn quỹ thực tế của giao dịch viờn phải khớp đỳng với số dư tiền mặt trờn sổ kế toỏn.
* Cuối ngày:
- Kiểm kờ tiền mặt:
Teller kiểm tra lại cỏc giao dịch thu chi tiền mặt trong ngày, kiểm đếm lại số tiền tồn thực tế khớp đỳng với hệ thống và nhật ký quỹ để chuyển hoàn tiền về quỹ chớnh theo trỡnh tự quy chế và hướng dẫn về giao dịch một cửa của Ngõn hàng No & PTNT.
Trường hợp kiểm kờ cuối phỏt hiện thừa (thiếu) quỹ, thực hiện bỏo cỏo lónh đạo và lập biờn bản thừa (thiếu) quỹ.
Sau khi tỡm hiểu nguyờn nhõn và cú đề xuất phương ỏn xử lý, lập đề nghị gửi hội đồng xử lý thừa (thiếu) quỹ.
In liệt kờ cỏc giao dịch phỏt sinh do chớnh mỡnh thực hiện để chấm với cỏc chứng từ về nội dung, số tiền, tài khoản ghi Nợ, Cú khớp đỳng để lưu chứng từ kế toỏn.
Chứng từ và sổ phụ khỏch hàng phải được đối chiếu kiểm tra chớnh xỏc trước khi chuyển sang bàn chăm súc khỏch hàng.
2.2.2.2 Quy trỡnh cỏc nghiệp vụ trong mụ hỡnh giao dịch một cửa
* Sơ đồ 2.1: Quy trỡnh giao dịch 1 cửa tại Ngõn hàng No&PTNT huyện Hiệp Hoà.
Chuyển sang bộ phận lưu trữ cỏc chứng từ cần lưu