TẠI NH TMCP HÀNG HẢI VN GIAI ĐOẠN 2010 – 2013 2.1 Vai trò của công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn của khách hàng doanh
2.3.4.1.2. Tư cách pháp lý của doanh nghiệp.
Là việc xem xét về năng lực pháp lí và lịch sử hình thành, phát triển của khách hàng vay vốn. Doanh nghiệp phải có năng lực pháp lý theo qui định của pháp luật, phải có đủ hồ sơ chứng minh năng lực pháp lý theo qui định của pháp luật hiện hành. Cán bộ thẩm định tại ngân hàng sẽ dựa vào tài liệu có liên quan để thẩm định sự phù hợp về tư cách pháp nhân cũng như khả năng thực hiện các nghĩa vụ có liên quan đến dự án đầu tư định vay vốn.
Tài liệu sử dụng để đánh giá và thẩm định tư cách pháp lý của khách hàng là: - Giấy chứng nhận đăng kí kinh doanh bản sao có dấu.
- Thông tin về vốn điều lệ, các giấy tờ, tài liệu chứng minh về vốn pháp định, vốn chủ sở hữu được cơ quan có thẩm quyền xác nhận.
- Điều lệ doanh nghiệp
- Biên bản bầu hội đồng quản trị
- Quyết định bổ nhiệm chủ tịch Hội đồng quản trị, tổng giám đốc, kế toán trưởng… - Thời hạn hoạt động còn lại của doanh nghiệp.
- Sự phù hợp về ngành nghề ghi trong đăng kí kinh doanh với ngành nghề kinh doanh hiện tại của doanh nghiệp và phù hợp với dự án đầu tư, ngành nghề kinh doanh được phép hoạt động.
- Báo cáo tài chính 3 năm gần nhất đã được kiểm toán. - Báo cáo tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh
Qua việc xem xét các giấy tờ Chuyên viên thẩm định cần thiết tiến hành kiểm tra tính hợp pháp hợp lệ của:
- Quyết định thành lập đối với doanh nghiệp Nhà nước, các doanh nghiệp được thành lập theo luật công ty
- Giấy phép đầu tư đối với các doanh nghiệp hoạt động theo luật đầu tư nước ngoài. - Đăng ký kinh doanh đối với doanh nghiệp hoạt động theo luật doanh nghiệp. - Đăng ký kinh doanh đối với doanh nghiệp nhà nước