Đối với Agribank, Khánh Hòa, dữ liệu khách hàng đã được xây dựng, cập nhật. Tuy nhiên, tính liên tục và đầy đủ của dữ liệu khách hàng để thực hiện chương trình CRM chưa được đáp ứng, cần bổ sung để hoàn thiện cơ sở dữ liệu về khách hàng:
a.
- - -
Thông tin khách hàng đã có
Thông tin cơ bản (thông tin chung về khách hàng).
Thông tin quan hệ: lịch sử các quan hệ của khách hàng đối với ngân hàng. Thông tin tình hình tài chính: lưu trữ báo cáo tài chính, kết quả phân tích báo cáo tài chính của khách hàng.
b.
-
Thông tin cần bổ sung
Các thông tin chung về tình hình về kinh tế xã hội: phân tích chung về tình hình kinh tế xã hội, đặc điểm kinh doanh của từng ngành nghề, thuận lợi và khó khăn của từng ngành nghề theo từng thời điểm.
- Thông tin tiếp xúc khách hàng: lưu trữ các thông tin trong quá trình tiếp xúc với khách hàng của từng cán bộ qua thời gian. Bao gồm thông tin: Cán bộ làm việc, thời điểm làm việc, nội dung làm việc, yêu cầu của khách hàng, kết quả làm việc.
- -
Các thông tin về tiềm năng phát triển của khách hàng.
Thông tin phản hồi từ những tác động marketing: lưu trữ các thông tin phản hồi của khách hàng.
c.
-
Các yêu cầu về xây dựng cơ sở dữ liệu
Tính bảo mật của dữ liệu: phân quyền nhập, khai thác thông tin đối với từng chức danh, từng cán bộ cụ thể. - - - - d. -
Khả năng liên kết giữa các thông tin rời rạc.
Mã hóa các thông tin lưu trữ để thuận tiện trong quá trình khai thác. Phải được cập nhật thường xuyên, đầy đủ.
Các thông tin được cập nhật phải có bằng chứng lưu trữ.
Nguồn thu thập thông tin bổ sung
Những dữ liệu về khách hàng đã có sẵn: hồ sơ mở tài khoản khách hàng; hồ sơ vay vốn của khách hàng.
- Phiếu báo cáo kết quả tiếp thị hàng tuần; phiếu thăm dò ý kiến khách hàng; hội nghị khách hàng.
- - - -
Những hiệp hội ngành nghề: tham khảo thông tin về khách hàng. Những báo cáo chuyên nghiệp: tổ chức nghiên cứu thị trường. Phản hồi từ khách hàng.
Các nguồn khác.