CHƯƠNG 1 : GIỚI THIỆU
2.1 PHƯƠNG PHÁP LUẬN
2.1.4 Điều kiện để thực hiện dịch vụ đối ngoại
Nguyên tắc chung :
Mọi nghiệp vụ thanh toán quốc tế thực hiện trong hệ thống BIDV đều phải tuân thủ qui định này và các văn bản qui định khác của Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan pháp lý có thẩm quyền về thanh tốn quốc tế và quản lý ngoại hối.
Điều kiện để Chi nhánh được thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế
trực tiếp :
Các Chi nhánh trong hệ thống BIDV chỉ được thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp khi được Tổng Giám đốc cho phép.
Điều kiện để Chi nhánh được Tổng Giám đốc xem xét cho phép Chi
nhánh thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp :
Chi nhánh có đủ cán bộ có trình độ nghiệp vụ, ngoại ngữ đáp ứng được yêu cầu công việc.
Chi nhánh được trang bị và có thể vận hành tốt các thiết bị, phần mềm dùng trong nghiệp vụ thanh toán quốc tế đang áp dụng trong hệ thống BIDV.
Có hồ sơ xin phép thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp theo qui định của BIDV. Hồ sơ xin phép thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp bao gồm :
Đơn xin phép thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp.
Tờ trình nêu rõ lý do, các đáp ứng của Chi nhánh, cũng như mơ hình tổ chức khi thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế trực tiếp.
Các giấy tờ liên quan khác (nếu có).
Điều kiện để khách hàng được cung cấp dịch vụ thanh tốn quốc tế :
¾ Pháp lý :
Khách hàng phải có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi theo qui định của pháp luật.
Khách hàng có đầy đủ hồ sơ theo qui định của từng nghiệp vụ cụ thể.
Giao dịch thanh tốn quốc tế của khách hàng khơng trái với qui định của pháp luật.
¾ Tài chính :
Khách hàng đã có đủ tiền để thực hiện giao dịch thanh toán quốc tế hoặc Khách hàng được đảm bảo khả năng thanh toán.