Tại phần này, chuyên viên sẽ phải sử dụng phương pháp đối chiếu so sánh, phân tích độ nhạy và đồng thời vận dụng sự am hiểu và kinh nghiệm trong việc phân tích báo cáo tài chính của doanh nghiệp. Thẩm định về báo cáo tài chính khi làm một dự án là rất quan trọng, nó giúp chuyên viên có thể thẩm định được tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng vào những năm gần đây và là cơ sở để đánh giá tính khả thi của cả dự án.
Chuyên viên ở chi nhánh Thăng Long hầu hết là cử nhân của những trường Đại học thuộc tốp đầu khối kinh tế và được đào tạo kĩ càng nghiệp vụ từ khi cịn là tập sự, vì vậy
nên kĩ năng phân tích báo cáo tài chính của chuyên viên rất tốt và nhanh nhạy. 1 số dữ liệu khi cần phân tích kĩ đối với 1 bộ báo cáo tài chính bao gồm: Tài sản của doanh nghiệp gồm tài sản ngắn hạn và dài hạn, Nợ phải trả và nguồn vốn của chủ sở hữu, vòng
quay vốn lưu động, vòng quay hàng tồn kho, vòng quay khoản phải thu phải trả và các hệ số ROA, ROE ...
Ngồi báo cáo tài chính, khách hàng cũng u cầu phải cung cấp hồ sơ đầy đủ chi tiết về
nguyên vật liệu đầu vào, đối tác đầu ra cùng cách tiêu thụ một cách cụ thể, rõ ràng. Nếu khơng sẽ rất khó để được ngân hàng TMCP Quân Đội chi nhánh Thăng Long chấp thuận
và tiến hành dự án.
Sau khi thẩm định các hồ sơ, 1 bước cũng rất quan trọng mà bắt buộc mọi chuyên viên tại chi nhánh phải làm đó là tra cứu “ Quan hệ tín dụng ” giữa khách hàng doanh nghiệp
và ngân hàng bằng hệ thống “ CIC” - hệ thống tra cứu của NHTMCP Quân Đội. Hệ thống CIC sẽ chỉ ra toàn bộ lịch sử những lần vay vốn, nợ xấu của khách hàng tại toàn bộ tất cả các ngân hàng trên cả nước. Vì vậy nên đây có thể nói là một trong những phương pháp vô cùng hữu hiệu trong việc đánh giá uy tín và khả năng tài chính, quy mơ
của doanh nghiệp.
Cuối cùng, chun viên cùng trưởng phó phịng phải đi thực tế tại cơng ty, nhà xưởng, máy móc của khách hàng doanh nghiệp định kì hoặc những khách hàng doanh nghiệp mới hợp tác, khách hàng doanh nghiệp có những dự án mới mà họ chưa từng làm trước đây.