1.4.1 .Các yếu tố chủ quan
2.3.1. Những mặt tích cực
Trong những năm qua, công tác thanh tra, giám sát của NHNN tỉnh Bắc Giang đã được quan tâm lãnh đạo, chỉ đạo thực hiện. Chất lượng, hiệu lực, hiệu quả thanh tra,
giám sát được nâng lên. Hoạt động thanh tra, giám sát của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã đạt mục tiêu c ủa thanh tra, giám sát ngân hàng là bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD trên địa bàn, nâng cao lịng tin của cơng chúng đối với ngành ngân hàng c ủa tỉnh, không phát sinh các vụ việc mất an toàn,tham nhũng, tiêu cực.
Hàng năm Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang lập báo cáo đánh giá, tổng kết hoạt động TTGS trên địa bàn, gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Báo cáo thể hiện rõ những mặt làm được và chưa làm được trong năm, nguyên nhân của những tồn tại, hạn chế, đưa ra chương trình cơng tác năm tiếp theo theo chỉ đạo của Cơ quanThanh tra giám sát và Giám đốc NHNN tỉnh. Từ năm 2015 đến năm 2019, TTGS NHNN tỉnh luôn triển khai thực hiện tốt chương trình cơng tác đã đề ra; hoàn thành tốt các nhiệm vụ được giao và nhiệm vụ theo chỉ đạo của Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng; kịp thời ban hành các văn bản chỉ đạo các TCTD trên địa bàn về công tác thanh tra, giải quyết khiếu nại tố cáo và phịng chống tham nhũng, tội phạm...góp phần tích cực để hoạt độngngân hàng trên địa bàn an toàn, hiệu quả.
Bảng 2.13: Số liệu một số chỉ tiêu đánh giá công tác TTGS
STT Chỉ tiêu đánh giá
công tác TTGS Năm 2015 Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 Năm 2019
1 Mức độ hoàn thành kế hoạch thanh tra 100% 100% 100% 100% 100% 2 Tần suất thực hiện TTGS hàng năm
Từ 2-3 năm một lần đối với mỗi QTDND Từ 4-5 năm một lần đối với mỗi NHTM
3 Số cuộc thanh tra
phải thanh tra lại 0 0 0 0 0
(Nguồn: Tổng hợp báo cáo thanh tra, giám sát NHNN tỉnh năm 2015-2019 )
Những kết quả đạt được thể hiện ở một số mặt, cụ thể như sau:
nghiêm túc theo kế hoạch thanh tra đặt ra, hoàn thành 100% kế hoạch thanh tra. Kế hoạch thanh tra hàng năm được xây dựng bảo đảm đúng chỉ đạo của Thanh tra giám sát NHNN Việt Nam, phù hợp với thực tế hoạt động ngân hàng tại địa bàn. Tất cả các cuộc thanh tra được thực hiện theo đúng kế hoạch và đảm bảo tiến độ thời gian.
Hai là, Đảm bảo được tần suất thanh tra phù hợp. Do hiện tại số lượng các
TCTD trên địa bàn cũng nhiều nên để đảm bảo cho các TCTD hoạt động an toàn hiệu quả, Bộ phận Thanh tra giám sát của Chi nhánh luôn cố gắng sắp xếp để mỗi TCTD sẽ được thanh tra từ 2-5 năm/một lần. Tần suất này ổn định nên đảm bảo các TCTD nhất là đối với các QTDND vừa được quản lý qua hệ thống giám sát ngân hàng, vừa được cảnh báo những rủi ro qua thanh tra tại chỗ, đảm bảo cho quá trình hoạt động an toàn và hiệu quả.
Ba là, Số cuộc thanh tra phải thanh tra lại là khơng có qua các năm thể hiện trình độ của đồn viên đồn thanh tra tốt. Phát hiện tốt các vụ việc sai phạm, hạn chế qua đó đưa ra những kiến nghị cho các TCTD.
Bốn là, Thanh tra giám sát chi nhánh đã thực hiện tốt chức năng của mình trong cơng tác thanh tra t ại chỗ, thông qua các nội dung thanh tra, TTGS chi nhánh đã kịp thời phát hiện trên nhiều lượt vi phạm, đưa ra 683 yêu cầu, kiến nghị chấn chỉnh, khắc phục, đưa hoạt động ngân hàng vào khuôn khổ, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, kỷ cương... thực hiện xử lý vi phạm với tổng số tiền phạt nộp vào ngân sách Nhà nước là 375 triệu đồng, cụ thể như sau:
- Thanh tra việc chấp hành pháp luật, việc thực hiện các quy định trong giấy phép do Ngân hàng nhà nước cấp, gồm các nội dung hoạt động chủ yếu, phức tạp và chứa đựng nhiều rủi ro, vi phạm của đối tượng thanh tra. TTGS NHNN - Chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã tập trung thực hiện tốt công tác thanh tra về các nội dung hoạt động này, thể hiện qua việc: thanh tra giám sát tại các đối tượng thanh tra trên địa bàn với tổng cộng 69 cuộc, ưu tiên thời gian, lực lượng thanh tra hoạt động cấp tín dụng, một yêu cầu tất yếu trong giai đoạn hiện nay của công tác thanh tra, giám sát vì hoạt động tín dụng chứa đựng nhiều rủi ro và ngày càng diễn biến phức tạp. Tăng cường thanh tra nội dung hoạt động này cịn nhằm đánh giá chất lượng tín dụng tại
các TCTD để phục vụ cho việc xử lý nợ xấu, cơ cấu lại hệ thống tổ chức tín dụng.Qua thanh tra kịp thời phát hiện trên nhiều lượt vi phạm, đưa ra những yêu cầu, kiến nghị chấn chỉnh, khắc phục, đưa hoạt động ngân hàng vào khuôn khổ, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, kỷ cương... góp phần t hực hiện tốt cơng tác đấu tranh phòng, chống vi phạm pháp luật và tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
- Hoạt động thanh tra, đánh giá, mức độ rủi ro, năng lực quản trị rủi ro và tình hình tài chính của đối tượng thanh tra đã được quan tâm thực hiện với số lượn g đơn vị được thanh tra ngày càng tăng. Điều này phù hợp với xu hướng dần chuyển sang thanh tra trên cơ sở rủi ro. Qua thanh tra đã đưa ra các kiến nghị chấn chỉnh, xử lý, góp phần đưa hoạt động tín dụng về đúng thực trạng chất lượng, tăng khả năng chống đỡ rủi ro, kiện toàn bộ máy hoạt động, nâng cao năng lực điều hành quản trị cũng như việc ban hành các quy chế hoạt động tại các chi nhánh TCTD.
Cơng tác TTGS đã góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD trên địa bàn, nâng cao lịng tin của cơng chúng đối với ngành ngân hàng của tỉnh và nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Qua cơng tác TTGS cũng đã góp phần vào việc thực hiện phịng chống tham nhũng, thực hành tiết kiệm chống lãng phí trong các đơn vị ngân hàng. Công tác tiếp dân và giải quyết đơn thư khiếu nại, tố cáo được quan tâm, thực hiện đúng quy định.Tất cả các đơn thư đã được xử lý giải quyết theo đúng thẩm quyền hoặc chuyển đến đúng cơ quan có chức năng giải quyết theo quy định.
Năm là, Chất lượng các cuộc thanh tra, mức độ phát hiện và ngăn ngừa các vi
phạm trong hoạt động của TCTD ngày một cao hơn. Về cơ bản các các kiến nghị, quyết định xử lý thanh tra được các TCTD nghiêm túc thực hiện đã góp phần nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước tronglĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang.
Từ những sai phạm đã phát hiện ra trong công tác thanh tra tại chỗ, đoàn thanh tra đã đưa ra những kiến nghị, yêu cầu TCTD chỉnh sửa kịp thời những tồn tại theo kết luận thanh tra, đã phê bình, cảnh cáo những cá nhân, đơn vị có hành vi vi phạm
trong hoạt động ngân hàng. Tuy nhiên, việc xử phạt đối với các hành vi vi phạm còn chưa nhiều, chưa nghiêm khắc, do các cán bộ thanh tra vẫn còn nể nang.
Sáu là, Kết quả khắc phục chấn chỉnh của các TCTD sau thanh tra đều được
thực hiện tốt,tất cả các kiến nghị đưa ra cho đơn vị thanh tra đều là những kiến nghị có thể sửa chữa được, bởi quan điểm của Thanh tra chi nhánh là giúp đơn vị khắc phục những sai phạm đã xảy ra, không để tái phạm và đảm bảo thực hiện đúng quy định của pháp luật.
Việc thanh tra giám sát việc thực hiện kiến nghị sau thanh và thực hiện quyết định xử lý của các cấp có thẩm quyền đã giúp TTGS nắm được kết quả thanh tra, kiểm tra trước đó của các cơ quan, đơn vị khác, từ đó phát hiện những tồn tại hạn chế của đối tượng thanh tra từ kết quả thanh tra trước. Tuy nhiên, TTGS đã phát hiện một số trường hợp đối tượng thanh tra chỉ thực hiện việc chấn chỉnh, khắc phục mang tính hình thức, đối phó, việc làm rõ trách nhiệm và xử lý đối với các tập thể cá nhân liên quan cịn chưa thực hiện triệt để... từ đó tiếp tục có các biện pháp xử lý.