2.1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY
2.1.8 Tình hình hoạt động kinh doanh
Trong nền kinh tế thị trường ngày nay, sự cạnh tranh gay gắt, mục đích kinh doanh của công ty là đạt được lợi nhuận đã được đưa ra trong kế hoạch. Đó là một chỉ tiêu kinh tế tổng hợp trong bảng báo cáo kinh doanh phản ánh kết quả cuối cùng của công ty trong hoạt động kinh doanh, các lợi nhuận từ hoạt động đầu tư tài chính cho đến các lợi nhuận khác.
Kể từ khi thành lập công ty cho đến bây giờ, công ty đã phải khắc phục rất nhiều khó khăn để cố gắng vươn lên, không ngừng phát triển tạo nên uy tín và thương hiệu như hiện nay.
Qua kết quả đồ thị doanh số kinh doanh cho thấy, công ty luôn đạt doanh thu tăng đều hằng năm: Năm 2015, doanh thu công ty đạt được là khoảng 14,6 tỷ VNĐ, năm 2016, doanh thu đạt được khoảng 15,8 tỷ VNĐ (tăng gần 12 tỷ đồng so với năm 2011) và đến năm 2017 thì doanh thu cơng ty đạt được khoảng 16,7 tỷ VNĐ.
Qua số liệu này cho thấy, với vai trị cơng ty là một chi nhánh cơng ty Tài chính tiêu dùng đang thực hiện tốt cơng tác hoạt động tài chính để vừa tăng doanh thu cho cơng ty vừa tăng nguồn tài chính hoạt động của công ty.
14648 15769 16623 13500 14000 14500 15000 15500 16000 16500 17000 2015 2016 2017 triệu đồng
Biểu đồ 2.3: Doanh thu của cơng ty (2015 - 2017)
Trong bối cảnh đó, cơng ty vẫn tiếp tục quyết liệt hồn thiện phương án tự cơ cấu và cải cách toàn diện. Năm 2017, Chi nhánh đã ghi nhận những nỗ lực, quyết tâm của tập thể HD Saison Hoc Môn từ các lãnh đạo cấp cao cho đến tất cả nhân viên. Về cơ bản, Chi nhánh cũng đã đi vào hoạt động ổn định và đạt được nhiều kết quả đáng khích lệ.
Dưới sự chỉ đạo định hướng cũng như hỗ trợ tích cực của Ban lãnh đạo Chi nhánh, cùng với nỗ lực các khối, phịng ban và đơn vị kinh doanh tồn hàng, hoạt động kinh doanh hợp nhất của toàn hệ thống trong năm 2017 đã thu được kết quả như sau:
Bảng 2.2: Kết quả hoạt động kinh doanh của công ty HD Saison Hoc Môn (2016 – 2017) Đơn vị tính: tỷ đồng Chỉ số TH 2016 KH 2017 TH 2017 Tỷ lệ so 2016 (%) Tỷ lệ so KH 2017 (%) 1. Nguồn vốn huy động 554 603 586 105,7 97,1
2. Dư nợ cho vay 562 597 639 113,7 107,0
3. Thu nợ sau XLRR 6,56 8,73 7,42 113,1 84,9
4. Thu dịch vụ 2,03 4,43 2,14 105,4 48,3
5. Lợi nhuận 15,8 17,7 16,7 105,7 94,3
(Nguồn: Phịng Tài chính – Kế toán)
So với năm 2016, về cơ bản các chỉ số đều đã đưa ra được kết quả hoạt động đạt được khả quan trong năm 2017 có sự cải thiện, tuy nhiên lợi nhuận của Chi nhánh cịn tương đối thấp vì một số lý do khách quan xảy ra về phía Nhà nước có thay đổi những chính sách Tài chính nhưng Chi nhánh vẫn cố gắng hoàn thành mục tiêu đề ra với dư nợ đạt 107,1%, nguồn vốn đạt 97,2% so với kế hoạch năm 2017.
Bên cạnh đó, khơng thể không kể đến những nguyên nhân chủ quan của chính HD Saison Hóc Mơn như: Cơng tác quản lý và kiểm sốt chi phí mặc dù ln được nhấn mạnh trong mọi cuộc họp Ban Lãnh đạo và bắt đầu có những chuyển biến tích cực trong năm 2017, nhưng vẫn chưa đạt được hiệu quả như mong đợi; Chính sách
phát triển sản phẩm dịch vụ giúp tăng được doanh số huy động, cho vay nhưng chênh lệch lãi suất thu được chưa cao.
Bản thân công tác lập và thực hiện kế hoạch cần phải có những điều chỉnh hợp lý và đồng bộ theo hướng các kế hoạch phải có sự tương hỗ lẫn nhau và mọi kế hoạch đều phải đảm bảo đưa ra được những chương trình hành động khả thi nhất.