2.2.1.1 .Môi giới
2.3. Đánh giá tình hình hoạt động của Cơng ty TNHH chứng khốn
2.3.3.2. Nguyên nhân chủ quan
Công ty ch-a chủ động đến với khách hàng
Thực tế cho thấy, hiện tại chủ yếu vẫn là các khách hàng tìm đến với Cơng ty vì họ cần dịch vụ chứ Cơng ty ch-a tự tìm đến với khách hàng nhằm mở rộng thị tr-ờng hoạt động trong khi khách hàng là nguồn sống của Công ty. Trong điều kiện nền kinh tế thị tr-ờng nh- hiện nay thì đây quả là điều khó chấp nhận. Điều này có thể đ-ợc giải thích do số l-ợng nhà đầu t- ngày một đông mà giữa các CTCK ch-a có sự cạnh tranh lớn lắm. Do vậy mà cơng ty có thể thụ động trong việc tìm kiếm khách hàng để tạo các cơ hội thực hiện các hợp đồng dịch vụ cho họ. Ngoài ra các biện pháp nhằm thu hút hấp dẫn khách hàng cũng ch-a đ-ợc Công ty chú trọng, mới chỉ là hình thức hết sức đơn giản nh- gửi thiếp chúc mừng tới khách hàng vào các dịp lễ tết. Trong khi đó, ở các n-ớc phát triển những việc nh- thế này lại rất đ-ợc quan trọng và họ th-ờng bỏ ra kinh phí khá lớn để thực hiện.
Trong giai đoạn hiện nay những vấn đề này ch-a có ảnh h-ởng gì lớn lắm đến hoạt động của Cơng ty nh-ng chắc chắn rằng trong t-ơng lai không xa khi thị tr-ờng phát triển, sự cạnh tranh giữa các cơng ty trở nên gay gắt hơn thì đây có thể trở thành nguyên nhân gây hạn chế không nhỏ đến hiệu quả kinh doanh của
Hoạt động của Cơng ty cịn nhiều hạn chế
Có thể nói đây là thực tế khá bức xúc. Tuy đủ điều kiện để thực hiện tất cả các hoạt động kinh doanh nh-ng Công ty cũng mới chỉ triển khai một số hoạt động phổ biến nh-: Môi giới, tự doanh. Các hoạt động khác rất ít đ-ợc thực hiện, thậm chí bỏ ngỏ. Điển hình là hoạt động bảo lãnh phát hành và quản lý danh mục đầu t-. Các dịch vụ phụ trợ ở Cơng ty tuy có nhiều, do có thế mạnh là CTCK trực thuộc NHNo&PTNT VN nh-ng ch-a có biện pháp để đ-a dịch vụ này đến với khách hàng nên về cơ bản chúng ch-a đ-ợc sử dụng. Có thể nói, khách hàng ch-a thoả mãn đối với những dịch vụ mà Công ty đang triển khai. Ngay nh- hoạt động môi giới đ-ợc đánh giá là đ-ợc thực hiện tốt nh-ng cũng ch-a làm khách hàng vừa lịng vì theo họ phí mơi giới cịn q cao. Bên cạnh đó cịn có rất nhiều các nhu cầu khác của khách hàng ch-a đ-ợc Cơng ty tìm hiểu để từ đó đ-a ra các dịch vụ, tiện ích mới phục vụ khách hàng.
Tóm lại, sự phát triển khơng đồng đều các hoạt động của Công ty là một nguyên nhân cơ bản dẫn đến những hạn chế trong qúa trình hoạt động của Cơng ty trong thời gian qua.
Nguồn nhân lực của Công ty ch-a đáp ứng đ-ợc yêu cầu
Nhân tố con ng-ời là một trong những nhân tố đặc biệt quan trọng quyết định sự thành công hay thất bại của thị tr-ờng chứng khốn nói chung hay CTCK nói riêng. Đối với CTCK NHNo&PTNT VN đây cũng là một vấn đề bất cập. Đội ngũ cán bộ hiện nay khơng thể nói là khơng có trình độ. Đa số đều đ-ợc đào tạo khá bài bản qua các tr-ờng đại học hoặc qua các khóa học của Uỷ ban chứng khoán Nhà n-ớc. Tuy nhiên, để đáp ứng cho yêu cầu phát triển của thị tr-ờng thì lực l-ợng nhân sự hiện nay nhìn chung ch-a đáp ứng đ-ợc. Chúng ta cần phải có một đội ngũ chuyên gia đ-ợc đào tạo chuyên nghiệp và đồng đều, vừa có tri thức, vừa có kinh nghiệm trong các lĩnh vực phân tích thị tr-ờng, quản lý rủi ro, t- vấn đầu t-... Một đội ngũ nh- thế phải là sản phẩm của một nền đào tạo chính quy, có bề dày năm tháng, đồng thời là sản phẩm của một mơi tr-ờng tài chính phát triển đến một độ chín mùi nhất định. Trong điều kiện thị tr-ờng chứng khốn n-ớc ta ch-a thể địi hỏi phải có ngay một đội ngũ nhân viên nh- vậy. Điều này địi hỏi
Cơng ty phải nỗ lực hơn nữa trong việc bồi d-ỡng, đào tạo cho đội ngũ cán bộ của mình để từng b-ớc hình thành một lớp chuyên gia lành nghề. Nh-ng nói nh- vậy khơng có nghĩa là hiện nay Cơng ty khơng dám có những b -ớc thử nghịêm đối với nhân viên của mình. Bên cạnh đó, việc kiêm nhiệm của đội ngũ lãnh đạo của Công ty cũng là một hạn chế và gây ảnh h-ởng đến việc phát triển các hoạt động kinh doanh của Công ty.
Cơ sở vật chất kỹ thuật phục vụ giao dịch cịn hạn chế
Cơng nghệ hiện đại là một trong số những điều kiện tiên quyết giúp đảm bảo đ-ợc các nguyên tắc hoạt động của thị tr-ờng chứng khoán. Để tạo ra một thị tr-ờng cơng bằng, cơng khai, hiệu quả, cần phải có hệ thống thu thập, phân tích, xử lý và công bố thông tin đủ hiện đại. Chẳng hạn đối với hoạt động mơi giới để có thể triển khai đ-ợc một cách hiệu quả cần đ-ợc sự trợ giúp của công nghệ hiện đại trong việc xử lý lệnh nhanh chóng, chính xác, giúp truyền thơng trên diện rộng, kết nối đ-ợc nhiều văn phòng chi nhánh thành mạng thống nhất giúp cơng tác kiểm sốt, kiểm tra phát triển các vấn đề liên quan đến lợi ích của khách hàng. Phần mềm máy tính của Cơng ty do Cơng ty tin học cung cấp có -u điểm là chi phí rẻ song lại gặp khó khăn ở chỗ các cơng ty phần mềm tin học ch-a thơng thạo về hoạt động kinh doanh chứng khốn, trong khi hoạt động kinh doanh của Công ty lại phát sinh th-ờng xun, địi hỏi phải có những sửa đổi ch-ơng trình do vậy ch-a thể thiết kế ch-ơng trình ổn định.
Nh- vậy, có thể nói nếu Cơng ty tập chung đầu t- nhiều hơn nữa cho các trang thiết bị và cơ sở vật chất kỹ thuật thì sẽ thu hút đ-ợc nhiều nhà đầu t- hơn và nâng cao hơn nữa hiệu quả thực hiện nghiệp vụ.
Ch-ơng 3
Các giải pháp hoàn thiện và phát triển
hoạt động của công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT VN