99 >
4.3.1. Với ủy ban chứngkhoán Nhà nước
MỘÍ số kiến nghi
4.3.1. Với ủy ban chứng khoán Nhà nước
Hoàn thiện hệ thống khung pháp lỷ
Sự ra đời cùa Luật Chứng khoán 2019 đang đưa lại những kỳ vọng về tính hoàn thiện trong khung pháp lý về thị trường chứng khoán Việt Nam, giúp mang lại một môi trường kinh doanh văn minh, công bằng và hiệu quả hơn trong thời gian tới. Tuy nhiên, để Luật được thi hành một cách trơn tru thì thời gian tới, Chính phú và Bộ tài chính cần nhanh chóng có kể hoạch phối hợp với các cơ quan chức năng liên qua ban hành các văn bản quy định hướng dẫn mới, đồng bộ với luật và các văn bản, quy định khác. Đồng thời cần kiện toàn, sừa đổi các văn bản đã ban hành cho phù hợp với diễn biển của thị trường chứng khoán.
Tăng cường năng lực quản lỷ giám sát trên thị trường chứng khoản
Thị trường chứng khoán phát triển luôn tiềm ẩn những hạn chế mà khó có thể loại bở hết được. Vì vậy, vai trò của các cơ quan chức năng trong việc giám sát
là hết sức quan trọng, các cơ quan này cần thay mặt chính phủ giám sát và hỗ trợ các CTCK thực hiện tốt về quản trị công ty, thực hiện nghiêm túc các chế độ kế toán, kiểm toán. Tăng cường quản lý việc công bố thông tin và nghĩa vụ của các công ty niêm yết đối với các nhà đầu tư. Đặt ra những hình phạt nghiêm khắc đối với những doanh nghiệp cố tình vi pham, gây mất lòng tin trong giới đầu tư. ƯBCKNN cần xử lý nghiêm các vi phạm về công bố thông tin, về tin đồn gây bất
lợi cho hệ thống thị trường tài chính, về rò rỉ thông tin...Xử lý nghiêm các cá nhân, tố chức, doanh nghiệp sử dụng phương tiện truyền thông đưa thông tin sai lệch, gây hiểu lầm hoặc méo mó thông tin gây bất lợi cho thị trường. Bên cạnh đó, ƯBCKNN
cũng cần phải nâng cao chất lượng thông tin cung cấp cho thị trường, hỗ trợ cho các nhà đầu tư thông qua website.
Tăng cường đào tạo, phô biên kiên thức cho công chúng đâu tư.
Thị trường chứng khoán Việt Nam đi vào hoạt động được hơn 20 năm, tuy nhiên, vi đặc thi riêng có nên TTCK vẫn còn mới mẻ đối với phần đông dân chúng Việt Nam. Trong khi đó, đây lại là đối tượng quan trọng, đưa lại tiềm nãng to lớn về vốn đầu tư và mới thực sự có nguồn vốn nhàn rỗi cần thu hút.Dù nhiều khá nhiều người biết tới thị trường chứng khoán nhưng sự hiểu biết về thị trường còn thiếu căn bản. Muốn thu hút được lực lượng này đến với thị trường cần nâng cao hiểu biết cho họ để họ thấy rằng chứng khoán thực sự là một kênh đầu tư hiệu quả và an toàn hơn so với nhiều kênh đầu tư khác. UBCKNN cần phối hợp với các ban ngành liên quan để tổ chức đào tạo kiến thức, tăng cường các hoạt động đào tạo và bồi dường nghiệp vụ cũng như tuyên truyền phổ cập rộng dãi kiến thức về thị trường chứng khoán cho người dân. Các việc làm cụ thề có thế thực thi bao gồm: Khai giảng các lớp học phổ biến kiến thức chứng khoán cơ bản miễn phí, Thực hiện các chương trình tìm hiểu về chứng khoán và TTCK trên các kênh; Tổ chức các buổi nói chuyện
về chứng khoán miễn phí để khuyến khích đông đảo các thành phần tham gia.
Triển khai các biện phảp điều tiết cung cầu hợp lý
Đe thị trường phát triển bền vững và ổn định, UBCKNN và các cơ quan chính phủ cần có biện pháp điều tiết cung, cầu hợp lý trong từng thời kỳ cụ thể. về tăng cung hàng hóa, thì việc húc đẩy qua trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước diễn ra nhanh và hiệu quả hơn. Lựa chọn các doanh nghiệp, các ngân hàng thương mại cổ phần có đủ điều kiện đề phát hành cổ phiếu theo hướng gắn liền với tiến trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước, phát hành cổ phiếu ra công chúng và niêm yết trên TTCK. Mở rộng việc chuyển các doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài thành công ty cổ phần và có chính sách khuyến khích các doanh nghiệp tham gia niêm yết trên thị trường tập trung, về phía cầu, ngoài việc gia tàng hiểu biết cho công chúng về chứng khoán đế từ đó tại được lòng tin và ý thức muốn tham gia vào TTCK thì việc phối hợp tốt hơn các chính sách tài chính- tiền tệ để tạo sự kích cầu linh hoạt và có hiệu quả, chuyển sang phương thức mới kiểm soát vốn tín dụng vào chứng khoán có hiệu quả hơn, tiếp tục có các chính sách biện pháp kích cầu tiêu dùng và xuất khẩu.
4.3.2. Với Ngãn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank
Đe tận dụng được những lợi thế từ đơn vị chủ quản là Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam -Ngân hàng mẹ cùa VCBS, một ngân hàng có hệ thống chi nhánh, văn phòng giao dịch hoạt động rộng khắp cả nước, VCBS cần kiến nghị với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam như sau:
- về hoạt động giới thiệu, quảng bá hình ảnh: Kết hợp quảng bá hình ảnh của Vietcombank với hình ảnh của VCBS theo mạng lưới của ngân hàng mẹ.
- về nguồn vốn: VCBS có thể huy động nguồn vốn từ Vietcombank, Vietcombank cũng có những nghiệp vụ hồ trợ nhà đầu tư tại VCBS như dịch vụ cho vay dưới hình thức cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán chứng khoán. Dù vẫn có những hạn chế trong hoạt động cho vay tín dụng với mục đích đầu tư vào thị trường chứng khoán nhưng Vietcombank và VCBS luôn cố gắng mang lại cho NĐT những cơ hội đầu tư, những dịch vụ tốt nhất.
- về mối quan hệ với đối tác nước ngoài: Với uy tín và thương hiệu của Vietcombank, VCBS có một điểm tựa vững chắc để vươn xa ra thị trường nước ngoài. VCBS cần đưa ra các chiến lược hoạch định trung và dài hạn nhằm thu hút các nhà đầu tư nước ngoài, đặc biệt là các đối tác hiện thời của Vietcombank, trở thành đối tác của VCBS.
- Hỗ trợ kinh nghiệm nâng cao năng lực phục vụ và quản lý khách hàng:Vietcombank là một trong 5 ngân hàng nhà nước lớn nhất Việt Nam hiện nay, có bề dày lịch sử do đó có rất nhiều kinh nghiệm trong quản lý. Việc đào tạo các cấp quản lý, triền khai các công tác chăm sóc khách hàng cũng như việc phát triển chất lượng sản phấm dịch vụ của VCB được đánh giá cao. Chính vì vậy, VCBS có thể tận dụng lợi thế này để cải thiện năng lực phục vụ và quản lý khách hàng của mình.
- Tạo cơ chế làm việc cho VCBS thông thoáng hơn: Để nắm bắt cơ hội kinh doanh tốt hơn, có những phản ứng linh hoạt đối với những biến động của thị trường, Vietcombank có thể tạo tính năng động, tự chủ, tự quyết trong công tác quản lý kinh doanh, đầu tư cho công ty VCBS thông qua các vãn bản hướng dẫn cụ thể với từng lĩnh vực hoạt động.
- Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam đây nhanh công tác xâu dựng chủ trương cổ phần hóa VCBS trong thời gian ngấn nhất, bởi quá trình cổ phần hóa có thể sẽ giúp đem lại cho công ty những nguồn thặng dư về vốn hoặc khả năng tăng vốn sau khi cổ phần hóa sẽ đơn giản và dề dàng hơn.
KẾT LUẬN
Công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam là một trong những thành viên đầu tiên của thị trường chứng khoán Việt Nam, qua gần 20 năm hình thành và phát triền, VCBS cũng đã gặt hái được nhiều thành quả đáng tự hào. Cùng với đó, hoạt động môi giới chứng khoán của công ty cũng đưa lại những kết quả hoạt động tích cực. Tuy nhiên hoạt động này chưa thực sự phát triển tương xứng với tiềm năng của VCBS.
Trên cơ sở tìm hiểu, phân tích và đánh giá, luận văn “Hoạt động môi giới
chứng khoán tại công ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (VCBS)” đã giải quyết một số vấn đề sau:
- Hệ thống hóa và làm rồ những cơ sở lý luận về phát triển hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán: khái niệm, vai trò, đặc điểm, các tiêu chí đánh giá phát triến hoạt động môi giới, các nhân tố ảnh hưởng tới phát triển hoạt động môi giới và kinh nghiệm phát triển hoạt động của các công ty có thị phần lớn trên thị trường.
- Luận văn đã phân tích thực trạng phát triển hoạt động môi giới tại VCBS, chỉ ra những kết quả đạt được và một số hạn chế còn tồn tại trong hoạt động môi giới chứng khoán tại VCBS, đồng thời tìm ra nguyên nhân của những hạn chế đó.
- Luận văn đề xuất một số giải pháp và kiến nghị tới VCBS, UBCKNN và Vietcombank với mong muốn những giải pháp và đề xuất của mình sẽ phần nào giúp VCBS phát huy được những điểm mạnh, tận dụng được những lợi thế của mình, đồng thời cải thiện những mặt còn hạn chế nhằm phát triền hoạt động môi giới chứng khoán tại VCBS ngày càng lớn mạnh, từ đó góp phần nâng cao vị thế của VCBS trên thị trường chứng khoán Việt Nam./.
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
Tài liệu Tiêng Việt
Báo cáo tài chính đã kiểm toán, Công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam năm 2018, 2019 và năm 2020.
Báo cáo thường niên Công ty chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam năm 2018, 2019 và năm 2020.
Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2018 và kế hoạch triển khai kinh doanh năm 2019, Công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam.
Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2019 và kế hoạch triển khai kinh doanh năm 2020, Công ty TNHH chứngkhoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam. Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2020 và kế hoạch triển khai kinh doanh năm
2021, Công ty TNHH chúng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam. Báo cáo thường niên Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội năm 2018, 2019, 2020 Báo cáo thường niên Sở giao dịch chứng khoán HOSE năm2018, 2019, 2020 Đoàn Thị cẩm,2016. “Pháp luật về hoạt động môi giới chứng khoán của
công ty chứng khoán ở Việt Nam - thực trạng và giải pháp hoàn thiện”, Khoa
Luật-ĐHQGHN.
Nguyễn Trung Đức, 2O16.“PAri/ triển hoạt động môi giới tại công ty cổ phần
chứng khoản Tân Việt”, Đại học Kinh tế-ĐHQGHN.
Trần Thị Thái Hà, 2001. Nghề môi giới chứng khoản, Hà Nội: Nhà xuất bản Chính trị Quốc gia.
Nguyễn Ngọc Hưng, 2017. “Năng Cao Chất Lượng Dịch Vụ Môi Giới Chứng
Khoán Tại Công Ty cổ Phần chứng khoản TPHCM HSC”, Hồ Chí Minh:
Đại học Kinh tế TP.HCM.
Nguyễn Thị Bích Hạnh, 2012. “Nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng
khoán tại công ty cổ phần chứng khoản dầu khỉ”, Đại học Bách khoa Hà Nội.
Phan Thị Hồng Hà, 2016. “Phát triển hoạt động môi giới chứng khoản tại
công ty cổ phần chứng khoán FPT”, Đại học Kinh tế-ĐHQGHN.
14. Nguyễn Thị Mùi và Nguyễn Thi Hoài Lê, 2010. Giảo trình Kinh doanh
chứng khoản, Hà Nội: Học viện tài chính.
15. Lê Hoàng Nga, 2020. Giáo trình thị trường chứng khoán, hà Nội: Nhà xuất bản Tài chính.
16. Nguyễn Thị Minh Nguyệt, 2007. “Phát triển dịch vụ chứng khoản của Công
ty chứng khoán ngân hàng Đầu tư vàPhát triển Việt Nam”, Hồ Chí Minh:
NXB Đại học kinh tế thành phố Hồ Chí Minh.
17. Phạm Quang Khánh, 2018. “Phát triển hoạt động môi giới tại công ty cổ
phần chứng khoán VNDIRECT”, Đại học Kinh tế-ĐHQGHN.
18. Phan Đặng Nam, 2014. “Những giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động
môi giới của các công ty chứng khoán trên thị trường chứng khoán Việt Nam ”, Đại học Mở. Các trang web 19. https://vcbs.coni.vn 20. https://finance.vietstock.vn 21. www.ssi.com.vn 22. www.fpts.com.vn 23. www.vnds.com.vn 24 . www.hnx.vn 25. www.hsx.vn 26. www.ssc.gov.vN 92
PHỤ LỤC
PHỤ LỤC 1
BẢNG CÂU HỎI PHỎNG VẤN CHUYÊN SÂU Dành cho ban lãnh đạo/cấp quản lý của VCBS Kính gửi Ông/Bà:
Tôi là Nguyễn Lệ Hường- học viên Cao học, chuyên ngành Tài chính ngân hàng tại Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN. Đồ tài tôi lựa chọn nghiên
cứu là Hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty trách nhiệm hữu hạn chúng
khoán ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (VCBS). Rất mong Quý ông/bà bớt
chút thời gian trao đồi cùng tôi một vài vấn đề sau.
Phần 1. Thông tin
Họ và tên:... Chức vụ:... Bộ phận công tác:...
Phần 2. Nội dung câu hỏi
Câu l.Hiện nay, quy trình thực hiện hoạt động môi giói chứng khoán của VCBS diễn ra như thế nào?
Câu 2.Việc đào tạo, nâng cao trình độ nhân sự môi giới chứng khoán đang được VCBS triển khai như thế nào?
Câu 3.Công ty đã làm gì đê nâng cao ưu thê cạnh tranh cho VCBS khi mà thị trường ngày càng xuất hiện thêm nhiều công ty chứng khoán?
Câu 4. Ong/bà đánh giá như thê nào vê vị thê của công ty so vói các đôi thủ cạnh tranh?
Câu 5. Công ty đã triên khai các nghiệp vụ hô trợ cho hoạt động môi giói như thế nào?
Câu 6. Công ty có định hướng phát triên như thê nào trong 5 năm tói (giai đoạn 2020-2025)?
PHỤ LỤC 2• •
PHIẾU KHẢO SÁT
Dành cho khách hàng của VCBS Kính gửi Quý Anh/Chị:
Tôi là Nguyễn Lệ Hường-học viên Cao học, chuyên ngành Tài chính ngân hàng tại Trường Đại học Kinh Tế-ĐHQGHN. Hiện nay, tôi đang thực hiện nghiên cứu về
“Hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty TNHH chứng khoán ngăn hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam (VCBS)”. Vi vậy, rất mong Quý
Anh/ChỊ bớt chút thời gian thực hiện phiếu khảo sát sau đây. Những thông tin mà Anh/Chị cung cấp sẽ là dừ liệu quý báu giúp tôi thực hiện nghiên cứu của mình.
PHẦN 1: THÔNG TIN CÁ NHÂN
Họ và tên:... Giới tính: DNam □ Nữ
PHÀN 2: CÂU HỎI
1. Anh/Chị vui lòng cho biết, thời gian anh chị tham gia vào thị trưòng chứng khoán?
A. Dưới 6 tháng
B. từ 6 tháng - 1 năm c. Trên 1 năm
D. Trên 5 năm
2. Anh/ Chị vui lòng cho biết, Anh/Chị có bao nhiêu tài khoản tại các công ty chứng khoán?
A. 1 tài khoản duy nhất tại VCBS
B. Ngoài VCBS, có thêm...tài khoản tại các công ty khác
3. Anh/Chị sử dụng những phương tiện đặt lệnh nào khi giao dịch• • c_5 ơ I ơ • • • “ • tại VCBS?
Q Trực tiếp tại các điểm giao dịch của VCBS 0 Qua điện thoại
Q Qua Email Q Qua website
4. Bằng cách lựa chọn các điểm đánh giá từ 1-5 (trong đó: 1-Hoàn toàn không đồng ý, 2-Không đồng ý, 3-Bình thường, 4-Đồng ý, 5 Hoàn toàn đồng ý), Anh/Chị hãy đưa ra đánh giá của mình về các nhận định sau:
rp* /V 1 r
Tiêu chí 1 2 3 4 5
Đánh giá về về mức độ tuân thủ quy trình, quy chế cùa hoạt động môi giới tại VCBS
1. Anh/Chị cảm thấy hài lòng với quy trình đặt lệnh giao dịch tại VCBS
2. VCBS thực hiện tốt bảo mật thông tin khách hàng 3.Khi có bất kì sự thay đôi trong quá trình thực hiện các cam kết của hợp đồng, VCBS đều thông báo kịp thời cho Anh/Chi•
4. Những khiếu nại của Anh/Chị luôn được VCBS giải quyết một cảch nhanh chóng và thỏa đáng
Đánh giá về mức độ chuyên nghiệp của nhân viên môi giới
1. Nhân viên của VCBS có đủ chứng chỉ hành nghề, và được đào tạo bài bản về chuyên môn, nghiệp vụ
2. Những thông tin mà nhân viên VCBS cung cấp mang tính đa chiều và hiệu quả
3. Anh/Chị hài lòng với năng lực phục vụ của nhân viên VCBS
Đánh giá về trình độ công nghệ, cơ sở vật chất kỹ thuật của công ty
1. Vị trí đặt điểm giao dịch thuận tiện
2. VCBS trang bị cơ sở vật chất, không gian tiện nghi 3. Diện tích sàn giao dịch so với số lượng khách hàng tới giao dịch
4. Sự hỗ trợ của các nhân viên tại điếm giao dịch 5. Các phục vụ đi kèm tại điểm giao dịch như ghế ngồi, nước...
6. VCBS có hệ thống công nghệ hiện đại
7. VCBS cung cấp các ứng dụng hỗ trợ giao dịch trực tuyến đầy đủ, nhanh chóng, đảm bảo tính bảo mật cao