chú ý đến nó
igrmb-6
"Thị trường chứng khoán có rủi ro, mọi người phải thận trọng!" Bất kể một nhà đầu tư nào khi bắt đầu bước chân vào thị trường chứng khoán đều trải qua bài giảng về rủi ro đó. Tuy nhiên, số tiền thu được đáng thèm muốn từ thị trường chứng khoán vẫn khiến cho nhiều nhà đầu tư ồ ạt bước chân vào thị trường này.
Nhiều nhà đầu tư, bất kể là nhà đầu tư có tổ chức hay đa số các nhà đầu tư vừa và nhỏ đều nhận thức được nguy cơ rất lớn của đầu tư chứng khoán, do đó, trong việc theo đuổi thu nhập từ đầu tư, họ đều luôn cố gắng phân tán rủi ro đầu tư.
Đa dạng hóa đầu tư trong suy nghĩ của nhiều người là một ý tưởng tốt, cũng nhận được sự hoan nghênh của các nhà đầu tư, họ cho rằng, nên đặt tất cả trứng của họ trong các giỏ khác nhau, như thế mới bảo đảm, thậm chí cố vấn của Buffett - Graham cũng có quan điểm này. Tuy nhiên, Buffett có quan điểm độc đáo của riêng của mình: Năng lượng của một người là có hạn, vì vậy so với việc phải trông coi nhiều giỏ trứng cùng lúc thì thà đặt chúng vào một giỏ lớn, sau đó cẩn thận chú ý còn hơn.
Như việc mua cổ phiếu, việc mua cổ phiếu mà mình không hiểu rõ với ý tưởng đa dạng hóa rủi ro là rất ngu ngốc. So với việc đem tiền của mình để đầu tư vào cổ phiếu mà mình không hiểu, thì thà rằng đem nó đầu tư vào cổ phiếu mà mình nắm rõ, như thế bạn có thể tập trung thời gian và sức lực để chú ý đến tài sản của mình hơn. Trong cộng đồng đầu tư lưu hành "Quy tắc hai tám", tức là 80% số tiền thu được có xuất phát điểm từ 20% đầu tư. Buffett cũng nghĩ như vậy, do đó, phần lớn tài sản của ông thu được từ một vài loại cổ
phiếu, ông phản đối mạnh mẽ việc đa dạng hóa đầu tư, ông nói: "Đầu tư phân tán là cách tự bảo vệ mình của những người không biết gì. Đối với những người hiểu những gì họ đang làm thì đa dạng hóa đầu tư là vô nghĩa".
Sách lược đầu tư của Graham từng yêu cầu danh mục đầu tư phải có hơn 100 loại cổ phiếu, Buffett đã từng theo quan điểm này của thầy giáo, nhưng sau này, ông nhận thấy danh mục đầu tư của mình chẳng khác nào một "cửa hàng tạp hóa", không thể gọi đó là một danh mục đầu tư đa dạng, càng không thể nói đến sự quản lý hiệu quả đối với cổ phiếu đang nắm giữ.
Vì thế, Buffett sau đó áp dụng các lý thuyết đầu tư tập trung của Fisher và Munger, ông cũng đi sâu vào tìm hiểu về các doanh nghiệp mà mình muốn đầu tư thông qua nhiều cách khác nhau. Fisher cho rằng, các nhà đầu tư, để tránh nguy cơ làm vỡ "trứng", thường sẽ để trứng trong các giỏ khác nhau, nhưng kết quả cuối cùng thường là phần lớn trứng trong các giỏ đều bị vỡ và các nhà đầu tư không thể chăm sóc tốt cho tất cả trứng trong tất cả các giỏ. Ông cho rằng, nhiều nhà đầu tư quá tin tưởng vào lý thuyết đa dạng hóa đầu tư, kết quả là họ không biết gì về công ty mà họ đầu tư, hoặc hiểu nhưng rất ít.
Buffett rất tin tưởng vào lý thuyết đầu tư tập trung, phần lớn tiền đầu tư của ông chỉ tập trung vào một vài loại cổ phiếu mà ông có sự hiểu biết rõ về nó, và nắm giữ cổ phiếu trong một thời gian rất dài, như vậy, ông có thể xem xét cẩn thận mức độ cần thiết của một số hoạt động đầu tư nào đó.
Buffett tin chắc rằng, ông có một tinh thần chăm chỉ và có trách nhiệm khi xem xét hai vấn đề quan trọng là đầu tư vào những gì và đầu tư với giá như thế nào, nhờ đó làm giảm rủi ro đầu tư. Nói cách khác, chiến lược đầu tư này giúp ông có thời gian và sức lực để sàng lọc các doanh nghiệp xuất sắc với giá hợp lý để đầu tư, do đó làm giảm nguy cơ thiệt hại.
Chính chiến lược đầu tư tập trung này đã giúp cho Buffett chỉ nhờ vào đầu tư cổ phiếu mà đã có thể liên tục đứng đầu danh sách tỉ phú trên thế giới.
Point
4l6v6-7
Thay vì đem tài sản của mình giao cho một số người không có kinh nghiệm kinh doanh, thì thà rằng mang chúng cho một người hiểu biết, công việc mà bạn cần làm chỉ là giám sát mà thôi, đầu tư chứng khoán chính là như vậy.
Đặt tất cả trứng vào một giỏ và chú ý đến nó còn hơn là đặt trong các giỏ khác nhau
wjytj-53
Cho vào một giỏ bảo quản tốt, không cần lo lắng y91fh-53-1
Cho vào các giỏ khác nhau, lúc nào cũng phải lo lắng bận rộn
Lời khuyên từ Buffet:
9l93o-8
Phải lượng sức mà làm. Bạn cần phải tìm ra được lợi thế trong cuộc sống cũng như trong việc đầu tư, bất cứ khi nào cơ hội đến, đều có thể tận dụng được ngay lợi thế của riêng mình, và bạn có thể dồn toàn tâm toàn lực cho nó.