1.3. MỘT SỐ BÀI HỌC VỀ RỦI RO ĐỐI VỚI THẺ THÔNG TIN DỮ
1.3.3. Bài học đối với Agribank
Một là, để phòng chống gian lận, giả mạo thẻ cần có sự kết hợp chặt
chẽ giữa các đơn vị liên quan. Để hạn chế một cách triệt để gian lận thẻ, chính phủ cũng như các NHTM phải có biện pháp phối hợp đồng bộ và đưa ra các giải pháp mang tính chất thiết thực đối với thực trạng thanh tốn thẻ tại các nước. Cần có những chế tài nghiêm khắc và hành lang pháp lý phù hợp để phòng ngừa gian lận thẻ.
Hai là, vấn đề bảo mật thông tin khách hàng nên là vấn đề được ngân
hàng đặt lên hàng đầu trong các quy định nghiệp vụ của mình.
Ba là, Ngân hàng cần thường xuyên nghiên cứu tình trạng gian lận, giả
mạo và đề xuất các giải pháp kịp thời nhằm ngăn chặn các loại gian lận, giả mạo trong hoạt động thẻ như chủ động khóa thẻ tạm thời để tìm thiết bị bị gian lận cũng như hủy thẻ nghi ngờ gian lận, phát hành thẻ mới cho khách hàng đối với những trường hợp thẻ bị giả mạo thẻ.
Bốn là, cán bộ Ngân hàng nói chung và cán bộ trong lĩnh vực thẻ cần
thường xuyên theo dõi giao dịch và kịp thời phát hiện được một số dấu hiệu của giao dịch gian lận, giả mạo, kịp thời thông báo cho các bên liên quan để kịp thời ngăn chặn rủi ro phát sinh.
Năm là, chiến lược phòng ngừa, hạn chế rủi ro là yếu tố quyết định
trong việc phòng ngừa gian lận, giả mạo thẻ của Ngân hàng. Ngoài việc xây dựng hệ thống cảnh báo theo dõi, giám sát các giao dịch thẻ, Ngân hàng cần hồn tất q trình chuyển đối thẻ từ sang thẻ chip. Mặc dù quá trình chuyển đối này địi hịi trình độ quản lý hệ thống cao, vốn đầu tư lớn nhưng đây là quá trình tất yếu đối với Ngân hàng.
Sáu là, quảng bá các lợi ích của thanh tốn thẻ cũng như các kiến thức
cơ
bản nhất trong việc sử dụng thẻ, bảo quản thẻ cần được Ngân hàng quan tâm hơn
thẻ. Những chương trình truyền thơng, phổ biến kiến thức và lộ trình thực hiện hợp lý, nội dung dễ hiểu, dễ nhớ, bắt mắt để giúp chủ thẻ có những nhận thức đầy
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
Chương 1 chủ yếu tập trung nghiên cứu những vấn đề cơ bản về thẻ ngân
hàng. Những nghiên cứu trên cho thấy sự ra đời và phát triển của thẻ thanh toán
là một tất yếu khách quan trong quá trình phát triển của nền kinh tế thế giới nói
chung và Việt Nam nói riêng. Đặc biệt chương 1 đã đi sâu nghiên cứu các loại hình rủi ro trong hoạt động thẻ của các NHTM và quy trình xử lý tra sốt khiếu
nại đối với các giao dịch gian lận, giả mạo, từ đó cho thấy thẻ ngân hàng mặc dù
là một phương tiện thanh toán hiện đại đem lại nhiều lợi ích kinh tế nhưng cũng
tiềm ẩn khơng ít rủi ro và gây nên những tổn thất không nhỏ cho Ngân hàng cũng như khách hàng.
2ŨĨ CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO ĐỐI VỚI THẺS25 t VtetCOrtibarik
THÔNG TIN DỮ LIỆU TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM