2.4. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG QUẢNLÝ RỦI RO ĐỐI VỚI THẺ
2.4.1. Kết quả đạt được
2.4.1.1. về kỹ thuật
- Agribank luôn chủ động nghiên cứu và áp dụng một số giải pháp kỹ thuật để phòng ngừa và hạn chế tình trạng thẻ bị sao chép thông tin dữ liệu, như: Chỉnh sửa, cập nhật các quy tắc cảnh báo của hệ thống cảnh báo các giao dịch để phát hiện các giao dịch bất thường nghi ngờ gian lận, giả mạo theo hướng nâng cao hiệu quả cảnh báo; trang bị thiết bị phần cứng và chương trình phần mềm Anti-Skimming cho ATM; lắp đặt bổ sung thiết bị che bàn phím tại ATM; lắp đặt thiết bị chống Deep Insert cho ATM dòng NCR; lắp đặt thiết bị phần cứng phòng chống sao chép thông tin dữ liệu mới (FDI) cho ATM dòng máy Selfserv 22; Triển khai hệ thống Camera giám sát và báo động tập trung trong toàn hệ thống; Xây dựng chương trình phân tích, xác định/khoanh vùng ATM bị Skimming và chương trình tìm kiếm Anti Skimming và chương trình khóa thẻ nhanh,... Những phương pháp này mang lại nhưng hiệu quả khá khả quan cho Agribank
- Trước tình hình tội phạm trong lĩnh vực thẻ có xu hướng gia tăng với nhiều phương thức, thủ đoạn rất tinh vi, Agribank đã chủ động nghiên cứu, chỉ đạo và thường xuyên chấn chỉnh các chi nhánh về công tác đảm bảo an ninh, an tồn ATM, phịng chống sao chép thông tin dữ liệu thẻ,...Không lơ là vào các dịp nghỉ lễ. Từ đó kịp thời phát hiện và có phương án xử lý đối với tình trạng đối tượng tội phạm sử dụng thẻ giả để thực hiện giao dịch gian gian lận.
2.4.1.2. Về quy trình, nghiệp vụ, chính sách.
- Quy trình nghiệp vụ, đã nghiên cứu, sửa đổi, bổ sung nhiều nội dung theo hướng tăng cường an ninh, an toàn trong triển khai nghiệp vụ, như: Quy định cụ thể và chi tiết về thành phần và trách nhiệm của Ban quản lý ATM đảm bảo thống nhất trong toàn hệ thống,v.v....
- Hoạt động phát hành và thanh toán thẻ tại Agribank đã được thực hiện theo đúng quy trình, quy định; dữ liệu của khách hàng và lịch sử giao dịch thẻ có tính bảo mật cao theo đúng tiêu chuẩn của các TCTQT.
2.4.1.3. Về con người
- Agribank luôn đầu tư nguồn nhân lực có kinh nghiệm trong lĩnh vực thẻ, nhanh nhạy trong xử lý tình huống để phụ trách xử lý rủi ro về thẻ cũng như xây dựng các giải pháp, chiến lược nhằm phịng ngừa rủi ro có thể phát sinh.
- Agribank thường xuyên chặt chẽ với các cơ quan Công an trong đó có Cục an ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao - A05, các Tổ chức thẻ trong và ngoài nước, Tiểu ban Quản lý rủi ro của Hội thẻ Ngân hàng Việt Nam trong cơng tác phịng chống tội phạm thẻ từ đó hạn chế được những rủi ro, gian lận có thể phát sinh.