tại NHNN chi nhánh tỉnh áp dụng và kết hợp hai phương pháp GSTX và TTTC để đánh giá hoạt động của các TCTD trên địa bàn.
1.4. CƠ SỞ PHÁP LÝ VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁTNGÂN HÀNG NGÂN HÀNG
Hoạt động TTGS của NHNN ngày càng có những bước phát triển mới và bước đầu khẳng định vị trí của mình trong hệ thống NHNN. Thông qua việc ban hành những văn bản pháp luật, tài liệu chuyên ngành luật ngày một hoàn thiện để đáp ứng hoạt động thực tiễn. Luật NHNN Việt Nam 1997 ra đời đã đánh dấu bước phát triển trong hệ thống pháp Luật NHNN, là tiền đề để phát triển cơ chế TTGS trong hoạt động ngân hàng.Cho đến nay khi Luật NHNN Việt Nam 2010 đã được Quốc Hội thông qua ngày 29/06/2010 đã đánh dấu quá trình hoàn thiện khung pháp lý về hoạt động TTGS trong hệ thống NHNN. Bên cạnh đó, Luật thanh tra 2010 được ban hành thay thế Luật thanh tra 2004, ngày 22/9/2011 Chính phủ ban hành Nghị định số 86/2011/NĐ-CP hướng dẫn Luật Thanh tra 2010 cũng đã góp một phần nào đó củng cố cơ sở pháp lý trong hoạt động TTGS của NHNN.
Ngày 01/08/2009, cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chính thức đi vào hoạt động theo Quyết định 83/2009 ngày 27/05/2009 của Thủ tướng Chính phủ trên cơ sở hợp nhất 4 đơn vị của NHNN Việt Nam, gồm Thanh tra ngân hàng, Vụ các ngân hàng, Vụ các Tổ chức tín dụng hợp tác, Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền. Tiếp đó ngày 01/01/2010, TTGS NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố đi vào hoạt động theo Quyết định 2989/QĐ-NHNN ngày 14/12/2009 của Thống đốc NHNN. Ngoài ra, Nghị định số 202/2004/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, Quyết định số 83/2009/QĐ-TTg ngày 27/5/2009 của
Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng nhiệm vụ quyền hạn và cơ cấu tổ chức Cơ quan TTGS ngân hàng trực thuộc NHNN Việt Nam; các quyết định của Thống đốc NHNN, các văn bản hướng dẫn của NHNN và các bộ ngành có liên quan... được ban hành nhằm hỗ trợ cho TTGS ngân hàng vì ngoài hoạt động TTGS các TCTD còn thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính; giải quyết khiếu nại tố cáo; phòng chống tham nhũng và phòng chống rửa tiền.