tỉnh Nam Định
Việc nắm bắt thông tin về TCTD chưa kịp thời dẫn đến những việc cảnh báo rủi ro chưa thực sự hiệu quả. Do đó, thanh tra chi nhánh cần nâng cao khả năng nắm bắt thông tin và xử lý thông tin một cách nhanh nhạy giúp cho các TCTD hoạt động an toàn và hiệu quả hơn. Việc nắm bắt thông tin của TCTD cần được thanh tra chi nhánh chú trọng hơn nữa và chủ động thu thập thông tin, không đợi các TCTD báo cáo vì nhiều khi các TCTD báo cáo mang tính chất hình thức, đối phó là chính, thông tin nhiều khi không đúng với thực tế phát sinh.
Thanh tra chi nhánh cần có những trao đổi thông tin thường xuyên với các đơn vị, cơ quan có liên quan như: Kiểm toán Nhà nước, báo chí, tòa án, cơ quan Thuế, kiểm soát nội bộ các TCTD, các phòng ban trong chi nhánh, các sở ban ngành trên địa bàn. để có trách nhiệm và góp phần thực hiện
nhiệm vụ trên cơ sở nắm bắt thông tin và phối kết hợp cùng nhau để có biện pháp ngăn chặn, xử lý kịp thời những phát sinh liên quan đến TCTD trên địa bàn quản lý. Ví dụ như, Thanh tra chi nhánh có thể tham khảo các báo cáo kiểm toán của Kiểm toán Nhà nước; các báo cáo mà Kiểm soát nội bộ TCTD gửi hàng tháng, quý, năm; được đề nghị cơ quan thuế cung cấp những thông tin liên quan đến khách hàng của TCTD hoặc TCTD trong trường hợp: Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định của pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, hoặc có giao dịch đáng ngờ theo quy định của pháp luật; DN kinh doanh không thực hiện các quy định về thanh toán, tín dụng của ngân hàng... Ngoài ra, Thanh tra chi nhánh cũng có thể có được nguồn thông tin từ các Doanh nghiệp (việc kinh doanh của Doanh nghiệp có thực sự tốt, hoặc Doanh nghiệp đang gặp khó khăn tìm nguồn vốn...), từ đó tìm hiểu được nguyên nhân tại sao ngân hàng nợ xấu cao, tại sao ngân hàng giảm cho vay, hoặc lãi suất cho vay quá cao.