Rủi ro trong TTQT là những rủi ro phát sinh trong quá trình thực hiện TTQT liên quan đến các giao dịch quốc tế, nguyên nhân phát sinh từ quan hệ giữa các bên tham gia TTQT như: nhà xuất khẩu, nhà nhập khẩu, các ngân hàng hay các tổ chức cá nhân và các tác nhân trung gian... hoặc do những nhân tố khách quan khác gây nên như thiên tai, chiến tranh, chính trị.
Để đánh giá được rủi ro và đưa ra các giải pháp hữu hiệu nhằm phòng ngừa và hạn chế rủi ro, chúng ta có thể phân loại rủi ro theo những nguyên nhân phát sinh ra nó:
- Rủi ro thương mại: rủi ro trong giao dịch quốc tế thường phức tạp và khó xử lý hơn so với rủi ro trong giao dịch nội địa. Nó được xem xét từ phía
người xuất khẩu và người nhập khẩu: đối với người xuất khẩu là khả
năng chi
trả của người nhập khẩu và những khuyết tật trong khâu thanh toán tiền hàng;
đối với người nhập khẩu là sự vi phạm các điều khoản hợp đồng thương mại
của người xuất khẩu (thời hạn gửi hàng, số lượng, chất lượng hàng hóa,
thanh toán, đặc biệt là đối với các ngân hàng khi cung ứng dịch vụ TTQT. Rủi ro
này bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro đạo đức, rủi ro quốc gia, rủi ro pháp lý, rủi ro
ngoại hối, rủi ro về tác nghiệp.
Rủi ro TTQT khi phát sinh sẽ có ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín và tài chính của các bên liên quan. Trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế như hiện nay
thì uy tín của doanh nghiệp, ngân hàng là vấn đề quan trọng ảnh hưởng đến sự phát
triển hoạt động sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp cũng như hoạt động TTQT
của ngân hàng.