a. Xử lý trong phân cấp
- Trên cơ sở các thông tin khách hàng cung cấp, báo cáo đánh giá rủi ro, các số liệu thống kê, quy định và chính sách khách hàng của Tổng công ty, Đơn vị xác định và chào điều kiện/phí bảo hiểm phù hợp với đối tượng được bảo hiểm.
- Đối với đối tượng được bảo hiểm trước đây đã tham gia bảo hiểm ở công ty bảo hiểm khác thì cần tìm hiểu kỹ các thông tin về tình hình tổn thất, thanh toán phí bảo hiểm và tình hình tài chính đơn vị tham gia bảo hiểm…
- Đối với đối tượng được bảo hiểm đã tham gia bảo hiểm tại PVI trước đây thì tham khảo điều kiện, điều khoản và phí bảo hiểm như đã áp dụng; điều chỉnh điều kiện, điều khoản, phí bảo hiểm cho phù hợp với tình hình mới.
b. Xử lý trên phân cấp
- Đối với các dịch vụ trên phân cấp, các Đơn vị điền thông tin về dịch vụ vào “Giấy yêu cầu cho ý kiến về dịch vụ bảo hiểm trên phân cấp” và gửi về Ban XCGCN đối với các nghiệp vụ bảo hiểm xe cơ giới, bảo hiểm con người hoặc Ban QLBH đối với các nghiệp vụ bảo hiểm khác.
- Trước khi trình BGĐ ký, Giấy yêu cầu cho ý kiến về dịch vụ bảo hiểm trên phân cấp phải có chữ ký xác nhận của Lãnh đạo Phòng được giao quản lý nghiệp vụ đó.
+ Đối với các dịch vụ bảo hiểm trong phạm vi hợp đồng TBH cố định và/hoặc trong mức giữ lại của TCT, Ban QLNBH / Ban XCGCN sẽ trả lời đơn vị. Nếu dịch vụ nằm trong phân cấp và/hoặc trong hạn mức giữ lại của Tổng công ty mà xét thấy cần tái bảo hiểm thì Ban QLBH / Ban XCGCN sẽ đề nghị Ban TBH thu xếp TBH tạm thời.
+ Đối với các dịch vụ bảo hiểm ngoài phạm vi hợp đồng TBH cố định và ngoài mức giữ lại của TCT, Ban QLBH / Ban XCGCN sẽ gửi về Ban TBH để Ban TBH trực tiếp trả lời đơn vị. Công văn trả lời được sao gửi Ban QLBH / Ban XCGCN để biết.
- Nội dung của công văn gửi về TCT bao gồm những điểm chính về số liệu khách hàng, ý kiến phân tích, đề xuất hướng giải quyết nhằm đáp ứng không chỉ nhu cầu của khách hàng mà còn đảm bảo hoạt động kinh doanh có hiệu quả của Tông công ty (Mẫu Giấy yêu cầu cho ý kiến về dịch vụ bảo hiểm trên phân cấp cho từng nghiệp vụ/sản phẩm bảo hiểm – đính kèm quy trình này).
- Đối với các dịch vụ bảo hiểm trong ngành hoặc đối với các trường hợp đặc biệt khác theo chỉ đạo của BTGĐ Tổng công ty, Ban KD có chức năng liên quan đến nghiệp vụ sẽ tham gia góp ý về quản lý nghiệp vụ.
- Trường hợp dịch vụ có tái bảo hiểm chỉ định lớn hơn 40%, môi giới phí lớn hơn 15%, hoa hồng tái bảo hiểm chỉ định nhỏ hơn 22%, phải có xác nhận của nhà tái bảo hiểm chỉ định trước khi cấp đơn.