Bộ phận kiểm tra nội bộ tại các chi nhánh nên hoạt động dưới sự chỉ đạo trực tiếp của bộ phận kiểm tra nội bộ tại hội sở chính, không chịu sự chi phối của giảm đốc chi nhánh và bộ phận kiểm tra nội bộ tại hội sở chính sẽ do Hội đồng quản lý rủi ro chỉ đạo trực tiếp, không chịu sự chi phối của Tổng giám đốc.
Tăng cường bổ sung cán bộ chuyên trách làm việc tại bộ phận kiểm tra nội bộ có đủ năng lực trình độ và đã trải qua kinh nghiệm thực tế làm cho vay tại hội sở
Nội dung kiểm tra bao gồm:
+ Kiểm tra tính tuân thủ chính sách cho vay của bộ phận thực hiện hoạt động này (từ hội sở chính đến từng chi nhánh) bao gồm:
Kiểm tra từng khoản vay: Kiểm tra hồ sơ cho vay, kiểm tra hồ sơ đảm bảo nợ vay.
Kiềm tra việc thực hiện các định hướng, chính sách của hội sở chính như định hướng về mặt hàng, lĩnh vực đầu tư, về áp dụng các công cụ quản lý rủi ro của từng chi nhánh cũng như các phòng ban tại hội sở chính.
+ Kiêm tra văn hóa doanh nghiệp, phong cách phục vụ khách hàng của cán bộ. + Thời lượng kiểm tra nên tùy thuộc vào chất lượng hồ sơ cũng như là số lượng hồ sơ cần kiểm tra, không cố định kỳ kiểm tra 10 ngày cho 1 chi nhánh như hiện nay. + Ngoài việc kiểm tra về mặt hồ sơ cần kiểm tra cả tình hình thực tế của khách hàng. Bằng cách đến thăm cơ sở kinh doanh để kiểm tra tình hình thực tế.
+ Cần ban hành mức độ xếp hạng vi phạm đối với ĐVKD (ví dụ: Vi phạm ở mức độ A, B, c,...) trong quá trình kiểm tra và có quy định mức xử lý vi phạm đối với từng mức độ vi phạm cụ thể.