Hình thức thanh tra của NHNN Chi nhánh tỉnh đối với NHTM gồm các hình thức sau:
- Căn cứ vào tần suất của hoạt động thanh tra + Thanh tra theo kế hoạch
Thanh tra theo kế hoạch là cuộc thanh tra được tiến hành theo kế hoạch đã được người có thẩm quyền phê duyệt.
Trong năm, thanh tra ngân hàng cần dành khoảng 70% thời gian và lực lượng để thực hiện các cuộc thanh tra theo kế hoạch, còn lại khoảng 30% thời gian để dự phòng các cuộc thanh tra đột xuất.
Ưu điểm của việc thanh tra theo kế hoạch là giúp đoàn thanh tra chủ động trong việc bố trí thời gian và lực lượng tiến hành.
+ Thanh tra đột xuất: Thanh tra đột xuất được tiến hành khi phát hiện đối tượng thanh tra ngân hàng có những dấu hiệu vi phạm pháp luật làm phát sinh rủi ro, gây đe dọa đến sự an toàn, lành mạnh của đối tượng thanh tra ngân hàng; hay theo yêu cầu của việc giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền …
- Căn cứ vào phạm vi, quy mô của hoạt động thanh tra.
+ Thanh tra toàn diện được tiến hành nhằm mục đích đánh một cách toàn diện các mặt hoạt động của ngân hàng như việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn và hoạt động của NHTM theo quy định của Luật các TCTD, nghị định về hoạt động và tổ chức của NHTM, các văn bản hướng dẫn của ngành ngân hàng.
+ Thanh tra bộ phận: Là việc thanh tra một bộ phận hay một hoạt động cụ thể của NHTM. Đây là hình thức thanh tra được áp dụng phổ biến khi tiến hành thanh tra hoạt động của NHTM. Thanh tra bộ phận NHTM gồm một số nội dung phổ biến như thanh tra chuyên đề huy động vốn, thanh tra hoạt động cấp tín dụng, thanh tra việc đảm bảo an toàn kho quỹ hay cụ thể vụ việc của một cá nhân NHTM...