Bảng 2.3 Lợi nhuận trƣớc thuế tại Chi nhánh 2015-2017
Đơn vị tính: tỷ đồng STT Chỉ tiêu Năm % Tăng trưởng
2015 2016 2017 2016 so với 2015
2017 so với 2016 1 Thu dịch vụ ròng 148 142.99 159.5 -2% 12% 2 Chênh lệch thu chi 680 649 730.4 2% 13% 3 Trích DPRR 43 64 80.5 49% 26% 4 LNTT 637 585 650 -1.50% 11%
Nguồn: Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 2015, 2016, 2017
Theo bảng 2.3, có thể thấy lợi nhuận trước thuế (LNTT) của Chi nhánh trong giai đoạn này có xu hướng tăng trưởng tuyệt đối 13 tỷ đồng chứng tỏ Chi nhánh hoạt động hiệu quả và quy mô hoạt động ngày càng mở rộng. Năm 2016, do bị ảnh hưởng từ việc bàn giao quy mô nên LNTT có giảm sút so với năm 2015, tuy nhiên Chi nhánh vẫn cố gắng hoàn thành chỉ tiêu HSC giao. Năm 2017, Chi nhánh đã đạt được mức tăng trưởng trở lại với mức tăng tuyệt đối 65 tỷ đồng so với năm 2016, chứng tỏ Chi nhánh đã xây dựng được chiến lược kinh doanh phù hợp với thời kỳ là xu hướng đẩy mạnh phát triển Ngân hàng bán lẻ để bù đắp và hỗ trợ cho những khó khăn mà khối bán buôn đang đối mặt. Nhìn chung, LNTT tăng trưởng không ổn định tuy nhiên Chi nhánh vẫn đảm bảo theo kế hoạch đề ra và giữ vững vị thế là Chi nhánh chủ lực hàng đầu của hệ thống. Bên cạnh đó, Chi nhánh cũng đã trích DPRR hàng năm theo kết quả phân loại nợ và theo quy định của NHNN.
Năng suất lao động qua các năm tiếp tục được nâng cao, lợi nhuận trước thuế bình quân đầu người của Chi nhánh giai đoạn 2015- 2017 duy trì ở mức cao và đạt 2.2- 2.7 tỷ đồng tăng trưởng đều qua các năm.
So với các ngân hàng cùng hệ thống trên địa bàn TPHCM, BIDV CN TPHCM luôn đứng ở vị trí dẫn đầu và là Chi nhánh chủ lực của hệ thống tại khu vực miền Nam. Chi nhánh luôn hoàn thành được kế hoạch Hội sở chính giao, đồng thời đạt được nhiều thành tích cao trong việc phát triển các sản phẩm, dịch vụ. Toàn thể cán bộ công nhân viên (CBCNV) Chi nhánh luôn nỗ lực để có thể giữ vững vị thế của mình vì đây vừa là thách thức vừa là cơ hội trong sự phát triển của Chi nhánh.
Tổng hợp chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh (KHKD) đạt đƣợc trong giai đoạn 2015-2017:
Trong giai đoạn 2015-2017, Chi nhánh hoàn thành tốt các chỉ tiêu KHKD của HSC phân giao, chú trọng điều hành các chỉ tiêu quy mô theo đúng định hướng, nỗ lực thực hiện chỉ tiêu hiệu quả trong môi trường cạnh tranh gay gắt và ngày càng lành mạnh hóa tình hình tài chính. Một số thành tựu phải kể đến như:
Tốc độ tăng trưởng tín dụng khá nhanh nhưng chất lượng hoạt động luôn được kiểm soát chặt chẽ, đặc biệt trong bối cảnh nhân sự đang được hoàn thiện sau khi chia tách.
Kiện toàn mô hình hoạt động theo định hướng của HSC, trở thành Chi nhánh đầu tiên có 100% PGD hoạt động theo mô hình bán lẻ chuẩn và các PGD lọt Top 30 PGD của hệ thống có Tổng quy mô bán lẻ trên 1,000 tỷ đồng.
Thực hiện tốt nhiệm vụ hỗ trợ các Chi nhánh tái cơ cấu, mới thành lập và các Chi nhánh khó khăn,... theo chỉ đạo của HSC. Cụ thể nguồn lực về quy mô hoạt động bàn giao như sau:
Chi nhánh mới Thống Nhất: về nhân sự: nhân sự điều động cho Chi nhánh mới là 44 người trong toàn Chi nhánh; về quy mô: bàn giao xấp xỉ 1,600 tỷ đồng HĐV, 457 tỷ đồng dư nợ, 77 máy POS, 215 thẻ tín dụng và 484 thẻ ghi nợ nội địa.
Cho các đơn vị trong hệ thống (VRB, BIDC, các Chi nhánh khó khăn thuộc khu vực ĐBSCL): hỗ trợ xấp xỉ 380 tỷ đồng dư nợ và phần thu nhập hỗ trợ khoảng 7 tỷ đồng.
Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đã đạt được vẫn còn những tồn tại một số mặt hạn chế cần khắc phục và hoàn thiện để ngày càng nâng cao hiệu quả hoạt động, hướng đến hoàn thành xuất sắc KHKD và giữ vững vị thế Chi nhánh chủ lực trong những năm tới.