5. Kết cấu của đề tài
1.4.1. Khái niệm, đặc điểm của quản trị rủi ro
Các quan điểm về quản trị rủi ro đều cho thấy đây là một quy trình trong đó doanh nghiệp tiếp cận rủi ro một cách khoa học và có hệ thống nhằm nhận dạng, kiểm soát, phòng
ngừa và giảm thiểu những tổn thất, mất mát, những ảnh hưởng bất lợi của rủi ro đồng thời biến rủi ro thành những cơ hội. Quản trị rủi ro cũng được xem như một bộ phận không thể
tách rời với chiến lược hoạt động, chính sách tài chính của doanh nghiệp hay chiến lược kinh doanh của doanh nghiệp không thể tách rời với quản trị rủi ro.
Từ khái niệm trên, có thể đưa ra một số đặc điểm của quản trị rủi ro trong hoạt động
kinh doanh của CTCK như sau:
Một là, quản trị rủi ro mang tính chất bắt buộc và có vai trò trung tâm trong quản trị
CTCK. Theo quy định của pháp luật về chứng khoán cũng như yêu cầu quản trị doanh nghiệp hiện nay, quản trị rủi ro là một yêu cầu bắt buộc, có thể được áp dụng và đem lại lợi
ích cho mọi công ty, bất kể quy mô, loại hình tổ chức, cơ cấu sở hữu và các đặc tính khác.
Hai là, dưới góc độ quản lý nhà nước, quản trị rủi ro của CTCK có nhiều điểm tương
đồng với QTRR hoạt động kinh doanh ngân hàng. Do cùng hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, từng định chế tài chính phải biết cách xử lý một cách hữu hiệu các nguồn rủi ro tài chính tương tự nhau. Tuy nhiên, so với hoạt động tài chính ngân hàng, hoạt động của các CTCK có sự linh hoạt hơn về phương thức kinh doanh, sản phẩm nghiệp vụ kinh doanh.