5. Kết cấu của đề tài
1.4.2. Mục tiêu, nguyên tắc của quản trị rủi ro
Quản trị rủi ro trong doanh nghiệp nói chung và với CTCK nói riêng đều là hoạt động bảo vệ và đóng góp những giá trị tăng thêm cho doanh nghiệp và các đối tác có liên quan. Thông qua những nội dung cơ bản sau, quản trị rủi ro thể hiện được tầm quan trọng đối với hoạt động kinh doanh của CTCK:
- Xây dựng khuôn khổ nhằm giúp doanh nghiệp thực hiện kế hoạch tương lai có tính
nhất quán và có thể kiểm soát.
- Giảm thiểu những sai sót trong mọi khía cạnh của doanh nghiệp - Bảo vệ và tăng cường tài sản cũng như hình ảnh của doanh nghiệp
- Phát triển và hỗ trợ nguồn nhận lực và nền tảng tri thức của doanh nghiệp - Tối ưu hóa hiệu quả hoạt động
Theo Quyết định 105/QĐ-UBCK ban hành ngày 26/02/2013 về việc ban hành quy chế hướng dẫn việc thiết lập và vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho công ty chứng khoán,
- Công ty chứng khoán phải thiết lập và vận hành hệ thống quản trị rủi ro phù hợp với điều kiện hoạt động kinh doanh của công ty.
- Hệ thống quản trị rủi ro phải bao gồm một cơ cấu tổ chức hoàn chỉnh, một cơ chế
vận hành thống nhất và một quy trình rủi ro ít nhất xử lý năm loại rủi ro trọng yếu sau: rủi ro thị trường, rủi ro thanh toán, rủi ro thanh khoản, rủi ro hoạt động và rủi ro pháp lý.
- Hệ thống quản trị rủi ro được thiết lập phải đảm bảo CTCK có khả năng xác định rủi ro, đo lường rủi ro, theo dõi rủi ro, báo cáo rủi ro và xử lý rủi ro một cách hiệu quả các rủi ro trọng yếu, đồng thời đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ tuân thủ tại mọi thời điểm.
- Công tác quản trị rủi ro được thực hiện độc lập, khách quan, trung thực, thống nhát
và phải được thể hiện bằng văn bản.
- Các bộ phận tác nghiệp và bộ phận quản trị rủi ro được tổ chức tách biệt và độc lập
với nhâu, người phụ trách bộ phận tác nghiệp không đồng thời phụ trách bọ phận quản trị rủi ro và ngược lại.
Hoạt động quản trị rủi ro về bản chất là một hoạt động điều hành của doanh nghiệp. Chính doanh nghiệp phải nâng cao năng lực hoạt động quản trị rủi ro để từ đó nâng cao năng lực quản lý điều hành của mình. Về lâu dài, như một tất yếu khách quan, CTCK phải triển khai hệ thống một cách chặt chẽ nhằm bảo vệ tài sản của khách hàng và công ty để tạo dựng và duy trì niềm tin của khách hàng, đối tác.