5. Kết cấu của đề tài
3.2.1. Phát huy hiệu quả mô hình tổ chức QTRR
Với hệ thống QTRR theo Khoản 2, Điều 3 của Quyết định 105/QĐ-UBCK, bao gồm
4 cấp là Hội đồng thành viên; Ban Giám đốc; Ban Kiểm soát, kiểm toán nội bộ; và bộ phận
QTRR mà NHSV đã xây dựng, công ty cần phát huy vai trò và hiệu quả hoạt động của các bộ phận trên trong hệ thống QTRR. Hội đồng thành viên cần đánh giá kỹ lưỡng các chiến lược, chính sách hoạt động QTRR trong từng giai đoạn của công ty, đặc biệt là trong
thời gian thị trường chứng khoán Việt Nam đang trên đà phát triển và công ty có nhiều cơ hội cũng như kế hoạch mở rộng quy mô và kinh doanh như hiện nay. Ban Giám đốc cần quản lý, kiểm tra, rà soát hoạt động QTRR thường xuyên. Bộ phận QTRR thực hiện tốt nhiệm vụ trực tiếp vận hành QTRR trong quá trình hoạt động kinh doanh hàng ngày, trong khi bộ phận Kiểm toán nội bộ đảm nhiệm việc đánh giá việc tuân thủ pháp luật, đánh giá chính sách và quy trình nội bộ. Đặc biệt, bộ phận Kiểm soát nội bộ phải làm việc chặt chẽ và khách quan hơn nữa trách nhiệm giám sát, kiểm soát việc tuân thủ pháp luật, quy trình của công ty bởi các hoạt động đều tiềm ẩn rủi ro.
Bên cạnh đó, NHSV nên sớm thành lập các chuyên trách về QTRR của từng loại rủi
ro theo hướng hoạt động độc lập, chuyên nghiệp, hiện đại, bởi mỗi loại rủi ro đều có những
đặc thù riêng, đòi hỏi chuyên môn nghiệp vụ sâu của người phụ trách. Khi phân tách quản lý riêng từng loại rủi ro, quy trình rủi ro sẽ được thực hiện nhanh hơn, việc kiểm soát rủi ro
cũng được chặt chẽ hơn khi việc quản lý các loại rủi ro được phân bổ cho các nhóm phụ trách mà không bị dồn lại xử lý chung như hiện tại.