Trong thời gian qua, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đã thành lập Ban chỉ đạo giám sát, kiểm tra và xử lý đối với quỹ tín dụng nhân dân có vấn đề theo Quyết định số 211/QĐ-BHTG132 ngày 10/04/2015 của Tổng giám đốc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam. Theo đó, Ban chỉ đạo giám sát, kiểm tra và xử lý đối với quỹ tín dụng nhân dân có vấn đề (gọi tắt là Ban chỉ đạo) do Tổng giám đốc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thành lập và Tổ chỉ đạo giám sát, kiểm tra và xử lý đối với quỹ tín dụng nhân dân có vấn đề (gọi tắt là Tổ chỉ đạo) do Giám đốc Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thành lập nhằm chỉ đạo giám sát, kiểm tra và xử lý một cách thường xuyên và toàn diện đối với quỹ tín dụng nhân dân có vấn đề.
Năm 2018, Ban chỉ đạo tiếp tục chỉ đạo các Tổ chỉ đạo cử cán bộ tham gia Ban Kiểm soát đặc biệt đối với quỹ tín dụng theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chủ động theo dõi diễn biến tình hình của các quỹ tín dụng, phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn, nắm bắt thông tin, diễn biến hoạt động của các quỹ tín dụng, hướng xử lý của các cơ quan có thẩm quyền, kịp thời báo cáo và đề xuất với Ban chỉ đạo, Ban lãnh đạo Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam. Các Tổ chỉ đạo đã tiếp tục cử cán bộ tham gia Ban Kiểm soát đặc biệt tại 15 quỹ tín dụng theo đề nghị của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với tổng số 22 cán bộ. Trên cơ sở phân công nhiệm vụ của Trưởng Ban Kiểm soát đặc biệt, của Tổ chỉ đạo tại Chi nhánh và chỉ đạo của Trưởng Ban chỉ đạo, các cán bộ tham gia Ban Kiểm soát đặc biệt tích cực phối hợp với các thành viên Ban Kiểm soát đặc biệt
thực hiện giám sát tình hình hoạt động và việc thực hiện phương án củng cố, chấn chỉnh của từng quỹ tín dụng, đặc biệt là giám sát số liệu chi tiết, đánh giá khả năng thanh toán hàng ngày cũng như biến động tiền gửi tại các quỹ tín dụng, thực hiện đối chiếu số hồ sơ tiền gửi của khách hàng. Qua kiểm tra, đối chiếu tiền gửi được bảo hiểm tại các quỹ tín dụng có vấn đề đã phát hiện nhiều sai sót có liên quan đến tiền gửi được bảo hiểm. Cán bộ tham gia Ban Kiểm soát đặc biệt tại các quỹ tín dụng này đã kiến nghị, yêu cầu đơn vị có biện pháp khắc phục, chấn chỉnh kịp thời, đồng thời báo cáo Trưởng Ban chỉ đạo và Tổng giám đốc. Bên cạnh đó, các Tổ chỉ đạo cũng thường xuyên liên hệ, tổ chức các buổi làm việc với Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố để trao đổi, nắm bắt thông tin, diễn biến tình hình các quỹ tín dụng có vấn đề, đề xuất phương án xử lý các khó khăn, vướng mắc.
Bảng 3.1: Số tổ chức tham gia BHTG đƣợc kiểm tra, giám sát giai đoạn 2013-2018
Loại hình tổ chức 2013 2014 2015 2016 2017 2018
NHTM Nhà nước 2 2 5 2 4 3
NH Hợp tác xã 0 0 1 1 1 1
NHTM cổ phân 14 15 20 15 16 16
Chi nhánh NH nước ngoài 22 13 22 24 16 14
Ngân hàng liên doanh 2 2 2 0 2 4
NH 100% vốn nước ngoài 1 2 0 0 2 4
Tổ chức tài chính vi mô 0 0 0 0 2 2
Quỹ tín dụng nhân dân 352 307 349 356 387 419
Nguồn: Theo báo cáo của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam