Để đảm bảo an toàn trong hoạt động tín dụng và tránh được những rủi ro gây thất thoát vốn, việc thường xuyên và/hoặc đột xuất kiểm tra, giám sát hoạt động tín dụng là rất quan trọng. Thông qua việc theo dõi vốn vay, cán bộ tín dụng cần thường xuyên thông báo nợ và nhắc nợ khách hàng đúng kỳ hạn. Trong trường hợp khách hàng có phát sinh các khó khăn về tài chính dẫn tới không thể trả đúng kỳ hạn hoặc là dòng tiền theo phương án vay vốn bị thay đổi thì ĐVCTD cần thẩm định và cơ cấu lại khoản nợ (thay đổi kỳ hạn khoản nợ và/hoặc gia hạn nợ) để tạo điều kiện cho khách hàng tiếp tục hoạt động kinh doanh hiệu quả và trả nợ ngân hàng đúng quy định. Trường hợp khách hàng có những dấu hiệu bất thường khiến giảm chất lượng khoản vay, ĐVCTD cần chuyển bộ phận xử lý rủi ro để có phương án xử lý nợ cần thiết. Các bộ phận tham gia kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng sẽ đưa ra các cảnh báo để hỗ trợ các ĐVCTD trong việc phát hiện RRTD sớm để kịp thời đề xuất các biện pháp xử lý hợp lý.
Thiết lập chế độ báo cáo số liệu hàng ngày, các ĐVCTD phải cập nhập chính xác và kịp thời số liệu phát sinh trong ngày lên hệ thống mạng nội bộ. Ngoài ra định kỳ hàng tháng từ các ĐVCTD đến HO về các biến động thay đổi tại mô trường kinh doanh tại các ĐVCTD cũng như các thay đổi tại nội tại ĐVCTD. Báo cáo định kỳ hàng tuần theo dõi của các đơn vị nghiệp vụ tại HO đến Ban điều hành về theo dõi các biến động RRTD qua phương pháp trực tiếp là khảo sát thực tế thị trường và gián tiếp qua số liệu xuất từ hệ thống nội bộ.