1.2 RỦI RO TRONG TTQT ĐỐI VỚI NHTM
1.2.3. Trường hợp thức tế phát sinh về rủi ro trong hoạt động TTQT tại NHTM
Vào năm 2000, Agribank Việt Nam đã để xảy ra 1 vụ rủi ro rất lớn tại Sở Giao Dịch 1 (nay là Agribank chi nhánh Thăng long) cụ thể như sau:
Một lô hàng hơn 10.000 tấn phân urê Trung Quốc, trị giá 20 tỷ đồng, khi đến nơi giao hàng đã bị bên mua là Công ty xuất khẩu tổng hợp II chi nhánh hà Nội từ chối nhận. Không trả lại cho bên bán được, chủ tàu đành phải làm thủ tục hoá lấy tiền bù đắp chi phí vận chuyển. Lô hàng coi như bị mất trắng. Trong việc thương vụ này mở màn từ ngày 17/07/2000, khi hợp đồng ngoại thương về việc Công ty xuất khẩu tổng hợp III Hà Nội (Centimex-HN) mua 10.000 tấn phân Urê của Trung Quốc từ Công ty Helm GmbH (Đức) được ký kết, trị giá 1,45 triệu USD điều kiện giao hàng là CFR (giao hàng tại nơi đi chủ tàu được bên mua ngân hàng bên mua Sở giao dịch 1 Agribank Việt Nam (SDG 1).
Ngày 27/09/2000, tàu DEWAN-1 của Pakistan, theo hợp đồng, đã mang lô hàng cập cảng TP HCM, Song Centrimex đã từ chối nhận hàng của chính mình. Tàu DEWAN-1 buộc lòng phải nhổ neo quay về làm thủ tục háo giá lô hang...
Mà câu hỏi đặt ra ở đây là giấy tờ hợp lệ hay không hợp lệ? Sau khi nhận được bộ chứng từ do BHF gửi tới, SGD đã phát hiện thấy một số sai sót và thông báo cho Centrimex-HN phát công văn yêu cầu SGD 1 từ chối thanh toán lô hàng . Sai sót được Centrimex-HN đề cập là: vận đơn đường biển không ghi chú ngày bốc hàng
lên tàu, số tiền bằng chữ ghi sai trên hối phiếu và tên của NH trả tiền cũng ghi sai trên hối phiếu. Tuy nhiên, trong thực tế, vận đơn lại có ngày cấp (06/09/2000)
- Theo quy định của UCP 500 ngày này cũng đồng thời được coi là ngày bốc hàng lên tàu. Thêm vào đó, trong thương vụ này L/C không quy định ngân hàng
BHF phải có hối phiếu đi kèm để đòi tiền Centrimex-HN, nên dù số tiền ghi trên hối phiếu sai so với quyđịnh Việt Nam thì SGD 1 cũng không cần kiểm tra,..
Ngày 17/10/2000, sau khi nhận được ý kiến của BHF cho biết họ phải nhận được thanh toán chậm nhất là ngày 19/10/2000, Agribank Việt Nam, đơn vị chủ quản của SGD 1, đã bác bỏ những lỗi nói trên và chỉ thị cho SGD 1 phải thanh toán ngay
tiền cho BHF, đồng thời yêu cầu bên mua là Centrimex-HN nhận nợ. Lô hàng trị giá 20 tỷ đồng coi như mất trắng!