❖ Điều hành linh hoạt các công cụ chính sách tiền tệ.
Ngân hàng nhà nước cần phát huy vai trò điều tiết lãi suất trên thị trường tiền tệ. Cơ chế điều hành lãi suất phải phù hợp với diễn biến của thị trường tiền tệ, là cơ sở để các ngân hàng thương mại hình thành nên lãi suất kinh doanh của mình. Đồng thời, ngân hàng nhà nước sử dụng một cách linh hoạt các công cụ trên thị trường tiền tệ để nhằm đạt được mục tiêu của chính sách tiền tệ trong từng thời kỳ. Thị trường tiền tệ hoạt động tốt sẽ tạo điều kiện cho các Ngân hàng thương mại tăng tỷ lệ tài sản có sinh lời, giảm dự trữ tiền mặt tại Ngân hàng.
❖ Thúc đẩy phát triển các công cụ của thị trường phái sinh.
Để các ngân hàng hoạt động một cách linh hoạt, đặc biệt trong việc sử dụng các công cụ tài chính phái sinh để phòng ngừa rủi ro lãi suất, thì thị trường tài chính tiền tệ ở Việt Nam cần phải dần hoàn thiện và phát triển hơn nữa, nhất là thị trường chứng khoán. Điều này giúp các ngân hàng thực hiện các nghiệp vụ phái sinh phòng ngừa RRLS một cách nhanh chóng và kịp thời hơn, từ đó điều tiết vốn và cơ cấu lại nguồn vốn và tài sản của mình. Đồng thời thị trường tài chính tiền tệ phát triển thì sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát triển những thị trường mới có tổ chức như thị trường giao dịch tương lai, quyền chọn... Giúp ngân hàng hoàn thiện và phát triển các nghiệp vụ phái sinh, đa dạng hóa danh mục kinh doanh của mình. Từ đó có thể sử dụng nhiều và thuần thục hơn nữa những biện pháp phòng ngừa rủi ro nói chung và rủi ro lãi suất nói riêng. Hệ thống pháp luật cần phải quy định cụ thể về các CCPS trong các văn bản pháp luật chính thức chứ không dừng lại ở mức độ các văn bản hướng dẫn cấp Bộ, ngành. Các văn bản pháp luật chính thức có độ phổ cập cao sẽ giúp thị trường CCPS được vận hành quy củ, thông suốt và CCPS trở nên phổ biến. Tiến tới, NHNN nên định hướng xây dựng một văn bản luật riêng điều chỉnh các quan hệ, hoạt động phức tạp liên quan đến CCPS. Trong tình hình hiện
nay, khi mà Việt Nam đã bước đầu hội nhập quốc tế, các giao dịch với nước ngoài tăng nhanh về số lượng và giá trị, việc nhanh chóng có luật điều chỉnh các CCPS để giúp vấn đề phòng ngừa rủi ro và kinh doanh thu lợi từ hoạt động phái sinh là vấn đề phải được đặt ra cấp thiết.
❖ Tăng cường thanh tra, giám sát các tổ chức tín dụng.
NHNN cần tập trung kiểm tra mức độ thực hiện của các ngân hàng trên thực tế để đảm bảo kiểm soát RRLS trong toàn hệ thống ngân hàng. Đối với việc lượng hóa RRLS, NHNN cần phải kiểm tra xem liệu hệ thống này ở các ngân hàng có đo lường một cách đầy đủ toàn diện RRLS mà nó phải gánh chịu hay không. Nếu không, NHNN phải bắt buộc ngân hàng đó áp dụng quy trình chuẩn để đo lường rủi ro chính xác hơn. Có như vậy, NHNN mới có thể dễ dàng giám sát RRLS của các ngân hàng. Còn đối với quy định về mức độ đủ vốn, nếu NHNN xác định rằng một ngân hàng nào đó không có đủ vốn tự có tương xứng, NHNN nên yêu cầu ngân hàng đó họăc là giảm bớt mức độ RRLS của nó hoặc tăng vốn tự có, hoặc kết hợp với cả hai biện pháp trên.