ĐKKD DVTHN chính là các tiêu chuẩn đặt ra doanh nghiệp phải đáp ứng khi tổ chức hoạt động kinh doanh DVTHN. Các điều kiện, tiêu chuẩn này được quy định tại chương 3 Nghị định 104/2007/NĐ-CP và các văn bản pháp luật do cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành. Theo quy định của pháp luật, doanh nghiệp kinh doanh DVTHN phải đáp ứng các điều kiện tiêu chuẩn sau:
- Thứ nhất, các điều kiện tiêu chuẩn về vốn góp. Điều kiện, tiêu chuẩn này được quy định cụ thể tại Điều 13 của Nghị định 104/2007/NĐ-CP. Điều kiện tiêu chuẩn về vốn hướng đến đánh giá năng lực tài chính của doanh nghiệp, xác định mức tài chính tối thiểu mà doanh nghiệp phải có hay còn gọi là vốn pháp định khi muốn tham gia thành lập doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ nhạy cảm này. Bên cạnh việc quy định về mức vốn tối thiểu, pháp luật cũng quy định về trình tự, thủ tục và hồ sơ chứng minh phần vốn của tổ chức cá nhân khi thành lập doanh nghiệp.
- Thứ hai, các điều kiện tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của doanh nghiệp kinh doanh DVTHN (gọi tắt là người quản lý doanh
nghiệp).
Trong các điều kiện đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của doanh nghiệp, pháp luật (Điều 14) đưa ra 04 điều kiện tiêu chuẩn cụ thể như: (1) Người lao động được tuyển dụng theo hợp đồng lao động không xác định thời hạn hoặc hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ sáu tháng trở lên; (2) có đầy đủ NLHVDS; (3) có trình độ học vấn từ trung cấp trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh; (4) không có tiền án.
Các điều kiện về người quản lý tập trung hướng đến yếu tố nhân thân của người có vai trò vị trí quan trọng trong doanh nghiệp, có khả năng tác động, chi phối trực tiếp đến chiến lược và hiệu quả kinh doanh của đơn vị.
-Thứ ba, các điều kiện đối với người lao động trong hoạt động DVTHN. Tiêu chuẩn về người lao động làm việc tại doanh nghiệp kinh doanh DVTHN được quy định tại Điều 15 Nghị định 104/2007/NĐ-CP, theo đó người lao động làm việc tại doanh nghiệp này phải đáp ứng 04 điều kiện, tiêu chuẩn sau: (1) Người lao động được tuyển dụng theo hợp đồng lao động không xác định thời hạn hoặc hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ sáu tháng trở lên; (2) Có đầy đủ NLHVDS; (3) Có trình độ học vấn từ trung cấp trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh; (2) Không có tiền án.
-Thứ tư, điều kiện về khoản nợ được thu hồi.
Đây là một điều kiện đặc trưng không được quy định tại chương 3 Nghị định 104/2007/NĐ-CP mà được quy định tại phần phạm vi điều chỉnh tại khoản 2 Điều 1, theo đó doanh nghiệp kinh doanh DVTHN chỉ được phép kinh doanh dịch vụ này đối với những khoản nợ đáp ứng 02 điều kiện, tiêu chuẩn sau: (1) Có đủ căn cứ là khoản nợ hợp pháp; (2) Đã quá hạn thanh toán.
Mặc dù được quy định trong phần phạm vi điều chỉnh của Nghị định, nhưng về bản chất, đó là yêu cầu bắt buộc để doanh nghiệp thực hiện hoạt động kinh doanh DVTHN. Khi thực hiện hoạt động tổ chức kinh doanh không tuân thủ nội dung quy định tại khoản 2 Điều 1, hợp đồng thu hồi nợ với khách hàng có nguy cơ bị vô hiệu - không có giá trị thực hiện trên thực tế.
Bên cạnh những điều kiện, tiêu chuẩn căn bản được quy định tại Nghị định 104/2007/NĐ-CP về kinh doanh dịch vụ đòi nợ, doanh nghiệp kinh doanh DVTHN còn phải thực hiện thêm điều kiện về an ninh, trật tự được quy định tại Nghị định số 96/2016/NĐ-CP. Nội dung cơ bản quy định về điều kiện an ninh, trật tự đối với doanh nghiệp kinh doanh DVTHN bao gồm hai nhóm điều kiện: điều kiện áp dụng chung dành cho các doanh nghiệp kinh doanh ngành nghề có điều kiện nói chung, điều kiện riêng chỉ áp dụng cho doanh nghiệp kinh doanh DVTHN.
Trong điều kiện chung, pháp luật tập trung vào 02 điều kiện: (1) Được đăng ký, cấp phép hoặc thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam; (2) Người chịu trách nhiệm về an ninh, trật tự của cơ sở kinh doanh phải không thuộc một trong các trường hợp quy định tại điểm a, b khoản 2 Điều 7 Nghị định số 96/2016/NĐ-CP.
Trong các điều kiện riêng dành cho doanh nghiệp kinh doanh DVTHN, pháp luật tập tung vào các điều kiện được quy định tại Điều 10 Nghị định 96/2016/NĐ- CP như: “Người chịu trách nhiệm về an ninh, trật tự của cơ sở kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải là người có hộ khẩu thường trú ít nhất 05 năm tại quận, huyện, thị xã, thành phố thuộc tỉnh nơi đăng ký đặt địa điểm hoạt động kinh doanh và trong thời gian 05 năm liền kề trước thời điểm đăng ký kinh doanh không bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính về các hành vi: Chống người thi hành công vụ, gây rối trật tự công cộng, cố ý gây thương tích, cho vay lãi nặng, đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc, làm nhục người khác”.
-Thứ sáu, điều kiện, tiêu chuẩn khác: Bên cạnh những điều kiện tiêu chuẩn được đề cập trên, doanh nghiệp kinh doanh DVTHN còn phải đáp ứng các điều kiện như: phải được cấp phép hoạt động, không được kinh doanh ngành nghề nào khác ngoài ngành nghề kinh doanh DVTHN và các điều kiện khác theo quy định của pháp luật...vv.