7. Kết cấu của luận văn:
3.2. Giải pháp hồn thiện cơng tác quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng TMCP
3.2.5. Chế tài xử phạt trong quản trị rủi ro tác nghiệp
Để đảm bảo tính hiệu quả của quy định và nâng cao tinh thần trách nhiệm của các cán bộ trong quá trình hoạt động, giảm thiểu RRHĐ xảy ra thì việc đưa ra chế tài xử phạt đối với các hành vi vi phạm là hết sức cần thiết. Việc xây dựng chế tài xử phạt đối với các hành vi vi phạm cũng là cơng việc hết sức khó khăn đối với ban lãnh đạo của trụ sở chính cũng như của Chi nhánh Vân Đồn, vì phải đảm bảo dung hịa giữa 2 yếu tố: tính răn đe để đảm bảo hiệu quả của quy định và thu nhập của cán bộ, tránh tình trạng: tính răn đe cao, xử phạt nặng thì đảm bảo hiệu quả của chế tài thì ảnh hưởng lớn đến thu nhập của cán bộ hoặc để thu nhập của cán bộ không bị ảnh hưởng quá nhiều, chế tài xử phạt nhẹ thì lại khơng đảm bảo tính răn đe của quy định.
Như đã phân tích ở chương 2, chế tài xử phạt trong QTRRHĐ hiện tại có 2 điểm bất cập là nhiều trường hợp có ghi nhận những lỗi RRHĐ nhưng khơng có cơ chế xử phạt cán bộ và cách tính lỗi chỉ cộng dồn cho kỳ là 03 tháng, sau 03 tháng thì số lỗi vi phạm lại được tính lại từ đầu chứ không cộng dồn theo năm, do vậy kết quả xử phạt vi phạm về RRHĐ của cả hệ thống thông qua việc giảm trừ lương vị trí của các cán bộ chưa cao, dẫn đến tính răn đe của quy định chưa phát huy tác dụng. Đây cũng chính là một trong những lý do khiến cho công tác QTRRHĐ trong những năm gần đây chưa đạt được kết quả như kỳ vọng.
Để khắc phục được 2 điểm hạn chế trên trong quy định về chế tài xử phạt trong QTRRHĐ thì tồn hệ thống nên xem xét để xây dựng chế tài xử phạt trong công tác QTRRHĐ theo hướng như sau:
- Chế tài xử phạt trong QTRRHĐ phải được xây dựng độc lập với quy định xử lý trách nhiệm của cá nhân trong hoạt động tác nghiệp, bao quát tất cả các trường hợp lỗi RRHĐ tránh tình trạng bỏ sót lỗi, đánh lỗi tác nghiệp nhưng khơng
có chế tài xử phạt.
- Về thời gian tính lỗi: Các lỗi tác nghiệp sẽ được theo dõi theo tháng, định kỳ hàng tháng tổng hợp thông báo cho các cán bộ biết về tình hình số lượng các lỗi RRHĐ của mình lũy kế theo tháng để cán bộ nắm được tình trạng và có phương hướng kiểm sốt hoạt động tác nghiệp của mình để vừa giảm thiểu lỗi tác nghiệp ảnh hưởng đến thu nhập của cán bộ, vừa đảm bảo chất lượng RRHĐ của toàn hệ thống. Số lỗi tác nghiệp sẽ theo dõi hàng tháng và được cộng dồn theo năm làm căn cứ để ra quyết định xử phạt, có như vậy hiệu quả của chế tài xử phạt mới phát huy tác dụng.