khoán VNDirect
2.2.1. Thực trạng hoạt động MG tại Công ty Cổ phần Chứng khoánVNDirect VNDirect
Hoạt động môi giới là một trong những hoạt động cơ bản và được hình thành ban đầu tại VNDS. Ngay từ khi mới ra đời, hoạt động môi giới chứng khoán đã được VNDS xác định là mũi nhọn trong hoạt động của mình.
* Quy trình hoạt động môi giới tại VNDS - Bước 1: Mở tài khoản
Để bắt đầu giao dịch chứng khoán tại VNDS, khách hàng cần thực hiện mở Tài khoản giao dịch chứng khoán. Tài khoản này dùng để giao dịch, quản lý tiền và chứng khoán. Tài khoản đó có thể là tài khoản thông thường hay tài khoản ký quỹ. Tài khoản thông thường dùng cho các giao dịch thông thường còn tài khoản ký quỹ dùng cho giao dịch ký quỹ. Sở dĩ phải có hai loại tài khoản như vậy là vì yêu cầu quản lý đối với hai loại tài khoản này khác nhau, trong đó tài khoản ký quỹ liên quan đến việc cầm cố, phong tỏa chứng khoán kỹ quỹ và cho khách hàng vay tiền để giao dịch chứng khoán nên cần có sự theo dõi, quản lý chặt chẽ.
Khách hàng có thể lựa chọn một trong những phương thức sau:
+ Mở tài khoản tại Sàn giao dịch: Khách hàng liên hệ quầy Tài khoản. Khách hàng mang theo CMND (bản gốc, còn hạn sử dụng) tới VNDS để ký hợp đồng mở tài khoản.
+ Đăng ký mở tài khoản trực tuyến: Khách hàng thực hiện theo trình tự sau: Khách hàng đăng ký thông tin mở tài khoản tại website https://www.vndirect.com.vn/- Đặt lệnh mở tài khoản giao dịch chứng khoán; đăng ký thông tin; VNDS gửi email tới khách hàng xác nhận việc tiếp nhận thông tin và mở tài khoản; Khách hàng in Hợp đồng mở tài khoản, ký tên và gửi kèm 01 bản sao CMND (bản gốc, còn hạn sử dụng) bằng đường thư tới VNDS để hoàn thiện hồ sơ mở tài khoản. Khách hàng chỉ cần ký hợp đồng với VNDS lần đầu, các lần thay đổi thông tin tiếp theo có thể thực hiện trực tuyến hoặc thông qua Phòng Dịch vụ khách hàng
+ Mở tài khoản thông qua Đại lý của VNDS
- Bước 2: Nhận lệnh của khách hàng
Hiện nay, VNDS cho phép khách hàng đặt lệnh thông qua 3 hình thức: Tại sàn giao dịch, qua điện thoại và qua Internet.
Tại Sàn giao dịch
• Bước 1: Lấy Phiếu lệnh tại Sàn giao dịch.
• Bước 2: Điền đầy đủ thông tin và ký vào Phiếu lệnh • Bước 3: Chuyển Phiếu lệnh cho cán bộ môi giới
• Bước 4: Nhận lại liên 2 của Phiếu lệnh từ cán bộ môi giới
Qua điện thoại
• Bước 1: Gọi điện thoại trực tiếp đến số máy 1900545409 hoặc số điện thoại 04
39410622
• Bước 2: Cung cấp những thông tin theo thứ tự sau cho cán bộ môi giới: 1. Số tài khoản
3. Loại lệnh (mua, bán, hủy, sửa) 4. Mã chứng khoán
5. Số lượng chứng khoán giao dịch 6. Mức giá
7. Mật khẩu được tạo ra bởi Thiết bị xác thực người dùng - Token card.
Qua Internet – truy cập bảng giá Lightning
• Bước 1: Truy cập vào địa chỉ https://banggia.vndirect.com.vn • Bước 2: Nhập Tên truy cập và Mật khẩu truy cập.
• Bước 3: Để thực hiện giao dịch, khách hàng điền đầy đủ thông tin lệnh đặt và mật khẩu giao dịch hoặc mật khẩu được tạo ra bởi Thiết bị xác thực người dùng - Token card
• Bước 4: Gửi lệnh.
- Bước 3: Thực hiện lệnh cho khách hàng
Nhân viên giao dịch có trách nhiệm kiểm tra lại lệnh của khách hàng xem chứng khoán đó được mua bán trên thị trường nào (phi tập trung hay tập trung). Sau đó, các lệnh mua bán chứng khoán sẽ được chuyển trực tiếp đến phòng giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán thông qua hệ thống công nghệ thông tin nối trực tiếp từ công ty chứng khoán tới các Sở giao dịch.
- Bước 4: Xác nhận cho khách hàng
Sau khi lệnh đã được thực hiện, CTCK sẽ gửi xác nhận lệnh cho khách hàng thông qua email, tin nhắn SMS hoặc thông báo tới app công ty với các nội dung bao gồm loại cổ phiếu giao dịch, số lượng giao dịch thành công, giá khớp lệnh, giá trị giao dịch, phí giao dịch, thuế đối với giao dịch bán chứng khoán.
- Bước 5: Thanh toán bù trừ giao dịch
Hoạt động bù trừ giao dịch diễn ra vào cuối ngày giao dịch. Hoạt động thanh toán bù trừ giao dịch bao gồm việc đối chiếu giao dịch và bù trừ các kết quả giao dịch. SGDCK sẽ tiến hành bù trừ trên cơ sở nội dụng lệnh của các CTCK vào hệ
thống. Việc bù trừ kết quả giao dịch sẽ kết thúc bằng việc in ra các chứng từ thanh toán. Các chứng từ này sẽ được gửi cho các CTCK và là cơ sở để thực hiện thanh toán và giao dịch chứng khoán.
- Bước 6: Thanh toán và giao nhận chứng khoán
CTCK hạch toán và xác nhận tiền, chứng khoán vào tài khoản của từng khách hàng.
Hiện nay, quy trình hoạt động môi giới của các CTCK tương tự nhau, tuy nhiên tại VNDS nổi bật với một số đặc trưng:
- Hoạt động môi giới được tự động hóa gần như hoàn toàn: Các bước công việc tại VNDS đã được tự động hóa gần như hoàn toàn và hầu như mọi giao dịch (từ mở tài khoản, lưu ký, đặt lệnh mua bán, ứng trước, giao dịch ký quỹ, thực hiện quyền, chuyển tiền, đến truy vấn số dư, sao kê tài khoản...) khách hàng đều có thể thực hiện online. Khách hàng khi thực hiện giao dịch chỉ cần làm theo các hướng dẫn cụ thể, chi tiết và rất dễ sử dụng trên hệ thống của VNDS. Việc này đảm bảo mọi giao dịch đều được thực hiện chính xác đúng như yêu cầu của NĐT và không có sai sót do lỗi con người làm ảnh hưởng đến quyền lợi của các NĐT. Mặt khác, các khách hàng tại VNDS có thể thực hiện mọi giao dịch online 24/7 từ bất cứ địa điểm nào.
- Nguồn vốn cung cấp cho hoạt động margin khá dồi dào, danh mục lên đến 240 cổ phiếu được sử dụng làm tài sản đảm bảo, lãi suất linh hoạt được điều chỉnh theo sản phẩm và giá trị giao dịch của NĐT, báo cáo Quản lý dòng tiền, trạng thái dư nợ và hạn mức vay theo thời gian thực.
- Cơ chế quản lý tài khoản rõ ràng, minh bạch: Tại VNDS , tài khoản tiền gửi giao dịch chứng khoán của các NĐT hoàn toàn độc lập với tài khoản tiền của Công ty. VNDS đã yêu cầu các ngân hàng xác nhận tài khoản này là tài khoản chuyên dùng, chỉ được sử dụng để thanh toán giao dịch chứng khoán cho khách hàng. Mọi NĐT mở tài khoản tại VNDS có thể tra cứu online số dư cũng như sao kê
chi tiết giao dịch tiền, chứng khoán phát sinh bất kể lúc nào. Hàng ngày, VNDS đều thực hiện đối chiếu dữ liệu với các ngân hàng để đảm bảo số liệu chính xác. Từ khi thành lập đến nay chưa có bất cứ sự sai lệch hay khiếu nại nào về tài khoản tiền của NĐT. Trung tâm Lưu ký (VSD) đã thực hiện quản lý thông tin sở hữu chứng khoán chi tiết đến từng NĐT và đến nay cũng chưa từng có sự sai lệch nào trong tài khoản của khách hàng.
- Đảm bảo mức thấp nhất xung đột lợi ích với khách hàng: Ngay từ khi mới thành lập, VNDS đã ban hành quy định đạo đức nghề nghiệp đối với toàn thể cán bộ, nhân viên của Công ty. Ngoài việc phải tuân theo các chuẩn mực đạo đức kinh doanh chung, hành vi ứng xử…, thì cán bộ, nhân viên của VNDS không được đầu tư, kinh doanh chứng khoán (trừ trường hợp mua cổ phần của VNDS theo chính sách của Công ty hoặc được Tổng giám đốc chấp thuận và công bố trước khi thực hiện giao dịch). Đặc biệt là nhân viên môi giới không được chấp thuận với các giao dịch chứng khoán trên sàn, vì xung đột quyền lợi trực tiếp với chính khách hàng của mình.
- Chất lượng sản phẩm dịch vụ là yếu tố rất quan trọng để thu hút và giữ chân khách hàng đến với công ty. Nhận thức được điều đó, VNDS luôn tìm ra các sản phẩm dịch vụ mới có chất lượng như: mỗi khách hàng sẽ được cung cấp token card hoặc thẻ matrix (phát hành miễn phí nếu khách hàng có nhu cầu sử dụng), nó giúp nhận biết các khách hàng với nhau, bảo vệ NĐT và cũng đem lại rất nhiều tiện ích cho họ như có thể đặt lệnh mua/bán chứng khoán ở bất cứ đâu mà không phải đến công ty. Ngoài ra, NĐT có thể sử dụng tất cả các sản phẩm dịch vụ của công ty trực tiếp trên mạng, nó rất an toàn và tiết kiệm thời gian
- Mức phí giao dịch áp dụng theo gói dịch vụ mà NĐT đang sử dụng cũng như kênh giao dịch.
+ Gói dịch vụ Direct Service (Dịch vụ cơ bản): Mức phí giao dịch 0,15%/Giá trị giao dịch.
+ Gói dịch vụ Pro-trades Service (Dịch vụ giao dịch chuyên nghiệp): Thỏa thuận
+ Gói dịch vụ Broker Careby (Dịch vụ Môi giới quản lý tài khoản): biểu phí bậc thang từ 0.15% - 0.35%/giá trị giao dịch
+ Gói dịch vụ Porfolio Manager Careby (Dịch vụ Ủy thác Quản lý danh mục): theo giá trị tài sản ròng và thưởng hiệu quả.
+ Gói dịch vụ Aseset Management (Dịch vụ tư vấn quản lý tài sản đầu tư): Thỏa thuận
+ Khi NĐT giao dịch qua tổng đài, mức phí giao dịch sẽ là 0,3 %/Giá trị giao dịch.