1. Mục tiêu trong giai đoạn 4-2005 đến 3-2006 (được xây dựng dựa trên cơ sở phân tích các dữ liệu quá khứ và kế hoạch năm 2006, 2007 của BĐTPCT bảng sở phân tích các dữ liệu quá khứ và kế hoạch năm 2006, 2007 của BĐTPCT bảng 18, 19 phần phụ lục).
Các mục tiêu tài chính:
+ Tổng lượng tiền gởi qua hệ thống: 194 tỷ đồng + Tổng lượng cước thu được: 2 tỷ đồng
+ Tổng lượng tiền trả: 232 tỷ đồng Các mục tiêu về thị phần:
+ Thị phần chiếm lĩnh: vẫn duy trì 90%
+ Tốc độ tăng trưởng tổng lượng tiền gởi của dich vụ chuyển tiền: 14% + Tốc độ tăng trưởng của tổng lượng tiền trả : 5%
+ Tốc độ tăng trưởng tổng lượng cước: 15%
+ Mức độ nhận biết của khách hàng về các hình thức dịch vụ: 60% + Mức độ nhận biết của khách hàng về các dịch vụ cộng thêm: 28%
+ Tăng chi phí quảng cáo tiếp thị: 35% với tổng chi phí quảng cáo tiếp thị 135 triệu
Các mục tiêu khác: - Về phân phối:
+ Xây dựng kênh phân phối mới thông qua các điểm đại lý Bưu điện:
. Trên địa bàn Quận Ninh kiều mở thêm 4 điểm chấp nhận dịch vụ chuyển tiền
. Trên địa bàn Quận Bình Thuỷ Mở thêm 2 điểm chấp nhận dịch vụ chuyển tiền
. Trên địa bàn quận Cái Răng mở thêm 1 điểm chấp nhận dịch vụ chuyển tiền.
+ Trên địa bàn các huyện tuỳ theo tình hình thực tế mà xây dựng và mở dịch vụ.
- Về cải tiến chất lượng dịch vụ:
Tăng mức độ hài lòng của khách hàng: cố gắng phục vụ để nâng cao chất lượng phục vụ, làm khách hàng hài lòng, cố gắng có được các ý kiến khen ngợi hoặc thư cám ơn của khách hàng.
Số lượng khiếu nại về dịch vụ, thái độ phục vụ, thời gian chờ đợi: trong giai đoạn cần cố gắng giảm xuống.
- Thời gian toàn trình: nhanh chóng rút ngắn thời gian ở khâu nhận tiền cho khách hàng. Đảm bảo tất cả phiếu chuyển tiền trước 15h trong ngày thì khách hàng có thể nhận được tiền ở cùng ngày. Còn các phiếu chuyển tiền sau 15h thì khách hàng có thể nhận tiền vào sáng hôm sau.
- Về nâng cao chất lượng phục vụ: tập trung vào việc xây dựng bộ tiêu chuẩn phục vụ cho lực lượng giao dịch viên, thường xuyên tổ chức các lớp học cho các lực lượng trực tiếp giao tiếp với khách hàng.
2. Dự báo lượng tiền gửi qua hệ thống của BĐTPCT từ 04/2006-03/2007
Bảng 21: Dự báo lượng tiền gửi qua hệ thống theo các hình thức dịch vụ ĐVT: triệu đồng TCT ĐCT CTN 4 3.665,403 807,376 12.219,577 5 3.710,641 644,982 12.143,689 6 3.328,687 949,075 12.889,747 7 3.424,801 745,171 11.664,472 2006 8 3.369,403 1.105,206 9.691,048 9 3.403,700 808,292 10.794,679 10 3.688,370 726,894 12.292,067 11 3.688,070 758,569 11.372,868 12 4.067,867 790,335 12.093,552 1 4.655,970 1.509,533 13.372,034 2007 2 2.382,673 1.166,211 9.036,715 3 3.830,866 930,353 11.500,545 Tổng 43.216,451 10.941,997 139.070,993 Nguồn :bảng 30,32,34 phần phụ lục
Bảng 22: Dự báo lượng cước theo từng hình thức dịch vụ
ĐVT: triệu đồng TCT ĐCT CTN 4 48,091 16,140 96,592 5 48,697 14,106 96,143 6 43,580 17,915 100,576 7 44,867 15,361 93,292 2006 8 44,125 19,871 81,560 9 44,585 16,152 88,121 10 48,398 15,132 97,023 11 48,394 15,529 91,558 12 53,483 15,927 95,093 1 61,361 24,936 103,443 2007 2 30,906 20,635 77,670 3 50,307 17,681 92,317 Tổng 566,794 209,385 1.113,388 Nguồn: bảng 35,36,37 phần phụ lục