− Khi cĩ khách hàng đến giao dịch mua vàng, (ngoại tệ)ä quyền chọn tại chi nhánh, ngoại tệ nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) thực hiện các bước sau: − Nhận nhu cầu giao dịch vàng (ngoại tệ) quyền chọn của khách hàng, cụ thể:
+ Khách hàng mua quyền chọn mua hay quyền chọn bán vàng (ngoại tệ) + Số lượng vàng (ngoại tệ)
+ Tỷ giá vàng (ngoại tệ) thực hiện + Thời hạn của quyền chọn
+ Loại quyền chọn
− Liên hệ với Dealer bằng điện thoại (các điện thoại trong danh sách điện thoại được chỉ định giao dịch) để thơng báo nhu cầu giao dịch quyền chọn vàng (ngoại tệ) của khách hàng.
− Nhận phí quyền chọn từ Dealer
− Căn cứ phí quyền chọn cho do Dealer cung cấp , nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) sẽ thơng báo phí quyền chọn cho khách hàng.
− Thơng báo cho Dealer về quyết định đồng ý thực hiện giao dịch của khách hàng, đồng thời xác nhận ngay với Dealer về chi tiết quyền chọn đã được khách hàng đồng ý thực hiện. Để đảm bảo tính cạnh tranh về giá đồng thời tránh các rủi ro cĩ thể xảy ra với Ngân Hàng khi tỷ giá vàng (ngoại tệ) biến động, nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) phải đảm bảo việc thỏa thuận phí quyền chọn khách hàng và việc nhận phí quyền chọn từ Dealer phải được
tiến hành cùng lúc. Nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) tuyệt đối khơng được tự ý giao dịch và quyết định phí quyền chọn với khách hàng rồi mới thơng báo sau cho Dealer để xác nhận lại.
− Cập nhật ngay giao dịch vào sổ giao dịch quyền chọn vàng (ngoại tệ) của chi nhánh.
− Căn cứ vào các dữ liệu đã giao dịch với khách hàng và Dealer , nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) thực hiện:
+ Lập và ký tên trên “phiếu ghi nhận giao dịch vàng (ngoại tệ) quyền chọn với hội sở” hoặc nhập dữ liệu vào hệ thống và chuyển sang cho giao dịch viên,để cho giao dịch viên hạch tĩan và fax về bộ phận kiểm sĩat rủi ro thuộc phịng kinh doanh tiền tệ, trong đĩ phí quyền chọn trên “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở” hoặc phí quyền chọn được nhập vào hệ thống bằng phí quyền chọn đã giao dịch với dealer -chênh lệch phí.
+ Lập và ký tên trên “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với khách hàng” hoặc nhập dữ liệu vào hệ thống và chuyển sang cho giao dịch viên , để giao dịch viên hạch tĩan và lập hợp đồng , trong đĩ phí quyền chọn trên ”phiếu ghi nhận giao dịch vàng quyền chọn với khách hàng” hoặc phí quyền chọn được nhập vào hệ thống bằng phí quyền chọn nhận được từ Dealer.
Trường hợp đặc biệt : trong trường hợp khách hàng thay đổi ý định và khơng thực hiện giao dịch mua quyền chọn đã thỏa thuận trước đĩ với nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) , nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) phải thực hiện ngay các cơng việc sau:
+ Thơng báo ngay bằng điện thọai cho Dealer về tình huống xảy ra.
+ Ghi chú ngay lý do vì sao giao dịch khơng thể thực hiện vào sổ ghi nhận giao dịch của chi nhánh.
+ Cập nhật tên khách hàng vào hệ thống báo cáo cho khách hàng cần theo dõi đặc biệt và báo cáo lên Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ theo định kỳ trước ngày 05 hàng tháng.