Do Dealer thực hiện:
− Khi tiếp nhận cuộc gọi yêu cầu chào phí quyền chọn từ nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ), Dealer phải lập tức chào phí quyền chọn cho nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) dựa trên phí quyền chọn tham khảo từ các Ngân Hàng bạn.
− Khi nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) thơng báo là khách hàng đồng ý giá thực hiện giao dịch thì Dealer phải cập nhật ngay giao dịch vào sổ theo dõi giao dịch mua,bán vàng (ngoại tệ) quyền chọn của phịng kinh doanh tiền tệ. − Liên hệ với các Ngân Hàng bạn để thực hiện ngay giao dịch mua quyền chọn
mua hoặc quyền chọn bán tướng ứng với giao dịch bán quyền chọn mua hoặc quyền chọn bán mà nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) đã thực hiện với khách hàng.
− Căn cứ vào các dữ liệu đã giao dịch với ngân hàng bạn và nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) , Dealer thực hiện:
+ Lập và ký tên trên “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với Ngân Hàng bạn” hoặc nhập dữ liệu vào hệ thống và chuyển sang bộ phận kiểm sĩat rủi ro.
+ Lập và ký tên trên “ phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn giao dịch với chi nhánh” hoặc nhập dữ liệu vào hệ thống và chuyển sang bộ phận kiểm sĩat rủi ro , trong đĩ phí quyền chọn bằng phí quyền chọn giao dịch với nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) “ trừ “ chênh lệch phí.
Trường hợp đặc biệt : trong trường hợp nhận được thơng báo của nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) về việc giao dịch khơng được thực hiện do chủ ý của khách hàng, Dealer phải thực hiện các cơng việc sau:
+ Lập tức thực hiện ngay giao dịch bán quyền chọn mua hoặc quyền chọn bán đối ứng với bên giao dịch mà dealer đã thực hiện trước đĩ cho nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ)
+ Báo cáo ngay cho trưởng bộ phận kinh doanh về tình huống xảy ra.
+ Cập nhật vào sổ giao dịch mua bán vàng của mình với lý do vì sao giao dịch khơng được thực hiện và các khỏan thiệt hại(nếu cĩ) để cân bằng trạng thái.
+ Trong trường hợp Dealer khơng thực hiện được giao dịch bán quyền chọn mua hoặc quyền chọn bán thì giao dịch quyền chọn này được xem như giao dịch tự doanh của Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ.
+ Cập nhật tên khách hàng vào hệ thống theo dõi khách hàng giao dịch mua bán vàng của ngân hàng.
+ Định kỳ trước ngày 05 hàng tháng, Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ gửi báo cáo danh sách khách hàng vi phạm nguyên tắc giao dịch cho tất cả chi nhánh , để lưu ý khi giao dịch với các khách hàng cĩ tên trong danh sách. Trong trường hợp khách hàng vi phạm quá 03 lần trong 1 quý thì lập báo cáo lên ban Tổng Giám Đốc trình xin phép khơng giao dịch mua bán vàng ( ngoại tệ ) với khách hàng đĩ trong tồn hệ thống Ngân Hàng.
Bước 3 : Kiểm sốt giao dịch
Bộ phận kiểm sĩat rủi ro thuộc Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ
− Ngay sau khi nhận được “phiếu ghi nhận quyền chọn với chi nhánh” hoặc các dữ liệu giao dịch trên hệ thống do Dealer tạo ra , nhân viên kiểm sĩat rủi
ro lập tức đối chiếu với “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở” nhận được từ chi nhánh hoặc dữ liệu giao dịch trên hệ thống do nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) tạo ra.
− Nếu nội dung của “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh” hoặc các dữ liệu giao dịch trên hệ thống do Dealer tạo ra, khớp đúng với nội dung “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở ” do chi nhánh fax đến hoặc dữ liệu giao dịch do nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) tạo ra, thì: + Nhân viên kiểm sĩat rủi ro tiến hành duyệt ngay giao dịch trên hệ thống
+ Hoặc ký tên trên “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh”.
Fax “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh” đến chi nhánh và chuyển “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở” sang bộ phận hỗ trợ giao dịch.
− Nếu nội dung “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh” hoặc các dữ liệu giao dịch trên hệ thống do dealer tạo ra, khơng khớp đúng với nội dung của “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở” do chi nhánh fax đến hoặc dữ liệu do nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) tạo ra , thì nhân viên kiểm sĩat rủi ro hịan trả “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh” cho Dealer hoặc khơng duyệt giao dịch trên hệ thống , đồng thời yêu cầu Dealer kiểm tra lại giao dịch với nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ).
Bước 4 : Thanh tốn và hạch tốn kế tốn
A. Tại chi nhánh
A.1 Thực hiên giao dịch
Ngay sau khi nhận “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn chi nhánh” từ Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ, giao dịch viên phải thực hiện việc kiểm tra đối chiếu số lượng, phí quyền chọn, giá giao dịch và ngày đến hạn của quyền chọn được ghi trên “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với hội sở” của nhân viên
giao dịch vàng (ngoại tệ) với “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn với chi nhánh” do Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ fax đến chi nhánh, nếu:
+ Khớp đúng hoặc dữ liệu trên hệ thống đã được nhân viên kiểm sĩat rủi ro thuộc Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ, thì:
Giao dịch viên phải làm “hợp đồng giao dịch quyền chọn vàng (ngoại tệ)”, hợp đồng này được lập 02 bản cĩ chữ ký của Giám Đốc chi nhánh và của khách hàng
Chi nhánh giữ 01 bản , khách hàng giữ 01 bản
Hạch tĩan kế tĩan theo quy định hiện hành (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
+ Khơng khớp đúng hoặc dữ liệu trên hệ thống khơng được nhân viên kiểm sĩat rủi ro thuộc Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ duyệt , thì : hịan trả lại “phiếu ghi nhận giao dịch quyền chọn” cho nhân viên giao dịch vàng (ngoại tệ) và yêu cầu kiểm tra lại giao dịch với Dealer.
A.2 Thực hiện hợp đồng
Khi khách hàng yêu cầu thực hiện hợp đồng (đối với quyền chọn kiểu Châu Âu ) khách hàng chỉ được quyền yêu cầu chi nhánh thực hiện hợp đồng vào ngày đến hạn của hợp đồng , đối với quyền chọn kiểu Mỹ khách hàng được quyền yêu cầu chi nhánh thực hiện hợp đồng vào bất kỳ lúc nào trong thời gian hiệu lực của hợp đồng, thì:
- Giao dịch viên yêu cầu khách hàng điền các chi tiết và ký tên trên “ Giấy đề nghị thực hiện hợp đồng”
- Giao dịch viên tiến hành hạch tĩan giao dịch quyền chọn và việc hạch tĩan sẽ được thực hiện tương tư như giao dịch giao ngay cĩ ngày thanh tĩan là sau 02 ngày làm việc kể từ khi khách hàng yêu cầu thực hiện hợp đồng. Fax “giấy đề nghị thực hiện hợp đồng” về bộ phận hỗ trợ giao dịch thuộc Phịng Kinh Doanh Tiền Tệ
- Vào ngày đến hạn thanh tĩan:
+ Giao dịch viên tiến hành hạch tĩan kế tĩan và thanh tĩan cho khách hàng theo quy định hiện hành
+ Hạch tĩan kế tĩan điều chuyển nguồn mua , bán vàng (ngoại tệ) về Hội Sở với tỷ giá điều chuyển nguồn được tính như sau:
• Đối với điều chuyển nguồn bán:
Tỷ giá kết chuyển =tỷ giá bán giao dịch thực tế • Đối với điều chuyển nguồn mua :
Tỷ giá kết chuyển =tỷ giá mua giao dịch thực tế + Kiểm tra vàng/tiền và thanh tĩan cho khách hàng.
Trong trường hợp số lượng vàng (ngoại tệ) tồn quỹ tại chi nhánh khơng đủ đáp ứng giao dịch thì giao dịch viên lập lệnh điều hịa vốn được thực hiện theo quy định hiện hành
- Trong trường hợp vào ngày đến hạn của hợp đồng mà khách hàng khơng yêu cầu thực hiện hợp đồng thì hợp đồng này đương nhiên khơng cịn hiệu lực và giao dịch viên sẽ lưu trữ hợp hợp đồng này theo dạng hợp đồng quyền chọn khơng thực hiện.
Chú ý : chênh lệch phí quyền chọn mà chi nhánh hưởng theo quy định hiện hành đối với các giao dịch quyền chọn “ vàng” là 0,2%/ phí quyền chọn (thơng báo số 2372 /TB – KDTT ngày 06/09/2005)