R i ro tín d ng th ng x y ra các lo i th tín d ng khi ch th không có kh
n ng thanh toán ho c thanh toán không đ y đ các kho n chi tiêu b ng th tín d ng. Nguyên nhân gây ra r i ro là do ngân hàng không th m đ nh k khách hàng khi xét duy t yêu c u phát hành th , không s d ng các bi n pháp đ m b o c n thi t ho c ch th c tình gian l n…
R i ro v k thu t phát sinh khi h th ng qu n lý th có s c liên quan đ n x
lý d li u, k t n i, b o m t h th ng c s d li u, an ninh th … R i ro k thu t có tác h i r t l n, không ch nh h ng đ n m t khách hàng, m t ngân hàng mà còn tác h i
đ n c h th ng th . Nguyên nhân gây ra r i ro này có th do s c b t kh kháng, nh ng c ng có th do nguyên nhân ch quan là h th ng không đ c đ u t đúng m c
đ k gian xâm nh p vào h th ng đánh c p d li u, thông tin…
R i ro v đ o đ c nhân viên ngân hàng là hành vi nhân viên l i d ng v trí
hi n hành vi gian l n, gi m o gây t n th t cho ngân hàng. Nguyên nhân r i ro là do nhân viên b thoái hóa, bi n ch t, công tác so n th o quy trình nghi p v , ki m tra ki m soát n i b không th c hi n đúng chu n m c.
R i ro do gi m o có th x y ra trong toàn b quá trình kinh doanh th , t khâu
phát hành đ n khâu thanh toán. Gi m o th bao g m các hình th c nh : đ n xin phát hành th v i thông tin gi m o, th gi , đ n v ch p nh n th gi m o, sao chép và t o b ng t gi (skimming), các giao d ch thanh toán không có s xu t trình th … Nguyên nhân gây ra r i ro lo i này là do ch th và đ n v ch p nh n th c tình gian l n, hay ch th vô ý đ l thông tin cá nhân liên quan đ n th , b k gian th c hi n sao chép thông tin…
R i ro do gian l n là r i ro xu t phát t hành vi l a đ o nh m th c hi n các
giao d ch thanh toán th b t h p pháp gây t n th t cho các ch th tham gia quá trình ho t đ ng kinh doanh thanh toán th . Nguyên nhân gây nên r i ro này là đ i t ng t i ph m c tình đánh c p th , đánh c p thông tin th …