Các thông tin cần đƣợc kết hợp và lƣu trữ một cách thống nhất ở bƣớc đầu tiên: - Thông tin mô tả khách hàng tới giao dịch
- Mô tả những yếu tố quan trọng đối với khách hàng giao dịch tại chi nhánh - Các ƣu tiên dành cho khách hàng giao dịch
- Quá trình liên lạc với Ngân hàng của khách hàng - Những thắc mắc trƣớc đây của khách hàng
- Sản phẩm tiền gửi mà khách hàng đã và đang dùng - Thông tin các giao dịch của khách hàng
Việc xây dựng cơ sở dữ liệu khách hàng đòi hỏi phải đầu tƣ vào phần cứng của máy tính trung tâm và máy tính ngoại vi, phần mềm xử lý dữ liệu, các chƣơng trình hoàn thiện thông tin, các đƣờng truyền, nhân sự thu thập dữ liệu, chi phí huấn luyện ngƣời sử dụng thiết kế các chƣơng trình phân tích, …
Bên cạnh đó, hệ thống xây dựng cơ sở dữ liệu phải dễ sử dụng và thuận tiện với các nhóm bộ phận khác trong ngân hàng, đặc biệt là các nhóm quản lý sản phẩm và nhãn hiệu, phát triển sản phẩm mới, quảng cáo và khuyến mãi, gửi thƣ trực tiếp, Marketing qua điện thoại, thực hiện đơn hàng, đàm phán hợp tác, tƣ vấn qua điện thoại. Hiện tại, dữ liệu khách hàng của BIDV Nghệ An đƣợc lƣu trữ trong hệ thống lõi ngân hàng Globus, khi áp dụng một phần mềm với nhiều phân hệ mới quản lý khách hàng để thực hiện Marketing cơ sở dữ liệu cần phải tƣơng thích với các phần mềm khác trong ngân hàng. Do vậy, BIDV Nghệ An cần phải phát triển cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp:
Thứ nhất, cần thiết lập và duy trì công nghệ (Software & Hardware) để thực hiện và đạt đƣợc tầm nhìn chiến luợc của dự án quản lý khách hàng: Xây dựng phần mềm duy trì cơ sở dữ liệu khách hàng, công cụ phân tích dữ liệu – OLAP/Mining, công cụ chia sẻ dữ liệu và “Workflow”
Thứ hai, cần tăng cƣờng An ninh: Xây dựng hệ thống bảo mật, đảm bảo nguyên tắc bảo mật thông tin khách hàng, xây dựng hệ thống bảo mật thông tin cá nhân, xây dựng BCP (Business Continuity Plan) & DRP (Disaster recovery Plan).
Thứ ba, hệ thống công nghệ đảm bảo tính linh hoạt và an toàn: Áp dụng EA (Enterprise Architecture), tăng cƣờng các quy trình quản lý công nghệ
Thứ tƣ, cần thực hiện “Outsource” IT và thực hiện hoạt động đối với một số công đoạn thích hợp: Duy trì và thực hiện “Outsource” IT.