v. Kết cấu của khóa luận tốt nghiệp
2.2.4 Các rủi ro và nguyên nhân trong quá trình thực hiện nghiệp vụ
Trong quá trình tiếp nhận hồ sơ
Chuyên viên thanh toán quốc tế phòng khách hàng mắc phải một số sơ sót như: tiếp nhận từ khách hàng những hồ sơ chưa hoàn chỉnh, có mâu thuẫn, không kiểm tra chữ ký mẫu, liệt kê sai chứng từ, số bản gốc, bản sao …
Trong quá trình kiểm tra số liệu, phòng tõa tiền ký quỹ, xác định mức tín dụng
Nhân viên chấp nhận những bộ chứng từ có tỷ lệ ký quỹ không đúng quy định hoặc phong tõa thiếu tiền ký quỹ và phí…
Trong quá trình thao tác trên phần mềm flexcube
Nhân viên thanh toán quốc tế phòng khách hàng tiến hành khai báo số liệu và file scan không phù hợp với thực tế, khai báo thiếu số liệu, scan thiếu file cũng như trong quá trình thao tác đánh máy xảy ra những sơ suất về lỗi như khai tên khách hàng, địa chỉ, tên các ngân hàng tham gia, hoặc bỏ sót các ô cần phải khai báo. Những lỗi phát sinh này thường ít được chú ý và lưu tâm nên dễ dẫn đến những sai sót không đáng có.
Trong công tác trình ký, rà soát và sao lưu hồ sơ
Nhân viên thiếu cẩn trọng trong quá trình rà soát và lưu trữ không đầy đủ các thông tin cần thiết hoặc không xem xét thực hiện đầy đủ các phê duyệt trước khi chuyển giao hồ sơ.
Trong công tác liên lạc với khách hàng
Nhân viên thanh toán quốc tế phòng khách hàng chậm trễ trong việc thông báo đến khách hàng dẫn đến các phản hồi chậm trễ làm kéo dài thời gian thực hiện nghiệp vụ. Nguyên nhân chính yếu của những rủi ro trong quá trình thực hiện nghiệp vụ trên là xuất phát phần lớn từ sự chủ quan, thiếu cẩn trọng của các nhân viên thanh toán quốc
tế phòng khách hàng trong các khâu từ tiếp nhận đến xử lý hồ sơ, bộ chứng từ khách hàng cung cấp.