Đơn vị phát hành thẻ với các thông tin giả mạo
Ngân hàng có thể phát hành thẻ cho khách hàng có đơn xin phát hành thẻ với các thông tin giả mạo do không thẩm định kỹ các thông tin của khách hàng trên hồ sơ xin phát hành thẻ. Trường hợp này có thể dẫn đến những rủi ro về tín dụng cho NHPHT khi chủ thẻ sử dụng thẻ mà không hoặc không có khả năng thanh toán.
Thẻ giả
Thẻ do các tổ chức tội phạm hoặc cá nhân làm giả căn cứ vào các thông tin có được từ các chứng từ giao dịch thẻ hoặc thẻ mất cắp, thất lạc. Theo quy định của tổ chức thẻ quốc tế, NHPHT chịu hoàn toàn trách nhiệm với mọi giao dịch sử dụng thẻ giả có mã số (PIN) của NHPHT. Đây là loại rủi ro đặc biệt nguy hiểm và khó quản lý vì nằm ngoài sự tiên liệu của các ngân hàng phát hành.
Chủ thẻ không nhận được thẻ do NHPHT gửi
Thẻ được sử dụng trong khi chủ thẻ chính thức không hay biết rằng thẻ đã được gửi cho mình, NHPHT sẽ phải chịu mọi rủi ro đối với các giao dịch được thực hiện.
Tài khoản của chủ thẻ bị lợi dụng
Tài khoản của chủ thẻ đã bị người khác lợi dụng bị phát hiện khi chủ thẻ đích thực không nhận được thẻ và liên lạc với NHPHT hoặc khi chủ thẻ nhận được bảng thông báo giao dịch mà NHPHT gửi yêu cầu chủ thẻ thanh toán những khoản tiền chủ thẻ không tiêu.
Tạo băng từ giả
Là loại giả mạo giao dịch thẻ sử dụng kỹ thuật công nghệ cao. Trên cơ sở thu thập các thông tin trên băng từ của thẻ thật thanh toán tại các ĐVCNT, các tổ chức tội phạm làm thẻ giả đã sử dụng các phần mềm riêng để mã hoá và in tạo các băng từ trên thẻ giả. Sau đó chúng thực hiện các giao dịch giả mạo. Trường hợp này dễ dẫn đến rủi ro cho NHTTT hoặc NHPHT hoặc cho chủ thẻ. Loại giả mạo này đang rất phát triển tại các nước tiên tiến.