0

một số giải pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn cho chi nhánh

GiảI pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn tại NHNo&PTNT huyện Yên Phòng tỉnh Bắc Ninh

GiảI pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn tại NHNo&PTNT huyện Yên Phòng tỉnh Bắc Ninh

Tài chính - Ngân hàng

... tự có vốn huy động tiền gửi không đủ Như vậy, thực huy động vốn hình thức này, Ngân hàng phải vào đầu để định khối lượng huy động , mức lãi suất thời hạn, phương pháp huy động Vốn huy động thời ... vụ huy động vốn qua trái phiếu đem đến cho Ngân hàng khoản lợi nhuận cao khả " tiêu thụ" khoản vốn huy động nhanh chóng chuyển đến nước "khát vốn" để phát triển Châu Á, Nam Mỹ Huy động vốn ... động vốn sử dụng vốn Huy động vốn va sử dụng vốn hai vấn đề có mối liên quan mật thiết với Ngân hàng huy động thật nhiều vốn mà phải tìm nơi cho vay đầu tư vốnhiệu quả, hoạt động chủ yếu NHNo...
  • 67
  • 420
  • 0
GiảI pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn tại NHNo&PTNT Yên Phong tỉnh Bắc Ninh

GiảI pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn tại NHNo&PTNT Yên Phong tỉnh Bắc Ninh

Tài chính - Ngân hàng

... huy ̣n Yên Phong các năm 2007 -2009) Biểu đồ 2.3: Vốn huy động qua năm 2007 - 2009 Vốn huy động năm 2007 Nguyễn Thị Thanh Hương Lớp NHG – CD24 Chuyên đề tốt nghiệp 29 Vốn huy động năm 2008 Vốn ... hoạt động kinh doanh: - Tổng doanh thu năm 2009 Chi nhánh đạt 69.940 triệu đồng - Tổng chi phí năm 2009 Chi nhánh 60.207 triệu đồng - Lợi nhuận năm 2009 Chi nhánh đạt 9.733 triệu đồng Qua kết cho ... giảm bớt chi phí, tính gọn máy tổ chức biên chế Nâng cao chất lượng phục vụ sở đào tạo cán chuyên sâu hoạt động đa lĩnh vực hoạt động kinh doanh Ngân hàng Vì ngân hàng Huy n Yên Phong chi nhánh...
  • 64
  • 594
  • 0
Huy động tiền gửi tại ngân hàng đầu tư và phát triển VN, chi nhánh Đắk LắK

Huy động tiền gửi tại ngân hàng đầu tư và phát triển VN, chi nhánh Đắk LắK

Kinh tế

... tổng huy động tiền gửi chi nhánh Năm 2012, huy động tiền gửi VNĐ đạt 1.666 tỷ đồng, chi m tỷ trọng 97% tổng huy động tiền gửi chi nhánh Năm 2013, huy động tiền gửi VNĐ đạt 1.622 tỷ đồng, chi m tỷ ... phần huy động tiền gửi chi nhánh ngày bị thu hẹp c Cơ cấu huy động tiền gửi * Cơ cấu huy động tiền gửi theo loại tiền Năm 2011, huy động tiền gửi VNĐ đạt 1.314 tỷ đồng, chi m tỷ trọng 95% tổng huy ... Cơ cấu tiền gửi theo hình thức gửi d Chi phí huy động tiền gửi Chi phí huy động tiền gửi bao gồm chi phí trả lãi cho số dư tiền gửi chi phí liên quan đến huy động tiền gửi, e Tiêu chí đánh giá...
  • 26
  • 234
  • 0
Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn

Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn

Kinh tế

... đánh giá kết hoạt động huy động vốn d Chi phí huy động tiền gửi dân cư Chi phí huy động vốn ngân hàng bao gồm chi phí trả lãi chi phí khác, cho thấy để huy động lượng vốn phải bỏ chi phí e Chất ... suất cho vay…để có chi n lược huy động chohiệu Trên sở đó, ngân hàng xây dựng cấu vốn tiền gửi huy động hợp lý 6 c Tăng trưởng thị phần nguồn tiền gửi dân cư Chỉ tiêu cho biết khả huy động vốn ... chí dựa quy mô, tỷ trọng vốn huy động tiền gửi từ dân tổng nguồn vốn huy động cấu tiền gửi huy động từ dân cư, chi phí huy động tiền gửi từ dân cư Đề tài đánh giá kết huy động tiền gửi từ dân cư...
  • 26
  • 269
  • 0
Luận văn thạc sĩ Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn (full)

Luận văn thạc sĩ Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn (full)

Kinh tế

... gồm chi phí trả lãi chi phí khác, cho thấy để huy động lượng vốn phải bỏ chi phí Tuy nhiên, tổng chi phí huy động vốn chi phí trả lãi khoản chi phí chi m tỷ trọng lớn nhạy cảm trước biến động ... hoạt động huy động vốnhuy động vốn thông qua phát triển dịch vụ ngân hàng đại - Thứ năm: Đề xuất số giải pháp để khắc phục điểm yếu, tăng cường lực cạnh tranh hoạt động dịch vụ huy động vốn ... gửi huy động sử dụng vốn Cơ cấu nguồn vốn tiền gửi huy động phải xuất phát từ kế hoạch sử dụng vốn kỳ hạn, danh mục, số lượng ngoại tệ, lãi suất cho vay…để có chi n lược huy động cho có hiệu...
  • 110
  • 356
  • 3
Luận văn thạc sĩ Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân (full)

Luận văn thạc sĩ Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân (full)

Kinh tế

... tỷ trọng nguồn vốn huy động nhóm nguồn vốn huy động so với tổng nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư dựa phân loại nguồn huy động theo tiêu thức định Trong phân tích cấu vốn huy động tiền gửi dân ... để huy động lượng vốn từ dân cư đạt quy mô, cấu đề Chi phí huy động vốn khoản chi phí cấu thành chi phí lãi phải trả cho khoản tiền gửi khách hàng chi phí phi lãi phát sinh trình huy động vốn ... thường sử dụng: cấu vốn huy động theo kỳ hạn; cấu vốn huy động theo loại tiền; cấu vốn huy động theo hình thức tiền gửi Cơ cấu vốn huy động theo kỳ hạn: Các NHTM có nhiều loại kỳ hạn cho khách hàng...
  • 122
  • 896
  • 13
Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân

Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân

Kinh tế

... cấu vốn huy động theo kỳ hạn; cấu vốn huy động theo loại tiền; cấu vốn huy động theo hình thức tiền gửi - Kiểm soát chi phí huy động tiền gửi dân cư: Là việc kiểm soát chi phí bỏ để huy động ... tỷ trọng nguồn vốn huy động nhóm nguồn vốn huy động so với tổng nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư dựa phân loại nguồn huy động theo tiêu thức định Trong phân tích cấu vốn huy động tiền gửi dân ... trình thực giải pháp Đối với hoạt động huy động vốn, bên cạnh thực số giải pháp nhằm giảm thiểu rủi ro với nguồn vốn cần huy động, ngân hàng phải lựa chọn, xử lý mối quan hệ chi phí rủi ro, cho thích...
  • 26
  • 320
  • 0
Marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng

Marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng

Kinh tế

... cụ thể Chi nhánh tiến hành phân đoạn thị trường lựa chọn thị trường mục tiêu cho chi nhánh Dựa vào sở đó, tác giả tiến hành đề xuất giải pháp cho hoạt động marketing huy động tiền gửi Chi nhánh ... động marketing huy động tiền gửi Vietcombank Đà Nẵng năm 2011-2013 Dựa mục tiêu định hướng hoạt động VCB ý kiến khảo sát từ khách hàng, luận văn đề xuất số giải pháp cho hoạt động Marketing huy ... trạng cuả hoạt động marketing huy động tiền gửi VCB đánh giá kết đạt hạn chế nguyên nhân 17 CHƯƠNG GIẢI PHÁP MARKETING HUY ĐỘNG TIỀN GỬI TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH ĐÀ NẴNG...
  • 26
  • 562
  • 0
Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam   chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện eahleo

Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện eahleo

Kinh tế

... nhằm mục tiêu chi m lĩnh thị phần nguồn vốn huy động góp phần tăng cường hiệu hoạt động kinh doanh 2 Tại NHNo Chi nhánh huy n Eahleo không ngoại lệ Hoạt động huy động tiền gửi Chi nhánh cần hoàn ... luận hoạt động huy động tiền gửi NHTM - Chương 2: Thực trạng hoạt động huy động tiền gửi NHNo&PTNT – Chi Nhánh Huy n EaH’Leo (DAKLAK) - Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động huy động tiền ... vốn huy động nội tệ có tốc độ tăng trưởng tỷ trọng nhanh Năm 2011 chi m 96,8%/tổng nguồn vốn huy động, năm 2012 chi m 96,5%, năm 2013 chi m 96,3% năm 2014 chi m 96,1% Tỷ trọng nguồn vốn huy động...
  • 26
  • 280
  • 0
Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP công thương, chi nhánh quảng nam

Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP công thương, chi nhánh quảng nam

Kinh tế

... Công thƣơng - chi nhánh Quảng Nam a Kết đạt - Về quy mô huy động vốn TGTK Sốhuy động từ TGTK tăng lên qua năm chi m tỷ trọng đáng kể nguồn vốn huy động chi nhánh - Về cấu vốn huy động TGTK TGTK ... trọng cao (chi m 2/3 tổng vốn TGTK ngân hàng) gây khó khăn cho chi nhánh hoạt động đầu tư trung dài hạn c Chi phí huy động TGTK Hiệu từ huy động vốn TGTK có xu hướng tăng Năm 2014, hiệu từ huy động ... cấu vốn huy động TGTK: Để xác định tính cân đối huy động vốn nhu cầu sử dụng vốn - Phân tích chi phí huy động TGTK: Để kiểm soát tối thiểu hóa chi phí huy động TGTK (bao gồm chi phí trả lãi chi...
  • 26
  • 501
  • 2
Kiểm soát nội bộ với huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương việt nam

Kiểm soát nội bộ với huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương việt nam

Kinh tế

... Huy động ngắn hạn - Huy động trung hạn - Huy động dài hạn b Phân loại theo đối tượng huy động - Huy động vốn từ dân cư - Huy động vốn từ doanh nghiệp tổ chức kinh tế - Huy động vốn từ ngân hàng ... Trung ương nước chi nhánh nước (2 chi nhánh CHLB Đức chi nhánh nước CHDCND Lào) 2.1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh a Hoạt động huy động vốn Tính đến 31/12/2014 tổng nguồn vốn huy động Vietinbank ... Tổng động huy Tổng động huy Tổng động huy số động tiền số động tiền số động tiền gửi gửi gửi 1.712 572 1.960 702 1.820 723 (Nguồn: Báo cáo tổng kết công tác KTKSNB – Vietinbank 2012-2014) 15 Số...
  • 26
  • 988
  • 4
Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài

Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài

Kinh tế

... kiệm NHTM bao gồm: - Nâng cao lực cạnh tranh, giành thị phần huy động TGTK - Đa dạng cách hợp lý cấu vốn huy động - Quản lý chi phí huy động vốn 1.3.2 Ý nghĩa tăng cường huy động tiền gửi tiết ... trò hoạt động huy động vốn NHTM: a Đối với ngân hàng Chất lượng số lượng của hoạt động huy động vốn ảnh hưởng đáng kể tới chất lượng số lượng khoản cho vay đầu tư Phần lớn khoản huy động NH liên ... phát triển kinh doanh chi nhánh Phát triển hoạt động huy động tiền gửi tiết kiệm tạo mạnh tài chính, tăng uy tín thương hiệu chi nhánh, đặc biệt huy động vốn từ dân cư nguồn vốn bản, ổn định lâu...
  • 26
  • 358
  • 0
Luận văn thạc sĩ Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài (full)

Luận văn thạc sĩ Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài (full)

Kinh tế

... 19 - Nâng cao lực cạnh tranh, giành thị phần huy động TGTK - Đa dạng cách hợp lý cấu vốn huy động - Quản lý chi phí huy động vốn 1.3.2 Ý nghĩa tăng cường huy động tiền gửi tiết kiệm Huy động ... quan tác động khó khăn hoạt động huy động vốn NHTM năm qua Từ tác giả đưa số giải pháp huy động vốn thiết thực với thực tế Những nguyên nhân giải pháp có ích với địa bàn TP HCM mà có ích cho NHTM ... hoạt động chủ yếu ngân hàng sau: a Huy động vốn Huy động vốn hoạt động NHNT Phú tài Cùng với uy tín thương hiệu mạnh sẵn có, kết hợp với biện pháp khuyến hấp dẫn, lãi suất linh hoạt hợp lý, vốn huy...
  • 92
  • 485
  • 2
Phân tích tình hình huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP phát triển nhà đồng bằng sông cửu long, chi nhánh đăklăk

Phân tích tình hình huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP phát triển nhà đồng bằng sông cửu long, chi nhánh đăklăk

Thạc sĩ - Cao học

... trọng vốn huy động TGTK tổng nguồn vốn huy động Phân tích cấu, tỷ trọng nguồn vốn huy động tiền gửi tiết kiệm để nắm bắt thực trạng, để Ban lãnh đạo ngân hàng xem xét từ có sách huy động vốn thích ... Tình hình hoạt động kinh doanh MHB Chi nhánh Daklak a Hoạt động huy động vốn b Hoạt động tín dụng c Kết kinh doanh 2.2 PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH HUY ĐỘNG TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TẠI MHB _CHI NHÁNH DAKLAK 2.2.1 ... KIỆM TẠI BIDV _CHI NHÁNH BAN MÊ 3.1.1 Thuận lợi khó khăn hoạt động huy động TGTK BIDV Ban Mê a Thuận lợi b Khó khăn 3.1.2 Mục tiêu hoạt động huy động tiền gửi tiết kiệm - Huy động vốn chi m - 2%...
  • 26
  • 509
  • 0
Mô phỏng hệ truyền động điện PWM-Đ cơ cấu hạ hàng cần trục giàn RTG

Mô phỏng hệ truyền động điện PWM-Đ cơ cấu hạ hàng cần trục giàn RTG

Điện - Điện tử - Viễn thông

... khiển cho động nâng hạ hàng Đưa tay điều khiển theo chi u nâng hàng cấp tốc độ Các tín hiệu đầu tương ứng PLC cho phép cấp nguồn cho động cấu nâng hạ hàng:B01D,B01E,B10A,B10F,B10E,B10D,… Các tín hiệu ... điều chỉnh nâng cao tính chất động học hệ thống điều chỉnh tốc độ động xoay chi u nói chung động KĐB nói riêng Trước hết ứng dụng cho thiết bị cần thay đổi tốc độ nhiều động lúc truyền động nhóm ... án truyề n đô ̣ng điên cho cấ u nâng ̣ hàng ̣ 2.1.1 Yêu cầu của ̣ truyền động cấ u nâng ̣ hàng a Đặc tính tải - Phụ tải cấu nâng hạ phụ tải Động cho truyền động nâng hạ làm việc chế độ...
  • 45
  • 361
  • 0
THỰC TRẠNG DỊCH VỤ HUY ĐỘNG VỐN TIỀN GỬI TỪ KHCN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM VIB – CHI NHÁNH NGUYỄN CHÍ THANH

THỰC TRẠNG DỊCH VỤ HUY ĐỘNG VỐN TIỀN GỬI TỪ KHCN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM VIB – CHI NHÁNH NGUYỄN CHÍ THANH

Tài chính - Ngân hàng

... dịch vụ huy động vốn tiền gửi NHTM 1.1 Quy mô vốn tiền gửi Quy mô huy động vốn tiền gửi tổng khối lượng vốn tiền gửi huy động mà Ngân hàng huy động thời gian định Quy mô nguồn vốn tiền gửi huy động ... lượng vốn cho vay đầu tư không lớn, hiệu huy động vốn không cao, ngược lại nguồn vốn huy động ổn định NH yên tâm sử dụng phần lớn vốn vào hoạt động kinh doanh có thu nhập cao 1.3 Cơ cấu vốn tiền ... tương lai cho vay ngắn hạn, trung dài hạn, cho vay nội tệ ngoại tệ 1.4 Chi phí huy động vốn tiền gửi Chi phí huy động khoản chi phí mà NHTM phải bỏ để huy động nguồn vốn tiền gửi, bao gồm chi phí...
  • 44
  • 844
  • 3
Vận dụng mô hình chiết khấu dòng tiền để định giá cổ phiếu của ngành thép niêm yết tại sở giao dịch chứng khoán thành phố hồ chí minh

Vận dụng mô hình chiết khấu dòng tiền để định giá cổ phiếu của ngành thép niêm yết tại sở giao dịch chứng khoán thành phố hồ chí minh

Kinh tế

... - Phương pháp chi t khấu dòng tiền hoạt động (FFCF) - Phương pháp chi t khấu dòng tiền tự chủ sở hữu (FCFE)  Phương pháp định giá so sánh Phương pháp so sánh gồm có: - Phương pháp Tỷ số giá / ... Phương pháp tỷ số giá / dòng tiền (P/CF) - Phương pháp tỷ số giá/ giá trị sổ sách (P/BV) - Phương pháp tỷ số giá/ doanh thu ( P/S) 1.3 CÁC PHƢƠNG PHÁP ĐỊNH GIÁ CỔ PHIẾU BẰNG PHƢƠNG PHÁP CHI T ... – Chi phí vốn – Chênh lệch vốn lưu động Bƣớc 2: Vốn chủ sở hữu = Giá trị công ty – Giá trị khoản nợ theo giá trị thường Bƣớc 3: Giá trị CP = Vốn chủ SH /Số lượng CP lưu hành 1.3.3 Phƣơng pháp chi t...
  • 26
  • 523
  • 1
Luận văn thạc sĩ Giải pháp mở rộng hoạt động nhận tiền gửi tại ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam -chi nhánh Đà Nẵng (full)

Luận văn thạc sĩ Giải pháp mở rộng hoạt động nhận tiền gửi tại ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam -chi nhánh Đà Nẵng (full)

Kinh tế

... hoạt động huy động vốn NHTM - Đánh giá, phân tích thực trạng công tác huy động vốn, cấu vốn huy động Vietinbank Đà Nẵng 4 - Đề xuất hệ thống giải pháp khả thi áp dụng Vietinbank Đà Nẵng Các giải ... cấu tiền gửi huy động Trong phân tích cấu vốn huy động, loại cấu sau thường ý: - Cơ cấu vốn huy động theo hình thức tiền gửi - Cơ cấu vốn huy động theo kỳ hạn - Cơ cấu vốn huy động theo loại ... lập, theo Chi nhánh Tỉnh Quảng Nam - Đà Nẵng thành lập Ngày 01/01/1997, sau kiện chia tách tỉnh, Chi nhánh Ngân hàng Công Thương Quảng Nam - Đà Nẵng tách thành Chi nhánh Đà Nẵng Chi nhánh Quảng Nam...
  • 87
  • 838
  • 1
Giải pháp mở rộng hoạt động nhận tiền gửi tại ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam -chi nhánh Đà Nẵng

Giải pháp mở rộng hoạt động nhận tiền gửi tại ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam -chi nhánh Đà Nẵng

Kinh tế

... hoạt động huy động vốn NHTM - Đánh giá, phân tích thực trạng công tác huy động vốn, cấu vốn huy động Vietinbank Đà Nẵng - Đề xuất hệ thống giải pháp khả thi áp dụng Vietinbank Đà Nẵng Các giải pháp ... định hướng hoạt động huy động vốn Vietinbank Đà Nẵng phải đạt mục tiêu sau: Một là, đa dạng hóa hình thức huy động Hai là, xây dựng cấu nguồn vốn hợp lý Ba là, có chi n lược huy động vốn phù hợp ... hỗ trợ cho huy động vốn Ba là, nâng cao chất lượng dịch vụ cho khách hàng gửi tiền vào ngân hàng Bốn là, phát triển dịch vụ kèm theo sản phẩm huy động vốn 3.2.5 Vận dụng sách lãi suất huy động...
  • 23
  • 515
  • 0
Ứng dụng mô hình chiết khấu dòng tiền để định giá cổ phiếu của các công ty thuộc nhóm ngành thực phẩm được niêm yết tại sở giao dịch chứng khoán thành phố hồ chí minh

Ứng dụng mô hình chiết khấu dòng tiền để định giá cổ phiếu của các công ty thuộc nhóm ngành thực phẩm được niêm yết tại sở giao dịch chứng khoán thành phố hồ chí minh

Kinh tế

... Phương pháp chi t khấu dòng tiền hoạt động (FFCF) - Phương pháp chi t khấu dòng tiền tự chủ sở hữu ( FCFE)  Phƣơng pháp định giá so sánh Phương pháp so sánh gồm có: - Phương pháp Tỷ số giá / ... b Nhóm tỷ số phản ánh hiệu hoạt động Các công ty có tỷ số hiệu sử dụng toàn tài sản cao với tỷ lệ từ 300% đến 500%.Các công ty lại có tỷ lệ cao 100%.Cũng hiệu sử dụng toàn tài sản hiệu sử dụng ... nhập (P/E) - Phương pháp tỷ số giá / dòng tiền (P/CF) - Phương pháp tỷ số giá/ giá trị sổ sách (P/BV) - Phương pháp tỷ số giá/ doanh thu ( P/S) 1.2 ĐỊNH GIÁ CỔ PHIẾU BẰNG MÔ HÌNH CHI T KHẤU DÒNG...
  • 26
  • 580
  • 1

Xem thêm