Báo cáo thực tập ngân hàng TMCP eximbank – chi nhánh đồng nai – PGD trảng bom copy

NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP ĐờngNai, Ngày….Tháng….Năm 2012 Kýtên,đóngdấu - I - NHẬN XÉT CỦA KHOA - II - TP.HồChí Minh, Ngày … Tháng……Năm 2012 Chữ ký - III - LỜI CẢM ƠN L ời em xin tỏ lịng biết ơn vơ sâu sắc đến Ban Giám Hiệu trường Đại Học Ngân Hàng Tp.HCM, đặc biệt quý thầy cô khoa Kế Toán tận tình truyền đạt kiến thức cho em suốt năm học qua, hết tận tình hướng dẫn, giúp đỡ Cơ Đoàn Quỳnh Phương - người trực tiếp hướng dẫn em nghiên cứu viết đề tài Báo cáo thực tập kiến thức tổng hợp trình học tập tiếp xúc mơi trường làm việc thực tế để hồn tất sau năm học tập nghiên cứu em nơi giảng đường Đại học Trong trình nghiên cứu, có hạn chế định kiến thức lực sinh viên nên báo cáo thực tập không tránh khỏi khiếm khuyết, thiếu sót, mong nhận thơng cảm bảo q thầy Trong q trình tiếp cận thực tế Ngân hàng TMCP EximBank – Chi nhánh Đồng Nai – PGD Trảng Bom, em nhận quan tâm, giúp đỡ anh Trương Đức Hiền (TP) và chị Nguyễn Thái Thùy Uyên phó PGD anh chị PGD bảo tận tình Em xin chân thành cảm ơn anh chị tạo điều kiện hướng dẫn em thấy cách làm việc thực tế và nội bộ ngân hàng, nâng cao kiến thức thực tế suốt thời gian em thực tập Cuối em xin kính chúc Ban Giám Hiệu nhà trường, quý thầy cô, Ban Giám Đốc anh chị công tác Ngân Hàng Xuất Nhập Khẩu Việt Nam-Chi Nhánh Đồng Nai sức khỏe, thành công đường nghiệp, Chúc anh Hiền cùng các nhân viên của phòng cùng đưa PGD Trảng Bom phát triển vững mạnh TpHCM, Ngày tháng năm Sinh viên thực Nguyễn Thạc Sáng - IV - DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT NH Ngânhàng TMCP Thương mại cổ phần EXIMBANK/EIB Ngân Hàng TMCP Xuất Nhập KhẩuViệt Nam PGD Phịng giao dịch TP.HCM Thành phố Hồ Chí Minh TCTD Tổ chức tín dụng CBCNV Cán cơng nhân viên NHNN Ngân hàng nhà nước KSV Kiểm soát viên GDV/KTGD Giao dịch viên/ Kế toán giao dịch TQ Thủ quỹ KH Khách hàng UNC/TKh Ủy nhiệm chi/ Tàikhoản UNT Ủy nhiệm thu CN/PGD Chi nhánh/ Phòng giao dịch CMND/ HC Chứng minh nhândân /Hộchiếu TK/TGTT Tiết kiệm/ tiền gửi toán VND Việt Nam đồng GD1 Vàng TKh.TK Tài khoản tiết kiệm - V - MỤC LỤC Nhận xét đơn vị thực tập I Nhận xét khoa .II Lời cảm ơn IV Danh mục viết tắt V Mục lục VI Phần VI 1.1 Tìm hiểu tổng quát ngân hàng TPCP Eximbank VII 1.1.1 Lịch sử hình thành phát triển : VII 1.1.2 Tổ chức máy đơn vị: .VIII 1.1.3 Hình thức tở chức kế toán .XI 1.2 Quy trình và phương pháp XII 1.2.1 Quy trình kế toán nghiệp vụ của đơn vị XII 1.2.2 Các hoạt động tiền gửi XIV 1.2.2.1 Tiền gửi tiết kiệm XVI 1.2.2.2 Tiền gửi toán: .XIX PHẦN .XXI 2.1 Đánh giá thực trạng cơng tác nghiệp vụ kế tốn đv .XXI 2.1.1 Nhận xét chung .XXI 2.1.2 Thuận lợi cơng tác kế tốn giao dịch XXII 2.1.2 Những hạn chế cần khắc phục .XXIII Tài liệu tham khảo: XXV - VI - PHẦN 1.1 Tìm hiểu tổng quát ngân hàng TMCP Eximbank-Chi Nhánh Đồng NaiPGD Trảng bom 1.1.1 Lịch sử hình thành phát triển : Tên doanh nghiệp: NGÂN HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM ( VIỆT NAM EXPORT IMPORT BANK ) TÊN VIẾT TẮT : EXIMBANK HOẶC EIB  Ngày thành lập: ngày 24/05/1989  Trụ sở hiện nay: Tầng - Vincom Center, 72 Lê Thánh Tôn 47 Lý Tự Trọng, P.Bến Nghé, Q.1, TP.HCM  Hoạt động theo định số: 140/ CT Chủ Tịch Hội Đồng Bộ Trưởng  Vốn điều lệ: 50 Tỷ đồng  Thời gian hoạt động : 50 năm Eximbank ngân hàng có tổng vốn chủ sở hữu đứng thứ hệ thống NHTMCP Việt Nam sau VCB Nếu so sánh với NHTMCP ngồi quốc doanh EIB ngân hàng có vốn chủ sở hữu lớn Đến nay, vốn điều lệ Eximbank đạt 10.560 tỷ đồng Vốn chủ sở hữu đạt 13.627 tỷ đồng Eximbank Ngân hàng có vốn chủ sở hữu lớn khối Ngân hàng TMCP Việt Nam Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam có địa bàn hoạt động rộng khắp nước với Trụ Sở Chính đặt TP Hồ Chí Minh Tính đến ngày 01/01/2011, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam có địa bàn hoạt động rộng khắp nước với Trụ Sở Chính đặt TP Hồ Chí Minh 183 Chi nhánh, phòng giao dịch đặt Hà Nội, Đà Nẵng, Nha Trang, Cần Thơ, Quảng Ngãi, Nghệ An, Huế, Bạc Liêu, Long An, Hải Phòng, Quảng Ninh, Đồng Nai, Bình Dương, Tiền Giang, An Giang, Bà Rịa- Vũng Tàu, Đắc Lắc, Lâm Đồng TP.HCM thiết lập quan hệ đại lý với Huy động tiền gởi tiết kiệm, tiền gởi toán cá nhân đơn vị VND, ngoại tệ vàng Tiền gửi khách hàng bảo hiểm theo quy định Nhà nước  Giới thiệu Ngân Hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam Chi Nhánh Đồng Nai Eximbank CN Đồng Nai được thành lập theo quyết định số 176/EIB/HDDQT-07 ngày 02/07/2007 của Chủ Tịch Hội Đồng Quản Trị NH TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam - VII -       Tên gọi : Ngân Hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam CN Đồng Nai Tên Viết tắt : Eximbank –CN Đồng Nai Địa chỉ : 881 , Phạm Văn Thuận , P.Tam Hiệp , TP.Biên Hòa ,T.Đồng Nai Điện thoại:(061) 3915185 Fax: (061) 3915187 Website: http://www.eximbank.com.vn Tại tỉnh Đồng Nai, ngày 24/07/2007 Eximbank Chi nhánh Đồng Nai thức vào hoạt động thời điểm có 05 Phòng giao dịch trực thuộc chi nhánh Phòng giao dịch Trảng Bom (huyện Trảng Bom) Phòng giao dịch Long Thành (huyện Long Thành), và Phòng giao dịch Long Khánh (TX Long Khánh) , Phòng giao dich Gia Kiệm (huyện Thống Nhất)Phòng giao dịch Tân Tiến (TP Biên Hịa) mở rộng quy mơ hoạt động chăm sóc khách hàng tỉnh Đồng Nai tỉnh thành lân cận Số lượng nhân viên toàn Chi nhánh 129 người đa số nhân viên trẻ, đầy nhiệt huyết nên thời gian tới với có gắng nổ lực tập thể, Eximbank Đồng Nai phát triển mạnh mẽ bền vững  Giới thiệu EximBank-Chi Nhánh Đồng Nai- PGD Trảng Bom Eximbank PGD Trảng Bom PDG trực thuộc Chi Nhánh Đồng Nai Tên gọi : Ngân Hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam-Chi Nhánh Đồng NaiPGD Trảng Bom Tên Viết tắt : EIB-PGD Trảng Bom-CN Đồng Nai  Địa chỉ : 118 Ấp An Chu,Xã Bắc Sơn, H Trảng Bom,T.Đồng Nai  Điện thoại:061.8971379  Fax: 061.8971677 Ông : Trương Đức Hiền làm Trưởng Phòng Bà : Nguyễn Thái Thùy Un làm Phó Phịng 1.1.2 Tổ chức máy đơn vị Hiện ngân hàng Eximbank-chi nhánh Đờng Nai-PGD Trảng Bom gồm có 16 người có: trưởng phịng,1 phó phịng, kế toán cho vay,2 kế toán dịch vụ, thủ quỹ làm dịch vụ thu hộ tại Cty Dinh Dưỡng Á Châu nhân viên phòng ngân quỹ, nhân viên phịng tín dụng cùng với nhân viên bảo vệ và tạp vụ - VIII -   Trưởng, phó phòng giao dịch Quản lý, điều hành hoạt động chung ngân hàng Điều hành công việc cụ thể: công tác tiếp thị, công tác huy động vốn, cơng tác tín dụng, cơng tác hoạt động kinh doanh Đại diện theo ủy quyền Ban giám đốc thẩm quyền quan hệ với tổ chức kinh tế, cá nhân, phòng ban chi nhánh hoạt động kinh doanh Hoạch định đạo cơng tác tiếp thị, chăm sóc khách hàng, nghiên cứu đề xuất điều chỉnh sách khách hàng theo thời kỳ, theo yêu cầu khách hàng chuyển Ban giám đốc Trực tiếp điều hành công tác nội phịng: thơng báo cơng văn có liên quan đến hoạt động kinh doanh phòng cho cán cơng nhân viên hình thức phù hợp, quản lý công văn đến đi, chấm công thi đua, quản lý văn phịng phẩm Kiểm tra việc thực cơng tác chun mơn thành viên phịng Quản lý, điều hành, kiểm soát giao dịch theo quy trình, định liên quan đến hoạt động kinh doanh phịng: huy động vốn, tốn, chuyển tiền nước, đóng mở tài khoản,mua bán ngoại tệ, ngân quỹ, thu chi hộ tiền mặt Kiểm tra, phê duyệt trực tiếp giao dịch giao dịch viên thực theo hạn mức thẩm quyền duyệt Giám sát tất hoạt động giao dịch viên để đảm bảo an toàn, bảo mật giao dịch Bợ phận tín dụng Tiếp nhận hồ sơ vay vốn, báo cáo với lãnh đạo Trực tiếp thẩm định hồ sơ khách hàng Quản lý, theo dõi nợ vay khách hàng, kiểm tra trước sau cho vay - IX -  Thực báo cáo liên quan đến tín dụng đơn vị Bợ phận Kế tốn Chịu trách nhiệm cơng tác huy động vốn phòng Trực tiếp giao dịch, hướng dẫn, giải đáp, tiếp nhận, xử lý yêu cầu khách hàng Trực tiếp tác nghiệp quy trình huy động vốn, nhận rút gửi tiền mặt khách hàng tổ chức, cá nhân VNĐ ngoại tệ nhiều hình thức huy động vốn ban lãnh đạo điều hành Theo dõi, quản lý hồ sơ khách hàng gửi tiết kiệm, tiền gửi cá nhân, tiền gửi doanh nghiệp, chiết khấu,cầm cố chứng từ có giá theo quy định quy trình phạm vi hạn mức ủy quyền Tác nghiệp dịch vụ toán, chuyển tiền nước, kiều hối Moneygram, mua bán, chuyển đổi ngoại tệ giao dịch khác theo quy định Tiếp thị sản phẩm, dịch vụ ngân hàng triển khai PGD Đầu mối tổng hợp kiến nghị, ý kiến phản hồi khách hàng trình giao dịch để trình ban giám đốc xem xét Tổng hợp báo cáo định kỳ, đột xuất, truyền file hàng ngày, tháng, quý, năm theo phân công Ban lãnh đạo phòng theo quy định thời gian Theo dõi thu nợ vay, phối hợp phận tín dụng để nhận nợ, thực thu nợ gốc lãi đúng, đủ Báo cáo kịp thời cho ban lãnh đạo phòng hồ sơ khách hàng trễ hạn Đóng chấm lưu trữ hồ sơ khách hàng, hồ sơ tín dụng, sổ sách kế tốn theo quy định  Bộ phận ngân quỹ: Kiểm đếm, giao nhận, bảo quản, chọn lọc, đóng bó, niêm phong vận chuyển tiền quy định Thực khoản thu chi, nhập xuất, giao nhận loại tiền, tài sản, ấn quan trọng theo quy định Kiểm đếm, xử lý tiền giả, tiền thừa thiếu theo hướng dẫn NHNN ngân hàng Eximbank Mở sổ theo dõi vào kho Thực mẫu biểu báo cáo có liên quan đến phận ngân quỹ  Tổ bảo vệ: Tải FULL (24 trang): https://bit.ly/3rNVFlY Dự phòng: fb.com/TaiHo123doc.net Đảm bảo an ninh, trật tự quan, tiếp đón, hướng dẫn khách hàng đến giao dịch, bảo quản phương tiện, tài sản khách hàng Tổ chức theo dõi, quản lý tài sản công cụ lao động phòng Kịp thời báo cáo với lảnh đạo phòng trường hợp hư hỏng, thiếu mất, chịu trách nhiệm hoàn toàn ca trực để xảy việc thiếu tài sản phòng Tổ chức, theo dõi lịch cúp điện tuần để báo cáo với lãnh đạo phịng - X - 1.1.3 Hình thức tở chức kế toán  Là Ngân hàng TMCP hoạt động lĩnh tài tiền tệ, cơng tác kế tốn ngân hàng áp dụng theo chế độ kế toán Ngân hàng nhà nước quy định  Về tình hình sổ sách kế tốn: Hiện sự phát triển khoa học công nghệ giải pháp công nghệ tảng giúp cho việc tự động hóa hồn tồn nghiệp vụ sản xuất kinh doanh lĩnh vực tiền tệ ngân hàng thực hiện chính sách ngân hàng hiện đại công việc nghiệp vụ hệ thớng hóa thực theo chương trình phần mềm hệ thống toàn diện Korebanking ( Korebanking systerm) Phần mềm hỗ trợ nghiệp vụ ngân hàng đáp ứng đòi hỏi khắt khe hệ thống giao dịch đại, quản lý rủi ro, kiểm sốt an tồn, xử lý giao dịch nhanh chóng đáp ứng yêu cầu ứng dụng đưa sản phẩm dịch thị trường cách nhanh chóng Giải pháp “Korebanking” có thiết kế mềm dẻo, độ số hóa cao cho phép Eximbank cung cấp cho khách hàng nhiều sản phẩm đặc thù, áp dụng công nghệ cao như: quản lý tiền mặt, sản phẩm bao toán, quản lý số liệu gửi ngoại tệ, quản lý dư nợ, tính lãi dự thu, dự chi, thiết kế các chương trình dự thưởng – quay số may mắn …  Những tiện ích của việc sử dụng Korebanking vào công việc kế toán • Quản lý tốt quan hệ ngân hàng – khách hàng, thông hiểu cung cấp thông tin dịch vụ tốt cho khách hàng và kế toán viên • Nâng cao quản lý hệ thống kiểm soát nợi bợ và quản lý an tồn • Tự động hóa các khâu trích, tính lãi dự thu, dự chi, chuyển nợ các khách hàng nhằm giảm công việc cho kế toán và các nghiệp vụ kế toán giao dịch trở nên nhẹ Tải FULL (24 trang): https://bit.ly/3rNVFlY nhành Dự phịng: fb.com/TaiHo123doc.net • Thực hiện việc kiểm soát tối đa về tiết kiệm thời gian việc kiểm duyệt và thực hiện Tuy phần mềm kế tốn khơng hiển thị đầy đủ quy trình ghi sổ kế tốn kế tốn thủ cơng, in đầy đủ chứng từ, sổ kế toán báo cáo tài theo quy định: phiếu thu, phiếu chi,phiếu hạch tốn, giấy báo nợ, có, nhật ký thu chi, liệt kê chứng từ, bảng cân đối kế toán, báo cáo kết hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ Các loại sổ hình thức kế tốn máy vi tính khơng hồn tồn giống mẫu sổ kế toán ghi tay phản ánh đầy đủ nội dung chất Với hình thức kế tốn hồn tồn phù hợp với mơ hình hoạt động trình độ kế tốn nhân viên kế toán, giúp ngân hàng nâng cao hiệu kế toán viên, rút ngắn thời gian cho ngân hàng khách hàng đến giao dịch, hồn thành tốn cung cấp số liệu cho quản lý Do đặc điểm hoạt động ngân hàng có nhiều khách hàng giao dịch, nhiều nghiệp vụ kinh tế phát sinh số lượng chứng từ nhiều cuối ngày làm việc kế tốn tổng hợp số liệu phần mềm in nhật ký thu chi Bảng liệt kê chứng từ đóng chung với chứng từ gốc thành lưu giữ phận kế tốn - XI - 1.2 QUY TRÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP 1.2.1 Quy trình kế tốn các nghiệp vụ tại đơn vị  Quy trình chung việc ké tốn giao dịch đơn giản hóa giải pháp công nghệ phần mềm hỗ trợ thực nghiệp vụ KoreBanking Systerm Hình 1.2 Bước Tiếp nhận nhu cầu KH: Thực hiện: GDV • Khách hàng đến ngân hàng cần giao dịch trực tiếp với giao dịch viên để đưa nhu cầu • Tiếp nhận nhu cầu khách hàng, bao gồm : + Mở tài khoản khách hàng - thực theo qui định mở tài khoản hành + Thanh toán qua tài khoản toán, phát hành séc NH - thực theo qui trình nghiệp vụ tiền gửi toán (CA) + Huy động vốn dân cư: nhận tiền gửi tiết kiệm, kỳ phiếu, trái phiếu - thực theo qui trình nghiệp vụ tiền gửi tiết kiệm khơng kỳ hạn (SA) có kỳ hạn (FD) 4124490 - XII - ... thiệu EximBank- Chi Nhánh Đồng Nai- PGD Trảng Bom Eximbank PGD Trảng Bom PDG trực thuộc Chi Nhánh Đồng Nai Tên gọi : Ngân Hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam -Chi Nhánh Đồng NaiPGD Trảng Bom. .. viên nên báo cáo thực tập không tránh khỏi khiếm khuyết, thiếu sót, mong nhận thơng cảm bảo q thầy Trong q trình tiếp cận thực tế Ngân hàng TMCP EximBank – Chi nhánh Đồng Nai – PGD Trảng Bom, em... http://www .eximbank. com.vn Tại tỉnh Đồng Nai, ngày 24/07/2007 Eximbank Chi nhánh Đồng Nai thức vào hoạt động thời điểm có 05 Phịng giao dịch trực thuộc chi nhánh Phòng giao dịch Trảng Bom (huyện Trảng Bom)