Pháp luật về thư tín dụng của mỹ, trung quốc và một số khuyến nghị đối với việt nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ̃ NGUYÊN THI ̣THƢ ́ PHÁP LUẬT VỀ THƢ TÍN DỤNG CỦA MỸ,TRUNG QUÔC VÀ MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊĐỐI VỚI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Hà Nội – 2011 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ̃ NGUYÊN THI ̣THƢ ́ PHÁP LUẬT VỀ THƢ TÍN DỤNG CỦA MỸ,TRUNG QUÔC VÀ MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊĐỐI VỚI VIỆT NAM Chuyên ngành : Luật quốc tế :603860 Mã số LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Người hướng dẫn khoa học: TS BÙI XUÂN NHƢ ̣ Hà nội – 2011 MỤC LỤC Trang Lời cam đoan Mục lục Danh mucc̣ các kýhiêụ, các chữviết tắt ̀ MỞĐÂU ́ ̀ ̀ Chƣơng – NHƢ̃NG VÂN ĐÊLÝ LUÂṆ CƠ BẢN VÊPHƢƠNG THƢ́C THƢ TÍN DỤ NG CHƢ́NG TƢ̀TRONG HOAṬ ĐÔNG ̣ ́ ́ 1.1 THANH TOÁN QUÔC TÊ Thanh toán quốc tếvàvai tròcủa hoaṭđôngc̣ toán quốc tế .9 1.1.1 Sư c̣hinh̀ thành hoaṭđôngc̣ TTQT 1.1.2 Vai tròcủa hoaṭđôngc̣ TTQT 10 1.2 Phương thức toán bằng Thư tiń dungc̣ 12 1.2.1 Quá trình hình thành phương thức toán bằng Thư tín dụng 12 1.2.2 Khái niệm về phương thức toán bằng Thư tín dụng 13 1.2.3 Đặc điểm của phương thức toán bằng Thư tín dụng 15 1.2.4 Các chức bản của phương thức toán bằng Thư tín dụng 17 1.3 Những ưu điểm vàhaṇ chếcủa phương thức Tiń dungc̣ chứng tư 19 1.3.1 Đối với nhà nhập khẩu 19 1.3.2 Đối với nhà xuất khẩu 19 1.3.3 Đối với Ngân hàng thương mại 19 1.4 Mối quan pc̣ háp lýphát sinh giữa các bên tham gia toán bằng Thư tiń dungc̣ 20 1.4.1 Các chủ thể tham gia quan hệ toán tín dụng chứng tư 20 1.4.2 Mối quan pc̣ háp lýgiữa các bên tham gia t hanh toán bằng Thư tiń dụng 22 1.5 Vai tròcủa c̣thống pháp luâṭtrong viêcc̣ điều chinhh̉ hoaṭđôngc̣ toán bằng Thư tín dụng 24 - 1- 1.5.1 Vai trò của hệ thống pháp luật 24 1.5.2 Hê c̣thống pháp luâṭquốc tế 25 1.5.3 Hê c̣thống pháp luâṭquốc gia 27 1.5.4 Mối quan gc̣ iữa pháp luâṭquốc gia vàpháp luâṭquốc tế 30 Chƣơng – PHÁP LUẬT VỀ THANH TOÁN BẰNG THƢ TÍN ́ 2.1 DỤNG CỦA MỸ, TRUNG QUÔC 31 Pháp luật về Thư tín dụng của Trung Quốc 31 2.1.1 Lý lựa chọn nghiên cứu pháp luật về Thư tín dụng của Trung Quốc 31 2.1.2 Khái quát các quy định pháp luật của Trung Quốc về Thư tín dụng 32 2.1.3 Các quy định cụ thể của pháp luật Trung Quốc về Thư tín dụng 33 2.2 Pháp luật về Thư tín dụng của My 43 2.2.1 Lý lựa chọn nghiên cứu pháp luật về Thư tín dụng của My 43 2.2.2 Khái quát các quy định pháp luật của My về Thư tín dụng 43 2.2.3 Các quy định cụ thể của pháp luật My về Thư tín dụng 44 2.3 Nhâṇ xét chung vềpháp luâṭThư tiń dungc̣ của MyvàTrung Quốc 63 ̀ Chƣơng 3: THƢC ̣ TRANG ̣ PHÁP LUÂṬ VIÊṬ NAM VÊTHƢ TÍN DỤNG VÀ MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ 66 3.1 Thưcc̣ trangc̣ pháp luâṭViêṭNam vềthanh toán bằng Thư tin ́ dungc̣ 66 3.1.1 Hoạt động toán quốc tế ở Việt Nam 66 3.1.2 Pháp luật điều chỉnh phương thức toán bằng Thư tiń dungc̣ của ViêṭNam 67 3.1.3 Nguyên tắc áp dungc̣ pháp luâṭquốc tếvềThư tin ́ dungc̣ các văn bản pháp luật Việt Nam 75 3.1.4 Nhâṇ xét chung vềthưcc̣ trangc̣ pháp luâṭvềthanh toán bằng Thư tin ́ dungc̣ của Việt Nam 77 3.2 Môṭsốkhuyến nghi vệ̀ viêcc̣ hoàn thiêṇ các quy đinḥ pháp luâṭvềThư tín dụng của Việt Nam thời gian tới 80 3.2.1 Sự cần thiết phải hoàn thiện pháp luật về Thư tin ́ dungc̣ taịViêṭNam 80 - 2- 3.2.2 Những yêu cầu đăṭra viêcc̣ hoàn thiêṇ pháp luâṭvềtin ́ dungc̣ chứng tư của ViêṭNam 81 3.2.3 Môṭsốkhuyến nghi vệ̀viêcc̣ hoàn thiêṇ c̣thống pháp luâṭvềtin ́ dungc̣ chứng tư taịViêṭNam 82 ́ KÊT LUÂṆ 86 TÀI LIỆU THAM KHẢO 88 PHỤ LỤC 90 PHỤ LỤC 92 - 3- ́ ́ DANH MUC ̣ CÁC KÝHIÊỤ, CÁC CHƢ̃VIÊT TĂT IC ISB ISP9 L NHđC NHN NHP NHT NHT NHX TTQ UC UC URR2 - 4- ̀ MỞĐÂU Sƣ c ̣ ần thiết của viêc ̣ nghiên cƣ́u đề tài Là một những phương thức TTQT, Thư tiń dungc̣ cónhững ưu điểm vươṭ trôịso với các phương thức khác vàngày càng đươcc̣ sử dungc̣ rôngc̣ raĩ quan c̣mua bán hàng hóa quốc tế Với đăcc̣ điểm toán dưạ sởbô c̣ chứng tư phùhơpc̣ , với sư c̣trơ gc̣ iúp vềmăṭnghiêpc̣ vu c̣của Ngân hàng , Thư tiń dụng góp phần bảo đảm cho các thương nhân xuất khẩu , nhâpc̣ khẩu nhâṇ đươcc̣ tiền, đươcc̣ hàng nếu tuân thủđúng vàđầy đủcác điều kiêṇ cam kết L/C Ngày , Thư tiń dungc̣ không chỉđơn làmôṭphương thức toán mà nó còn được kết hợp với các loại hình nghiệp vụ kinh doanh của Ngân hàng thương mại Khi toan bằng L /C, doanh nghiêpc̣ còn có thể đượ c ngân ́́ hàng tài trợ về vốn thông qua hình thức chiết khấu, thếchấp bô c̣chưng tư Tại Việt Nam , phương thưc toan bằng Thư tin dungc̣ cung đươcc̣ các ́́ doanh nghiêpc̣ lưạ choṇ kinh doanh ngoaịthương phổbiến vì ViêṭNam chưa cómôṭhê c̣thống pháp luâṭđồng bô,c̣ riêng biêṭvề L/C mà các doanh nghiệp chủ yếu thực hiện dựa các quy tắc , tâpc̣ quán quốc tế Do đó, để tạo một hành lang pháp lý đầy đủvàtoàn diêṇ nhằm thúc đẩy hoạt đôngc̣ mua bán hàng hóa quốc tế, góp phần đáp ứng yêu cầu phát triển chính sách kinh tếđối ngoaịcủa nhànước , đảm bảo quyền vàlơị ich ́ hơpc̣ pháp của các doanh nghiêpc̣, Nhà nước ta cần phải xây dưngc̣ và hoàn thiện các quy phạm pháp luâṭvềThư tiń dungc̣ sởkết hơpc̣ nhuần nhuyêñ giữa pháp luâṭquốc gia và pháp luật quốc tế Hiêṇ taị, đa ̃córất nhiều công trinh̀ nghiên cứu vềthanh toán quốc tếbằng Thư tiń dungc̣ , đó môṭsố công trinh̀ nghiên cứu đa đ ̃ ềcâpc̣ đến c̣thống pháp luật li ên quan đến Thư tiń dungc̣ Tuy nhiên, khía cạnh pháp lý về vấn đề này vẫn chưa được khai thác triệt để , chuyên sâu, đăcc̣ biêṭ, chưa cócông trinh ̀ nào tâpc̣ trung nghiên cứu pháp luật liên quan đến Thư tín dụng của My , Trung Quốc – hai sốnhững quốc gia có hệ thống pháp luật riêng về Thư tín dụng - 5- và có lượng hàng hóa xuất khẩu, nhâpc̣ khẩu lớn nhất thếgiới hiêṇ Tư những lýdo , viêcc̣ nghiên cứu chuyên sâu vềpháp luâṭcủa My , Trung Quốc vềThư tiń dungc̣ làmôṭyêu cầu khách quan , có ý nghĩa và cần thiết giai đoaṇ hiêṇ Bởi vâỵ, học viên đã chọn đề tài “ Pháp luật về Thư tín dụng của Mỹ , Trung Quốc vàmôṭ sốkhuyến nghi đ ̣ ối với ViêṭNam” làm luâṇ văn tốt nghiêpc̣ Cao hocc̣ Luâṭtaịtrường Đaịhocc̣ quốc gia HàNôị Tình hình nghiên cứu đề tài Vềđềtài liên quan đến Thư tiń dungc̣, hiêṇ taịđa c ̃ ómôṭsốtác giảnghiên cứu như: - Tác giả Bế Quang Minh với Luận văn Thacc̣ si: ̃ “Rủi ro tín dụng chứng tư tại VPBank và các biện pháp phòng ngưa” năm 2008; - Tác giả Nguyêñ Đức Long với Luâṇ văn Thacc̣ si: ̃“Giải pháp hoàn thiên phương thức tín dungg̣ chứng tư taị Ngân hàng công thương Bi ̀nh Dương” năm 2008 Môṭsốkhoa luâṇ tốt nghiêpc̣ , chuyên đềtốt nghiêpc̣ cua viêṇ Ngân hang, Đaịhocc̣ Quốc gia Ha Nôịcũng đề cập tới vấn đề này ́̀ Ngoài ra, cũng có một số bài viết về Thư tín dụng chí, báo chuyên ngành Tạp chí Ngân hàng của các tác giả Đỗ Tất Ngọc, Nguyêñ Hưu Đưc, Nguyêñ Thanh Hai Tuy nhiên, các công trình nghiên cứu đa nêu phần lơn dụng dưới góc độ kinh tế , môṭsốcông trinh nghiên cưu các vấn đề pháp lý liên quan vẫn còn chung chung cưu phap luâṭvềThư tin dungc̣ cua môṭquốc gia cu c̣thể ́́ ́́ Phạm vi nghiên cứu Trong khuôn khổmôṭban Luâṇ văn Thacc̣ si vơi môṭđềtai mơi ́h̉ nghiên cưu va nguồn tai liêụ tham khao haṇ chế, công trình nghiên cứu ́́ ̀ này chưa thể bao quát hết các vấn đề pháp lý về tiếp câṇ ban đầu va cac giai phap mang tinh gơị mơ ́ ̃ - 6- Luâṇ văn không nhằm cung cấp tất cảcác vấn đềpháp lýliên quan đến Thư tiń dungc̣ của My , Trung Quốc màchỉnhằm giới thiêụ môṭvăn bản luâṭ riêng về Thư tín dụng của các quốc gia này Luâṇ văn cũng trình bày môṭcách tổng quát vềsư c̣phát triển của phương thức toán bằng Thư tin ́ dungc̣ vàthưcc̣ trạng pháp luật về Thư tín dụng ở Việt Nam hiện Trên sởđó, Luâṇ văn đưa môṭsốkhuyến nghi vạ̀đềxuất nhằm hoàn thiêṇ khung pháp luâṭđiều chinhh̉ hoaṭđôngc̣ toán bằng Thư tin ́ dungc̣ của ViêṭNam Kết quảnghiên cƣ́u luâṇ văn So với các công trinh̀ nghiên cứu trước đây, Luâṇ văn đa đ ̃ óng góp môṭsố kết quảnghiên cứu sau đây: - Lần nghiên cứu pháp luâṭvềThư tin ́ dungc̣ của My , Trung Quốc sởso sánh với các tâpc̣ quán , thông lê qc̣ uốc tế; tư đótim ̀ những điểm tiến bô c̣vàhaṇ chếcủ a pháp luâṭcác nước này , là sở đề xuất phương hướng hoàn thiêṇ pháp luâṭViêṭNam; - Nghiên cứu môṭcách cóhê c̣thống thưcc̣ trangc̣ pháp luật hiện hành về Thư tín dụng của Việt Nam nhằm tim vấn đềma phap luâṭ đổi, bổsung; - Đưa môṭsốđềxuất nhằm hoàn thiêṇ c̣thống pháp luâṭvềThư tin ́ dụng của Việt Nam Phƣơng pháp nghiên cƣ́u Đề tài được nghiên cứu và thực hiện dựa phương pháp luận của chủ nghĩa vật biện chứng, chủ nghĩa vật lịch sử Bên cạnh đó, luận văn còn sử dụng một số phương pháp nghiên cứu khác phương pháp tổng hợp, so sánh, phân tích, thống kê các số liệu thực tế v.v… để làm sáng tỏ các vấn đề của Luận văn Cơ cấu của luâṇ văn Ngoài phần Mở đầu và Kết luận, phần nôịdung chinh ́ của Luâṇ văn gồm - 7- chương sau: Chƣơng 1: Những vấn đềlý luận bản vềphương thức tiń dungc̣ chứng tư hoaṭđôngc̣ TTQT Chƣơng 2: Pháp luật về toán bằng Thư tiń dungc̣ của My , Trung Quốc Chƣơng 3: Thưcc̣ trangc̣ pháp luâṭViêṭNam vềThư tiń dungc̣ vàmôṭsố khuyến nghi c̣ - 8- 3.2.3.1 Đối với các quan nhà nước có thẩm quyền a Xây dưngc̣ và sớm ban hành môṭvăn bản pháp luâṭriêng đểđiều chinhh̉ quan c̣thanh toán bằng Thư tiń dungc̣ Như đa p ̃ hân tich́ ởtrên , hiêṇ taị, ViêṭNam chưa cóvăn bản riêng quy đinḥ vềphương thức tiń dungc̣ chứng tư Nếu Nhà nước ban hành môṭvăn bản riêng vềvấn đềnày se g ̃ iải quyết đươcc̣ các vấn đềsau: Tạo nên hành lang pháp lý rõ ràng về tín dụng chứng tư tại Việt Nam; Giúp cho các chủ thể áp dụng dễ dàng nắm bắt được các quyền và trách nhiệm pháp lý tham gia quan hê;c̣ - Đảm bảo quyền, lơị ich́ hơpc̣ pháp cho các chủthể, hạn chế được rủi ro tranh chấp phát sinh; Là nguồn tài liệu quan trọng , là cứ để các quan xét xử tham khảo áp dụng giải quyết tranh chấp; - Nâng cao đươcc̣ uy tiń của ViêṭNam hoaṭđôngc̣ TTQT nói riêng và toán bằng L/C nói chung Đểxây dưngc̣ đươcc̣ môṭvăn bản pháp luâṭriêng vềL /C, các quan lập pháp có thể tham khảo các nguồn tư liệu sẵn có sau: Các quy phạm pháp luật liên quan tại các văn bản pháp luật hiện hành; - UCP vàcác quy đinḥ liên quan c̣thống pháp luâṭquốc tếvềvấn đề này; - Các văn bản pháp luật riêng về tín dụng chứng tư đã được các quốc gia thếgiới ban hành, đócóMyvàTrung Quốc Trên sởnguồn tư liêụ sẵn có , các quan nhà nước có thể xem xét , đánh giánhững măṭ tiến bô vc̣ à hạn chế của các tài liệu này , tư đóxây dưngc̣ môṭ văn bản pháp lý riêng phù hợp với tình hình thực tế của Việt Nam mà vẫn đảm bảo sự tương thích với pháp luật quốc tế Tuy nhiên, môṭvăn bản pháp lýriêng vềtiń dungc̣ chứng tư phải đảm bảo đầy đủ các nội dung sau: Phạm vi, đối tượng áp dụng: xác định rõ văn bản này sẽ được áp dụng - 83- trường hơpc̣ nào, đối với quan c̣nào - Vấn đềáp dungc̣ pháp luâṭquốc tếvànguyên tắc áp dungc̣ pháp luâṭ đónêu rõtrường hơpc̣ cómâu thuâñ giữa pháp l , uâṭquốc gia và pháp luật quốc tế về cùng một vấn đề thì quy định nào được ưu tiên áp dụng; Đinḥ nghiã các thuâṭngữcòn gây nhiều tranh caĩ thưcc̣ tếáp dungc̣; - Xây dưngc̣ c ác nguyên tắc của g iao dicḥ tin ́ dungc̣ chứng tư , đó cần phải đảm bảo tuân thủ (1) nguyên tắc đôcc̣ lâpc̣ của Thư tin ́ dungc̣ và (2) nguyên tắc vềsư c̣phùhơpc̣ của chứng tư Quy đinḥ cu tc̣ hểcác tiêu chínhằm xác đinḥ môṭchứng tư xuất trinh̀ là hơpc̣ lê;c̣những sai biêṭcó thể bỏ qua đối với một chứng tư xuất trình; - Dấu hiêụ nhâṇ biết các trường hơpc̣ gian lâṇ, lưa đảo vàcách thức xử lý xảy gian lâṇ, lưa đảo; Quyền vànghiã vu c̣của các chủthểkhi tham gia toán bằng Thư tín dungc̣; - Quy đinḥ vềthời haṇ xuất trinh̀ Thư tiń dungc̣ vàviêcc̣ xử lýThư tiń dụng không ghi thời hạn xuất trình; - Xử lýtrách nhiêṃ cótranh chấp, vấn đềbồi thường thiêṭhaị; - Các trường hợp miễn trư trách nhiệm; - Các quy đinḥ cần thiết khác b Bổsung các quy phaṃ pháp luâṭcần thiết đểgiải quyết môṭsốvấn đề còn tồn tại Trong trường hơpc̣ chưa thểxây dưngc̣ môṭvăn bản pháp lýriêng vềtin ́ dụng chứng tư đã đề cập tại mục 3.2.3.1 thì quan lập pháp vẫn cần ban hành một văn bản pháp lý để giải quyết các vấn đề chưa có phương hướng giải quyết tồn taị hiêṇ mà UCP còn bỏ ngỏ , nhất làvấn đềvềgian lâṇ, lưa đảo; cách thức xử lýgian lâṇ, lưa đảo vàcác tranh chấp phát sinh khác 3.2.3.2 Đối với các ngân hàng thương mại - 84- a Ban hành, bổsung, hoàn chỉnh các quy chế, quy đinḥ, quy trinh ̀ hướng dâñ nghiêpc̣ vu c̣thanh toán bằng L/C Đểnghiêpc̣ vu c̣thanh toán L /C cóthểtiến hành thuận lợi , cứ vào các văn bản pháp luâṭquốc gia vàvăn bản pháp luâṭquốc tếhiêṇ , các ngân hàng cũng cần chủ động ban hành các quy chế , quy đinḥ, quy trinh ̀ nghiêpc̣ vu c̣ cu c̣ thể, chi tiết Sau ban hành, các quy chế, quy đinḥ, quy trinh ̀ này cần phải đươcc̣ phổ biến, hướng dâñ cho các nhân viên trưcc̣ tiếp thưcc̣ hiêṇ nghiêpc̣ vu tc̣ rên toàn c̣ thống b Xem xét , tâpc̣ hơpc̣ các vấn đềphát sinh đểđóng góp , hoàn thiện hệ thống pháp luâṭthanh toán L/C của ViêṭNam vàquốc tế Trong quátrinh̀ thưcc̣ hiêṇ nghiêpc̣ vu ,c̣ nếu phát hiêṇ những điểm chưa phù hơpc̣ thi cac nhân viên , phòng ban của ngân hàng thương mại có thể báo cáo lên ́̀ ́ bô c̣phâṇ soaṇ thao cua ngân hang để ́h̉ h̉ và/hoăcc̣ gưi y kiến cho quan, tổchưc co thẩm quyền ́h̉ ́ 3.2.3.3 Đối với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu Là những chủ thể thường xuyên tham gia hoạt động toán L /C nói r iêng, các doanh nghiệp cần phải trang bị cho mình những kiến thức pháp luâṭcần thiết bao gồm cảpháp luâṭquốc gia vàpháp luâṭquốc tế Bên canḥ đó, tham gia giao dicḥ , các doanh nghiệp cũng cần tìm hiểu vềpháp luâṭvềthanh toán L /C của các các nước cóluâṭriêng vềvấn đềnày My và Trung Quốc để lường trước những hậu quả có thể phát sinh nếu tranh chấp xảy giữa doanh nghiêpc̣ vàcác chủthểcủa quốc gia này Trong quátrình áp dungc̣ pháp luâṭ, nếu cóvấn đềvướng mắc , các doanh nghiêpc̣ cần phải tổng hơpc̣ ýkiến gửi quan cóthẩm quyền đểtưng bước hoàn thiêṇ pháp luâṭvềvấn đềnày - 85- ́ KÊT LUÂṆ Như vâỵ, hoạt động TTQT nói chung và toán bằng Thư tiń dungc̣ nói riêng đa đ ̃ ươcc̣ hinh̀ thành tư rất lâu nhiều nguyên nhân màphương thức toán này chỉthưcc̣ sư c̣phát triển vào những năm cuối thếkỷ 20 mà điều kiêṇ kinh tế-xã hội, trình độ công nghê c̣thông tin , đa ̃phát triển đến môṭ mức đô nc̣ hất đinḥ Một những yếu tố quan trọng góp phần phát triển phương thức toán L /C đólàcác quy đinḥ pháp luâṭđiều chinhh̉ phương thức toán này Trước UCP đời, phương thức toán này vâñ còn khámới mẻvà chưa đươcc̣ nhiều quốc gia biết đến Tuy nhiên, Phòng thương maịquốc tế Paris ban hanh ấn phẩm UCP thi môṭnền tang phap ly tương đối vưng ́̀ đươcc̣ sử dungc̣ phổbiến vàcónhững ưu điểm vươṭ trôịtrong hoaṭđôngc̣ ngoaị thương Qua đo, có thể thấy được tầm quan trọng của các quy tắc pháp lý đối với ́́ sự hình thành và phát triển một hoạt động kinh tế – xã hội nhất định Song song vơi sư c̣tồn taịcua c̣thống luâṭphap qu vương mắc thưcc̣ tếap dungc̣ L ́ ̃ trống mà pháp luật quốc tế chưa đề cập đến ́́ ́́ riêng điều chinhh̉ phương thức toán bằng thư tin ́ dungc̣, hai sốquốc gia đólàMyvàTrung Quốc Các quy định này nhanh chóng thu hút được sư c̣chúý của các chuyên gia pháp luật nghiên cứu về vấn đề này Thông qua chương 1, người viết muốn khái quát các vấn đềlýluâṇ bản liên quan đến viêcc̣ toan bằng Thư tin dungc̣ Sư hc̣ inh cac phương thưc TTQT nói chung và ưu thếvươṭ trôịcua phương thưc toan bằng Thư tin dungc̣ ́ ̃ quan c̣phap ly ; pháp luật điều chỉnh loại hình toán L ́́ ́ đươcc̣ đềcâpc̣ taịchương này Nôịdung đươcc̣ đềcâpc̣ tại chương đa g ̃ óp phần làm sáng tỏ những - 86- quy đinḥ cu c̣thểvềphap luâṭT ́́ chương của đề tài Sau phân tich́ các quy c̣nh, tại mục 2.3 của chương 2, người viết đa ̃tóm lươcc̣ laịnhững điểm tiến bô vc̣ à hạn chế về pháp luật toán L/C của quốc gia này Trên sởcác vấn đềlýluâṇ vàsư c̣phân tich ́ các quy đinḥ của pháp luâṭ My, Trung Quốc vềtiń dungc̣ chứng tư taịChương và Chương 2, sang đến Chương 3, người viết tâpc̣ trung phân tich́ thưcc̣ trangc̣ pháp luâṭViêṭNam , tư đó đưa môṭvài khuyến nghi nhằṃ góp phần giải quyết các haṇ chếđang tồn taị – môṭtrong sốcác khuyến nghi đọ́làViêṭNam cần xây dưngc̣ môṭvăn bản pháp lý riêng vềthanh toán L /C Có thể nói , cùng với UCP 600 và các phiên bản UCP trước đó, viêcc̣ ViêṭNam ban hành môṭvăn bản pháp lýriêng vềtin ́ dungc̣ chứng tư sẽ tạo nên một hành lang pháp lý đầy đủ, giúp các chủ thể vận dụng một cách hiêụ quảvàlinh hoaṭphương thức toán bằng Thư tin ́ dungc̣ hoạt động mua bán hàng hóa quốc tế Tư đó, góp phần bảo vệ quy ền và lợi ích của các doanh nghiêpc̣ ViêṭNam , thúc đẩy sự phát triển hoạt động xuất nhập khẩu của ViêṭNam nói riêng vànền kinh tếViêṭNam nói chung Tuy nhiên, những nhận định, đánh giá và đề xuất của Luận văn được thực hiện nền tảng kiến thức và quá trình nghiên cứu còn nhiều hạn chế của một người bước đầu nghiên cứu khoa học nên có thể đúng, có thể hợp lý hoặc cũng có thể còn một số điểm cần tiếp tục nghiên cứu, tranh luận Rất mong nhận được ý kiến đóng góp của các thầy, cô, đồng nghiệp cũng những nhà nghiên cứu khác để bản Luận văn có thể được hoàn thiện - 87- TÀI LIỆU THAM KHẢO Đaịhocc̣ LuâṭHàNôị (2006), Giáo trình Luật thương mại quốc tế , NXB Tư pháp Đaịhocc̣ Quốc gia HàNôị(2007), Giáo trình Luật thương mại quốc tế, NXB Đaịhocc̣ quốc gia HàNôị Nguyêñ Hữu Đức (2004), UCP 500 và những phán quyết của Tòa án , Tạp chí Ngân hàng, (11), tr.59-61 Nguyêñ Hữu Đức (2006), UCP 600 có gì mới , Tạp chí Ngân hàng ngoại thương, (6), tr.11-14 Nguyêñ Đức Long (2008), Giải pháp hoàn thiện phương thức tín dụng chứng tư taị Ngân hàng công thương Bình Dương, Luâṇ văn Thacc̣ si ̃ BếQuang Minh (2008), Rủi ro tín dụng chứng tư tại VPBank và các biện pháp phòng ngưa, Luâṇ văn Thacc̣ si ̃ Đỗ Tất Ngọc (2005), Hoàn thiện môi trường luật pháp nghiệp vụ Thanh toán quốc tếcủa Ngân hàng thương maị ViêṭNam , Tạp chí Ngân hàng, (3), tr.25-28, (4), tr.23-29 PGS.TS Nguyêñ Thi Quỵ (2003), Thanh toán quốc tếbằng L/C – Các tranh chấp thường phát sinh và cách giải quyết, NXB Chinh́ tri quốcc̣ gia Lê Văn Tề (2006), Nghiêpg̣ vu tg̣ iń dungg̣ và toán quốc tế , NXB Thống kê 10 Nguyêñ Trongc̣ Thùy (2009), Toàn tập UCP 600: Phân tić h và biǹ h luân toàn diện tình huống tín dụng chứng tư, NXB Thống kê 11 PGS.TS Nguyêñ Văn Tiến (2007), Cẩm nang toán quốc tếbằng L /C, NXB Thống kê 12 PGS.TS Nguyêñ Văn Tiến (2009), Giáo trình Thanh toán quốc tế và tà i trơ g̣ ngại thương, NXB Thống kê 13 PGS.TS Nguyêñ Văn Tiến chủbiên (2010), Hỏi – đáp Thanh toán quốc tế, NXB Thống kê - 88- 14 Đinh Xuân Trinh̀ (2009), Giáo trình Thanh toán quốc tế , NXB Thông tin truyền thông 15 Website http://www.fdi.gov.cn/ 16 Website http://www.law.cornell.edu/ 17 Website: http://my.opera.com/mroldmanvcb/blog/ - 89- PHỤ LỤC Quy trinh̀ nghiêp ̣ vu L ̣ /C trƣờng hơp ̣ L/C cógiátri thanḥ toán taịNHPH NHPH (6) (3) NHTB (9) Ngươi mơ L/C ́̀ (Nhà NK) - Bước 1: Hai bên mua bán kýkết Hơpc̣ đồng ngoaịthương với điều khoản toán theo phương thức L/C - Bước 2: Trên sởcác điều khoản vàđiều ki ện của Hợp đồng ngoại thương, nhà nhập khẩu làm đơn theo mẫu gửi đến ngân hàng phục vụ mình yêu cầu phát hành một L/C cho người xuất khẩu hưởng - Bước 3: Căn cứ vào đơn xin mởL /C, nếu đồng ý, NHPH lâpc̣ L /C vàthông qua ngân hàng đại lý của mình ở nước nhà xuất khẩu để thông báo về việc phát hành L/C vàchuyển L/C đến người xuất khẩu - Bước 4: Khi nhâṇ đươcc̣ thông báo L/C, NHTB se t ̃ hông báo L/C cho nhàxuất khẩu - Bước 5: Nhà xuất khẩu nếu chấ p nhâṇ L /C thì tiến hành giao hàng không thìđềnghi ngượ̀i nhâpc̣ khẩu thông qua NHPH sửa đổi , nếu , bổsung L /C cho phùhơpc̣ với Hơpc̣ đồng ngoaịthương - Bước 6: Sau giao hàng, nhà XK lập bộ chứng tư theo yêu cầu của L /C và xuất trình cho NHPH để toán Bước 7: NHPH sau kiểm tra bô cc̣ hứng tư , nếu thấy phùhơpc̣ với L /C - 90- mình phát hà nh thit̀ iến hành toán cho nhàxuất khẩu ; nếu thấy không phù hợp thì tư chối toán và gửi trả l ại toàn bộ và nguyên vẹn bộ chứng tư cho nhàxuất khẩu Bước 8: NHPH đòi tiền nhànhâpc̣ khẩu vàchuyển bô c̣chứng tư cho nhànhâpc̣ khẩu sau đa n ̃ hâṇ đươcc̣ tiền hoăcc̣ chấp nhâṇ toán Bước 9: Nhà nhập khẩu kiểm tra bộ chứng tư, nếu thấy phùhơpc̣ với L /C thì trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền , nếu thấy không phùhơpc̣ thi c̀ óquyền tư chối trả tiền - 91- PHỤ LỤC Quy tinh̀ nghiêp ̣ vu L ̣ /C trƣờng hơp ̣ L/C cógiátri thanḥ toán tại NHđCĐ NHPH (11) ́̀ - Các bước tư (1) đến (5) tương tư c̣trường hơpc̣ L/C cógiátri tạịNHPH - Bước 6: Sau giao hàng , nhà xuất khẩu lập bộ chứng tư theo yêu cầu của L/C vàxuất trinh̀ cho NHđCĐ đểđươcc̣ toán - Bước 7: NHđCĐ sau kiểm tra bô cc̣ hứng tư, nếu thấy phùhơpc̣ với L /C thi ̀ tiến hành toán tiền cho nhàxuất khẩu ; nếu thấy không phùhơpc̣ thìtư chối toan va gưi tra laịtoan bô vc̣ a nguyên veṇ chưng tư ́́ ̀ khẩu - Bước 8: NHđCĐ gửi bô c̣chứng tư cho NHPH đểđươcc̣ hoàn trả Bước 9: NHPH sau kiểm tra bô cc̣ hứng tư , nếu thấy phùhơpc̣ với L /C thì tiến hành toán cho NHđCĐ , nếu thấy không phùhơpc̣ thi t̀ chối toán vàgửi trảlaịtoàn bô c̣vànguyên veṇ bô cc̣ hứng tư cho NHđCĐ Bước 10: NHPH đòi tiền nhànhâpc̣ khẩu vàchuyển bô cc̣ hứng tư cho người nhâpc̣ khẩu sau đa đ ̃ ươcnhạ̀nhâpc̣ khẩu trảtièn hoăcc̣ chấp nhâṇ toán Bước 11: Nhà nhâpc̣ khẩu kiểm tra bô c̣chứng tư, nếu thấy phùhơpc̣ với L /C thì trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền , nếu thấy không phùhơpc̣ thi ̀cóquyền tư chối trả tiền - 92- ...ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ̃ NGUYÊN THI ̣THƢ ́ PHÁP LUẬT VỀ THƢ TÍN DỤNG CỦA MỸ ,TRUNG QUÔC VÀ MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊĐỐI VỚI VIỆT NAM Chuyên ngành : Luật quốc tế :603860 Mã số LUẬN... 10 1.2 Phương thư? ?c toán bằng Thư tiń dungc̣ 12 1.2.1 Quá trình hình thành phương thư? ?c toán bằng Thư tín dụng 12 1.2.2 Khái niệm về phương thư? ?c toán bằng Thư tín dụng... 3.1 Thưcc̣ trangc̣ pháp luâṭViêt? ?Nam vềthanh toán bằng Thư tin ́ dungc̣ 66 3.1.1 Hoạt động toán quốc tế ở Việt Nam 66 3.1.2 Pháp luật điều chỉnh phương thư? ?c toán bằng Thư