tiểu luận tài trợ thương mại quốc tế thực tế hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng tại việt nam

NỘI DUNG Cơ sở lý thuyết tài trợ chuỗi cung ứng (SCF) 1.1 Định nghĩa SCF “Tài trợ chuỗi cung ứng” - Supply Chain Finance tập hợp tảng khoa học kinh doanh quy trình tài dựa việc liên kết bên khác giao dịch người mua – người bán tổ chức tài – để giảm chi phí tài hiệu kinh doanh cải thiện Nó giải pháp tối ưu hóa dịng tiền cách cho phép doanh nghiệp kéo dài thời hạn toán cho nhà cung cấp họ nhà cung cấp tốn sớm Điều dẫn đến tình có lợi cho người mua nhà cung cấp Người mua tối ưu hóa vốn lưu động nhà cung cấp tạo dòng tiền hoạt động bổ sung, giảm thiểu rủi ro tồn chuỗi cung ứng 1.2 Đặc điểm SCF  SCF khoản vay: SCF phần mở rộng khoản mà người mua phải trả không coi nợ tài Đối với nhà cung cấp, đại diện cho việc bán khoản phải thu thực họ  SCF không ràng buộc với ngân hàng nhất: SCF cung cấp khả hoạt động đa ngân hàng việc cung cấp khả dụng cho 50 tổ chức tài tồn giới  SCF khơng phải bao tốn: với SCF, 100% giá trị hóa đơn (trừ khoản phí giao dịch nhỏ) trả cho nhà cung cấp khơng có gánh nặng truy địi nhà cung cấp sau hóa đơn tốn  SCF khơng dành cho cơng ty lớn: Nó cung cấp cho cơng ty thuộc quy mơ xếp hạng tín dụng  SCF khơng bắt buộc phải ngân hàng: người mua tự tài trợ, thành lập mà khơng có tham gia ngân hàng để tài trợ bao gồm chương trình hỗn hợp tài chia sẻ người mua, thị trường vốn tổ chức tài 1.3 Một số hình thức SCF (1) Bao toán ngược Bao toán ngược hình thức tài trợ vốn cho chuỗi cung ứng, giúp khắc phục vấn đề bất cân xứng thông tin ngân hàng nhà cung ứng, người mua nhà cung ứng họ thương lượng với ngân hàng để tối ưu hóa luồng vốn phát sinh từ quan hệ thương mại họ, cách ngân hàng mua lại khoản phải thu tập đồn mua hàng có mức xếp hạng tín dụng cao Bao tốn ngược gồm số đặc điểm sau:  Thứ nhất, hình thức BTT sử dụng mức độ tín nhiệm người mua tập đồn lớn, uy tín, có khả tài mạnh thay cho nhà cung cấp nhỏ họ, nên xem hình thức hốn đổi tín dụng  Thứ hai, rủi ro tín dụng BTT ngược rủi ro tốn người mua hàng lớn, hồn tồn khơng phụ thuộc vào SMEs (doanh nghiệp vừa nhỏ) có rủi ro cao khả tài yếu  Thứ ba, BTT ngược cịn gọi BTT có xác nhận, BTT ngược thực có xác nhận người mua khoản phải thu người bán, cam kết không hủy ngang họ nghĩa vụ toán đáo hạn  Thứ tư, BTT ngược BTT khơng truy địi, có đảm bảo từ người mua có uy tín lực tài vững mạnh, nên tổ chức BTT khơng cần truy địi lại người bán Nhờ đặc điểm mà BTT ngược phù hợp hoàn tồn với mơ hình chuỗi cung ứng bao gồm số tập đoàn lớn nhiều nhà cung cấp nhỏ nước có hệ thống thơng tin tín dụng kém, hệ thống tư pháp lẫn hành pháp hạn chế Điểm khác biệt BTT truyền thống BTT ngược bên khởi đầu trình Đối với BTT truyền thống, người bán người bắt đầu trình BTT cách đến ngân hàng xin chiết khấu khoản phải thu từ người mua Ngược lại, BTT ngược lại người mua hợp tác với ngân hàng để cung cấp dịch vụ cho nhà cung cấp SMEs thực xác nhận với ngân hàng hoá đơn mà người cung cấp chiết khấu (2) Forfaiting Forfaiting hình thức mua khoản phải thu từ nhà xuất khẩu, bao gồm việc mua mà khơng cần truy địi nghĩa vụ toán tương lai, thường thể cơng cụ tài thương lượng chuyển nhượng, yêu cầu mức chiết khấu hạy mệnh giá để đổi lấy khoản phí tài Một forfaiter thường ngân hàng cơng ty tài chun tài trợ xuất Đặc điểm Forfaiting:  Forfaiting giúp nhà xuất nhận tốn cho lơ hàng mà khơng có rủi ro  Số tiền toán thường đảm bảo trung gian, chẳng hạn ngân hàng, forfaiter  Forfaiting bảo vệ chống lại rủi ro tín dụng, rủi ro chuyển nhượng rủi ro thay đổi tỷ giá hối đoái lãi suất (3) Produce loan Produce loan hình thức tài trợ ngân hàng cho người nhập thời hạn ngắn hạn, sử dụng hàng hoá/hàng tồn kho làm tài sản đảm bảo Produce loạn cịn gọi import loan/warehousing loan Quy trình Produce loan gồm bước sau:  Ngân hàng đảm bảo người xuất có uy tín, hàng hố đạt tiêu chuẩn chất lượng, sẵn sàng để bán, người mua cuối có xếp hạng tín dụng tốt Ngân hàng kiểm tra xếp hạng tín dụng đánh giá từ bên thứ độc lập  Ngân hàng toán hối phiếu theo thị nhờ thu/cam kết đối ứng cam kết sử dụng hàng kho/chứng từ hàng hoá làm tài sản đảm bảo  Ngân hàng credit tài khoản vãng lai khách hàng số tiền thoả thuận ứng trước, đồng thời debit tài khoản produce loan ngân hàng  Ngân hàng xếp thoả thuận với đại lí ngân hàng lưu hàng hoá để lưu hàng hoá kho theo lệnh ngân hàng  Đại lí xếp bảo hiểm hàng hố, chi phí khách hàng chịu  Hàng hoá lưu kho tới đáo hạn giao hàng cho người mua cuối Vào thời điểm đáo hạn, khách hàng kí “biên lai tín thác” (trust receipt) Ngân hàng lệnh giao hàng (delivery order) giúp khách hàng lấy hàng gửi tới người mua cuối biên lai tín thác đảm bảo hàng hoá tài sản đảm bảo khách hàng ngân hàng Trong trust receipt, khách hàng yêu cầu:  Ngân hàng phát hành chứng từ theo tín thác ngân hàng  Hàng hố ngân hàng nắm giữ định đoạt  Hàng hoá cần có bảo hiểm để đảm bảo cho ngân hàng, chi phí bảo hiểm khách hàng chịu khách hàng vỡ nợ, biên lai tín thác vơ hiệu, ngân hàng có quyền yêu cầu sở hữu lại hàng hoá chứng từ sở hữu  Ngân hàng uỷ quyền cho người mua định đoạt hàng hoá hàng hoá luân chuyển tới người mua cuối  Người mua cuối trả tiền trực tiếp cho ngân hàng + chi phí + lãi suất (4) Supplier and buyer credit Tín dụng xuất nhập đề cập đến khoản tín dụng mở rộng nhà cung cấp, ngân hàng, tổ chức tài bên cho vay cấp quyền tới kì đáo hạn việc nhập hàng hoá vốn phi vốn Tùy thuộc vào nguồn tài chính, tín dụng xuất nhập bao gồm tín dụng nhà cung cấp tín dụng người mua từ nhà cho vay xác thực Lợi ích tín dụng xuất nhập khẩu:  Nhà xuất trả tiền vào ngày đáo hạn; đó, nhà nhập gia hạn ngày toán nhập  Các nhà nhập đàm phán giảm giá tốt  Tiền tệ tài trợ loại tiền tệ tùy thuộc vào lựa chọn khách hàng  Các nhà nhập sử dụng tài cho hình thức thương mại ghi sổ, nhờ thu LC  Tiền tệ nhập khác với tiền tệ tài trợ, cho phép nhà nhập có nhìn thuận lợi loại tiền tệ cụ thể (5) Lines of credit (LOCs) Hạn mức tín dụng thoả thuận tổ chức tài (thường ngân hàng) khách hàng thiết lập số tiền cho vay tối đa mà khách hàng vay Người vay sử dụng tiền từ hạn mức tín dụng lúc miễn không vượt số tiền tối đa thỏa thuận đáp ứng yêu cầu khác toán tối thiểu hạn Tất LOCs bao gồm lượng tiền vay cần thiết, trả lại vay lại Số tiền lãi, quy mơ tốn quy tắc khác đặt người cho vay Một số hạn mức tín dụng cho phép bạn viết séc (hoặc hối phiếu) loại khác bao gồm loại thẻ tín dụng thẻ ghi nợ Một hạn mức tín dụng bảo đảm (bằng tài sản chấp) khơng có bảo đảm, với LOCs không bảo đảm thường phải chịu lãi suất cao (6) Nghĩa vụ toán ngân hàng (BPO) Các nghĩa vụ toán Ngân hàng (BPO) cam kết độc lập huỷ ngang ngân hàng có nghĩa vụ (Obligor Bank) toán cam kết toán sau trả tiền đáo hạn số tiền định cho Ngân hàng tiếp nhận (Recipient Bank) sau so khớp liệu phù hợp theo quy định Trong phương thức tốn tín dụng chứng từ, bên có nghĩa vụ toán ngân hàng phát hành chứng từ xuất trình phù hợp, BPO nghĩa vụ toán thuộc ngân hàng phát hành, gọi “ngân hàng có nghĩa vụ”, có nghĩa vụ tốn xuất trình liệu điện tử phù hợp Các liệu so khớp thông qua ứng dụng so khớp liệu giao dịch Quy trình tốn BPO: Từ góc độ khách hàng (doanh nghiệp), giao dịch BPO bao gồm giai đoạn:  Người bán người mua kí hợp đồng thoả thuận sử dụng BPO phương thức toán  Các liệu hợp đồng mua bán hàng hoá chuyển tới ngân hàng người mua người bán tạo thành liệu sở  Sau giao hàng, người bán cung cấp liệu thương mại vận tải với ngân hàng người bán  Sau liệu so khớp phù hợp với lệu sở, BPO kết thúc toán theo hạn Từ góc độ ngân hàng, quy trình giao dịch BPO sau:  Ngân hàng người mua sử dụng liệu hợp đồng để xuất trình liệu sở , ngân hàng người sử dụng liệu hợp đồng để tái xuất trình liệu sở Khi giao dịch thiết lập  Cả hai ngân hàng nhận báo cáo so khớp liệu sở, nhằm khẳng định hai hệ liệu sở phù hợp  Ngay hàng hoá vận chuyển cho người mua, ngân hàng người xuất trình liệu thương mại liệu vận chuyển cho ứng dụng so khớp liệu giao dịch (TMA)  Báo cáo so khớp liệu giao dịch khẳng định liệu thương mại vận tải phù hợp với liệu sở Giao dịch BPO kết thúc Tổng quan tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới Số liệu từ báo cáo tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới 2018/2019 Trong báo cáo PwC tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới năm 2018/2019, đối tượng tham gia đến từ nhiều ngành kinh tế khu vực địa lý khác Trong đó, ngành sản xuất cơng nghiệp, hàng hóa tiêu dùng giao thơng vận tải chiếm 15%, 15% 11% Phần lớn doanh nghiệp khảo sát đến từ châu Âu khu vực Nam Á với tỷ lệ 73% 15% Xét mặt quy mô doanh nghiệp, 50% công ty phản hồi đạt mức doanh thu lớn tỷ Euro năm Một số công ty vừa nhỏ chí khơng biết đến giải pháp tài Tuy nhiên, doanh nghiệp vừa nhỏ có bước tiến lớn bắt đầu đưa giải pháp tài trợ chuỗi cung ưng vào cân nhắc thực Đây khác biệt lớn kể từ năm 2012 mà hầu hết công ty tham gia sở hữu doanh thu tỷ Euro Hiện tại, phương pháp nhà đầu tư lựa chọn phổ biến Reverse Factoring (Bao tốn ngược) Theo sau Dynamic Discounting (Chiết khấu động) Dựa vào phân tích từ báo cáo Demica năm 2019, thấy điều tương tự Tài trợ chuỗi cung ứng (SCF) ngày trở nên phương thức phổ biến việc điều hướng thương mại tăng vốn lưu động Trên giới, nhiều công ty lựa chọn sử dụng giải pháp giúp tận dụng xếp hạng tín dụng người mua để mở rộng tài cho nhà cung cấp mức lãi suất có lợi Tuy đem lại nhiều lợi ích, SCF chưa thể áp dụng mức quốc gia quy mô doanh nghiệp khác Trong SCF đóng vai trị thiết yếu châu Âu Hoa Kỳ, đặc biệt công ty lớn, lại chưa thực nhắc tới công ty hay nhà cung cấp vừa nhỏ Báo cáo Demica rằng, tiềm chưa khai thác SCF thị trường doanh nghiệp tầm trung lên đến nghìn tỷ USD Các ngành tham gia vào tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam Những lý khiến Việt Nam trở thành đất nước phù hợp để ngành áp dụng hình thức tài trợ chuỗi cung ứng  Hiện nay, ngành hàng sản xuấtt tiêu thụ toàn cầu phải đối mặt với thay đổi chế độ thương mại quốc tế, tiêu chuẩn lao động, đối thủ cạnh tranh với hình thức cạnh tranh khác Những thách thức có tác động mạnh mẽ đến nước phát triển Việt Nam  Sự diện mạnh mẽ nhà đầu tư nước phản ánh tầm quan trọng liên doanh Việt Nam  Tại Việt Nam, ngành đặc thù phát triển nhanh đóng vai trị quan trọng phát triển kinh tế quốc dân Hiện nay, Việt Nam nằm top quốc gia tốc độ phát triển nhanh Đông Nam Á 3.1 Ngành điện tử Điện tử đánh giá ngành có phát triển bật khoảng thời gian gần bước trở thành ngành công nghiệp xuất mũi nhọn Việt Nam Doanh thu ngành cơng nghiệp phần cứng điện tử chiếm 90% tồn ngành công nghệ thông tin, giá trị nắm giữ chủ yếu doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước (FDI), doanh nghiệp nước chủ yếu tập trung vào lắp ráp thực dịch vụ thương mại Khả cung ứng nội địa linh kiện điện tử doanh nghiệp Việt Nam thấp, có 6% linh kiện sản xuất công ty, 16% linh kiện mua từ trực tiếp từ công ty sản xuất nước, 1% linh kiện mua qua công ty thương mại nước, lại 77% linh kiện phải nhập khẩu.Từ năm 2010 đến nay, ngành Công nghiệp điện tử Việt Nam hịa với ngành điện tử khu vực giới, trở thành phận thị trường sản phẩm điện tử quốc tế thông qua cam kết hội nhập kinh tế khu vực quốc tế Nhu cầu nhập trở nên cấp thiết Với nhu cầu lớn nhập khẩu, ngành điện tử tiếp cận với dịch vụ Bao toán bao toán ngược, Produce Loan, tài trợ tài chuỗi cung ứng trước nhận hàng – bao tốn (factoring) giúp rút gọn quy trình thời hạn làm việc Thời gian vay linh hoạt, khớp với thời điểm cần vốn khách hàng Nguồn tài trợ chủ yếu đến từ ngân hàng nước BIDV, HDBank đối tác nước chưa phát triển mạnh biên độ lợi nhuận thấp độ rủi ro lớn 3.2 Ngành hàng tiêu dùng Thị trường bán lẻ Việt Nam dịch chuyển nhu cầu tăng cao người tiêu dùng xu hướng mua sắm thường xuyên, nhiều lần để đáp ứng nhu cầu hàng ngày Điều góp phần vào tăng trưởng mạnh mẽ cửa hàng thuộc 1.812 cửa hàng mini toàn quốc (tăng 45,5% so với năm 2017) Báo cáo Công ty nghiên cứu thị trường Nielsen cho thấy ngành hàng tiêu dùng nhanh Việt Nam có biến động mạnh năm qua Các kênh phân phối đa dạng phát triển 10 nhanh Nếu năm 2014, có khoảng 1,4 triệu cửa hàng tồn quốc, qua năm 2015 số 1,46 triệu đến năm 2016 lên đến 1,5 triệu cửa hàng, cửa hàng tiện lợi mở rộng cách nhanh chóng Đi kèm theo tăng trưởng số lượng cửa hàng tiêu dùng nhanh đua nhà phân phối ngành hàng tiêu dùng nhanh tốc độ hiệu kinh doanh Số lượng cửa hàng dạng nhỏ tăng trưởng theo cấp số nhân năm gần đây, với gần 73.000 cửa hàng tiện lợi toàn khu vực vào năm 2018 Con số dự báo tăng 10% năm Cùng với đó, số lượng cửa hàng mini (mini-mart) khu vực gần 50.000 cửa hàng, tăng trưởng 4,7% hàng năm Dịch vụ phát huy hiệu nhiều mơ hình hợp tác Techcombank với tập đồn lớn Chẳng hạn như, mơ hình tài chuỗi cung ứng cho Masan Consumer, đối tượng hướng đến nhóm nhà phân phối Masan Consumer, vốn xem đông đảo với sản phẩm hàng tiêu dùng nhanh chiếm lĩnh thị trường mì gói, nước tương, hay cà phê, nước khống Theo báo cáo thường niên 2013, Masan Consumer có đến 190.000 điểm bán lẻ 63/63 tỉnh thành khắp nước Với thấu hiểu sâu sắc ngành hàng tiêu dùng nhanh mong muốn giúp doanh nghiệp kinh doanh thành cơng, Techcombank thức triển khai giải pháp tài tồn diện để đáp ứng tồn nhu cầu vốn cho nhà phân phối ngành hàng tiêu dùng từ mặt hàng đồ uống, sữa loại (Vinamilk, Sabeco, Habeco, Pepsi, Coca Cola …) đến ngành bánh kẹo, dầu ăn, đường, mì ăn liền, nước chấm, dầu ăn (Masan, Bibica, Vifon, Kinh Đô, Vocarimex …) 3.3 Ngành may mặc Tại Việt Nam, từ năm 1990, ngành may mặc phát triển nhanh đóng vai trị quan trọng phát triển kinh tế quốc dân Hiện nay, Việt Nam nằm top quốc gia xuất sản phẩm may mặc Theo thống kê VN, ngành may mặc Việt Nam đóng góp 10% tổng giá trị sản xuất công nghiệp Tốc độ phát triển xuất ngành khoảng 15% năm (2011 ~ 2015) Ngành may mặc có giá trị xuất nhập cao (> 30 tỷ USD) tăng nhanh kể từ năm 2000, hiệu chung SCM ngành may mặc Việt Nam thấp Việt Nam phải nhập phần lớn nguyên liệu phục vụ cho sản xuất hàng may mặc xuất Năm 2015, Việt Nam nhập 6,5 tỷ m2 vải, chiếm khoảng 62% tổng nhập nguyên liệu cho toàn ngành Dệt may, tương đương gần 80% tổng nhu cầu vải toàn ngành may mặc, việc xuất hàng may mặc chủ yếu thực qua khâu trung gian văn phòng đại diện người mua toàn cầu nhà sản xuất khu Nhu cầu nhập lớn khiến việc áp dụng tiếp cận nguồn tài trợ cung ứng từ ngân hàng trở thành chiến lược ưu tiên ngành Chủ yếu nguồn nguyên liệu ngành dệt may nhập Chi phí cho hoạt động sản xuất ngành nhuộm sợi cao, cần hỗ trợ nguồn vốn lớn Các doanh nghiệp vừa 11 nhỏ ngành dệt may tiếp cận tham gia vào chuỗi giá trị khép kín với ngân hàng Agribank, VietinBank, …tạo đà tăng trưởng mạnh mẽ 3.4 Ngành bất động sản Trong năm qua, thị trường Việt Nam chứng kiến nhiều nỗ lực gia tăng độ hiệu hiệu suất chuỗi cung ứng …Động thái ảnh hưởng tích cực đến ngành bất động sản công nghiệp Ngân hàng Thế giới dự báo GDP Việt Nam tăng 6,8% năm 2018 Điều giúp thúc đẩy triển vọng nhà đầu tư quốc tế việc tạo dấu ấn thị trường bất động sản đầy tiềm Trong ba năm vừa qua, nguồn vốn đầu tư nước vào thị trường bất động sản Việt Nam tăng trưởng theo năm Các chủ đầu tư đến từ Singapore, Nhật Bản Hàn Quốc đặc biệt trọng vào khu vực trung tâm thành phố, gần vị trí tuyến metro Các chủ đầu tư Việt Nam thường hợp tác hình thức liên doanh với chủ đầu tư nước để tối ưu hóa q trình tìm kiếm vị trí dự án đầu tư quản lý dự án Hợp tác Techcombank Tập đồn Vingroup đem lại lợi ích cho nhiều bên tham gia Techcombank số ngân hàng đồng hành Vingroup, từ bắt đầu triển khai dự án bất động sản, Times City, Vinhomes Riversides…, đồng thời tham gia xây dựng gói sản phẩm tài cho người mua nhà Gói sản phẩm liên kết Techcombank Vingroup khơng đem lại cho ưu đãi lãi suất, nhiều phương án vay phù hợp để dễ dàng lựa chọn, mà nhiều hỗ trợ suốt trình vay sử dụng hộ, giúp khách hàng giảm áp lực tài có dịch vụ tốt cho sống Phân tích mơ hình SWOT 4.1 Điểm mạnh Các ngân hàng áp dụng công nghệ vào việc tài trợ chuỗi cung ứng, từ giúp tiết kiệm thời gian, tăng cường tính minh bạch, giảm lỗi thủ công, đảm bảo bên tham gia cập nhật tiến độ nhanh chóng tức thời HSBC vừa triển khai chương trình tài trợ nhà cung cấp giao diện điện tử HSCF (HSBC Supply Chain Finance) Đây tảng điện tử cho phép khách hàng tải lên hóa đơn phê duyệt để cung cấp tệp máy chủ lưu trữ Đây chương trình tài trợ nhà cung cấp tảng công nghệ mà HSBC thực Việt Nam, tiếp nối sau thành công thị trường Pháp, Canada, Úc, … thông qua HSCF, khách hàng truyền hóa đơn tệp toán phê duyệt tới ngân hàng lúc nơi nào, đó, cho phép tăng tốc tốn sớm cho nhà cung cấp Ngoài tốc độ, tảng cung cấp cho nhà cung cấp khả hiển thị tình trạng hóa đơn người mua chấp nhận từ HSBC, nhà cung cấp khách hàng trực tiếp HSBC, họ nói HSCF giao diện điện tử hỗ trợ 20 ngôn ngữ, có Tiếng 12 Việt, cho phép q trình toán người mua cho nhà cung cấp hiệu quả, nhanh chóng, tiện lợi an tồn Chương trình tài trợ nhà cung cấp giúp tối ưu hóa vốn lưu động, giảm chi phí chuỗi cung ứng, tăng cường quan hệ người mua nhà cung ứng VietinBank với Dự án chiến lược Thay CoreBanking sau hai năm triển khai Core giúp doanh số hoạt động toán quốc tế (TTQT) tài trợ thương mại (TTTM) năm 2018 tăng 69,12% so năm 2016 Năm 2018, VietinBank ngân hàng thương mại Việt Nam cung cấp kênh tự phục vụ dành cho khách hàng TTTM, cho phép khách hàng gửi nhận yêu cầu giao dịch TTTM qua kênh Internet Việc triển khai hệ thống Bao toán Tài trợ chuỗi cung ứng (Supply Chain Factoring) tích hợp vào Core SunShine tới chứng tỏ VietinBank ln đón đầu xu hướng sử dụng sản phẩm TTTM đại khách hàng ngân hàng toàn cầu Thay hỗ trợ cơng ty lớn, tài trợ chuỗi cung ứng bắt đầu phục vụ công ty vừa nhỏ IFC không ngừng mở rộng tiếp cận tài cho DNNVV Việt Nam, đồng thời thơng qua hoạt động cho vay có bảo đảm động sản Theo đó, từ năm 2013 đến nay, IFC tài trợ 48 triệu USD cho 13 DN Việt nhà xuất nhà thu mua quốc tế ngành dệt may thơng qua Chương trình Tài trợ thương mại tồn cầu cho nhà cung cấp Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) vừa mắt gói sản phẩm tài trợ doanh nghiệp xuất – nhập đến/từ nước thành viên Ngân hàng Hợp tác Kinh tế Quốc tế (IBEC) Với doanh số tài trợ thương mại lên tới tỷ USD/năm, SHB khẳng định vị vững số ngân hàng tài trợ thương mại hàng đầu Việt Nam VP Bank triển khai cho doanh nghiệp SME nhiều dịch vụ khác tài trợ trước XK, tài trợ sau NK Hoạt động tài trợ vốn dựa khoản vay tín chấp, quản lý dịng tiền nhiều NHTM nước quan tâm khai thác Hiện nay, hầu hết NHTM triển khai nhiều dịch vụ truyền thống cho doanh nghiệp:  VP Bank: Cho vay ưu đãi tài trợ xuất nhập khẩu, cung cấp gói vay ưu đãi, lãi suất hấp dẫn, tài trợ kịp thời cho nhu cầu vốn ngắn hạn doanh nghiệp xuất nhập khẩu, giúp doanh nghiệp giảm thiểu tối đa rủi ro tỷ giá, L/C trả chậm phép tốn – UPAS L/C, Thư tín dụng trả chậm VPBank phát hành theo đề nghị Khách hàng, Chiết khấu nhanh 3h (Chỉ với hồ sơ đơn giản doanh nghiệp xuất nhận tiền chiết khấu vịng khơng q 3h từ xuất trình chứng từ phù hợp Giúp doanh nghiệp tăng trưởng lợi nhuận từ việc nắm bắt hội kinh doanh đẩy nhanh tốc độ quay vòng vốn)  Techcombank: Tín dụng doanh nghiệp (Vay vốn lưu động theo món, Vay vốn lưu động theo hạn mức, Cho vay VNĐ lãi suất ngoại tệ, Thấu chi doanh nghiệp, Cho vay VND lãi suất ưu đãi dành cho doanh nghiệp xuất khẩu) Các ngân hàng có sẵn mối quan hệ với khách hàng doanh nghiệp Các ngân hàng có hồ sơ doanh nghiệp hiểu rõ đặc tính, tình hình doanh nghiệp Các doanh nghiệp sử 13 dụng sản phẩm tín dụng từ trước ngân hàng Vì thế, ngân hàng có nhiều lợi hội để tư vấn 4.2 Những điểm hạn chế nguyên nhân Mối quan hệ doanh nghiệp chuỗi cung ứng nhiều vấn đề DNVVN chiếm 98% số DN Việt Nam có 21% số DN liên kết với chuỗi cung ứng nước Tỷ lệ thấp nhiều nước khu vực ASEAN Thái Lan (30%), Malaysia (46%) Đến số lượng công ty Việt Nam ngành hỗ trợ có đủ lực để tham gia chuỗi cung ứng cịn q ít, DNNVV Việt Nam chủ yếu quan hệ mua bán hàng hóa với nhau, chưa trọng hỗ trợ theo chuỗi cung ứng Trong bối cảnh DN có vốn đầu tư trực tiếp nước (FDI) thống trị nhiều chuỗi cung ứng sản phẩm, thiếu vốn nên DNNVV Việt Nam chưa đầu tư mức vào đổi công nghệ, thiết kế sản phẩm, chưa tạo thương hiệu Việt Nam, mà chủ yếu gia công Cơ cấu DN chưa hợp lý, chẳng hạn ngành dệt may, da giày chưa có cấu đồng Thực tế Việt Nam đứng đáy chuỗi cung ứng tồn cầu đứng n gần 1/4 kỷ Nghiệp vụ Ngân hàng chưa chuẩn hố theo chuẩn mực quốc tế, cịn phụ thuộc nhiều vào nhà nước Nghiệp vụ mới, ẩn chứa nhiều rủi ro ngân hàng chưa có nhiều kinh nghiệm để triển khai Khả huy động vốn lực tài trợ phụ thuộc vào vốn tự có ngân hàng Do doanh nghiệp tham gia vào chuỗi cung ứng có nhu cầu vốn lớn, nguồn vốn ngân hàng nhỏ khơng thoả mãn u cầu doanh nghiệp Bên cạnh đó, tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng thương mại gắn liền với nguồn vốn ngoại tệ Do làm để huy động đủ ngoại tệ đáp ứng nhu cầu vay doanh nghiệp tham gia vào chuỗi cung ứng vấn đề lớn nhiều NHTM Chi phí vận hành cao, chưa ứng dụng công nghệ cao để kết nối DN đầu tư nước DN nước Các ngân hàng ứng dụng công nghệ đơn giản, phục vụ vấn đề bề mặt Những công nghệ cao block chain, phục vụ trực tiếp vào SCF chưa triển khai Các sản phẩm chưa phong phú, chưa đáp ứng toàn nhu cầu khách hàng 4.3 Cơ hội từ tăng trưởng thương mại quốc tế Theo dự báo HSBC thương mại quốc tế, vòng 15 năm tới, tăng trưởng thương mại Việt Nam đạt 144% so với tốc độ tăng trưởng 73% giới Bên cạnh thị trường giao thương truyền thống Việt Nam châu Âu, Mỹ, Nhật, Hàn Quốc, Singapore, có thị trường mang lại nhiều hội làm ăn, xuất cho doanh nghiệp Việt Nam Đó Philippines, Ấn Độ (với nhu cầu nhập cao nông sản, sản phẩm công nghệ), Thổ Nhĩ Kỳ 14 (nhu cầu nhập mặt hàng gia công chế biến), Thụy Sỹ (mặt hàng kim loại kim loại quý) Các tiểu vương quốc Ả Rập thống (năng lượng) Cũng theo HSBC, giá trị giao dịch hàng hóa giao thương tồn cầu vào năm 2025 đạt mức 43.600 tỉ USD, so với mức 27.200 tỉ USD Các quốc gia đóng vai trị thúc đẩy thương mại giới giai đoạn Ai Cập, Ấn Độ, Việt Nam, Indonesia, Trung Quốc Brazil Và doanh nghiệp tham gia sâu rộng vào chuỗi cung ứng, vốn trở nên ngày phức tạp trải rộng qua nhiều miền địa lý Vấn đề doanh nghiệp Việt Nam có nắm bắt xu hướng kinh tế giới để phục vụ tốt cho cơng việc kinh doanh hay khơng Lượng vốn đầu tư nước ngồi thơng qua hợp tác chiến lược thương vụ mua bán sáp nhập (M&A) tăng trưởng mạnh Hiện nay, số lượng DNNVV Việt Nam xem xét tham gia vào chuỗi cung ứng toàn cầu có tăng lên Lượng vốn đầu tư nước ngồi thơng qua hợp tác chiến lược thương vụ mua bán sáp nhập (M&A) tăng trưởng mạnh Thêm vào đó, lĩnh vực Việt Nam mạnh xuất như: dệt may, nơng sản, thủy sản Chính phủ hỗ trợ giải pháp tài hình thành mơ hình kết nối sản xuất - chế biến - tiêu thụ khép kín Vì cần tạo chế hợp tác phù hợp dịng vốn luân chuyển liên kết DN FDI nhà cung ứng nội địa 4.4 Cơ hội áp dụng công nghệ vào SCF Thương mại điện tử - Theo xu hướng kinh tế Việt Nam chuyển sang bán hàng trực tuyến từ tảng ngoại tuyến, ngân hàng có hội lớn để tài trợ SCF cho cơng ty Nền tảng / Tự động hóa trực tuyến - Số hóa cung cấp địn bẩy lớn tích hợp luồng thơng tin cho Ngân hàng bên liên quan khác Các ngành tiềm - Tập trung vào ngành chưa khai thác chưa khai thác Hàng hóa, Điện & Điện tử, Hàng tiêu dùng, FMCG ngành công nghiệp dựa nông nghiệp để tài trợ cho chuỗi cung ứng họ 4.5 Thách thức Thách thức tài trợ tài chuỗi cung ứng môi trường đầu tư kinh doanh, kiến thức, kinh nghiệm, giải pháp cơng nghệ… việc số hóa tài thương mại chuỗi cung ứng khu vực, thị trường toàn cầu Mối quan hệ doanh nghiệp chuỗi cung ứng tồn nhiều vấn đề cần giải để hỗ trợ họ tham gia tốt vào chuỗi Chúng ta cần phải học hỏi nhiều từ kinh tế 15 mạnh giới, rút học từ case study thực tế áp dụng cách phù hợp vào thị trường Việt Nam Mơ hình quản trị chuỗi cung ứng Boeing xem kinh nghiệm bổ ích cho DN Bên cạnh việc thiết lập quan hệ đối tác với nhà cung ứng tốt, từ năm 1998, hãng xây dựng riêng hệ thống xếp bậc hiệu hoạt động nhà cung ứng qui mơ tồn cầu dựa mong đợi chất lượng, thời gian giao hàng quản lý kinh doanh.Hệ thống giúp hãng kiểm soát chặt chẽ hiệu hoạt động nhà cung ứng qua bốn nhóm quản lý khác nhau, đồng thời cung cấp thông tin phản hồi quý báu đến nhà cung ứng Mới đây, Hiệp hội Công nghiệp Hàng không vũ trụ Mỹ (AIA) công nhận hệ thống mà Boeing xây dựng hệ thống xếp bậc nhà cung ứng tốt ngành Năm vừa qua, Boeing bỏ 36 tỷ USD cho 17.500 nhà cung cấp 52 quốc gia Khó khăn lớn Việt Nam cần đồng thuận Bộ, ngành nhiều đơn vị tham gia cách đồng để tạo điều kiện thuận lợi phát triển thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng Ở góc độ ngân hàng, bà Vương Thị Huyền, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam (VIB) cho hay, thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng Việt Nam cịn khiêm tốn, cần giải pháp để thúc đẩy hoạt động này, tập trung vào đối tượng doanh nghiệp nhỏ vừa Trong đó, kể đến thách thức tạo việc sinh lợi việc giảm chi phí vận hành, ứng dụng công nghệ để kết nối doanh nghiệp đầu tư trực tiếp nước với doanh nghiệp nhỏ vừa Ngoài ra, thị trường ngày biến động rủi ro Thực tế Việt Nam, doanh nghiệp thông thường tập trung ý vào hiệu kinh doanh doanh nghiệp mình, mà quan tâm đến đối tác chuỗi cung ứng Trong đó, nhiều tập đoàn kinh tế phát triển hơn, Hàn Quốc hay Nhật Bản, có thành cơng lớn nhờ biết hỗ trợ đối tác chuỗi cung ứng Chi phí để triển khai tảng cơng nghệ phục vụ kiểm sốt chuỗi cung ứng lớn đơn vị ngân hàng Trong lượng vốn thu hút chậm địi hỏi nhà tài trợ phải kiên trì triển khai nhỏ Vì vậy, để NHTM nước gia tăng hoạt động đầu tư vào chuỗi cung ứng bộ, ngành, địa phương phải khuyến khích tất DN hợp lực với để quản trị chuỗi cung ứng trơn tru Đặc biệt vấn đề liên quan đến minh bạch tài đơn vị tham gia chuỗi cung ứng cần chuẩn hóa, nhằm hạn chế rủi ro gia tăng khoản vay tín chấp dựa quản lý dịng tiền Thực tế cho thấy, thu thập xử lý hiệu thông tin ứng dụng phần mềm giúp giảm 50% thời gian làm việc nhân viên việc tìm kiếm chứng từ; đồng thời giúp cải tiến tổ chức hoạt động công ty, thắt chặt mối quan hệ với đối tác, phản ứng nhanh trước thay đổi thị trường Các ngân hàng có cung cấp dịch vụ tài trợ chuỗi cung ứng Ở Vietcombank (VCB), bao toán định nghĩa nhà xuất (được gọi bên bán) hay đại lý bao toán bên bán chuyển nhượng lại khoản phải thu có thời hạn tốn tháng kèm theo tất quyền lợi, lợi ích Mục đích việc bên bán 16 ngân hàng Đại lý bao toán có liên kết với Vietcombank cung cấp hai bốn dịch vụ chủ yếu:  Theo dõi khoản phải thu  Có thể ứng trước tiền mặt lên tới 90% tổng giá trị khoản phải thu  Thu nợ  Bảo đảm rủi ro tín dụng cho nhà nhập khẩu, cịn gọi bên mua Có thể nói sử dụng dịch vụ bao tốn VCB, khách hàng đảm bảo an toàn, dễ dàng thực giao dịch thời gian ngắn Bởi VCB ngân hàng có uy tín hàng đầu nước ta ngân hàng thực bao tốn thơng qua Hiệp hội bao tốn quốc tế Người mua khơng phải chịu khoản chi phí bao tốn khơng thời gian để mở Thư tín dụng L/C nhập hàng ký quỹ Ngoài ra, VCB mang đến chế tốn linh hoạt cho bên mua Điều có nghĩa là, bên mua có quyền lựa chọn nhận đồng ngoại tệ nội tệ Ngược lại, bên bán VCB đảm bảo 100% tổng hóa trị hóa đơn xảy rủi ro tín dụng bên mua hàng cho ứng trước tiền hàng lên đến 90% giá trị khoản phải thủ Ngoài ra, bên bán cịn biết xác uy tín tín dụng khả tài thực tế bên mua, đồng thời tiết kiệm nhiều thời gian, chi phí quản lý thu hồi khoản phải thu Trước URBPO ICC thông qua, năm 2012 Standard Chartered Bank ngân hàng thực thành công giao dịch BPO Standard Chartered Bank cho sử dụng BPO, khách hàng ngân hàng bảo đảm toán hạn chế rủi ro thơng qua quy trình hồn tồn tự động, không sử dụng giấy tờ nhanh nhiều – cách cầu nối phương thức thư tín dụng phương thức ghi sổ Đây cơng cụ tốn thương mại phức tạp tiết kiệm chi phí Tuy nhiên Việt Nam, chưa thấy ngân hàng triển khai sản phẩm BPO Trong số dịch vụ kể bao tốn dịch vụ phổ biến nhất, ngày nhiều doanh nghiệp tin dùng giúp doanh nghiệp tiếp cận thị trường hữu hiệu hơn, bảo vệ khỏi rủi ro phá sản khó khăn tài khách hàng quan trọng Trong đó, bao toán VietinBank đánh giá dịch vụ nhiều doanh nghiệp ưa chuộng chiếm tỷ trọng cao thị phần bao toán Việt Nam Nhờ hàng loạt tiện ích thơng qua kết hợp dịch vụ ứng trước cho khoản phải thu dịch vụ hỗ trợ, dịch vụ bao tốn VietinBank nhiều doanh nghiệp u thích chọn lựa Vài năm trở lại đây, hình thức hỗ trợ tài cho chuỗi cung ứng dần trở nên phổ biến q trình tồn cầu hóa phức tạp chuỗi cung ứng, đặc biệt ngành công nghiệp ô tô, sản xuất khu vực bán lẻ Tài trợ chuỗi cung ứng cách tiếp cận ngân hàng việc hỗ trợ tài dành cho doanh nghiệp với quan điểm đơi bên có lợi Ở Việt Nam, dịch vụ hỗ trợ chuỗi cung ứng có xuất chưa ghi dấu ấn rõ nét Các gói dịch vụ hỗ trợ nhà phân phối thường hiểu ngầm cho vay tín dụng với điều kiện khắt khe Tuy nhiên, thời điểm tại, tín dụng khó lịng tăng trưởng buộc ngân hàng phải chuyên biệt sản phẩm muốn trì đà tăng trưởng Theo Asian Banker, Vietinbank công nhận ngân hàng tài trợ tốt VN năm liên tiếp 2017, 2018, 2019 Ngân hàng có dịch vụ tài trợ cho doanh nghiệp xuất khẩu, nhập 17 tài trợ thương mại nội địa Một số phương thức tài trợ kể đến bao toán nội địa đơn phương, tài trợ chuỗi cung cấp, tài trợ theo phương thức Tradecard, bao toán xuất song phương, …VietinBank thành viên thức FCI từ năm 2012 Đây Hiệp hội Bao toán quốc tế lớn nhất, uy tín thực 80% giao dịch Bao tốn tồn giới Sau năm thành viên FCI, VietinBank nhận tin tưởng doanh nghiệp Việt Nam FDI Việt Nam Bao toán VietinBank trở thành dịch vụ tài hỗn hợp mũi nhọn (bao gồm: tín dụng, tốn, bảo hiểm rủi ro, quản trị dịng tiền) mang lại lợi ích cho doanh nghiệp Một ví dụ điển hình với bao tốn nội địa đơn phương Ngân hàng cung cấp dịch vụ bao tốn cho doanh nghiệp nước có nhu cầu ứng trước, quản lý, thu hộ, bảo lãnh toán cho khoản phải thu 180 ngày VietinBank thực hai hình thức: Bao tốn kèm bảo đảm rủi ro tài bên mua khơng kèm bảo đảm rủi ro tài bên mua Nhờ đó, bên mua dễ dàng việc mua hàng hoá theo phương thức trả chậm Bên bán hưởng lợi ích ngân hàng ứng trước tiền sau giao hàng thay đợi đến ngày toán, tăng khả cạnh tranh cho người bán đáp ứng nhu cầu mua trả chậm người mua, tiết kiệm thời gian theo dõi công nợ chuyển việc thu nợ cho chuyên gia ngân hàng để tập trung vào sản xuất – kinh doanh giảm nguy không tốn từ người mua Một ví dụ điển hình khác mơ hình hợp tác Techcombank Cơng ty hàng tiêu dùng Masan (Masan Consumer) Techcombank có lợi lĩnh vực bán lẻ cố gắng đầu việc chuyên biệt hóa sản phẩm phục vụ cho đối tượng cịn Masan Consumer cơng ty hàng đầu hoạt động lĩnh vực hàng tiêu dùng nhanh Ở sản phẩm tài chuỗi cung ứng này, đối tượng hướng đến nhóm nhà phân phối Masan Consumer, vốn xem đông đảo với sản phẩm hàng tiêu dùng nhanh chiếm lĩnh thị trường mì gói, nước tương, hay cà phê, nước khoáng Theo báo cáo thường niên 2013, Masan Consumer có đến 190.000 điểm bán lẻ 63/63 tỉnh thành khắp nước Techcombank cung cấp nguồn vốn cho đại lý, nhà phân phối hàng hóa Masan Khách hàng thấu chi tài khoản để tốn tiền hàng cho Masan (hạn mức thấu chi tùy thuộc vào khả tài khách hàng) Điểm đặc biệt ngân hàng nắm rõ chuỗi cung ứng nên thời gian vay linh hoạt khớp với chu kỳ cần vốn khách hàng, vay thời hạn cố định hay tháng Các nhà phân phối cần 25% đến 40% vốn tự có để kinh doanh ngành hàng mà Masan Consumer sản xuất Ngoài ra, Techcombank cịn nhận đến 100% hàng hóa làm tài sản đảm bảo, tỉ lệ cho vay giá trị thẩm định bất động sản lên đến 90%, đồng thời thủ tục quy trình tối giản lãi suất vay hợp lý HSBC Việt Nam triển khai thành cơng dịch vụ tài chuỗi cung ứng tảng web cho công ty Việt Nam, sau triển khai thành công Pháp, Canada, Úc, UAE, Singapore, Thái Lan, Hàn Quốc Malaysia Cụ thể, ngân hàng phát triển tài trợ chuỗi cung ứng HSBC (HSCF) giao diện dựa web đảm bảo người mua tốn hiệu quả, nhanh chóng, thuận tiện an toàn cho nhà cung cấp Nền tảng hỗ trợ 20 ngôn ngữ tiếng Anh, tiếng Pháp, tiếng Nhật, tiếng Trung, tiếng Ý, tiếng Đức tiếng Việt thị trường địa phương Khi nhận hàng hóa hóa đơn từ nhà cung cấp, người mua dễ dàng tải tệp hóa đơn lên tảng HSCF, sau phê duyệt hóa đơn hệ thống Sau đó, ngân hàng người mua 18 (HSBC) tốn sớm cho nhà cung cấp Tài chuỗi cung ứng giúp tối ưu hóa vốn lưu động, giảm chi phí chuỗi cung ứng tăng cường mối quan hệ người mua / nhà cung cấp Ngoài ra, HSCF, cho phép người mua tải lên số lượng hóa đơn không giới hạn cú nhấp chuột Nó cung cấp dự báo xác dịng tiền tương lai cách trích xuất phân tích liệu theo định dạng khác nhau, hỗ trợ quy trình báo cáo kinh doanh Các nhà cung cấp mà người mua chọn tham gia HSCF nhận khoản toán sớm dựa xếp hạng tín dụng người mua Với giao diện này, nhà cung cấp giảm số ngày bán hàng bật (DSO) cách hiệu tận hưởng thêm vốn lưu động mà không cần sử dụng khoản tín dụng ngân hàng Nó giảm thiểu chi phí quản lý tiền mặt bảo hiểm Với HSCF, nhà cung cấp yêu cầu tốn sớm cho hóa đơn dựa nhu cầu chu kỳ kinh doanh, từ tối ưu hóa quản lý dòng tiền Các khoản phải thu giảm thiểu nhà cung cấp nhận khoản toán sớm Điều đặc biệt nhà cung cấp không cần phải khách hàng HSBC trì tài khoản với ngân hàng Nhà cung cấp người mua nhận hỗ trợ kỹ thuật giao dịch chuyên nghiệp từ dịch vụ khách hàng HSBC Giải pháp 6.1 Đối với Nhà nước  Tăng cường xúc tiến hỗ trợ mở rộng thị trường cho ngành công nghiệp hỗ trợ  Cải thiện sở hạ tầng để đáp ứng nhu cầu cung ứng đạt chuẩn xuất  Quản lý thị trường sát sao, đảm bảo vận hành trơn tru chuỗi cung ứng  Tăng lực hậu cần cho hoạt động cung ứng  Chuẩn hóa nghiệp vụ hải quan, phát triển liên kết quốc tế  Kiểm tra, rà sốt thủ tục hành hành, giảm thiểu thủ tục khơng cần thiết, đơn giản hóa quy trình làm việc  Đồng hóa khâu quản lý tất bộ, ban, ngành  Có sách chế ưu đãi phù hợp để khuyến khích, thúc đẩy khu vực kinh tế tham gia vào chuỗi sản xuất  Có sách hỗ trợ đất đai, thuế thu nhập DN, thuế nhập khẩu, thuế VAT, vốn tín dụng đầu tư  Mở rộng quy mô sản xuất tạo tảng cho doanh nghiệp tham gia chuỗi cung ứng  Xây dựng chế riêng tín dụng quỹ bảo lãnh để giúp doanh nghiệp nhỏ vừa có điều kiện tiếp cận chủ động nguồn vốn  Xây dựng chế liên kết bền vững chuỗi cung ứng  Tạo chế hợp tác phù hợp để luân chuyển dòng vốn liên kết doanh nghiệp FDI nhà cung ứng nội địa 6.2  Đối với Doanh nghiệp Đẩy mạnh lực quản lý, quản lý hiệu chuỗi cung ứng 19  Đặt chiến lược kiểm soát giảm thiểu rủi ro cho chuỗi cung ứng đạt trạng thái cân lợi nhuận tiềm cho bên  Tìm hiểu kĩ nắm bắt thông tin chuỗi cung ứng thị trường  Hợp tác liên kết doanh nghiệp khác, cải thiện vấn đề mối quan hệ doanh nghiệp chuỗi để tạo hệ thống chuỗi cung ứng hiệu trơn tru  Tạo hệ sinh thái doanh nghiệp trọng tâm (lead firms) doanh nghiệp đóng vai trị nhà cung cấp  Hình thành mơ hình kết nối sản xuất - chế biến - tiêu thụ khép kín  Nghiên cứu đầu tư cho cơng nghệ khoa học kĩ thuật  Trang bị trang thiết bị đại đạt chuẩn quốc tế  Nâng cao suất lao động, đào tạo nguồn nhân lực có trình độ cao  Chun mơn hóa khâu, công đoạn sản xuất  Tăng cường hoạt động hỗ trợ kỹ thuật nhằm cải thiện chất lượng sản phẩm dịch vụ  Làm tốt kế hoạch kinh doanh, báo cáo tài minh bạch để tăng độ uy tín trước ngân hàng  Chủ động xây dựng tảng kết nối thơng tin tài trợ hóa đơn dành cho doanh nghiệp ngân hàng thương mại tham gia vào chuỗi cung ứng 6.3 Đối với Ngân hàng  Nâng cao hiểu biết nhận thức hiểu rõ tài trợ chuỗi để tư vấn cho doanh nghiệp  Chuẩn hóa nghiệp vụ theo chuẩn mực quốc tế  Phải phân tích chu kỳ thương mại doanh nghiệp  Phải hiểu nhu cầu doanh nghiệp nhà cung ứng  Tạo mạng lưới liên kết ngân hàng thương mại chuỗi cung ứng hữu  Tăng cường hoạt động tài trợ vốn vào chuỗi cung ứng doanh nghiệp với đối tác nước  Chung sống theo hình thức cộng sinh với cơng ty cơng nghệ, tạo phát triển tảng kết nối nguồn tài  Cung cấp cập nhật thơng tin tài chính, gói tài trợ thời cho doanh nghiệp dễ dàng nắm bắt  Liên kết với tảng tài để kết nối người mua nhà cung cấp toàn cầu  Hợp tác với tảng quản lý chuỗi cung ứng  Nâng cao tìm hiểu khả ứng dụng cơng nghệ blockchain (chuỗi khối) vào SCF  Liên kết thành hiệp hội ngân hàng nhằm dễ dàng xin tài trợ 20 KẾT LUẬN Hiện nhiều quốc gia, phủ tham gia vào thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng, để nâng cao lực cạnh tranh chuỗi cung ứng nội địa, tạo điều kiện cho doanh nghiệp nhỏ vừa tham gia vào chuỗi cung ứng tồn cầu Bên cạnh đó, số quốc gia quan ngại dòng tiền đổ vào kinh tế ảo đầu từ bất động sản, chứng khoán… nên việc thúc đẩy thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng giải pháp đẩy mạnh dòng vốn vào hoạt động sản xuất kinh doanh, góp phần tăng trưởng kinh tế Đối với Việt Nam, tài trợ tài chuỗi cung ứng thị trường quan trọng cần có sáng kiến sách cụ thể thúc đẩy hoạt động Đặc biệt, phủ cần đưa quy định hướng dẫn cụ thể để tạo tảng sở pháp lý cho đơn vị ngân hàng hay nhiều thành phần kinh tế tham gia tài trợ tài chuỗi cung ứng Ở góc độ ngân hàng, thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng Việt Nam cịn khiêm tốn, cần giải pháp để thúc đẩy hoạt động này, tập trung vào đối tượng doanh nghiệp nhỏ vừa Trong đó, kể đến thách thức tạo việc sinh lợi việc giảm chi phí vận hành, ứng dụng cơng nghệ để kết nối doanh nghiệp đầu tư trực tiếp nước với doanh nghiệp nhỏ vừa Ngoài ra, thị trường ngày biến động rủi ro, nên không hệ thống ngân hàng mà phủ Bộ, ngành cần có chương trình tập huấn, nâng cao lực hỗ trợ doanh nghiệp có hồ sơ tài với bảo chứng quan chức để tạo niềm tin cho đối tác Trong doanh nghiệp, ngân hàng quan quản lý Nhà nước có kết nối tốt thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng thuận lợi đa dạng sản phẩm hỗ trợ Tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương; có Việt Nam, số loại tảng tài điện tử chứng minh có giá trị để tăng cường mối liên hệ thành viên chuỗi cung ứng tăng khả thu hút nhà cung cấp dịch vụ tài Đây xu hướng tạo động lực hỗ trợ phát triển đạt số lượng nâng cao chất lượng doanh nghiệp theo mục tiêu mà Chính phủ Việt Nam đề vài năm tới 21 ... nhiều thành phần kinh tế tham gia tài trợ tài chuỗi cung ứng Ở góc độ ngân hàng, thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng Việt Nam cịn khiêm tốn, cần giải pháp để thúc đẩy hoạt động này, tập trung... Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam (VIB) cho hay, thị trường tài trợ tài chuỗi cung ứng Việt Nam khiêm tốn, cần giải pháp để thúc đẩy hoạt động này, tập trung vào đối... thúc Tổng quan tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới Số liệu từ báo cáo tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới 2018/2019 Trong báo cáo PwC tình hình tài trợ chuỗi cung ứng giới năm 2018/2019, đối