chương 1 tt và các dctc : ngân hàng nhà nước Việt Nam

ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ  BÁO CÁO ĐỀ TÀI MÔN THỊ TRƯỜNG VÀ CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH Đề tài: NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Nhóm: Tên thành viên: - Nguyễn Văn Hùng - Nguyễn Thành Anh Tuấn - Trần Hồng Tín - Hoàng Thị Thương - Kiều Thị Mỹ Phụng Lớp: 43k02.5 Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Đà Nẵng, 08/2018 BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG CÁC THÀNH VIÊN TRONG NHĨM Tên thành viên Hồng Thị Thương Trần Hồng Tín Nguyễn Văn Hùng Nguyễn Thành Anh Tuấn Kiều Thị Mỹ Phụng Phân công chi tiết công việc Thu thập tài liệu phần 1: trình hình thành phát triển NHNN, thuyết trình Nhóm đánh giá Tham gia đầy đủ buổi họp, nộp hạn, có ý kiến đóng góp Thu thập tài liệu phần 2: cấu Tham gia đầy đủ buổi họp, nộp tổ chức NHNN, trình bày hạn, có ý kiến đóng góp Power Point, thuyết trình Thu thập tài liệu phần 3:chức Tham gia đầy đủ năng, nhiệm vụ quyền hạn buổi họp, nộp NHNN, tổng hợp tài liệu word, hạn có ý kiến đóng góp thuyết trình Thu thập tài liệu phần 4: cách thức Tham gia đầy đủ buổi họp, nộp hoạt động NHNN, thuyết hạn, có ý kiến đóng góp trình Nhóm trưởng: phân công công việc, Tham gia đầy đủ buổi họp, nộp thu thập tài liệu phần 5: hạn, có ý kiến đóng góp cơng cụ sử dụng để điều hành kinh tế, trình bày Word, in, thuyết trình -2- Xếp loại (Thang điểm 10) 10 9 10 Bài tập nhóm Thị trường định chế tài MỤC LỤC [1] [2] [3] Cổng thông tin điện tử ngân hàng nhà nước Việt Nam Cơng đồn ngân hàng Việt Nam Luật ngân hàng nhà nước quốc hội ban hành theo [4] [5] [6] [7] Nghị số 51/2001/ QH10 Nghị định số 156/2013/NĐ- CP Chính phủ Thư viện pháp luật, luật ngân hàng nhà nước Việt Nam Cổng thông tin điện tử ngân hàng nhà nước Việt Nam Ngân hàng trung ương -3- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM I SỰ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Ngân hàng nhà nước Việt Nam hình thành phát triển qua giai đoạn: Giai đoạn từ năm 1951-1975: Trước người Pháp đặt chân đến Việt Nam năm 1858, Việt Nam chưa có tổ chức ngân hàng tín dụng Vào cuối kỷ thứ 19, đô hộ thiết lập tồn cõi Đơng Dương Việt Nam trở thành thị trường độc chiếm Pháp Nhiều hoạt động kinh tế người Pháp Đông Dương bành trướng mạnh nên phủ buộc phải thành lập ngân hàng để hỗ trợ hoạt động Lúc đầu có ngân hàng có trụ sở Pháp chi nhánh tồn Đơng Dương Ngân hàng Đông Dương thành lập từ 1873 Pháp-Hoa Ngân hàng thành lập với mục đích hỗ trợ giao dịch thương mại Pháp, Đông Dương Trung Hoa với vài nước khác Á Đơng Nhật, Thái Lan Hai ngân hàng ngồi độc quyền phát hành tiền tệ Ngân hàng Trung ương, ngân hàng kinh doanh thương mại, cung cấp vốn cho hoạt động kinh tế người Pháp Đông Dương Phải tới năm 1927, số tư người Việt Nam thành lập ngân hàng Việt Nam lấy tên An Nam ngân hàng (sau đổi tên Việt Nam ngân hàng) nhằm hỗ trợ vốn cho hoạt động nông nghiệp a Giai đoạn từ năm 1954-1975 miền Bắc Quá trình phát triển hệ thống Ngân hàng Việt Nam Miền Bắc chia làm hai thời kỳ từ 1951 đến 1954 -4- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài thời kỳ từ 1955 đến 1975 Trong thời kỳ đầu, ngân hàng quốc gia Việt Nam hoạt động độc lập hệ thống tài với chức phát hành tiền tệ, thu hồi tiền tài chính, quản lý Kho bạc Nhà nước nhằm tăng thu, tiết kiệm chi, thống quản lý thu chi ngân sách phát triển tín dụng ngân hàng nhằm phục vụ sản xuất, lưu thơng hàng hố Đến thời kỳ 1955 đến 1975, Ngân hàng Quốc gia với nhiệm vụ củng cố thị trường tiền tệ, ổn định tiền tệ nhằm góp phần bình ổn vật giá, tạo thuận lợi cho công khôi phục kinh tế b Giai đoạn từ năm 1954-1975 miền Nam Sau Hiệp định Geneve, phủ Pháp ký loạt hiệp định với Nam Việt Nam, Campuchia Lào, thức phá bỏ tình trạng hợp tiền tệ quan thuế ba nước Đông Dương, khẳng định nguyên tắc quốc gia quyền tự phát hành kiểm soát tiền tệ Từ đó, với chủ quyền trị, người Việt Nam bắt đầu làm chủ hoạt động ngân hàng phát triển qui mô nhà nước Sự phát triển ngành ngân hàng miền Nam Việt Nam giai đoạn chia thành thời kỳ từ 1954 đến 1964 từ 1965 đến 1975 - Thời kỳ 1954 đến 1964, người dân tiếp tục sử dụng ngân hàng người Pháp, Anh, Hong Kong, Đài Loan có chi nhánh Việt Nam Ngày 26/10/1961, Ngân hàng Quốc gia Việt Nam đổi tên thành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) - Thời kỳ từ 1965 đến 1975 giai đoạn chuyển biến hoạt động ngân hàng Việt Nam, tạo tiền đề điều kiện cho thời kỳ phát triển rầm rộ từ năm 1965 -5- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài đến năm 1972 Trong năm đầu thời kỳ này, 18 ngân hàng thành lập, nâng tổng số lên đến 31 ngân hàng với 178 chi nhánh tỉnh vào năm 1972 Đến thời kỳ trước 04/1975, hệ thống ngân hàng Miền Nam gồm ngân hàng trung ương, 32 ngân hàng thương mại với 180 chi nhánh, ngân hàng phát triển 60 ngân hàng nông thôn Giai đoạn từ năm 1975-1987 Thời kỳ 1975-1985 giai đoạn khôi phục kinh tế sau chiến tranh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực lý hệ thống Ngân hàng chế độ cũ miền Nam; thu hồi tiền cũ hai miền Nam- Bắc; phát hành loại tiền nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam Trong giai đoạn này, hệ thống Ngân hàng Nhà nước hoạt động công cụ ngân sách, chưa thực hoạt động kinh doanh tiền tệ theo nguyên tắc thị trường Giai đoạn từ năm 1987- 1990 Ngày 26/3/1988 Hội đồng Bộ trưởng (nay Chính phủ) tổ chức, máy NHNN Việt Nam đời, quy định NHNN gồm hai cấp: NHNN NH chuyên doanh trực thuộc Tuy vậy, bối cảnh ấy, cấu trúc hệ thống NH “một hệ thống thống nước”, chia cắt cách hành thành hai cấp Chỉ đến tháng 5/1990, sau Hội đồng Nhà nước thông qua công bố pháp lệnh quan trọng Pháp lệnh NHNN Việt Nam Pháp lệnh NH, hợp tác xã tín dụng cơng ty tài chính, thức chuyển chế hoạt động hệ thống NH Việt Nam từ cấp sang hai cấp Trong đó, cấp Ngân hàng Nhà nước thực thi nhiệm vụ Quản lý nhà nước hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng, toán, ngoại hối ngân hàng Và cấp ngân hàng kinh doanh thuộc lĩnh vực lưu thơng tiền tệ, tín dụng, tốn, -6- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài ngoại hối dịch vụ ngân hàng toàn kinh tế quốc dân Định chế tài Ngân hàng phi ngân hàng thực ngân hàng cổ phần, liên doanh, chi nhánh văn phòng đại diện ngân hàng nước ngồi, Hợp tác xã tín dụng, Quỹ tín dụng nhân dân cơng ty tài Sự kiện đánh dấu bước ngoặt quan trọng hoạt động hệ thống NH Việt Nam Tại thời điểm có NHTM nhà nước đời hoạt động là: NH Ngoại thương Việt nam; NH Công thương Việt nam; NH Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam; NH Đầu tư Phát triển Việt nam Các NHTM cổ phần NH khác Từ sau năm 1990 Thời kỳ 1991 đến giai đoạn hệ thống ngân hàng Việt Nam có nhiều chuyển biến dần theo hướng hệ thống ngân hàng hai cấp đại Chính nhờ có chuyển đổi mơ tạo tiền đề cho phát triển thành phần kinh tế khác Còn hệ thống NH khơng tách đóng vai trò ngân sách thứ hai phục vụ cho khu vực Nhà nước Như tồn khu vực dân doanh khơng có nguồn lực để phát triển”, TS Vũ Đình Ánh lưu ý thêm Vậy trinh hình thành phát triển Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam chia thành giai đoạn - Giai đoạn từ năm 1951-1975: mơ hình ngân hàng - cấp Giai đoạn từ năm 1951-1975: mơ hình ngân hàng - cấp miền Nam Giai đoạn từ năm 1975-1987: mơ hình ngân hàng - cấp Giai đoạn từ năm 1987- 1990: mơ hình ngân hàng cấp -7- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Từ sau năm 1990 nay: mơ hình ngân hàng cấp rõ rệt, mang tính hội nhập [1].,[2] II CƠ CẤU TỔ CHỨC CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Hiện nay, giới biết đến mơ hình Ngân hàng Trung ương (NHTW): - NHTW độc lập với Chính phủ; - NHTW quan thuộc Chính phủ; - NHTW thuộc Bộ Tài Liên quan đến việc lựa chọn mơ hình NHTW, nhiều chun gia kinh tế khẳng định khơng có mơ hình NHTW lý tưởng cho quốc gia Sự lựa chọn không hồn tồn nằm ý muốn chủ quan mà phụ thuộc vào hoàn cảnh lịch sử, điều kiện kinh tế- xã hội thể chế trị nước Điều có nghĩa quốc gia vận dụng mơ hình NHTW khác phù hợp với điều kiện thực tiễn Ở nước ta, NHNN quan Chính phủ Ngày 16/6/2010 Luật ngân hàng nhà nước Việt Nam luật tổ chức tín dụng quốc hội khóa XII thức thơng qua có hiệu lực thi hành từ ngàu 1/1/2011 Theo đó, ngân hàng nhà nước Việt Nam quan ngang phủ, ngân hàng trung ương nước Cộng hòa Xã hội chủ nghĩa Việt Nam, ngân hàng nhà nước thực chức quản lý nhà nước tiền tệ, hoạt động ngân hàng ngoại đoái, phát hành tiền, ngân hàng tổ chức tín dụng cung ứng dịch cụ tiền tệ cho phủ Hoạt động ngân hàng nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng -8- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài tiền, bảo đảm an tồn, hiệu hệ thống tốn quốc gia, góp phần thúc đẩu kinh tế- xã hộ theo định hướng xã hội chủ nghĩa Thống đốc NHNN thành viên Chính phủ, người đứng đầu lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước; chịu trách nhiệm trước Thủ tướng Chính phủ, trước Quốc hội quản lý nhà nước lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Và thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ, quyền hạn sau đây: - Tổ chức đạo thực sách tiền tệ quốc gia theo thẩm quyền; - Tổ chức đạo thực nhiệm vụ, quyền hạn Ngân hàng Nhà nước theo quy định Luật quy định khác pháp luật có liên quan - Đại diện pháp nhân Ngân hàng Nhà nước Trong NHTW nằm nội phủ chịu chi phối trực tiếp phủ nhân sự, tài đặc biệt định liên quan đến việc xây dựng thực sách tiền tệ Các nước áp dụng mơ hình phần lớn nước Đơng Á (Hàn quốc, Đài loan, Singapore, Indonesia, Việt Nam ) nước thuộc khối XHCN trước Mặc dù ngân hàng thuộc phủ, quản lý, điều hành phủ Tuy nhiên, để tăng cường hiệu hoạt động NHNN với tư cách NHTW kinh tế thị trường, việc nâng cao tính độc lập NHNN cần thiết Nâng cao tính độc lập khơng có nghĩa phải tách NHNN khỏi máy Chính phủ mà cần phải trao thêm quyền cho Thống đốcngười đứng đầu NHNN- việc chủ động lựa chọn điều hành công cụ sách tiền tệ Theo nghiên cứu Quỹ Tiền tệ quốc tế (IMF) công bố vào tháng 12/2004, bản, NHTW giới phân thành cấp độ độc lập tự chủ gồm: - Độc lập tự chủ thiết lập mục tiêu hoạt động -9- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - Độc lập tự chủ thiết lập tiêu hoạt động - Độc lập tự chủ lựa chọn công cụ điều hành - Độc lập tự chủ hạn chế Trong NHTW áp dụng “ độc lập tự chủ lựa chọn công cụ điều hành “ cấp độ hợp với mơ hình tổ chức, bối cảnh kinh tế,… Việt Nam Chẳng hạn như, Chính phủ Quốc hội định tiêu sách tiền tệ (CSTT) sau thảo luận, thỏa thuận với NHTW Khi định thơng qua, NHTW có trách nhiệm hồn thành tiêu sở trao đủ thẩm quyền cần thiết để tồn quyền lựa chọn công cụ điều hành CSTT phù hợp Và để hiểu rõ mơ hình ngân hàng nhà nước Việt Nam, tìm hiểu sâu NHTW Chẳng hạn có phần gì, lãnh đạo, có ngân hàng,… Như nói NHTW quan thuộc phủ, chịu quyền quản lí chỉnh phủ Và NHTW có nhóm tổ chức chính: - Vụ, quan ngang vụ - Các chi nhánh, đơn vị hành nghiệp - Các doanh nghiệp trực thuộc Các vụ quan ngang vụ: Gồm 27 vụ quan ngang vụ Ví dụ số vụ như: Vụ Chính sách tiền tệ.; Vụ Quản lý ngoại hối; Vụ Thanh tốn; Vụ Tín dụng ngành kinh tế; Vụ Dự báo, thống kê; Vụ Hợp tác quốc tế… Các chi nhánh, đơn vị hành nghiệp: + Ngân hàng nhà nước: Ngân hàng sách cơng cụ đòn đẩy nhà nước Việt Nam với mục đích hỗ trợ, tạo -10- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài việc làm thúc đẩy tăng cao thu nhập, phát triển kinh tế giảm nghèo cho gia đình, cá nhân khó khăn, nghèo xã hội Trong nhóm có ngân hàng là: - Ngân hàng sách xã hội Việt Nam (VBSP) với Vốn điều lệ 15.000 tỷ đồng Ngân hàng phát triển Việt Nam (VDB) với Vốn điều lệ - 10.000 tỷ đồng + Ngân hàng thương mại TNHH MTV nhà nước làm chủ sở hữu: Là tổ chức kinh tế nhà nước chuyên thực hoạt động thuộc ngân hàng cung cấp tiền tệ, dịch vụ tài khách hàng ngân hàng ngược lại Theo đó, hoạt động ngân hàng như: cho vay vốn, huy động vốn, chiết khấu, bảo lãnh hay cung cấp dịch vụ tài hoạt động khác liên quan đến lĩnh vực tài ngân hàng Nghiệp vụ ngân hàng thương mại nhà nước chịu trách nhiệm cho vay vốn đầu tư có nhiều thay đổi, cải tiến phù hợp với phát triển xã hội nhu cầu khách hàng quy định tổ chức ngân hàng nhà nước giai đoạn phát triển Cũng nhờ có ngân hàng thương mại nhà nước mà sách tiền tệ nhà nước thực nhanh chóng thuận lợi giúp cho việc kiểm soát hoạt động doanh nghiệp dễ dàng theo quy định pháp luật Có ngân hàng thương mại nhà nước Việt Nam hoạt động là: - Ngân hàng TNHH MTV Dầu khí tồn cầu (GP Bank) với Vốn điều lệ 3.018 tỷ đồng -11- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt - Nam (Agribank) với Vốn điều lệ 30.259,1 tỷ đồng Ngân hàng TNHH MTV Đại Dương với Vốn điều lệ: 4.000,1 tỷ đồng Các doanh nghiệp trực thuộc: Chủ yếu ngân hàng thương mại cổ phần, theo cách gọi Việt nam với ngân hàng có hoạt động kinh doanh, thương mại theo mơ hình cổ phần Các ngân hàng tuân theo quy định, luật riêng phủ quy chế quy định ngân hàng thuộc nhà nước việt nam hoạt động - Ngân hàng Á Châu (ACB) với Vốn điều lệ 11.259 tỷ - đồng Ngân hàng Tiên Phong (TPbank) với Vốn điều lệ: - 5.550 tỷ đồng Ngân hàng Đông Á (DAF) với Vốn điều lệ: 6.000 tỷ - đồng Ngân hàng ngoại thương Việt Nam (VCB) với vốn điều lệ 35.977 tỷ đồng Vietcombank ngân hàng thương mại cổ phần phủ thí điểm vai trò cổ phần hóa Đây ngân hàng có đóng góp quan trọng cho ổn định thúc đẩy phát triển kinh tế đất nước Vietcombank ngân ngàn đối ngoại chủ lực khơng phục vụ tài nước mà có ảnh hưởng lớn đến cộng đồng tài chinh tồn cầu Bên cạnh đó, nhiều ngân hàng cổ phần nhà nước ngân hàng 100% vốn đầu tư nước ngồi có chi nhánh, văn phòng đại diện ngân hàng nước ngồi Việt Nam Có thể kể số ngân hàng như: Citibank, HSBC, Shinhanbank , BIDC,… Kết luận: -12- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Ưu điểm cấu tổ chức: - Giúp phủ thống nhất, phối hợp đồng sách vĩ mơ, có sách tiền tệ ngân - hàng, nhằm đạt mục tiêu kinh tế, xã hội chung Đảm bảo giám sát thường xuyên phủ kịp thời can thiệp để đảm bảo hài hòa lợi ích, hạn chế tình trạng “lạm dụng” vai trò, vị trí - thiếu hợp tác với phủ Giúp phủ nắm tay nguồn lực tài ổn định, tập trung kinh tế để thực mục tiêu mà phủ đặc Nhược điểm: - Sự can thiệp mức phủ ngân - hàng trung ương Hoạt động phát hành tiền bị lạm dụng để bù đắp thâm hụt ngân sách nhà nước [3] III CÁC CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤ VÀ QUYỀN HẠN CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Ngày 11 tháng 11 năm 2013, Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực theo Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11/11/2013 Chính phủ Nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày 26 tháng 13 năm 2013 thay nghị định số 96/2008/ NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Theo nghị định Ngân hàng nhà nước Việt Nam có hai chức sau: - Chức quản lý nhà nước: tiền tệ, hoạt động ngân hàng ngoại hối -13- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - Chức Ngân hàng trung ương: phát hành tiền, ngân hàng tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tiền tệ cho phủ Chức quản lý Ngân hàng nhà nước Việt Nam: Được cụ thể hóa thành nhiệm vụ, quyền hạn, cụ thể sau: - Xây dựng dự án sách tiền tệ quốc gia sau trình Chính phủ xem xét Chính phủ trình Quốc hội định NHNN tổ chức thực sách với mục tiêu ổn định giá trị đồng tiền, kiểm soát lạm phát, thúc đẩy phát triển kinh tế, giữ vững an ninh quốc phòng, nâng cao đời sống nhân dân - Trình với Quốc Hội Chính Phủ dự án luật, pháp lệnh, Nghị định dự án khác tiền tệ ngân hàng Đồng thời ban hành văn qui phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ ngân hàng theo thẩm quyền - NHNN có quyền cấp, thu hồi giấy phép thành lập hoạt động cho tổ chức tín dụng (trừ trường hợp Thủ tướng Chính phủ định) tổ chức khác Quyết định giải thể, chia tách, hợp tổ chức tín dụng theo qui định pháp luật NHNN quan quản lý nhà nước có quyền cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng cho tổ chức tín dụng có đủ điều kiện luật quy định Đồng thời NHNN cấp giấy phép hoạt động ngân hàng cho tổ chức khác khơng phải tổ chức tín dụng -14- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - Kiểm tra, tra hoạt động ngân hàng, kiểm sốt tín dụng, xử lý vi phạm lĩnh vực ngân hàng, tiền tệ, hoạt động ngân hàng theo thẩm quyền - Quản lý hoạt động ngoại hối hoạt động kinh doanh vàng - Tham gia ký kết điều ước quốc tế hoạt động ngân hàng tiền tệ - Đại diện cho nhà nước CHXHCNVN tổ chức tiền tệ ngân hàng quốc tế IMF, WB, ADB, IIB tổ chức tiền tệ, ngân hàng quốc tế khác trường hợp Chủ tịch nước, Quốc hội ủy quyền - Tổ chức đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ ngân hàng; nghiên cứu, ứng dụng khoa học công nghệ ngân hàng - NHNN cơng bố tỉ giá hối đối, định chế độ tỉ giá, chế điều hành tỉ giá Đồng thời công bố lãi suất tái cấp vốn, lãi suất lãi suất khác, để điều hành sách tiền tệ chống cho vay nặng lãi - Xây dựng tiêu lạm phát năm để phủ trình quốc hội định tổ chức thực Lạm phát Việt Nam năm 2016 4,74% ,năm 2017 3,53%, dự tính năm 2018 là: 3,5- 3,8% Kết luận: Những nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng nhà nước lĩnh vực quản lý nhà nước tiền tệ hoạt động ngân hàng cho thấy chủ trương “nhà nước thống quản lý hoạt động lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng” -15- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Chức ngân hàng trung ương: Được cụ thể hóa thành nhiệm vụ quyền dạn sau đây: - NHNN tổ chức in đúc, bảo quản, vận chuyển tiền; thực nghiệp vụ phát hành, thu hồi, thay tiêu hủy tiền Điều 17,18,19,20 Luật NHNNVN qui định hình thức, thủ tục nghiệp vụ phát hành, in đúc, bảo quản vận chuyển, phát hành tiêu hủy tiền, thu hồi thay tiền NHNN quan phát hành tiền nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam, bao gồm tiền giấy tiền kim loại - NHNN quản lý tiền dự trữ phát hành theo quy định Chính phủ NHNN bảo đảm cung ứng đủ số lượng cấu tiền giấy, tiền kim loại cho kinh tế, đảm bảo mức tỉ lệ dự trữ bắt buộc ngân hàng thương mại tổ chức tín dụng - Thực tái cấp vốn nhằm cung ứng tín dụng ngắn hạn phương tiện toán cho kinh tế tổ chức tín dụng - NHNN điều hành thị trường tiền tệ thực nghiệp vụ thị trường mở Theo đó, Nghiệp vụ thị trường mở nghiệp vụ mua, bán ngắn hạn giấy tờ có giá trị thơng qua việc mua, bán ngắn hạn tín phiếu kho bạc, trái phiếu phủ, chứng tiền gửi, tín phiếu NHNN loại giấy tờ có giá khác thị trường tiền tệ để thực sách tiền tệ quốc gia -16- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - NHNN trung tâm toán chuyển nhượng, bù trừ cho ngân hàng thương mại - Các tổ chức tín dụng mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để thực việc toán ngân hàng đảm bảo tỉ lệ dự trữ bắt buộc - Ngồi ra, NHNN thực nhiệm vụ quản lý dự trữ bắt buộc tổ chức tín dụng Các tổ chức tín dụng có huy động tiền gửi công chúng phải thực nghĩa vụ dự trữ bắt buộc Dự trữ bắt buộc số tiền mà tổ chức tín dụng phải gửi Ngân hàng Nhà nước để thực sách tiền tệ quốc gia - NHNN mở tài khoản làm đại lý tài cho phủ Bao gồm dịch vụ như: mở tài khoản tiền gửi cho phủ trả lãi cho khoản tiền gửi ấy, cho phủ vay nhận lãi suất từ khoản cho vay NHNN đại lý Chính phủ việc phát hành, tốn loại chứng khốn phủ thị trường sơ cấp thứ cấp Cố vấn cho phủ sách tài , tiền tệ , ngân hàng - Quản lý dự trữ quốc gia Dự trữ quốc gia loại tài sản chiến lược dùng để chi phí cho việc dự kiến, khẩn cấp (các thảm họa chiến tranh, thiên tai, khủng hoảng tài chính, kinh tế, khủng hoảng trị…) Tài sản dự trữ vàng, ngoại tệ, quyền rút tiền quỹ tiền tệ quốc tế, kim cương, kim loại quý - Quản lý việc vay, trả nợ, cho vay thu hồi nợ nước theo quy định pháp luật -17- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài - NHNN tham gia với Bộ Tài việc phát hành trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh.[4] IV CÁCH THỨC HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Hoạt động Ngân hàng nhà nước chia làm phần: - Thực sách tiền tệ quốc gia Phát hành tiền Dịch vụ tín dụng Hoạt động tốn ngân quỹ Quản lí ngoại hối hoạt động nội hối Hoạt động thông tin báo cáo Mà hoạt động chia thành nhiều phần nhỏ với chức cụ thể khác nhau: Thực sách tiền tệ quốc gia Các cơng cụ thực sách tiền tệ quốc gia gồm: Tái cấp vốn; Lãi suất; Tỷ giá hối đoái; Dự trữ bắt buộc Nghiệp vụ thị trường mở Phát hành tiền Gồm phát hành tiền giấy, tiền kim loại; Thiết kế, in, đúc, bảo quản, vận chuyển, phát hành tiền vào lưu thông, tiêu hủy tiền; Xử lí tiền rách nát hư hỏng; Thu hồi, thay tiền; Tiền mẫu, tiền lưu niệm; Ban hành, kiểm tra nghiệp vụ phát hành tiền.; Quản lí, rà sốt hành vi bị cấm Dịch vụ tín dụng Gồm cho vay, bão lãnh tạm ứng cho ngân sách nhà nước -18- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Hoạt động toán ngân quỹ Gồm mở tài khoản thực giao dịch tài khoản; Tổ chức, quản lí, vận hành, giám sát hệ thống tốn quốc gia; Dịch vụ ngân quỹ Đại lý cho Kho bạc nhà nước Quản lí ngoại hối hoạt động nội hối Ngân hàng Nhà nước thực việc mua, bán ngoại hối thị trường nước mục tiêu sách tiền tệ quốc gia; mua, bán ngoại hối thị trường quốc tế thực giao dịch ngoại hối khác theo quy định Thủ tướng Chính phủ Cấp, thu hồi giấy phép hoạt động ngoại hối cho tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước theo quy định pháp luật ngoại hối nhằm thực sách tiền tệ quốc gia, bảo đảm khả tốn quốc tế bảo tồn Dự trữ ngoại hối nhà nước Hoạt động thông tin, báo cáo: Gồm bảo vệ bí mật thơng tin; Thống kê, phân tích, dự báo tiền tệ; Hoạt động báo cáo Hoạt động xuất bản.[5] V CÁC CÔNG CỤ ĐƯỢC SỬ DỤNG ĐỂ ĐIỀU CHỈNH NỀN KINH TẾ NHTW điều hành kinh tế thơng qua việc thực thi sách tiền tệ để làm điều sử dụng cộng cụ cần thiết Có nhiều công cụ mà NHTW thường sử dụng để điều hành sách tiền tệ nước Cơng cụ nghiệp vụ thị trường mở, lãi suất chiết khấu ,tỷ lệ dự trữ bắt buộc, ngồi tái cấp vốn tỷ giá hối đối Cơng cụ nghiệp vụ thị trường mở: - Ngân hàng Nhà nước thực nghiệp vụ thị trường mở thông qua việc mua, bán giấy tờ có giá tổ chức tín dụng -19- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài +Để tăng cung tiền, NHTW đưa lượng tiền mua trái phiếu phủ, phần số tiền gửi vào ngân hàng làm tăng dự trữ số tiền cho vay dẫn đến tăng cung tiền +Để giảm cung tiền, NHTW bán trái phiếu, rút tiền khỏi lưu thông làm cung tiền giảm =>Thị trường mở công cụ quan trọng ngân hàng trung ương việc điều tiết lượng tiền cung ứng, có nhiều ưu công cụ khác Công cụ lãi suất chiết khấu: Lãi suất chiết khấu: mức lãi suất NHTW đặt áp dụng cho NHTM vay tiền từ NHTW Khi ngân hàng nhận thấy dự trữ giảm, ngân hàng vay mượn từ NHTW - Để làm tăng cung tiền: giảm lãi suất chiết khấu, khuyến khích ngân hàng vay nhiều dự trữ từ NHTW, ngân hàng cho vay nhiều hơn, làm tăng cung tiền - Để làm giảm cung tiền: NHTW tăng lãi suất chiết khấu, làm hạn chế vay cho vay NHTM, từ làm giảm cung tiền => Đây công cụ linh hoạt NHTW sử dụng để điều hành tiền tệ quốc gia Công cụ dự trữ bắt buộc: - Dự trữ bắt buộc hay tỷ lệ dự trữ bắt buộc tỷ lệ phần trăm tính tổng tiền gửi huy động mà NHTM không sử dụng để kinh doanh, dự trữ bắt buộc mang tính pháp luật, gửi ngân hàng trung ương không hưởng lãi + Để tăng cung tiền: NHTW giảm tỷ lệ dự trữ bắt buộc, ngân hàng cho vay nhiều làm tăng lượng cung tiền + Để giảm cung tiền: NHTW tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc, ngân hàng cho vay làm giảm lượng cung tiền -20- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài Cơng cụ tỷ giá hối đoái: NHTW can thiệp vào thị trường hối đoái nhằm ổn định tỷ giá hối đoái cách mua bán lượng ngoại tệ - Khi tỷ giá hối đối thấp (nội tệ có giá trị cao so với ngoại tệ): làm cho nhập tăng, xuất giảm (ảnh hưởng đến cán cân thương mại) buộc NHTW phải đưa tiền mặt mua ngoại tệ để giảm giá trị đồng nội tệ, điều làm gia tăng lượng tiền lưu thông -Khi tỷ giá hối đối cao( ngoại tệ có giá trị cao nội tệ): làm cho xuất tăng, nhập giảm buộc NHTW phải bán ngoại tệ , dẫn đến giá trị ngoại tệ giảm, làm cho tỷ giá cải thiện, điều giảm lượng tiền lưu thông Công cụ tái cấp vốn: - Tái cấp vốn hình thức cấp tín dụng Ngân hàng Nhà nước nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện tốn cho tổ chức tín dụng -Việc điều hành công cụ tái cấp vốn để thực thi sách tiền tệ thơng qua lãi suất tái chiết khấu, ngân hàng trung ương khuyến khích giảm tăng mức cung ứng tín dụng ngân hàng thương mại kinh tế, đồng thời giảm tăng mức cung tiền: + Khi thực sách thắt chặt tiền tệ, NHTW nâng lãi suất tái chiết khấu lên Khi đó, NHTM nâng lãi suất cho vay hạn chế bớt hội cho vay + Nếu thực sách tiền tệ mở rộng, NHTW hạ thấp lãi suất tái chiết khấu, NHTM trường hợp vay rẻ, nên có khuynh hướng giảm bớt lãi suất cho vay dẫn đến nhu cầu vay gia tăng.[6] ,[7] -21- Bài tập nhóm Thị trường định chế tài -22- ... chế tài NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM I SỰ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Ngân hàng nhà nước Việt Nam hình thành phát triển qua giai đoạn: Giai đoạn từ năm 19 51- 197 5: Trước... 19 51- 197 5: mơ hình ngân hàng - cấp Giai đoạn từ năm 19 51- 197 5: mơ hình ngân hàng - cấp miền Nam Giai đoạn từ năm 19 75 -19 8 7: mơ hình ngân hàng - cấp Giai đoạn từ năm 19 87- 19 9 0: mơ hình ngân hàng. .. NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Ngày 11 tháng 11 năm 2 013 , Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực theo Nghị định số 15 6/2 013 /NĐ-CP ngày 11 /11 /2 013 Chính