Ứng dụng CNTT vào quản lý và kinh doanh tại ngân hàng BIDV v

Ứng dụng CNTT vào quản lý kinh doanh ngân hàng BIDV ĐỀ TÀI : Ban giám đốc Ngân hàng đầu tư phát triển việt nam (BIDV) yêu cầu Anh/ Chị với tư cách cán phụ trách (cao cấp nhất) ứng dụng công nghệ thông tin doanh nghiệp lập kế hoạch xây dựng hệ thống thông tin nhằm cao hiệu quản lý kinh doanh giai đoạn năm từ 2012-2016 tầm nhìn 2020 Anh chị lập báo cáo theo nội dung sau để trình ban giám đốc, xin duyệt kinh phí, nhân thời gian triển khai đề suất mục tiêu cụ thể Nội dung báo cáo: Giới thiệu doanh nghiệp Phân tích thực trạng Phân tích SWOT (liên quan đến CNTT, HTTT,TMĐT) So sánh với đối thủ cạnh tranh ngành Tìm hiểu giải pháp ứng dụng CNTT Trong ngành ngân hàng NỘI DUNG 1.GIỚI THIỆU NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV) Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt nam (BIDV) thành lập ngày 26 tháng năm 1957 theo nghị định thủ tướng phủ Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt nam doanh nghiệp Nhà nước đặc biệt, tổ chức theo mơ hình Tổng cơng ty Nhà nước mang tính hệ thống bao gồm 112 chi nhánh công ty tồn quốc có đơn vị liên doanh với nước Trọng tâm hoạt động nghề nghiệp truyền thống Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt nam phục vụ đầu tư phát triển , dự án thực chương trình phát triển kinh tế then chốt đất nước Khi Việt nam gia nhập WTO năm 2007 có nhiều Ngân hàng nước đầu tư vào thị trường Việt nam, hội, thách thức lớn ngân hàng nước Vì để trở thành tập đồn tài lớn mạnh BIDV không ngừng thay đổi mặt như: Nhân , hệ thồng thông tin , truyền thông, trang thiết bị tiên tiến đại, hệ thống thông tin, thương mại điện tử đưa sản phẩm dịch vụ BIDV không ngừng đổi , phát triển nâng cao sản phẩm dịch vụ phù hợp với thị trường nhắm cạnh tranh với ngân hàng ngồi nước khác Kết BIDV ln đứng đầu bảng xếp hạng số sẵn sàng cho ứng dụng phát triển CNTT (Vietnam ICT Index) năm 2007, 2008, 2009, 2010 Hội Tin học Việt Nam đánh giá xếp hạng, BIDV thể vị trí hàng đầu ứng dụng phát triển CNTT-TT hoạt động ngân hàng PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG Với mục tiêu trở thành tập đồn tài hàng đầu Việt nam vươn thị trường quốc tế, Ngân hàng đầu tư phát triển việt nam (BIDV) chuẩn bị tiền đề tốt công nghệ thông tin để phục vụ hoạt động kinh doanh quản trị ngân hàng theo mô thức ngân hàng đại nhắm mang đến tiện ích tối ưu cho khách hàng đối tác Hiện BIDV đẫ có nhiều sản phẩm tốt để phục vụ khách hàng thu kết dịch vụ phí tốt BSMS dịch vụ nhắn tin số dư vào tài khoản cho khách hàng, dịch vụ tốn hóa đơn điện thoại, dịch vụ Directbanking vấn tin số dư tài khoản internet … để cao BIDV triển khai thay phần mềm nhằm cao chất lượng dịch vụ như: Sản phẩm BSMS 2012 thay cho chương trình cũ Phần mếm BSMS trung tâm công nghệ xây dụng thay phần mềm cũ từ năm 2006 Phần mềm thiết kế đáp ứng cung cấp dịch vụ cho số lượng khách hàng lên đến triệu người Hệ thống BSMS triển khai thí điểm từ tháng 9/2012 mở rộng toàn hệ thống BIDV vào tháng 10/2012 Tính đến ngày 12/11/12 tồn hệ thống có 957.000 khách hàng (tăng 49.000 khách hàng so với 30/09/12) dự kiến đến tháng 12/12 số lượng khách hàng vượt mốc 1.000.000 khách hàng Tổng thu phí dịch vụ đến tháng 30/11năm 2012 đạt 60.7 tỷ đồng, thu phí dịch vụ ròng đạt 46.4 tỷ đồng (tăng 2.4 tỷ đồng so với 31/10/12) Dịch vụ Directbanking vấn tin số dư nâng cao thay dịch vụ internetbanking Ngồi việc khách hàng vấn tin số dư chuyển tiền ngồi hệ thống ngân hàng nhiều tính thơng dụng giúp khách hàng đâu có mạnh internet, 3G sử dụng Đây dịch vụ ưu việt nhằm cạnh trang với ngân hàng khác triển khai dịch vụ 3.PHÂN TÍCH SWOT (liên quan đến CNTT, HTTT,TMĐT) • Điểm mạnh BIDV Ngày 23/04/2011, Lễ trao giải thưởng công nghệ thông tin – truyền thông (CNTT-TT)Việt Nam VICTA 2010 Bộ Thông tin - Truyền thơng phối hợp với Phòng Thương mại Cơng nghiệp Việt Nam (VCCI) tổ chức.Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam doanh nghiệp trao giải thưởng “Doanh nghiệp lớn ứng dụng CNTT hiệu nhất” Lĩnh vực ứng dụng CNTT (giải thưởng bao gồm Cup định công nhận trao tặng) Đây hội để BIDV quảng bá hình ảnh, thương hiệu BIDV, đồng thời ghi nhận thành tựu BIDV việc phát triển ứng dụng CNTTTT hoạt động Ngân hàng • Điểm hạn chế Đó yếu tố người – cán công nghệ thông tin hạn chế lực trình độ Tuy lọc cán thiếu lực , đầu tư cho cán trẻ đào tạo nước vấn hạn chế so với ngân hàng nước mời thâm nhập vào thị trường Việt nam họ tuyển dụng đội ngũ cán công nghệ đào tạo chuyên nghiệp , hệ thồng máy móc thiết bị làm việc tiên tiến đại Ngân hàng teckcombank…, ngân hàng lớn việt nam có bước tiến cơng nghệ thơng tin trước ngân hàng Cơng thương việt nam • Cơ hội, thách thức BIDV BIDV Doanh nghiệp lớn ứng dụng CNTT hiệu năm 2010 Bộ Thông tin - Truyền thông trao tặng ( 16/05/2011 ) Ngày 15/11/2012 ,tại Hà nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư phát triển việt nam công ty Oracle ký kết biên ghi nhớ hợp tác chiến lược Bản ghi nhớ nhằm thúc đẩy phát triển mối quan hệ hợp tác chiến lược việc tối ưu hóa sử dụng triển khai sản phẩm tập đồn Oracle hệ thống cơng nghệ thông tin BIDV Với nghi Oracle sẻ kinh nghiệm việc chuyển đổi hệ thống công nghệ thông tin đào tạo chuyên gia công nghệ thông tin cho BIDV Đây vừa hội vừa thách thức lớn cho BIDV với trình độ lực cán công nghệ tiếp cận phần mềm ững dụng cơng nghệ thơng tin Vì phần mềm mua , phần mềm tự phát triển Hiện Ban Công nghệ thực việc quản lý triển khai nhiều dự án CNTT lớn quan trọng BIDV như: Đầu mối triển khai dự án: Nâng cấp hệ thống SIBS, Xây dựng hệ thống Thông tin quản lý (MIS), Thuê tư vấn xây dựng hệ thống CRM Contract Center, … Tham gia triển khai dự án: Kết nối hệ thống Master Card, Xây dựng hệ thống Treasury, Thuê tư vấn xây dựng hệ thống phân bổ chi phí, Hiện đại hố Cơng ty BSC, Xây dựng hệ thống quản lý cho thuê tài chính, … Sau 05 năm hoạt động, Ban Cơng nghệ góp phần đưa hoạt động CNTT BIDV sang giai đoạn với ghi nhận kết ứng dụng CNTT bộ, ngành, khẳng định mô hình quản lý phát triển CNTT BIDV SO SÁNH VỚI ĐỐI THỦ CẠNH TRANH Hệ thống ngân hàng nước đầu tư vào Việt nam ngày đa dạng, ngân hàng nước thành lập ngày nhiều môi trường cạnh tranh khốc liệt Nhưng với tảng kinh nghiệm 55 năm đầu tư phát triển BIDV ngày phát triển không ngừng so với ngân hàng , non trẻ , có lực , cón thiếu kinh nghiệm Đây điều kiện thuận lợi cho BIDV Kết bật BIDV sau vượt qua 14 doanh nghiệp loạt vào vòng chung khảo 100 doanh nghiệp tham gia giải thưởng thuộc lĩnh vực ứng dụng CNTT (trong số 14 doanh nghiệp vào vòng Chung khảo có Ngân hàng Cơng thương Việt Nam, Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam) Tổng Công ty Bảo hiểm BIDV doanh nghiệp lọt vào vòng Chung khảo lần TÌM HIỂU CÁC GIẢI PHÁP ỨNG DỤNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN TRONG NGÂN HÀNG Có nhiều lý làm hạn chế phát triển lĩnh vực thương mại điện tử giao dịch ngân hàng, giao dịch tốn khu vực dân cư phần lớn sử dụng tiền mặt họ chư có thói quen giao dịch với ngân hàng, họ ngài tìm hiểu dịch vụ, sợ ruỉ ro điều làm ngăn cản việc tiếp cận người dân với hình thức tốn Chính mục tiêu đặt yêu cầu việc triển khai tối ưu hạ tầng cơng nghệ, đa dạng hóa dịch vụ ngân hàng với mục đích hỗ trợ ngân hàng nâng cao lực cạnh tranh, tận dụng nhân lực hiểu quả, đơn giản hóa thủ tục hành chính, chuyển biến phương thức kinh doanh tăng cường chất lượng dịch vụ, mở rộng kênh giao tiếp điện tử đại khách hàng ngân hàng thương mại ATM POS, INTERNETBANKING, MOBI BANKING… - Lập kế hoạch xây dựng hệ thống thông tin nhằm cao hiệu quản lý kinh doanh giai đoạn năm từ 2012-2016 tầm nhín 2020 Anh chị lập báo cáo theo nội dung sau để trình ban giám đốc, xin duyệt kinh phí, nhân thời gian triển khai đề suất mục tiêu cụ thể DỰ ÁN INTERNET BANKING MOBILE BANKING (IBMB) Nhân : 15 người Kinh phí : Ngân hàng Thế giới tài trợ Thời gian: năm Triển khai : từ Ngân hàng Trung ưng xuống ngân hàng tỉnh , huyện Băt đầu triển khai từ năm 2012 GIỚI THIỆU DỰ ÁN: Hệ thống Internet Banking & Mobile Banking (IBMB) Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam triển khai khuôn khổ dự án Hiện đại hóa Ngân hàng Hệ thống tốn giai đoạn Ngân hàng Thế giới tài trợ Đối tác cung cấp giải pháp Internet Banking Mobile Banking cho BIDV công ty Polaris Ấn độ, công ty hàng đầu giới phần mềm ngân hàng, bảo hiểm (theo đánh giá tổ chức nghiên cứu tư vấn CNTT có uy tín giới Gartner, Forrester) Internet Banking Mobile Banking (IBMB) cung cấp hệ thống kênh phân phối nhằm giúp khách hàng trực tiếp đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng thông Internet, điện thoại di động mà đến ngân hàng Tại BIDV Hệ thống chia thành cấu phần chính: - Hệ thống Internet Banking dùng cho khách hàng cá nhân (BIDV Online cho khách hàng cá nhân hay Retail Portal) - Hệ thống Internet Banking dùng cho khách hàng doanh nghiệp (BIDV Online cho khách hàng doanh nghiệp hay Corporate Portal) - Hệ thống Mobile Banking (BIDV Mobile), bao gồm ứng dụng BIDV Mobile SMS Banking Cấu phần chủ yếu sử dụng cho khách hàng cá nhân Tính vượt trội hệ thống IBMB Nếu dịch vụ BIDV Directbanking dịch vụ Internet Banking nhiều ngân hàng khác cho phép khách hàng thực truy vấn thông tin tài khoản với dịch vụ BIDV Online, khách hàng không thực dịch vụ vấn tin mà thực giao dịch chuyển khoản nước, chuyển tiền quốc tế, tốn hóa đơn dịch vụ, tốn thẻ tín dụng gửi yêu cầu dịch vụ tới Ngân hàng Đặc biệt với giao dịch chuyển tiền nước tới tài khoản người thụ hưởng hệ thống BIDV: Các lệnh chuyển tiền tự động phân kênh để chuyển đến ngân hàng thụ hưởng hệ thống Theo đó, giao dịch viên chi nhánh khơng phải thực thao tác nào, mà thay vào đó, lệnh chuyển tiền phân kênh theo logic cài đặt sẵn hệ thống BIDV Online để tới Ngân hàng thụ hưởng sau hạch toán SIBS theo kênh áp dụng bao gồm (theo trật tự ưu tiên): kênh song phương, kênh liên ngân hàng kênh bù trừ Do đó, lệnh chuyển tiền thực với tốc độ xử lý nhanh xử lý thủ công Đây ưu việt BIDV Online so với dịch vụ Internet Banking ngân hàng khác thị trường (thường áp dụng kênh toán dịch vụ chuyển tiền Internet Banking đơn dịch vụ tiếp nhận giao dịch chuyển tiền khách hàng Internet để xử lý thủ công giao dịch) Hệ thống IBMB BIDV áp dụng công nghệ bảo mật tiêu chuẩn cho giao dịch tài internet, việc bảo mật kết nối với giao thức kết nối https, mã hóa thơng tin đường truyền Secure Sockets Layer (SSL), áp dụng việc xác thực yếu tố người sử dụng: sử dụng thiết bị bảo mật Hardware Token SMS OTP (tin nhắn mật sử dụng lần qua điện thoại di động) Các chức tiếp tục triển khai thời gian tới: Vấn tin thông tin liên quan đến thẻ tín dụng số dư, giao dịch chưa kê, vấn tin kê, giao dịch gần (tại SMS Banking ứng dụng); Tin nhắn tự động (alert); Đăng ký dịch vụ Mobile qua ATM, Internet Banking Với việc triển khai hệ thống Internet Banking Mobile Banking BIDV hy vọng ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến có tính đầy đủ hồn chỉnh thị trường Việt Nam KẾT LUẬN: Trong lĩnh vực Ngân hàng hoạt động gắn liền với việc tiếp nhận xử lý thông tin, việc ứng dụng cơng nghệ thơng tin có ý nghĩa quan trọng ngành ngân hàng để phát triển bền vững có hiệu cao Các sản phầm đầu tư giải pháp an ninh thông tin hàng đầu thị trường tiến hành quy trình đảm bảo thử kỹ lưỡng an ninh thông tin nhằm làm cho khách hàng tin tưởng , tạo uy tín cho khách hàng , khách hàng yên tâm tham gia sản phẩm dịch vụ ngân hàng làm cho hệ thống ngân hàng BIDV ngày hoàn thiện phát triển không ngừng mặt trở thành tập đồn tài lớn Việt nam vươn thị trường giới 7.Tài liệu tham khảo - Ban công nghệ ngân hàng đầu tư phát triển việt nam BIDV - Tài liệu - quản trị hệ thống thông tin –thầy giáo – tiến sỹ: Nguyễn Văn Thoan 10 ... 14 doanh nghiệp loạt v o v ng chung khảo 100 doanh nghiệp tham gia giải thưởng thuộc lĩnh v c ứng dụng CNTT (trong số 14 doanh nghiệp v o v ng Chung khảo có Ngân hàng Cơng thương Việt Nam, Ngân. .. đoạn v i ghi nhận kết ứng dụng CNTT bộ, ngành, khẳng định mơ hình quản lý phát triển CNTT BIDV SO SÁNH V I ĐỐI THỦ CẠNH TRANH Hệ thống ngân hàng nước đầu tư v o Việt nam ngày đa dạng, ngân hàng. .. NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ V PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV) Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt nam (BIDV) thành lập ngày 26 tháng năm 1957 theo nghị định thủ tướng phủ Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt nam doanh