Phân tích chiến lược marketing của công ty cổ phần bảo hiểm pijco và các đối thủ cạnh tranh

Quản trị marketing BÀI TẬP CÁ NHÂN Phân tích chiến lược marketing công ty cổ phần Bảo hiểm PijCo đối thủ cạnh tranh BÀI LÀM I Giới thiệu công ty cổ phần Bảo hiểm PijCo: Lịch sử hình thành phát triển: Tên công ty: Công ty Cổ phần Bảo hiểm PijCo Tên thương mại: PiJCo Ngày thành lập: 15/6/1995 Trụ sở chính: 532 đường Láng, quận Đống Đa, Hà Nội Điện thoại: 0437760867 Fax: 0437760868 Website: www.pijco.com.vn E-mai: pijco@petrolimex.com.vn Số lượng nhân viên: 1400 Số lượng đại lý: 3.000 Số lượng chi nhánh: 51 Vốn điều lệ: 710 tỷ đồng Quản trị marketing Mục tiêu hoạt động: Trở thành Tổng công ty bảo hiểm hàng đầu Việt Nam chất lượng hiệu Giá trị công ty: Chỉ cam kết thực cố gắng thực cam kết o Ngành, nghề kinh doanh: ( Theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh) - Cung cấp dịch vụ bảo hiểm đồng bộ, đa dạng có chất lượng cao định hướng vào khách hàng - Tạo môi trường làm việc chuyên nghiệp, minh bạch, động thân thiện để nhân viên phát huy tài sáng tạo - Hợp tác hiệu với đối tác để phát triển - Phát triển bền vững để gia tăng giá trị cho cổ đông thông qua đa dạng hoá hoạt động bảo hiểm đầu tư tài Cơ cấu tổ chức: Cơ cấu tổ chức Công ty xây dựng theo mô hình chức Với cấu tổ chức này, đại hội đồng cổ đông phòng chi nhánh, đại lý phát huy tiềm năng, chủ động thực mục tiêu công ty Cơ cấu tổ chức Công ty Quản trị marketing ĐẠI ĐẠI HỘI HỘI ĐỒNG ĐỒNG CỔ CỔ ĐÔNG ĐÔNG BAN BAN KIỂM KIỂM SOÁT SOÁT HỘI HỘI ĐỒNG ĐỒNG QUẢN QUẢN TRỊ TRỊ TỔNG TỔNG GIÁM GIÁM ĐỐC ĐỐC PHÓ PHÓ TỔNG TỔNG GIÁM GIÁM ĐỐC ĐỐC PHÓ PHÓ TỔNG TỔNG GIÁM GIÁM ĐỐC ĐỐC PHÓ PHÓ TỔNG TỔNG GIÁM GIÁM ĐỐC ĐỐC Các Các Tổng Tổng đại đại lý lý & & Đại Đại lý lý Các Các chi chi nhánh nhánh Các Các văn văn phòng phòng đại đại diện diện Phòng Phòng BH BH xe xe cơ giới giới Phòng Phòng BH BH con người người Phòng Phòng tổ tổ chức chức Phòng Phòng tổng tổng hợp hợp Phòng Phòng Bảo Bảo hiểm hiểm tài tài sản sản Kỹ Kỹ thuật thuật Phòng Phòng CNTT CNTT Phòng Phòng BH BH hàng hàng hoá hoá Phòng Phòng QLý QLý và Ptriển Ptriển đại đại lý lý Phòng Phòng BH BH tàu tàu thuỷ thuỷ Phòng Phòng tái tái BH BH Phòng Phòng kiểm kiểm toán toán nội nội bộ Phòng Phòng đầu đầu tư tư Phòng Phòng Tài Tài chính Kế Kế toán toán Phòng Phòng BH BH dự dự án án Phòng Phòng Đào Đào tạo tạo Phòng Phòng BH BH phi phi hàng hàng hải hải Phòng Phòng Thanh Thanh tra, tra, pháp pháp chế chế Quản trị marketing Một số vấn đề thị trường bảo hiểm: Năm 2011, thị trường bảo hiểm Việt nam tiếp tục có tăng trưởng Theo số liệu thức Hiệp hội bảo hiểm Việt nam, tổng doanh thu phí bảo hiểm phi nhân thọ toàn thị trường năm 2011 đạt khoảng 17.052 tỷ đồng, tăng trưởng 24,9% so với năm 2010 Tỷ suất lợi nhuận trước thuế vốn chủ sở hữu toàn thị trường mức thấp (khoảng 7,66%) Một số nghiệp vụ bảo hiểm có mức tăng trưởng cao so với năm 2010 bảo hiểm tín dụng rủi ro tài chính(tăng 252%), bảo hiểm hàng không(tăng 55%), bảo hiểm dầu khí(tăng41%), bảo hiểm cháy bắt buộc(tăng 39%), bảo hiểm gián đoạn kinh doanh(tăng 36%), bảo hiểm kỹ thuật(tăng30%), bảo hiểm người(tăng28%) Giới thiệu hoạt động kinh doanh công ty: 4.1 Đặc điểm: Quản trị marketing Năm 2011, PiJCo đạt kết kinh doanh tương đối khả quan Tổng doanh thu phí bảo hiểm: 1,967 tỷ đồng, tăng trưởng 22% so với năm 2010 Trong đó, doanh thu phí bảo hiểm gốc đạt: 1,570 tỷ đồng, tăng trưởng 21% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường bảo hiểm gốc 42% Lợi nhuận trước thuế đạt 82,3 tỷ đồng, tăng trưởng 44% so với năm 2010 4.2 Mục tiêu hoạt động +, Bảo hiểm xe giới: Năm 2011, doanh thu bảo hiểm xe giới toàn thị trường đạt 5.200 tỷ đồng, tốc độ tăng trưởng 23% so với năm 2010, tỷ lệ bồi thường 47% Trong năm tài 2011, tổng doanh thu bảo hiểm xe giới đạt 783 tỷ đồng, tăng trưởng 18% so với năm 2010 Đối với bảo hiểm ôtô, doanh thu phí đạt 612,6 tỷ đồng, tăng trưởng 27% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường 54%, giảm 4% so với tỷ lệ bồi thường năm 2010 Doanh thu tăng trưởng giảm tỷ lệ bồi thường chung, đạt hiệu kinh doanh góp phần đưa Pijco lên vị Nhà bảo hiểm lớn ôtô, đứng thứ thị trưòng bảo hiểm phi nhân thọ, thị phần chiếm 13% Đối với bảo hiểm mô tô, xe máy doanh thu đạt 170,4 tỷ đồng, giảm khoảng 7,5% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường 16,9% giảm 1% so với năm 2010 Năm 2012 , Pijco tiếp tục trì mạng lưới đại lý sẵn có, phát triển hệ thống đại lý mới, giữ vững vị trí dẫn đầu thị trường bảo hiểm xe máy với thị phần 24% +, Bảo hiểm người: Năm tài 2011, doanh thu nghiêp vụ đạt 132 tỷ đồng, tăng trưởng 15% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường cải thiện giảm 47%, thị phần khoảng 5%, đứng vị trí thứ thị trường Bảo hiểm Việt Nam Trong năm 2012 , công ty tiếp tục phát triển sản phẩm Bảo hiểm chăm sóc sức khoẻ toàn diện mức cao, bảo hiểm trẻ em phê duyệt triển khai sản phẩm bảo hiểm mới: Bảo hiểm sinh mạng người vay tín chấp, sửa đổi bổ sung sản phẩm bảo hiểm tai nạn hộ gia đình, bảo hiểm tai nạn đối tượng xuất lao động.Việc đa dạng hoá sản phẩm không làm tăng thêm doanh thu mà nâng cao thương hiệu Quản trị marketing Pijco dòng sản phẩm dành cho nhóm khách hàng có thu nhập cao Tuy nhiên, tốc độ phát triển nghiệp vụ khiêm tốn tiềm thị trường cần đẩy mạnh thêm năm 2012 Ở góc độ toàn thị trường, nghiệp vụ bảo hiểm người ước đạt doanh thu khoảng 2.514 tỷ đồng, tăng trưởng 28% so với năm 2010 Mức tăng trưởng doanh thu năm 2011 đạt số đơn vị tận dụng tốt lợi ngành kênh phân phối chuyên biệt để phát triển mạnh nghiệp vụ khai thác bảo hiểm Mặt khác, công ty bảo hiểm 100% vốn nước có bước phát triển đáng kể Tỷ lệ bồi thường nghiệp vụ toàn thị trường khoảng 41% +, Bảo hiểm tài sản, kỹ thuật, bảo hiểm trách nhiệm: Tổng doanh thu nhóm nghiệp vụ năm 2011 đạt 290,5 tỷ đồng, tăng trưởng 21% so với thực 2010 Trong đó, bảo hiểm cháy tài sản đạt 98,5 tỷ đồng, bảo hiểm kỹ thuật đạt 133,2 tỷ đồng, bảo hiểm trách nhiệm bảo hiểm khác đạt 58,8 tỷ đồng Đây nhóm nghiệp vụ bảo hiểm có hiệu tốt Công tác khai thác quản lý rủi ro vào nếp tiếp tục cải thiện với việc tuân thủ áp dụng quy trình quản lý ISO 9001: 2008 Tỷ lệ bồi thường trì mức thấp Tuy nhiên thị phần Pijco thị trường khiêm tốn khoảng cách lớn so với công ty thuộc nhóm Năm tới, công ty định hướng tiếp tục phát triển mạnh nghiệp vụ Ở nhóm nghiệp vụ này, toàn thị trường có tăng trưởng khoảng 29% so với năm 2010, tổng doanh thu đạt khoảng 5,263 tỷ đồng Trong đó, doanh thu phí bảo hiểm nghiệp vụ tài sản đạt 1,529 tỷ đồng, nghiệp vụ kỹ thuật đạt 3,734 tỷ đồng Với 29 công ty bảo hiểm phi nhân thọ thị trường, tình hình kinh doanh năm 2011 trở lên cạnh tranh gay gắt phi tiêu chuẩn với việc đơn vị tham gia vòng năm trở lại thực hạ phí, hạ mức khấu trừ… +, Bảo hiểm hàng hoá: Năm 2011, doanh thu đạt 172 tỷ đồng, tăng trưởng 26% so với năm 2010 năm thứ liên tiếp Pijco giữ vững vị trí thứ doanh thu thị phần thị trường bảo hiểm hàng hoá Tỷ lệ bồi thường nghiệp vụ thấp(28%) thấp so với mức chung toàn thị trường Quản trị marketing Năm 2011, nghiệp vụ hàng hoá đánh giá triển khai đạt yêu cầu góc độ tăng trưởng hiệu Doanh thu cổ đông đạt 71 tỷ đồng tăng trưởng 40% doanh thu thực năm 2010 Doanh thu cổ đông đạt 101tỷ đồng tăng trưởng 17,5% Năm 2011, doanh thu bảo hiểm hàng hoá toàn thị trường đạt khoảng 1.208 tỷ đồng, tăng trưởng 27% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường trung bình toàn thị trường vào khoảng 29% +, Bảo hiểm tàu thuỷ: Doanh thu phí bảo hiểm nhóm chuyên nghiệp Pijco năm 2011là 191 tỷ đồng, tăng trưởng 37% so với năm 2010 Tỷ lệ bồi thường 48% Ở góc độ toàn thị trường, nghiệp vụ bảo hiểm tàu thuỷ đạt doanh thu khoảng 1,859 tỷ đồng, tăng trưởng 20% so với năm 2010 Năm 2011, kinh tế Việt nam có dấu hiệu phục hồi sau khủng khoảng kinh tế toàn cầu, ngành vận tải biển bước có dấu hiệu tích cực Đội tàu có giá trị lớn phí bảo hiểm không tăng trưởng mong đợi cạnh tranh phí bảo hiểm doanh nghiệp bảo hiểm gay gắt II- Phân tích môi trường ngành: Trong bối cảnh chung kinh tế, kinh doanh bảo hiểm chắn chịu tác động không nhỏ từ ảnh hưởng Với phương châm: Lợi nhuận thước đo chất lượng máy quản lý điều hành, việc tổ chức kinh doanh công ty năm tới tập trung vào vấn đề chủ yếu sau: - Tiếp tục trì hoạt động kinh doanh bảo hiểm(lĩnh vực kinh doanh chính) giữ nhịp độ tăng trưởng mức 17% phát huy khai thác hiệu nguồn lực Công ty, tăng cường quản lý, thực hành tiết kiệm hoàn thành toàn diện kế hoạch đề Năm 2012 phấn đấu thực số tiêu sau: Tổng doanh thu kinh doanh 2,250 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế tối thiểu đạt 135 tỷ đồng(trong kinh doanh bảo hiểm gốc 12 tỷ đồng) tỷ lệ chi trả cổ tức thấp 13% Quản trị marketing - Sớm hoàn thành tái cấu trúc Công ty thành Tổng công ty kết thúc xong việc niêm yết cổ phiếu Công ty trụ sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh Tiếp tục nghiên cứu đề án cụ thể sản phẩm bảo hiểm thương hiệu PijCo đáp ứng nhu cầu thị trường nâng cao lực cạnh tranh Công ty - Xác lập tỷ trọng đầu tư tài hợp lý, linh hoạt theo thị trường, tập trung đầu tư tài vào số dự án khả thi dịch vụ hỗ trợ liên quan tới hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhằm sớm thực hóa khai thác hiệu “chuỗi giá trị” để gia tăng lợi nhuận hoạt động kinh doanh bảo hiểm gốc - Tiếp tục chăm lo đầu tư đủ mức, có chiều sâu cho việc đào tạo phát triển - nguồn nhân lực:”Giỏi nghiệp vụ, có đạo đức nghề nghiệp” đáp ứng tốt cho nhiệm vụ phát triển giai đoạn • Tổng hợp môi trường ngành tác động đến công ty: - Cơ hội: Trong giai đoạn tới, kinh tế phục hồi, nhận thức nhân dân ngày cao tạo nên môi trường kinh doanh thuận lợi - Thách thức: Tính đến năm 2011 dân số nước ta ước khoảng 89 triệu dân tốc dộ tăng trưởng kinh tế ổn định, thị trường Bảo hiểm Việt nam có lực hút mạnh với công ty Bảo hiểm nước Vì Bảo hiểm Pijco muốn đứng vững thị trường phải nâng cao đến chất lượng dịch vụ Phân tích chiến lược marketing đối thủ cạnh tranh mạnh ngành: Đối thủ cạnh tranh: Hiện nay, có nhiều công ty Bảo hiểm đời, công ty có phương châm làm việc nhằm đem lại hiệu công tác kinh doanh Quản trị marketing Hai đối thủ cạnh tranh Công ty Bảo hiểm PijCo là: *, Công ty Bảo hiểm Bảo Việt: Được thành lập 15/1/1965, Bảo hiểm trở thành tập đoàn tài chính, Bảo hiểm hàng đầu Việt nam 25 doanh nghiệp lớn Việt nam Nhà nước công nhận xếp hạng Với tổng doanh thu đạt 5,755 tỷ đồng tăng 177 so với năm 2010, lợi nhuận trước thuế đạt 450 tỷ đồng Bảo Việt giữ vững vị trí dẫn đầu thị trường bảo hiểm phi nhân thọ Việt nam Bảo Việt đưa chiến lược cốt lõi sau: - Chất lượng: Đạt tiêu chuẩn chất lượng cao hoạt động dịch vụ cung cấp - Dễ tiếp cận: Gần gũi, thân thiện chuyên nghiệp, quan tâm tới đồng nghiệp khách hàng - Tinh thần hợp tác: Hợp tác, gắn bó với đồng nghiệp toàn tập đoàn, xây dựng mối quan hệ bền vững với khách hàng đối tác dựa hiểu biết - lẫn Năng động: Luôn hướng phía trước, phát triển không ngừng, nắm bắt hội tạo nhứng tiêu chuẩn mới, sẵn sàng tiếp nhận ý tưởng sáng kiến - Tinh thần trách nhiệm: Minh bạch trung thực, thể tinh thần trách nhiệm với cộng đồng, xây dựng chuẩn mực quản trị doanh nghiệp *,Công ty Bảo hiểm Prudential: Được thành lập năm 1995 với số vốn đầu tư khoảng 15 triệu USD, với phương châm: “Luôn lắng nghe, luôn thấu hiểu” Prudential áp dụng: - Đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu xây dựng chiến lược phù hợp để phục vụ khách hàng ngày tốt - Thấu hiểu nhu cầu bảo vệ tài chăm sóc sức khỏe khách hàng ngày đa dạng, Prudential tiên phong lĩnh vực phát triển sản phẩm sở hữu danh mục sản phẩm đa dạng Việt nam Quản trị marketing - Thấu hiểu vai trò quan trọng chất lượng dịch vụ khách hàng Prudential đầu tư vào việc đào tạo phát triển đội nhũ nhân viên đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp để phục vụ khách hàng với chất lượng cao Đồng thời Prudential tiếp tục mở rộng hệ thống văn phòng lên đến 188 văn phòng trung tâm phục vụ khách hàng 63 tỉnh, thành nước Chiến lược cạnh tranh Pijco là: - Giá trị đảm bảo vàng - Nhanh chóng, thuận tiện - Uy tín, chất lượng Trong bối cảnh thị trường có cạnh tranh gay gắt, Bảo hiểm Pijco khẳng định vai trò cần thiết chiến lược Marketing Qua phân tích môi trường ngành chiến lược marketing đối thủ cạnh tranh Công ty nên có chiến lược Marketing phù hợp với điều kiện hoàn cảnh đáp ứng với nhu cầu để khẳng định thương hiệu thị trường Việt nam quốc tế Quản trị marketing TÀI LIỆU THAM KHẢO Số liệu báo cáo nội công ty Bảo hiểm Pijco  ... ngành: Đối thủ cạnh tranh: Hiện nay, có nhiều công ty Bảo hiểm đời, công ty có phương châm làm việc nhằm đem lại hiệu công tác kinh doanh Quản trị marketing Hai đối thủ cạnh tranh Công ty Bảo hiểm. .. trường Bảo hiểm Việt nam có lực hút mạnh với công ty Bảo hiểm nước Vì Bảo hiểm Pijco muốn đứng vững thị trường phải nâng cao đến chất lượng dịch vụ Phân tích chiến lược marketing đối thủ cạnh tranh. .. hiểm Pijco khẳng định vai trò cần thiết chiến lược Marketing Qua phân tích môi trường ngành chiến lược marketing đối thủ cạnh tranh Công ty nên có chiến lược Marketing phù hợp với điều kiện hoàn